Альфа-Банк объявил финансовые итоги деятельности за 2015 год

05 апреля 2016

Банковская группа «Альфа-Банк», в которую входит АО «Альфа-Банк» и его дочерние компании, объявила о результатах своей работы за 2015 год на основе международных стандартов финансовой отчетности (МСФО).

Прошедший 2015 год был сложным для всей российской экономики. Падение цен на нефть, существенное обесценение рубля, рост средних процентных ставок, снижение реальных доходов населения и другие факторы оказали влияние на результаты деятельности российских банков, в частности и Банковской группы «Альфа-Банк».

Несмотря на сложную экономическую ситуацию Банковская группа «Альфа-Банк» доказала устойчивость своей бизнес-модели в новой экономической реальности.

Чистая прибыль Банковской группы выросла в 15 раз по сравнению с предыдущим годом и достигла 480 млн. долларов США (против 33 млн. долларов США по итогам 2014 года). Операционная прибыль до создания резервов составила 2 257 млн. долларов США (снижение на 12,9% по сравнению с 2014 годом объясняется ослаблением среднего курса рубля — на 58,7% за год). В рублевом эквиваленте операционная прибыль до создания резервов выросла в 2015 году более чем на треть (+38,2%).

Резкое повышение ключевой ставки с конца 2014 года и значительное ослабление курса рубля оказало существенное негативное влияние на процентную маржу. Чистый процентный доход Банковской группы «Альфа-Банк» сократился на 40,7% до 1 321 млн. долларов США, хотя в рублевом эквиваленте снижение составило лишь 5,8%.

Отчисления в резервы на возможные потери по ссудам снизились до 777 миллионов долларов США в 2015 году по сравнению с 1 228 млн долларов США в 2014 году.

В 2015 году улучшился показатель стоимости риска Банковской группы «Альфа-Банк» — уменьшение с 3.96% до 3.12%, благодаря снижению темпов роста проблемной задолженности. При этом традиционно консервативный подход в анализе рисков отразился в увеличении ставки резервирования с 5,8% до 6,5%.

Чистый комиссионный доход составил 585 млн. долларов США: снижение на 29,1% по сравнению с прошлым годом объясняется исключительно ослаблением рубля, так как в рублевом эквиваленте увеличение составило 12,5%. Доля чистых комиссионных доходов в операционной прибыли до создания резервов остается стабильно высокой и составляет более 25%.

Положительная динамика на рынке ценных бумаг и волатильность на валютном рынке позволили Банковской группе «Альфа-Банк» получить в 2015 году значительный доход по операциям с ценными бумагами, деривативами и иностранной валютой в размере 334 млн. долларов США.

Банковская группа «Альфа-Банк» продемонстрировала в 2015 году более высокую операционную эффективность: показатель отношения операционных расходов к доходам снизился с 45,8% до 43,0%. Операционные расходы сократились на 18,1% до 971 млн. долларов США в 2015 году по сравнению с 1 186 млн. долларов США в 2014 году, прежде всего за счет сокращения расходов на персонал.

Совокупные активы Банковской группы «Альфа-Банк» составили 31 470 млн. долларов США по состоянию на 31 декабря 2015 года, снизившись в долларовом выражении на 27,8% по сравнению с 43 566 млн. долларов США на 31 декабря 2014 года, за счет ослабления рубля на 29,5%. Без учета курсового эффекта снижение составило 19,3%.

Кредитный портфель до вычета резервов сократился на 23,0% до 21 654 млн. долларов США по сравнению с 28 105 млн. долларов США на конец 2014 года, при этом без учета курсового эффекта снижение составило 12,4%. Сокращение объемов кредитного портфеля обусловлено не только снижением экономической активности населения и предприятий, но и стратегией Банка, направленной на поддержание качества кредитного портфеля. Кредитный портфель корпоративных клиентов составил 18 940 млн. долларов США на конец 2015 года, сократившись на 19,5% по сравнению с 23 532 млн. долларов США на конец 2014 года (снижение на 10,2% без учета курсового эффекта). Розничный кредитный портфель сократился до 2 714 млн. долларов США или на 40,7% по сравнению с прошлым годом (снижение на 24,0% без учета курсового эффекта).

Динамика показателей качества кредитного портфеля сопоставима с тенденциями банковского сектора. Доля просроченных кредитов (90+ дней) составила 6,9% на 31 декабря 2015 года по сравнению с 2,7% на конец 2014 года. Покрытие просроченных кредитов (90+ дней) резервами остается по-прежнему консервативно высоким и составляет 94,3%.

Обязательства Банковской группы «Альфа-Банк» составили 27 126 млн. долларов США по состоянию на 31 декабря 2015 года. Средства клиентов уменьшились в долларовом выражении на 11,5% до 17 748 млн. долларов США, что связано с обесценением рубля, (без учета курсового эффекта средства клиентов выросли на 2,6%).

Капитал Банковской группы «Альфа-Банк» за отчетный период вырос до 4 344 млн. долларов США с 4 296 млн. долларов США в конце 2014 года. Показатели капитала по стандартам Базель I поддерживаются на высоком уровне: коэффициенты достаточности общего капитала и капитала 1-го уровня увеличились каждый на 4,0 п.п. до 21,7%, и 16,8% соответственно.

