Интернет-банк «Альфа-Бизнес Онлайн»

Интернет-банк «Альфа-Бизнес Онлайн»

1818

Альфа-Банк предлагает систему управления расчетным счетом для ООО и ИП через интернет. Клиент получает возможность совершать финансовые операции, в том числе получать безналичные платежи от клиентов, контролировать информацию о переводах без посещения офиса. Чтобы настроить систему эквайринга, нужно зарегистрировать личный кабинет на сайте банка. Выберите перечень услуг, которыми вы хотели бы пользоваться.

Интернет-банкинг для предпринимателей отличается от аналогичной системы для физлиц. Рассмотрим, какие функции включает система «Альфа-Банк Онлайн Бизнес» (АЛБО), какие тарифы действуют для юридических лиц и ИП.

Для справки. Торговый эквайринг используется для взаимодействия между несколькими участниками финансовых сделок:

  • юрлицом или ИП, реализующим товары или услуги. Предприниматель и заказывает подключение эквайринга;
  • обслуживающим банком. В нем открыт расчетный счет клиента, он несет ответственность за безопасность и корректность финансовых операций;
  • банком-эмитентом, выпустившим пластиковые карты, которые принимаются к оплате;
  • клиентом, который пользуется товарами и услугами ООО или ИП.

Доступ в систему и регистрация

Чтобы начать пользоваться сервисом АЛБО, нужно открыть расчетный счет в Альфа-Банке. После оформления РКО юрлицо получает доступ к интернет-банкингу для бизнеса. Чтобы открыть счет, заявителю нужно прийти в офис Альфа-Банка с паспортом и заключить договор обслуживания.

Подключить интернет-банкинг могут следующие клиенты:

  • ИП,
  • организации с оборотом средств менее 1 млн рублей,
  • самозанятые лица,
  • специалисты, занимающиеся частной практикой.

Обратите внимание! Для оформления р/с ИП достаточно одного паспорта. Если счет открывает ООО, банку потребуется предоставить устав организации, документ о назначении руководителя и его удостоверение личности.

Личный кабинет АЛБО

Чтобы зарегистрировать личный кабинет, предприниматель должен заполнить несколько пунктов в заявке. Владельцу малого предприятия потребуется указать

  • номер телефона, который будет использоваться для входа,
  • название организации,
  • рабочий имейл,
  • юридический адрес.

Представителю среднего бизнеса также необходимо указать ИНН организации.

Важно! Руководителю организации не обязательно использовать собственный телефон для получения доступа к личному кабинету. Вход в систему директор ООО или ИП может передоверить уполномоченному сотруднику, который будет использовать свой мобильный номер для входа в аккаунт.

Интерфейс сервиса АЛБО интуитивно понятен пользователю. Перед тем как оформить эквайринг, предприниматель может бесплатно протестировать демоверсию на сайте Альфа-Банка.

Вход в систему

Пользователь самостоятельно придумывает логин, указывает номер телефона. На него поступит пароль, который понадобится для входа. Разовая комбинация символов используется только для активации личного кабинета. Затем клиент придумывает постоянный пароль для входа. После его введения на номер телефона, который используется для регистрации, будет поступать код подтверждения для входа. Также необходимо сообщить представителю Альфа-Банка кодовое слово – оно будет использоваться для идентификации пользователя в случае звонка на горячую линию.

Обратите внимание! В целях безопасности у пароля ограниченный срок действия. Его нужно менять каждые 30 дней. В противном случае для доступа к личному кабинету потребуется снова запросить данные.

Пользователь может настроить вход по отпечатку пальца, чтобы не вводить каждый раз логин и пароль.

Основная функциональность

Сервис Альфа-Банка для предпринимателей предоставляет следующие возможности:

  • контролировать онлайн финансовые операции, получать информацию о денежных списаниях и поступлениях на расчетный счет, следить за остатком средств, формировать детальную выписку;
  • получать платежи от клиентов, в том числе через мобильные POS-терминалы, на сайтах, в соцсетях;
  • строить аналитические графики с данными о доходах и расходах;
  • создавать платежные поручения, открывать счета из электронной почты;
  • переводить деньги с расчетного счета контрагентам и физическим лицам в рублях и иностранной валюте;
  • снимать наличные в платежных терминалах;
  • получать данные о блокировке счетов вместе с информацией о том, как урегулировать эту проблему;
  • настроить систему автоплатежей;
  • проверять реквизиты новых партнеров;
  • оформить поручение на валютную конвертацию;
  • контролировать исполнение платежей, которые находятся в обработке у банка;
  • отслеживать курсы валют;
  • видеть адреса ближайших отделений и банкоматов Альфа-Банка;
  • получать круглосуточную информационно-технологическую поддержку по телефону горячей линии или в чате в личном кабинете.

