Сегодня в ходу у россиян больше 280 миллионов банковских карт. Банки придумали карты зарплатные, с кешбэком, с льготным периодом. Дебетовые карты стали таким же постоянным спутником современного человека, как, например, кошелек или смартфон. Их использование уже давно вышло за рамки одних только платежей.
"В 2020 году многие стали сознательно избегать расчетов наличными, что также подстегнуло рост числа банковских карт. В их числе и индивидуальные предприниматели, которые не всю выручку проводят через онлайн-кассы, а получают ее через p2p-переводы. Часть клиентов получала карты, чтобы без посещения пройти идентификацию при курьерской доставке карты на дом, не посещая отделение банка, и затем уже пользоваться другими услугами банка", — комментирует ситуацию управляющий директор рейтингового агентства НКР Станислав Волков.
При составлении рейтинга лучших дебетовых карт за 2020 год, мы учли все накопленные позиции и критерии в наших рейтингах по дебетовым картам банков за весь период 2020 года с учетом стоимости обслуживания, начислением процентов на остаток и предлагаемых бонусов и преимуществ.
При сравнении мы учли следующие критерии:
Проценты начисления Cash Back
Стоимость обслуживания карты
Начисление процентов на остаток
В мобильных банковских приложениях можно планировать свои расходы, копить и вести семейный бюджет. Чтобы дебетовая карта стала полезным инструментом, позволяющим сэкономить и заработать, при выборе стоит обратить внимание на следующие моменты: платежная система, к которой относится карта (Visa, Mastercard или «Мир»), сколько стоит обслуживание, начисляет ли банк проценты на остаток, размер кешбэка на операции по карте и лимит на снятие наличных.
При составлении рейтингов «Выберу.ру» были учтены такие факторы, как надежность банка и его позиции в различных рэнкингах, стоимость обслуживания карты, начисление Cash Back, бонусов и скидок, проценты на остаток по счету и другие важные параметры дебетовых карт. В течение 2020 года команда «Выберу.ру» разработала 22 рейтинга дебетовых карт, в частности следующие ТОП-подборки:
7 рейтингов дебетовых карт с начислением Cash Back; 2 рейтинга накопительных дебетовых карт; 1 рейтинг дебетовых карт для путешественников; 1 рейтинг дебетовых карт для геймеров; 1 рейтинг дебетовых карт для пенсионеров; 1 рейтинг кобрендовых дебетовых карт; 1 рейтинг дебетовых карт для болельщиков; 2 рейтинг дебетовых карт для онлайн-шоппинга; 1 рейтинг дебетовых карт с Cash Back за оплату услуг ЖКХ; 2 рейтинга детских дебетовых карт; 1 рейтинг виртуальных дебетовых карт; 1 рейтинг дебетовых карт с доставкой на дом; 1 рейтинг дебетовых карт с бесплатным снятием наличных в любых банкоматах. В итоговый рейтинг ТОП-20 вошли крупнейшие банки России с выгодными предложениями по дебетовым картам в 2020 году.
Лидеры рейтинга: Альфа-Карта с преимуществами Первое место занимает Альфа-Карта.
Бесплатная всегда, без условий. Кэшбэк до 2% на все покупки, без случайных категорий. До 5% на остаток с начислением каждый месяц. Снятие без комиссии в любых банкоматах по всему миру. Переводы в другие банки по номеру телефона без комиссии (до 100 000 рублей в месяц). Доставка карты. Сотрудники доставляют карты в масках и перчатках, а перед началом рабочего дня им проверяют температуру. Карта «MTS CAHSBACK» Второе место - MTS CASHBACK.
Бесплатное обслуживание в течение всего срока действия карты. Комиссия за выпуск карты - 299 рублей. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах. Покупки у партнеров сервиса МТС Cashback до 25%. До 4% на остаток средств. Карта «Tinkoff Black» На третьем месте расположилась карта Tinkoff Black.
