«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с МСФО за I полугодие 2015 года

31 августа 2015

Ключевыерезультаты:

  • чистый операционный доход Банка (до вычета резервов) составил 2 938 млн. рублей
  • активы Банка за отчетный период уменьшились на 1 839 млн рублей по сравнению с началом года и составили 128 628 млн рублей
  • собственные средства Банка на 01 июля 2015 года достигли 14 965 млн рублей, что превышает значение на начало года на 1,0%
  • чистый убыток за I полугодие составил 1 787 млн рублей
  • объем средств на счетах корпоративных и розничных клиентов увеличился на 1,0% по сравнению с началом года и составил 85 496 млн рублей

Чистый процентный доход уменьшился на 33,8% до 3 584 млн рублей, а чистый комиссионный доход упал на 44,7% до 903 млн рублей по сравнению с аналогичным периодом 2014 года. Чистая процентная маржа Банка составила 7,0% по сравнению с 11,2% по итогам аналогичного периода 2014 года.

Операционные доходы Банка за I полугодие уменьшились на 22,3% до 5 551 млн рублей, операционные расходы уменьшились на 1,1% до 2 613 млн рублей в основном за счет снижения расходов на содержание персонала (-12,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года). Соотношение расходов к доходам (cost-to income ratio) увеличилось до 46,1% по сравнению с 36,5% по итогам I полугодия 2014 года. Чистый операционный доход банка (до вычета резервов) составил 2 938 млн. рублей, что ниже показателя аналогичного периода прошлого года на 23,2% (3 828 млн. рублей).

В I полугодии 2015 года в связи с ухудшением экономической ситуации в РФ выросла стоимость фондирования (с 7,0% в 1-м полугодии 2014г. до 9,8%) и риска Банка (с 10,2% в 1-м полугодии 2014г. до 12,5%), что явилось основной причиной полученного Банком убытка. Чистый убыток Банка за I полугодие 2015 года составил 1 787 млн рублей по сравнению с чистой прибылью в размере 269 млн рублей за I полугодие 2014 года. При этом  следует  отметить  рост  процентного  дохода  на 1,3%, который составил 9 132 млн рублей в отчетном периоде. Также значительно улучшился результат Банка от операций с финансовыми инструментами, который с учетом резерва переоценки финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи, составил 588,4 млн. рублей в сравнении с убытком годом ранее в объеме 514,8 млн. рублей. Рост доходов от операций с иностранной валютой составил 79,3% (403,2 млн. рублей против 224,9 млн. рублей в 1-м полугодии 2014г.)

Кредитный портфель после вычета резервов уменьшился на 4,0% по сравнению с началом года и составил 81 998 млн рублей. При этом портфель кредитов, выданных физическим лицам, уменьшился на 16,0% до 44 571 млн рублей (54,4% кредитного портфеля), а портфель кредитов, выданных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, увеличился на 14,0% до 37 427 млн рублей. Доля кредитов, просроченных более 90 дней (NPL), по итогам I полугодия выросла до 19,7%, уровень покрытия NPL резервами составил 90,3% (90,9% на конец 2014 года).

Портфельценных бумаг, составляющий 17,0% от активов, увеличился на 15,8% по сравнению с началом года и составил 21 886 млн рублей. Банк придерживается консервативной политики вложений в ценные бумаги, большая часть  портфеля – это государственные и  муниципальные облигации, а также корпоративные облигации с рейтингом не ниже BBB- (81,0% вложений).

Объем средств на счетах клиентов Банка вырос на 1,2% по сравнению с началом года до 85 496 млн рублей в основном за счет увеличения средств на счетах розничных клиентов (на 10,9% до 65 049 млн рублей). Объем средств на депозитах и расчетных счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей составил 20 447 млн рублей, уменьшившись на 26,5% по сравнению с началом года (25 865 млн рублей). Рост средств на счетах клиентов при снижении кредитного портфеля привел к улучшению показателя Кредиты/Депозиты (Loans to Deposits), который составил 95,9% (109,3% годом ранее).

Капитал Банка, рассчитанный по методике Базельского комитета, составил 14 993 млн рублей (снижение на 2,0% по сравнению с началом года). Уровень достаточности базового капитала составил 8,4%, а уровень достаточности собственных средств составил 11,8%.

Рейтинги

Позиции Азиатско-Тихоокеанского  Банка на российском и международном рынках подтверждены ведущими рейтинговыми агентствами:

  1. B+ – долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) в национальной и иностранной валюте и B- краткосрочный РДЭ в иностранной валюте Fitch, прогноз негативный,
  2. b+ – рейтинг финансовой устойчивости и 5 – рейтинг поддержки Fitch;
  3. B2 – долгосрочный рейтинг Moody`s по депозитам в иностранной и национальной валютах, прогноз негативный,
  4. b2 — базовая оценка кредитоспособности (BCA), Not Prime – краткосрочный рейтинг Moody`s,
  5. B1(cr)/Not Prime (cr) — оценка риска неисполнения обязательств контрагентами (Counterparty Risk Assessment);
  6. A+(II) – очень высокий уровень кредитоспособности, Эксперт РА. Подуровень рейтинга – II, прогноз стабильный.