Доступные денежные операции предприниматель может проводить без посещения банка. Таким образом, становится проще вести бухгалтерию, все финансовые процессы предприниматель отслеживает онлайн (в том числе и находясь вне офиса), отправлять в налоговую документы, подписанные ЭЦП.

Разработчики своевременно реагируют на потребности бизнеса и разрабатывают новые функции эквайринга. АЛБО пользователь может интегрировать с бухгалтерскими программами для юрлиц (1С, Битрикс 24 и пр.), в том числе облачными версиями сервисов.

Условия и лимиты операций

Подключение интернет-эквайринга и расчетно-кассовое обслуживание включает те опции, которые выбирает сам клиент. Открытие счета в Альфа-Банке – бесплатная услуга. Сервис АЛБО также подключается на безвозмездной основе.

Обратите внимание! Зачисление средств на расчетный счет происходит на следующий рабочий день после транзакции.

Затраты клиента зависят от выбранного тарифа РКО.

Название
тарифа
Ежемесячная стоимость обслуживанияКомиссия за переводы юрлицам и ИП через интернет-банкКомиссия за переводы физлицам в месяцОбналичивание средств с карты Альфа-Банка в месяц
Просто 1%1% – если прибыль составила менее 1 млн руб. в мес., 2% — до 3 млн руб., 3% — свыше 3 млн руб.отсутствуетдо 6 млн руб. – бесплатно, если сумма выше – 10% (не менее 100 руб.)до 1,5 млн руб. – бесплатно, если сумма больше – 10%
Лучший старт490 руб.3 перевода бесплатно, затем – 50 руб. за каждыйдо 150 тыс. руб. – 0,5% от суммы плюс 59 руб. для юрлиц; до 150 тыс. руб.– бесплатно для ИПдо 150 тыс. руб. – бесплатно (минимум 159 руб.)
Удачный выбор1690 руб.10 переводов бесплатно, далее – 25 руб. за каждыйдо 150 тыс. руб. – 0,5% от суммы плюс 25 руб. для юрлиц; до 150 тыс. руб.– бесплатно для ИПдо 500 тыс. руб. – 1,5% от суммы (минимум 159 руб.)
ВЭД +3690 руб.15 переводов бесплатно, далее – 25 руб. за каждыйдо 300 тыс. руб. – 0,75% от суммы (минимум 180 руб.)
Все, что надо9900 руб.отсутствуетдо 300 тыс. руб. – 0,5% от суммы плюс 25 руб. для юрлиц; до 300 тыс. руб.– бесплатно для ИПдо 500 тыс. руб. – бесплатно

Кроме того, в рамках эквайринга клиент может воспользоваться дополнительными услугами:

  • заказать электронный ключ для авторизации (1800 рублей);
  • бесплатно оформить виртуальную карту Альфа-Банка (обслуживание – 99 руб. в мес.);
  • подключить СМС-информирование (также 99 руб. в мес.).

Таким образом, стоимость РКО в Альфа-Банке зависит от выбранного тарифа и пакета дополнительных услуг.

При подключении торгового эквайринга в рамках тарифа РКО «Просто 1%» действует два варианта ставок:

  1. Стоимость обслуживания – 1,99% от объема поступлений в месяц. Ставка действует для предприятий и ИП, чей оборот в одном терминале не превышает 200 тыс. руб. в мес. При превышении этого лимита дополнительная комиссия составляет 790 руб.;
  2. Стоимость обслуживания – 2,1% от суммы поступлений в месяц, если оборот менее 500 тыс. руб. в каждом терминале. При превышении лимита комиссия составляет 990 руб.

Обратите внимание! Для медицинских учреждений действует ставка 1%, при этом комиссия за превышение лимита не взимается.

Кроме того, клиент получает следующие преимущества:

  • бесплатная аренда терминалов. Условие действует при обороте предприятия в рамках установленного лимита (при превышении взимается комиссия);
  • бесплатную установку и настройку оборудования. POS-терминал может быть подключен к онлайн-кассе, ПК (через Ethernet) или к СИМ-карте клиента;
  • кэшбэк 5% при использовании карты Альфа-Бизнес, если сумма покупок составляет не менее 30 тыс. руб. в мес.;
  • подарки партнеров банка на сумму свыше 300 тыс. руб.

Также вы можете бесплатно заказать выпуск корпоративной карты Альфа-Cash Лайф.

Если вам нужно подключить мобильный терминал для оплаты, за обслуживание одного устройства нужно заплатить 8700 руб. Если клиент подключает несколько ридеров, действует система скидок. Альфа-Банк предлагает использовать терминалы Pay-me с повышенной безопасностью. Устройство совместимо со смартфонами систем Apple или Android. Если клиент использует мобильный эквайринг, терминал подключается к смартфону с помощью Bluetooth.

Важно! При проведении оплаты картой действует комиссия в размере 2,5–2,75% от суммы (не менее 3,5 руб.).