Дебетовая карта с кэшбэком до 30% у партнеров и до 15% в трех категориях. Доход 3,5% на остаток до 300 000 рублей. Бесплатное пополнение. Пополнение без комиссии с карт других банков, наличными в банкоматах Тинькофф и до 150 000 рублей в месяц у партнеров банка. Бесплатное обслуживание, если хранить от 50 000 рублей на дебетовой карте, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях. В других случаях — 99 рублей в месяц. Бесплатная доставка карты домой или в офис по всей России. Выгодное снятие наличных
Альфа-Карта с преимуществами
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Visa Classic, MasterСard World Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 33% Проценты на остаток: нет Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: 99 рублей в месяц Доставка карты: курьером, в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли до 50000 0% 0 от 50000 1,99% 199
Карта «MTS CAHSBACK»
Обслуживание
до 8 ₽ в месяц в первый год
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: MasterСard World Обслуживание в первый год: до 8 ₽ в месяц Обслуживание со второго года: до 8 ₽ в месяц Cash back: до 25% Проценты на остаток: нет Бесплатный выпуск: нет Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: нет SMS информирование: 59 рублей в месяц(Стоимость 0 ₽ или 59 ₽ в месяц. Если услуга подключена по инициативе банка, в течение 1 месяца она бесплатна. При повторном подключении (даже в течение первого месяца) списывается ежемесячная плата за услугу.) Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 0% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 50 000 в день 600 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 50 000 в день 600 000 в месяц
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
С овердрафтом
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: MasterСard World, Мир Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 30% Проценты на остаток: при сумме остатка от 3 000 до 300 000 рублей процентная ставка 4 – 7% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: 59 рублей в месяц Доставка карты: курьером Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли до 500000 0% 0 от 500000 2% 90 Доллары США до 5000 0% 0 от 5000 2% 3 Евро до 5000 0% 0 от 5000 2% 3 В банкоматах других банков Рубли от 3000 до 100000 0% 0 до 3000 0% 90 от 100000 2% 90
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение Рубли 500 000 в месяц Доллары США 5 000 в месяц В банкоматах банка Евро 5 000 в месяц Рубли 100 000 в месяц Доллары США 5 000 в месяц В банкоматах других банков Евро
Карта «ВостОк»
Обслуживание
до 150 ₽ в месяц в первый год
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Visa Classic/Unembossed Обслуживание в первый год: до 150 ₽ в месяц Обслуживание со второго года: до 150 ₽ в месяц Cash back: до 10% Проценты на остаток: при сумме остатка от 10 000 до 1 000 000 рублей процентная ставка 5% Бесплатный выпуск: нет Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли до 150000 0% 0 от 150000 2% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 300 000 в день 2 000 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 300 000 в день 2 000 000 в месяц
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 20% Проценты на остаток: при сумме остатка от 50 000 рублей процентная ставка 3 – 5% Бесплатный выпуск: нет Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 100
Арт карта
Обслуживание
до 199 ₽ в месяц в первый год
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: MasterСard Platinum Обслуживание в первый год: до 199 ₽ в месяц Обслуживание со второго года: до 199 ₽ в месяц Cash back: до 5% Проценты на остаток: при сумме остатка от 5 000 рублей процентная ставка 5% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли от 50000 1% 200 до 50000 0% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 300 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 300 000 в месяц
Карта «Card Plus»
Обслуживание
499 ₽ со второго года
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: MasterСard World Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: 499 ₽ Cash back: до 1% Проценты на остаток: при сумме остатка от 10 000 рублей процентная ставка 10% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли до 5000 0% 0 от 5000 0,5% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 60 000 в день Доллары США 1 000 в день В банкоматах других банков Рубли 60 000 в день
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Мили на авиабилеты
Процент на остаток
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Visa Gold Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 35% Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 7% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, 200 рублей SMS информирование: бесплатно Доставка карты: курьером, в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1,5% 200
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 200 000 в день 1 500 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 200 000 в день 1 500 000 в месяц
Карта «ЛокоЯрко»
Проценты на остаток
до 4,5 %
Обслуживание
до 99 ₽ в месяц в первый год
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: MasterСard World/Instant Issue Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц Cash back: до 25% Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 4,5% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли до 15000 0% 0 от 15000 1,5% 100
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение Рубли 300 000 в месяц Доллары США 4 000 в месяц В банкоматах банка Евро 4 000 в месяц Рубли 300 000 в месяц Доллары США 4 000 в месяц В банкоматах других банков Евро
Лиц. №963
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Тип: MasterСard Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: нет Проценты на остаток: при сумме остатка до 300 000 рублей процентная ставка 4 – 5%; при сумме остатка от 300 000 рублей процентная ставка 4% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0
