Лучшие программы автокредитования новых автомобилей банков ТОП 100 по объемам кредитования в феврале 2020

В настоящее время на рынке представлены многочисленные программы кредитов на новые автомобили, которые можно оформить в банке и в автосалоне. Главный плюс автокредитования – это возможность получить все преимущества пользования автомобилем сразу, выплачивая его стоимость постепенно. Покупатель может выбрать не тот автомобиль, на который у него хватает денежных средств, а тот, который хочет.

В рейтинг вошли топ 20 лучших, на наш взгляд, предложений по автокредитованию новых автомобилей со страхованием жизни и здоровья заемщика и КАСКО от надежных банков России, входящих в ТОП-100 по объемам кредитования. При составлении отчета мы обратили внимание на такие важные параметры как: процентные ставки по кредитам, срок автокредитования, размеры ежемесячных платежей, требования к страхованию и рейтинг банка.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты по кредиту
Надежность банка
Позиции в различных рейтингах

В 2019 году россияне взяли рекордное количество автокредитов за последние шесть лет. Такому спросу способствовали госпрограммы льготного кредитования на новые автомобили российского производства. К факторам роста автокредитов можно отнести снижение ключевой ставки ЦБ, упрощение процедуры оформления кредитных заявок, оформление кредитов с минимальным пакетом документов для заемщика.

«В 2020 году сегменту по-прежнему будут помогать программы льготного автокредитования, но торможение темпов роста доходов населения может уменьшить влияние этих программ», — замечает глава рейтинговой службы Национального рейтингового агентства (НРА) Сергей Гришунин.

Главным отличием автокредитов от потребительских (на любые цели) можно считать отсутствие обязательного поручительства, так как обычно залогом по кредиту являться приобретаемый автомобиль. Однако, в январе банк ВТБ первым среди лидеров банковского рынка запустил новую программу беззалогового автокредитования. «Новая программа позволяет клиенту приобрести транспортное средство без первоначального взноса, при этом оно не передается в залог банку, а сделка купли-продажи может быть проведена в удобном для заемщика месте. Это существенно упрощает процесс оформления кредита и снижает расходы банка. В результате мы можем предложить более привлекательную ставку по сравнению с кредитами наличными, что для конечного покупателя делает автомобиль или мотоцикл ещё доступнее. Запуск данного продукта позволит нам в дальнейшем перевести процесс получения таких кредитов полностью в цифровой формат», — прокомментировал Владимир Высоцкий, начальник управления организации продаж автокредитов — вице-президент ВТБ.

Практически все кредиты в рейтинге выдаются без подтверждения дохода справкой 2-НДФЛ. Однако собрав больше документов, есть возможность снизить ставку, тем самым уменьшить ежемесячные выплаты, или получить большую сумму займа. Так же на снижение процентной ставки влияет страхование жизни и здоровья заемщика. Помимо обязательного ОСАГО, для автокредита оформляют полисы КАСКО. При составлении рейтинга, мы выбирали процентные ставки с учетом страхования. КАСКО - страхование большего перечня возможных рисков (угон, ДТП, ремонт авто, пожар и прочее). Оформив полис, вы экономите время и нервы при возникновении неприятностей на дороге.

Лидеры рейтинга:

1 место
Газпромбанк Автокредит "На покупку нового автомобиля"

На первом месте рейтинга обновленная программа автокредитования банка Газпромбанк на любой легковой автомобиль: новый или с пробегом, у официального дилера или у частного продавца.

  1. Первоначальный взнос не обязателен, процентная ставка и одобрение кредита не зависят от размера задатка;
  2. Процентная ставка: при предоставлении нового автомобиля в залог и со страхованием жизни - 6,9% годовых;
  3. Передача автомобиля в залог не обязательна, но снижает процентную ставку по кредиту. Без передачи авто в залог и со страхованием жизни, ставка - 9,9% годовых;
  4. Сумма кредита: от 100 000 до 5 000 000 рублей;
  5. Срок автокредитования: от 13 месяцев до 5 лет;
  6. Оформление заявки на кредит проходит онлайн на сайте, ждать обратного звонка и общаться по телефону не придется. Банк рассматривает заявку и высылает полные условия по кредиту;
  7. Сотрудник банка приедет по удобному адресу и привезет карту, на которую будет перечислен кредит;
  8. Бесплатный выпуск и обслуживание выгодной дебетовой карты "Умная карта" с Cash Back до 10 000 рублей, после покупки авто.
2 место
Банк «ВТБ» Автокредит "ЭкстраЛайт (При оформлении полиса КАСКО)"

Специальное предложения на новые автомобили от банка ВТБ «ЭкстраЛайт» занимает второе место в рейтинге благодаря низким процентным ставкам. К преимуществам кредита можно отнести следующие факторы:

