Альфа-Банк объявил финансовые итоги деятельности за 2015 год

05 апреля 2016

Банковская группа «Альфа-Банк», в которую входит АО «Альфа-Банк» и его дочерние компании, объявила о результатах своей работы за 2015 год на основе международных стандартов финансовой отчетности (МСФО).

Прошедший 2015 год был сложным для всей российской экономики. Падение цен на нефть, существенное обесценение рубля, рост средних процентных ставок, снижение реальных доходов населения и другие факторы оказали влияние на результаты деятельности российских банков, в частности и Банковской группы «Альфа-Банк».

Несмотря на сложную экономическую ситуацию Банковская группа «Альфа-Банк» доказала устойчивость своей бизнес-модели в новой экономической реальности.

Чистая прибыль Банковской группы выросла в 15 раз по сравнению с предыдущим годом и достигла 480 млн. долларов США (против 33 млн. долларов США по итогам 2014 года). Операционная прибыль до создания резервов составила 2 257 млн. долларов США (снижение на 12,9% по сравнению с 2014 годом объясняется ослаблением среднего курса рубля — на 58,7% за год). В рублевом эквиваленте операционная прибыль до создания резервов выросла в 2015 году более чем на треть (+38,2%).

Резкое повышение ключевой ставки с конца 2014 года и значительное ослабление курса рубля оказало существенное негативное влияние на процентную маржу. Чистый процентный доход Банковской группы «Альфа-Банк» сократился на 40,7% до 1 321 млн. долларов США, хотя в рублевом эквиваленте снижение составило лишь 5,8%.

Отчисления в резервы на возможные потери по ссудам снизились до 777 миллионов долларов США в 2015 году по сравнению с 1 228 млн долларов США в 2014 году.

В 2015 году улучшился показатель стоимости риска Банковской группы «Альфа-Банк» — уменьшение с 3.96% до 3.12%, благодаря снижению темпов роста проблемной задолженности. При этом традиционно консервативный подход в анализе рисков отразился в увеличении ставки резервирования с 5,8% до 6,5%.

Чистый комиссионный доход составил 585 млн. долларов США: снижение на 29,1% по сравнению с прошлым годом объясняется исключительно ослаблением рубля, так как в рублевом эквиваленте увеличение составило 12,5%. Доля чистых комиссионных доходов в операционной прибыли до создания резервов остается стабильно высокой и составляет более 25%.

Положительная динамика на рынке ценных бумаг и волатильность на валютном рынке позволили Банковской группе «Альфа-Банк» получить в 2015 году значительный доход по операциям с ценными бумагами, деривативами и иностранной валютой в размере 334 млн. долларов США.

Банковская группа «Альфа-Банк» продемонстрировала в 2015 году более высокую операционную эффективность: показатель отношения операционных расходов к доходам снизился с 45,8% до 43,0%. Операционные расходы сократились на 18,1% до 971 млн. долларов США в 2015 году по сравнению с 1 186 млн. долларов США в 2014 году, прежде всего за счет сокращения расходов на персонал.

Совокупные активы Банковской группы «Альфа-Банк» составили 31 470 млн. долларов США по состоянию на 31 декабря 2015 года, снизившись в долларовом выражении на 27,8% по сравнению с 43 566 млн. долларов США на 31 декабря 2014 года, за счет ослабления рубля на 29,5%. Без учета курсового эффекта снижение составило 19,3%.

Кредитный портфель до вычета резервов сократился на 23,0% до 21 654 млн. долларов США по сравнению с 28 105 млн. долларов США на конец 2014 года, при этом без учета курсового эффекта снижение составило 12,4%. Сокращение объемов кредитного портфеля обусловлено не только снижением экономической активности населения и предприятий, но и стратегией Банка, направленной на поддержание качества кредитного портфеля. Кредитный портфель корпоративных клиентов составил 18 940 млн. долларов США на конец 2015 года, сократившись на 19,5% по сравнению с 23 532 млн. долларов США на конец 2014 года (снижение на 10,2% без учета курсового эффекта). Розничный кредитный портфель сократился до 2 714 млн. долларов США или на 40,7% по сравнению с прошлым годом (снижение на 24,0% без учета курсового эффекта).

Динамика показателей качества кредитного портфеля сопоставима с тенденциями банковского сектора. Доля просроченных кредитов (90+ дней) составила 6,9% на 31 декабря 2015 года по сравнению с 2,7% на конец 2014 года. Покрытие просроченных кредитов (90+ дней) резервами остается по-прежнему консервативно высоким и составляет 94,3%.

Обязательства Банковской группы «Альфа-Банк» составили 27 126 млн. долларов США по состоянию на 31 декабря 2015 года. Средства клиентов уменьшились в долларовом выражении на 11,5% до 17 748 млн. долларов США, что связано с обесценением рубля, (без учета курсового эффекта средства клиентов выросли на 2,6%).