Основные финансовые показатели (млн рублей)

 

1пг2015

2014

2013

2012

Активы

128 628

130 467

118 556

92 176

Кредиты, предоставленные клиентам (до вычета резерва под обесценение)

99 747

98 719

86 236

61 388

Средства на счетах клиентов

85 496

84 498

81 370

65 143

Собственные средства

14 965

14 856

14 590

11 529

Чистый процентный доход

3 584

9 363

8 928

6 513

Чистая прибыль за период

(1 787)

50

3 113

3 261

Ключевыепоказатели(%)

 

1пг2015

1пг2014

2013

2012

Чистая процентная маржа (NIM)

7,0%

11,2%

11,0%

11,6%

Коэффициент Расходы/Доходы (CTI)

46,1%

36,5%

40,0%

43,4%

ROAA

-2,8%

0,04%

3,0%

4,3%

ROAE

-24,0%

3,6%

23,8%

32,2%

Доля проблемных кредитов (NPL 90+)

19,7%

11,4%

7,5%

5,8%

Стоимость риска (cost of risk)1

10,4%

9,3%

6,1%

3,4%

Коэффициент достаточности капитала2

11,8%

13,5%

12,9%

12,8%

1 Рассчитывается как приведенное к годовому соотношение расходов на создание резервов по кредитному портфелю за период к среднему за этот период размеру кредитного портфеля.
2 Рассчитывается как отношение собственных средств (капитала) Банка к активам, взвешенным по уровню риска, норматив Н20.0

Общая информация о Банке

Банк   создан   в   форме   закрытого   акционерного   общества   в   1992   году   с   наименованием «Амурпромстройбанк».

Стратегия развития Банка предполагает построение надежного универсального Банка с фокусом в розничном и МСБ сегментах с лидирующими позициями в восточных регионах России, имеющего устойчивую базу  для успешного развития на активно растущем рынке,  при сохранении высоких показателей рентабельности бизнеса и удовлетворенности клиентов.

Согласно Интерфакс-ЦЭА по итогам II квартала 2015 года Азиатско-Тихоокеанский Банк занимает 57 место среди российских банков по размеру активов и 62 место по размеру капитала.

Банк осуществляет деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 1810 и является членом государственной системы страхования вкладов Российской Федерации.

Филиальная сеть Банка на 01 июля 2015 года насчитывала 235 офисов в 112 населенных пунктах страны, преимущественно на Дальнем Востоке и в Сибири, а также в Москве. На территории присутствия АТБ работает 357 банкоматов и 218 платежных терминалов Банка. Головной офис Банка находится в г. Благовещенске Амурской области.

Последние пресс-релизы

ФОНД ЦЕЛЕВОГО КАПИТАЛА ДАЛЬНЕВОСТОЧНОГО ФЕДЕРАЛЬНОГО УНИВЕРСИТЕТА (ДВФУ) ПОПОЛНИЛСЯ ВКЛАДОМ АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКОГО БАНКА
Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ) выступил первым негосударственным участником Фонда целевого капитала Дальневосточного федерального университета (ДВФУ). АТБ направил в эндаумент ДВФУ пожертвования в размере 35 млн рублей на формирование отдельного целевого капитала. О результатах сотрудничества и перспективных направлениях партнерства сторон на брифинге для СМИ сообщили исполняющий обязанности ректора вуза Владимир Николаев, председатель правления ФЦК ДВФУ Игорь Осипов и заместитель председателя правления АТБ Вячеслав Андрюшкин.
19 мая 2016
АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК СНОВА ВОШЕЛ В ЧИСЛО САМЫХ ЗНАЧИМЫХ БАНКОВ СТРАНЫ
28 марта текущего года ЦБ РФ обновил реестр кредитных организаций, признанных самыми значимыми на рынке платежных услуг. Перечень опубликован на официальном сайте регулятора и в «Вестнике Банка России».
30 марта 2016
Курсы обмена валют
06.12.2016 c 07.12.2016
ЦБ EUR 67,77 68,69 +0,92
ЦБ USD 63,92 63,87 -0,05
Курсы еще 125 банков
Информация обновлена 06.12.2016 в 20:05
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 23 024 659 -0,9%
2 Газпромбанк 5 041 958 -0,6%
3 ВТБ 24 3 158 145 +0,7%
4 ФК Открытие 3 133 886 +8%
5 РоссельхозБанк 2 785 205 +1,2%
6 Альфа-Банк 2 246 296 -0,4%
7 Московский Кредитный Банк 1 305 529 +1,6%
8 Промсвязьбанк 1 273 430 +0,7%
9 ЮниКредит Банк 1 215 315 -4,6%
10 БИНБАНК 829 541 +3,4%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2016

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 664 451 +0,8%
2 ВТБ 24 1 385 516 +1,6%
3 РоссельхозБанк 302 794 +1,5%
4 Газпромбанк 294 991 +0,6%
5 Райффайзенбанк 147 666 +1,7%
6 Банк Хоум Кредит 133 108 +0,8%
7 Росбанк 130 434 -1,6%
8 ДельтаКредит 109 084 +0,3%
9 Альфа-Банк 108 349 -0,5%
10 ФК Открытие 106 259 +412,1%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2016

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 426 030 -0,2%
2 ВТБ 24 1 673 078 -1,2%
3 РоссельхозБанк 512 719 +0,8%
4 Газпромбанк 492 883 -0,4%
5 ФК Открытие 425 423 +105,1%
6 БИНБАНК 340 848 0%
7 Промсвязьбанк 308 738 +1,1%
8 Альфа-Банк 290 268 -1,1%
9 Московский Кредитный Банк 206 269 +2,3%
10 Совкомбанк 174 784 +5,6%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2016

Полный рейтинг банков России