  1. Ставка от 3,5% при оформлении страхования и карты Автолюбитель;
  2. Процентная ставка при оформлении полиса КАСКО без карты Автолюбитель - от 8,5% годовых;
  3. Первоначальный взнос от 20%;
  4. Сумма кредита: при оформлении полиса КАСКО от 300 тыс. до 5 млн рублей, без оформления полиса КАСКО от 300 тыс. до 3 млн рублей;
  5. Срок кредитования от 1 до 5 лет;
  6. Оформление кредита без подтверждения дохода и занятости;
  7. Заполните заявку на сайте банка, не выходя из дома, и получите решение по вашему будущему кредиту;
  8. Банк принимает решение от 30 минут до 2 дней;
  9. Вы можете оформить кредит в автосалоне без ожидания решения по уже одобренной заявке;
  10. Также вы можете получить консультацию, подобрать подходящую именно вам программу кредитования и подать заявку в Центре автокредитования.
3 место
Банк «ЗЕНИТ» Автокредит "Новый автомобиль"

Третье место рейтинга занимает кредит банка Зенит. Автокредит для тех, кто хочет купить иномарку или отечественный автомобиль у официального дилера. К преимуществам можно отнести:

  1. Ставка по кредиту от 9,5%;
  2. Первоначальный взнос от 0%;
  3. Срок кредита: от 2 до 7 лет;
  4. Сумма кредита: от 100 000 до 6,5 млн рублей;
  5. Страхование КАСКО, GAP-страховка и личное страхование не обязательны, но их отсутствие увеличивает процентную ставку в зависимости от тарифа на 1,5 - 3 процентных пункта;
  6. Погашение кредита ежемесячно равными платежами, можно погасить досрочно;
  7. Возможность оформить кредит в автосалоне;
  8. По желанию клиента стоимость договора страхования может быть включена в сумму кредита.
от 100 000 руб. до 5 000 000 руб.
Сумма
от 1 года 1 мес. до 5 лет
Срок
Любой
Первый взнос
от 5,6 %
Ставка
от 300 000 руб. до 5 000 000 руб.
Сумма
от 1 года до 5 лет
Срок
от 20 %
Первый взнос
от 2,5 %
Ставка
от 100 000 руб. до 6 500 000 руб.
Сумма
от 2 лет до 7 лет
Срок
Любой
Первый взнос
от 8 %
Ставка
от 100 000 руб. до 2 000 000 руб.
Сумма
от 1 года до 5 лет
Срок
Любой
Первый взнос
от 7,9 %
Ставка
от 100 000 руб. до 2 000 000 руб.
Сумма
от 2 лет до 7 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 9,5 %
Ставка
от 60 000 руб. до 5 000 000 руб.
Сумма
от 1 года 1 мес. до 7 лет
Срок
Любой
Первый взнос
от 10,9 %
Ставка
от 200 000 руб. до 6 500 000 руб.
Сумма
от 1 года до 7 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 11,5 %
Ставка
от 100 000 руб. до 5 000 000 руб.
Сумма
от 1 года до 5 лет
Срок
от 20 %
Первый взнос
от 9,9 %
Ставка
от 90 000 руб. до 2 000 000 руб.
Сумма
от 1 года 1 мес. до 5 лет
Срок
Любой
Первый взнос
от 7,99 %
Ставка
от 300 000 руб. до 6 000 000 руб.
Сумма
от 2 лет до 7 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 11,1 %
Ставка
от 100 000 руб. до 3 000 000 руб.
Сумма
от 6 месяцев до 7 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 11,5 %
Ставка
от 30 000 руб. до 3 000 000 руб.
Сумма
от 1 месяца до 5 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 11 %
Ставка
от 100 000 руб. до 3 500 000 руб.
Сумма
до 7 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 11 %
Ставка
от 150 000 руб. до 3 000 000 руб.
Сумма
от 6 месяцев до 7 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 8 %
Ставка
от 30 000 руб.
Сумма
от 1 года до 5 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 11,5 %
Ставка
от 50 000 руб. до 3 000 000 руб.
Сумма
от 6 месяцев до 5 лет
Срок
от 20 %
Первый взнос
от 12,5 %
Ставка
от 250 000 руб. до 5 000 000 руб.
Сумма
от 1 года до 7 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 11,4 %
Ставка
от 100 000 руб. до 3 000 000 руб.
Сумма
от 6 месяцев до 5 лет
Срок
от 20 %
Первый взнос
от 11,5 %
Ставка
от 100 000 руб. до 8 000 000 руб.
Сумма
от 3 месяцев до 7 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 14 %
Ставка
от 300 000 руб. до 7 000 000 руб.
Сумма
от 1 года до 5 лет
Срок
от 20 %
Первый взнос
от 10 %
Ставка
Правда и мифы о деньгах – выбери наш канал в Яндекс.Дзен!