Карта «Банк в кармане Стандарт»
Обслуживание
до 175 ₽ в месяц в первый год
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Visa Classic, MasterСard Standard Обслуживание в первый год: до 175 ₽ в месяц Обслуживание со второго года: до 175 ₽ в месяц Cash back: до 25% Проценты на остаток: нет Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: 69 рублей в месяц Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 2% 100
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 100 000 в день 300 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 300 000 в месяц
Карта «Ак Барс Generation»
Проценты на остаток
до 3,5 %
Обслуживание
до 149 ₽ в месяц в первый год
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: MasterСard World Обслуживание в первый год: до 149 ₽ в месяц Обслуживание со второго года: до 149 ₽ в месяц Cash back: до 45,5% Проценты на остаток: при сумме остатка до 100 000 рублей процентная ставка до 3,5% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, 400 рублей SMS информирование: 30 рублей в месяц(30 ₽ или 59 ₽ в месяц. Первый месяц не взимается) Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 0% 0 Доллары США Любая 1% 5
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 150 000 в день 750 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 150 000 в день 750 000 в месяц
Москарта
Обслуживание
до 99 ₽ в месяц в первый год
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир, MasterСard World, Visa Platinum Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц Cash back: до 30% Проценты на остаток: при сумме остатка от 30 000 рублей процентная ставка 4 – 8% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: 79 рублей в месяц Доставка карты: курьером, в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли до 3000 0% 250 от 3000 0% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 3 000 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 3 000 000 в месяц
Карта «Все включено Gold»
Проценты на остаток
до 3,75 %
Обслуживание
до 99 ₽ в месяц в первый год
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Visa Gold, MasterСard Gold, Мир Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц Cash back: до 20% Проценты на остаток: при сумме остатка от 60 000 до 1 000 000 рублей процентная ставка до 3,75% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: 59 рублей в месяц Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли от 30000 1% 150 до 30000 0% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 150 000 в день 500 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 150 000 в день 500 000 в месяц
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
С овердрафтом
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Visa Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 5% Проценты на остаток: нет Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 0% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 500 000 в день 5 000 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 500 000 в день 5 000 000 в месяц
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Visa Gold Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 3,9% Проценты на остаток: при сумме остатка до 20 000 000 рублей процентная ставка 4%; при сумме остатка от 20 000 000 рублей процентная ставка 0,01% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 100
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 200 000 в день 1 000 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 200 000 в день 1 000 000 в месяц
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Visa Gold, MasterСard Gold/World Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 10% Проценты на остаток: нет Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли до 50000 0% 0 от 50000 1% 150
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 150 000 в день 300 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 150 000 в день 300 000 в месяц
Классическая карта
Обслуживание
750 ₽ за первый год
Общие условия Снятие наличных Тип: Visa Classic, MasterСard Standard Обслуживание в первый год: 750 ₽ Обслуживание со второго года: 450 ₽ Cash back: нет Проценты на остаток: нет Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 Доллары США Любая 0% 0 Евро Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 100 Доллары США Любая 1% 3 Евро Любая 1% 3
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение Рубли 150 000 в день 1 500 000 в месяц Доллары США 6 000 в день 50 000 в месяц В банкоматах банка Евро 4 500 в день 37 500 в месяц Рубли 150 000 в день 1 500 000 в месяц Доллары США 6 000 в день 50 000 в месяц В банкоматах других банков Евро 4 500 в день 37 500 в месяц
Карта «Яркая»
Проценты на остаток
до 15 %
Обслуживание
до 99 ₽ в месяц в первый год
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: MasterСard World Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц Cash back: до 18% Проценты на остаток: при сумме остатка от 50 000 рублей процентная ставка до 15% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: 69 рублей в месяц(Первый месяц бесплатно.) Доставка карты: курьером, в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 300
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 100 000 в день 600 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 100 000 в день 600 000 в месяц
Карта хозяина
Обслуживание
до 150 ₽ в месяц в первый год
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: MasterСard Instant Issue/Standard Обслуживание в первый год: до 150 ₽ в месяц Обслуживание со второго года: до 150 ₽ в месяц Cash back: до 10% Проценты на остаток: нет Бесплатный выпуск: нет Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 Доллары США Любая 0% 0 Евро Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 150 Доллары США Любая 1% 3 Евро Любая 1% 2
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 150 000 в день 2 000 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 150 000 в день 2 000 000 в месяц