Банковская группа «Альфа-Банк» сохраняет позицию одного из крупнейших российских частных банков по размеру совокупных активов, совокупного капитала, кредитного и депозитного портфелей. В сложном экономическом контексте, Банковской группе удалось укрепить позиции на рынке по всем направлениям своей деятельности:

  • средняя за 2015 год доля рынка по средствам розничных клиентов «до востребования» выросла с 7,24% до исторически рекордного уровня 8,10%;
  • средняя доля на рынке корпоративного кредитования увеличилась с 3,18% до 3,24%;
  • количество клиентов массового корпоративного бизнеса выросло с 140 000 до 217 000 клиентов.

В 2015 году Банковская группа «Альфа-Банк» подтвердила, что имеет доступ к международным рынкам капитала и продолжает пользоваться стабильной поддержкой инвесторов. В ноябре 2015 Банковская группа «Альфа-Банк» успешно разместила трехлетние еврооблигации общей суммой 500 млн. долларов США с самой низкой ставкой в истории российских частных банков — 5,00%. Этот выпуск стал первым в 2015 году значимым публичным размещением еврооблигаций российского финансового института на первичном рынке после пересмотра международным финансовым сообществом отношения к российскому страновому риску с 2014 года.

Последние пресс-релизы

М.Видео, Сбербанк Факторинг и Альфа-Банк создали первый в России коммерческий блокчейн-консорциум
13 октября 2017 г., – Москва. – «М.Видео» (Московская Биржа: MVID), крупнейший российский розничный продавец электроники и бытовой техники, совместно со «Сбербанк Факторинг» и Альфа-Банком объявляет о создании открытого консорциума, ориентированного на коммерческое использование технологий на основе блокчейн в финансовом секторе.
16 октября 2017
Альфа-Банк открыл кредитную линию в размере 8,5 млрд рублей лизинговой компании «ТрансФин-М»
11.10.2017, Москва. – «Альфа-Банк» открыл новую кредитную линию лизинговой компании «ТрансФин-М» на сумму до 8,5 млрд рублей. Кредит выдается на срок до двух лет под обеспечение железнодорожных вагонов. Полученные средства будут направлены на развитие новых лизинговых проектов заемщика.
12 октября 2017
Альфа-Банк финансирует расширение «Национальной книжной сети»
Альфа-Банк открыл кредитную линию в размере 500 млн рублей Группе компаний «Национальная книжная сеть». Лимит установлен до декабря 2019 года, при этом транши могут быть выданы на срок до 12 мес. Средства планируется направить на расширение сети книжных магазинов.
28 сентября 2017
Акционеры и топ-менеджеры Альфа-Банка – лидеры рейтинга "Топ-1000 российских менеджеров"
Акционеры и руководители Альфа-Банка заняли высшие строчки в рейтинге «ТОП−1000 российских менеджеров», подготовленном Ассоциацией менеджеров России и издательским домом «КоммерсантЪ».
28 сентября 2017
Альфа-Банк разместил биржевые облигации на 5 млрд руб.
Альфа-Банк успешно закрыл книгу заявок на собственные биржевые облигации (БО−21) на сумму 5 млрд руб., по ставке купона 8,35% годовых, с офертой через 3 года (общий срок обращения 15 лет). Техническое размещение облигаций состоится 2 октября 2017 года.
27 сентября 2017
Курсы обмена валют
18.10.2017 c 19.10.2017
ЦБ USD 57,34 57,27 -0,07
ЦБ EUR 67,46 67,36 -0,10
Курсы еще 91 банка
Информация обновлена 18.10.2017 в 19:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 23 756 690 +0,3%
2 Газпромбанк 5 320 894 -1,7%
3 ВТБ 24 3 466 043 -0,3%
4 РоссельхозБанк 3 027 256 +2,1%
5 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 603 202 +12,8%
6 Московский Кредитный Банк 1 719 537 -0,6%
7 Промсвязьбанк 1 343 199 +2,2%
8 ЮниКредит Банк 1 126 164 -0,9%
9 БИНБАНК 1 101 073 -4,6%
10 Райффайзенбанк 841 389 +1,3%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 933 040 +1,6%
2 ВТБ 24 1 647 300 +1,9%
3 РоссельхозБанк 329 212 +1,2%
4 Газпромбанк 324 630 +2,6%
5 Райффайзенбанк 185 702 +1,7%
6 Банк Хоум Кредит 150 542 +2,8%
7 Почта Банк 149 835 +7,2%
8 ДельтаКредит 123 860 +1,5%
9 Росбанк 114 770 +0,4%
10 ЮниКредит Банк 113 202 +1,1%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 924 962 +0%
2 ВТБ 24 1 741 433 +2,8%
3 РоссельхозБанк 692 246 +2,5%
4 Газпромбанк 588 621 +3,5%
5 БИНБАНК 496 926 -3,6%
6 Промсвязьбанк 332 612 -5,4%
7 ПАО Банк «ФК Открытие» 327 288 -29,1%
8 Совкомбанк 261 396 +2,9%
9 Московский Кредитный Банк 259 985 +1,1%
10 Московский Индустриальный Банк 167 509 -0,4%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2017

Полный рейтинг банков России