Услуга «Альфа-Чек Бизнес»

Включает оповещение обо всех операциях по картам Альфа-Cash и Альфа-Cash Бизнес. Информация о списании денег с расчетного счета или зачислении средств поступает в СМС на номер держателя платежного инструмента. Руководитель бизнеса может отслеживать онлайн все операции с корпоративными картами в личном кабинете:

  • снятие наличных в кассе Альфа-Банка или в банкомате (в том числе и других финучреждений);
  • оплату товаров и услуг;
  • отмену той или иной транзакции.

Эти же данные поступают на телефон держателя пластика. СМС-оповещение включает в том числе информирование о доставке выпущенной карты в офис Альфа-Банка. Если срок действия пластика подходит к кону, его держатель также получит сообщение на телефон.

Кроме того, услуга «Альфа-Чек Бизнес» дает возможность запрашивать в СМС информацию о балансе карты. Для этого нужно отправить на короткий номер 2265 одну из следующих комбинаций символов: «остаток» или «баланс».

Если нужно заблокировать карту, на короткий номер нужно отправить слово «block» и последние 4 цифры номера карты (для разблокировки – аналогичная операция со словом «unblock»).

Услуга «Альфа-Чек Бизнес» подключается автоматически при оформлении корпоративной карты. Отключить ее пользователь может в личном кабинете.

Безопасность и блокировки

Для обеспечения безопасности клиентов «Альфа-Банк Бизнес Онлайн» включает двухуровневую идентификацию при входе в личный кабинет (ввод логина и пароля, затем – разового кода, поступающего на телефон). Если вы используете электронный ключ для авторизации, получить доступ к расчетному счету и данным предприятия или ИП посторонним лицам практически невозможно. При утере ключа обратитесь в службу поддержки, чтобы быстро заблокировать доступ в личный кабинет. Чтобы восстановить возможность входа в аккаунт, позвоните на горячую линию и пройдите идентификацию. Другой вариант – прийти в отделение Альфа-Банка с паспортом.

Обратите внимание! Сам личный кабинет удаляется только в том случае, если вы закрываете расчетный счет в банке.

Восстановление пароля

Если клиент забыл пароль, необходимо заново пройти идентификацию. На горячую линию банка нужно позвонить с того номера, который привязан к личному кабинету. Потребуется назвать кодовое слово, которое придумал во время регистрации эквайринга. Если вы прошли идентификацию, сотрудник Альфа-Банка вышлет в СМС одноразовый пароль.

Другой способ – прийти в отделение финансовой организации.

После ввода разовой комбинации символов нужно придумать постоянный пароль (процедура аналогична той, которую клиент проходит при регистрации личного кабинета).

Мобильное приложение

Чтобы получить дистанционный доступ к функционалу АЛБО, используйте мобильное приложение банка. Чтобы войти в аккаунт на смартфоне, нужно скачать приложение.

Важно! Мобильный интернет-банк совместим с устройствами операционных систем Android или iOS.

Чтобы загрузить программное обеспечение, нужно открыть магазин приложений, ввести в поисковой строке «Альфа Бизнес» и установить приложение. На экране устройства появится ярлык. Чтобы войти в личный кабинет, нужно использовать имеющиеся учетные данные.

Телефон горячей линии

Чтобы получить поддержку службы «Альфа-Банк Бизнес Онлайн», позвоните по телефону 8 (495)755−58−58 или по бесплатному номеру 8−800−100−77−33. Потребуется пройти идентификацию – назвать кодовое слово, которое вы придумали при оформлении эквайринга.

Полезный совет! На горячую линию лучше звонить с того телефона, который указан в договоре обслуживания.

Другие способы получить поддержку – написать письмо по адресу link-albo@alfabank.ru или k-b@alfabank.ru. Кроме того, вы можете использовать онлайн-чат в личном кабинете.

Горячая линия действует круглосуточно и без выходных.

Заключение

Интернет-банк «Альфа Бизнес Онлайн» дает возможность применять современные технологии и упростить финансовую деятельность предприятия или ИП в соответствии. Функционал системы эквайринга рассчитан на работу с расчетным счетом, взаимодействие с клиентами и партнерскими организациями. Чтобы воспользоваться услугой, нужно оформить РКО в Альфа-Банке в рамках тарифа, выгодного для бизнеса.

Статья была полезной?
1 0

Рекомендуемые тарифы РКО

от 0 руб.
Открытие
от 0 руб./мес.
Обслуживание
до 150 000 руб.
без комиссии
Переводы физ лицам
от 0 руб.
Открытие
0 руб./год
Обслуживание
до 1 000 000 руб.
без комиссии
Переводы физ лицам
от 0 руб.
Открытие
0 руб./мес.
Обслуживание
до 6 000 000 руб.
без комиссии
Переводы физ лицам