Капитал Банковской группы «Альфа-Банк» за отчетный период вырос до 4 344 млн. долларов США с 4 296 млн. долларов США в конце 2014 года. Показатели капитала по стандартам Базель I поддерживаются на высоком уровне: коэффициенты достаточности общего капитала и капитала 1-го уровня увеличились каждый на 4,0 п.п. до 21,7%, и 16,8% соответственно.

Банковская группа «Альфа-Банк» сохраняет позицию одного из крупнейших российских частных банков по размеру совокупных активов, совокупного капитала, кредитного и депозитного портфелей. В сложном экономическом контексте, Банковской группе удалось укрепить позиции на рынке по всем направлениям своей деятельности:

  • средняя за 2015 год доля рынка по средствам розничных клиентов «до востребования» выросла с 7,24% до исторически рекордного уровня 8,10%;
  • средняя доля на рынке корпоративного кредитования увеличилась с 3,18% до 3,24%;
  • количество клиентов массового корпоративного бизнеса выросло с 140 000 до 217 000 клиентов.

В 2015 году Банковская группа «Альфа-Банк» подтвердила, что имеет доступ к международным рынкам капитала и продолжает пользоваться стабильной поддержкой инвесторов. В ноябре 2015 Банковская группа «Альфа-Банк» успешно разместила трехлетние еврооблигации общей суммой 500 млн. долларов США с самой низкой ставкой в истории российских частных банков — 5,00%. Этот выпуск стал первым в 2015 году значимым публичным размещением еврооблигаций российского финансового института на первичном рынке после пересмотра международным финансовым сообществом отношения к российскому страновому риску с 2014 года.

Последние пресс-релизы

Альфа-Банк предоставил долгосрочное финансирование Агрохолдингу «Степь», входящему в Группу АФК «Система», на покупку сельхозактивов
Альфа-Банк начал сотрудничество с Группой компаний «Степь» - сельскохозяйственным подразделением АФК "Система", предоставив долгосрочное финансирование для целей приобретения сельскохозяйственных активов, что позволило существенно расширить...
19 января 2017
Карта «Перекресток» Альфа-Банка — лучшая программа лояльности по версии Frank Research Group
Карта «Перекресток» Альфа-Банка получила награду в категории «Максимальная выгода для всех в массовом сегменте» по версии Frank Research Group.
19 января 2017
Альфа-Банк — букраннер №1 среди российских банков в 2016 году
Альфа-Банк стал букраннером номер один среди российских банков и четвертым среди мировых игроков на рынке синдицированного кредитования стран СНГ, по данным агентства Bloomberg.
16 января 2017
15 000 платежей в одном реестре: Альфа-Банк автоматизирует отправку платежных поручений
Альфа-Банк значительно повысил удобство сервиса для корпоративных клиентов по проведению электронных платежей. Количество строк в одном реестре увеличилось с 2,5 до 15 тысяч.
16 января 2017
Курсы обмена валют
21.01.2017 c 24.01.2017
ЦБ EUR 63,73 63,94 +0,22
ЦБ USD 59,67 59,50 -0,17
Курсы еще 65 банков
Информация обновлена 23.01.2017 в 20:05
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 22 761 412 -1,4%
2 Газпромбанк 4 998 647 -2,8%
3 ВТБ 24 3 252 711 +0,7%
4 ФК Открытие 3 038 327 -3,7%
5 РоссельхозБанк 2 845 396 0%
6 Альфа-Банк 2 356 093 +1,6%
7 Промсвязьбанк 1 370 476 +4,9%
8 Московский Кредитный Банк 1 314 080 -3,7%
9 ЮниКредит Банк 1 182 603 -4,3%
10 БИНБАНК 869 027 +4%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2016

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 695 362 +0,3%
2 ВТБ 24 1 430 615 +1,4%
3 РоссельхозБанк 307 426 +0,5%
4 Газпромбанк 299 541 +0,7%
5 Альфа-Банк 232 014 +1%
6 Райффайзенбанк 151 925 +1,7%
7 Банк Хоум Кредит 134 975 +0,8%
8 Росбанк 125 972 -1,8%
9 ДельтаКредит 111 252 +1,3%
10 ЮниКредит Банк 102 595 0%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2016

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 506 179 +0,7%
2 ВТБ 24 1 656 730 -0,5%
3 РоссельхозБанк 533 144 +2,6%
4 Газпромбанк 487 548 +0,3%
5 ФК Открытие 433 404 +1,3%
6 БИНБАНК 350 006 +3,7%
7 Промсвязьбанк 325 811 +3,7%
8 Альфа-Банк 290 302 -0,3%
9 Московский Кредитный Банк 219 138 +4,3%
10 Совкомбанк 188 424 +2,6%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2016

Полный рейтинг банков России