Лучшие дебетовые карты с начислением Cash Back в рублях апрель 2020

Валерия Олейник Валерия Олейник
1 минута чтения

Среди огромного разнообразия банковских карт на любой вкус и цвет не составит труда выбрать дебетовую карту подходящую именно под конкретные интересы, возможности, требования, услуги и выгоды. Для привлечения клиентов и обеспечения конкурентоспособности банки по своим дебетовым картам все больше и обширнее вводят всевозможные бонусные программы, скидки, привилегии, программы лояльности и возможности получения дополнительного дохода по счету. Самым популярным преимуществом банковской карты все еще остается начисление Cash Back - часть стоимости покупки, которая вернётся обратно на счёт.

Начисление Cash Back в реальной валюте, рублях, без специальных подсчетов и конвертаций по сложным схемам, обеспечивает удобный и понятный возврат средств от покупок обратно на счёт.

В основном по многим программам банков часть потраченных средств на покупки возвращается обратно на карту в виде бонусов или баллов. Начисленные бонусы или баллы можно конвертировать в рубли в соответствии с условиями программы банка. Также в правилах программы лояльности банка часто есть варианты оплаты товаров или услуг баллами/бонусами у партнеров или получения скидки за счет них. Даная схема кэшбэка не всегда удобна и бывает достаточно сложна для быстрого понимания и анализа ожидаемого результата.  Но у некоторых банков есть возврат потраченных денежных средств при помощи Cash Back именно в рублях без сложных конвертаций, переводов и подсчетов, что очень удобно и функционально для легкого и понятного расчета полученной выгоды.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты начисления Cash Back
Стоимость обслуживания карты
Надежность банка
Доп. предлагаемые бонусы
Начисление процентов на остаток

Cash Back используется как дополнительная функция для банковских карт, которая позволяет экономить на покупках. Чем больше вы тратите по карте, тем больше вам начисляется денег на неё от банка в конце месяца.  На размер выплаты Cash Back влияют категории товаров или услуг: развлечения, путешествия, АЗС и топливо, кафе и рестораны, зоомагазины, книги, кино и театры, онлайн-покупки, косметика, подарки и сувениры, товары для творчества и т.п. Эти категории устанавливает банк или держатель карты сам может выбрать необходимые для него опции с максимальным возвратом средств.

В сложившейся ситуации с распространением короновируса в стране и в мире онлайн-покупки и заказы стали основным пластом трат по картам, а Cash Back помогает сэкономить. ЦБ РФ разрешил держателям использовать даже банковские карты, у которых истекает срок годности, до 1 июля 2020 года.

При выборе выгодной дебетовой карты с функцией Cash Back основные параметры, которые необходимо сравнить и проанализировать, это: проценты начисления кэшбэк как стандартного на все покупки, так и в специальных категориях товаров и услуг с повышенной ставкой; максимальная сумма возврата, которая может быть начислена обратно на счет в течение месяца; стоимость обслуживания карты и есть ли возможность бесплатного обслуживания карты при выполнении определенных условий банка; получение дохода на остаток на счете карты.

Для вас мы собрали в апреле 2020 года ТОП-14 выгодных, на наш взгляд, предложений по дебетовым картам с начислением Cash Back в рублях от самых надежных банков.  В рейтинг вошли ведущие банки России из ТОП-100 по размеру активов.

Лидеры рейтинга:

1 место
Тинькофф Банк
Карта «Tinkoff Black»

Дебетовая карта с двойным доходом: с кэшбэком и процентом на остаток, которая дает возможность зарабатывать деньги, а не бонусы. Действует безопасная доставка курьером.

  1. Бесплатное обслуживания карты при наличии 30 000 рублей на дебетовой карте или открытом вкладе в рублях. В прочих случаях плата за обслуживание 99 рублей в месяц.
  2. До 30% Cash Back за покупки у партнеров банка.
  3. До 15% Cash Back в трех категориях на выбор.
  4. Cash Back 1% за любые покупки.
  5. До 5% на остаток по дебетовой карте: ежемесячно получайте процент на остаток по счету до 300 000 рублей.
  6. Снятие наличных до 600 000 рублей без комиссии.
  7. Бесплатные переводы на карты других банков без комиссии до 20 000 рублей.
  8. Бесплатное пополнение карты в любом городе.
2 место
МТС-Банк
Карта «МТС Деньги Weekend»

Дебетовая карта для будней, Cash Back для выходных. Каждую пятницу вы получаете кэшбэк рублями за покупки и развлечения. Возможность оформления заявки на карту через Госуслуги.

  1. Обслуживание карты первые два месяца всегда бесплатно.
  2. Для того чтобы не платить за обслуживание с третьего месяца 99 рублей в месяц, нужно каждый месяц выполнять одно из условий: покупки по карте от 15 000 рублей в месяц или минимальный неснижаемый остаток от 30 000 рублей в месяц.
  3. Стоимость выпуска карты 299 рублей.
  4. До 5% Cash Back каждую пятницу рублями за покупки и развлечения.
  5. До 9% Cash Back на услуги МЭДСИ.
  6. 1% Cash Back на все остальные покупки.
  7. До 5% годовых по счету на остаток до 299 999 рублей.
  8. До 3% годовых по счету на часть остатка, превышающую 300 000 рублей.
  9. Доход на остаток начисляется при поддержании ежемесячного минимального остатка от 1 000 рублей.
  10. Накопительный счет создается автоматически при оформлении карты.
3 место
Новикомбанк
Карта «Всегда в плюсе»

Дебетовая карта с программой "Кэшбэк" и доходом на остаток. Возможность выпуска дополнительной карты в формате Платежного кольца.

  1. Бесплатное обслуживание карты и sms информирование при покупках по карте в месяц на сумму от 20 000 рублей. В прочих случаях плата за обслуживание 250 рублей в месяц.
  2. За подключение программы "Кэшбэк" взимается разовая плата в размере 30 рублей.
  3. До 5% Cash Back в избранных категориях: аптеки, аренда авто, кино (кинотеатры, сервисы онлайн-кинотеатров, стримминговые сервисы).
  4. Доход 5% годовых каждый месяц при любом положительном остатке до 500 000 рублей.
  5. Доход 3% годовых каждый месяц при остатке от 500 000 рублей.
  6. Надбавка 0,5% к процентной ставке на остаток при покупках по карте от 50 000 рублей в месяц.
  7. Дополнительные сервисы интернет-банка и мобильного приложения.
10% на остаток
Cash Back до 30%
Проценты на остаток
до 10%
Обслуживание
до 99 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
да
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
С овердрафтом
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир
  • Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 3 000 до 300 000 рублей процентная ставка 3 – 10%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 59 ₽ в месяц
  • Доставка карты: курьером
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублидо 5000000%0
от 5000002%90
Доллары СШАдо 50000%0
от 50002%3
Евродо 50000%0
от 50002%3
В банкоматах других банковРублиот 3000 до 1000000%0
до 30000%90
от 1000002%90
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
Рубли500 000 в месяцДоллары США
5 000 в месяцВ банкоматах банкаЕвро
5 000 в месяцРубли
100 000 в месяцДоллары США
5 000 в месяцВ банкоматах других банковЕвро
Подробнее Оформить
Cash Back до 5%
Проценты на остаток
до 7%
Обслуживание
до 83 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
нет
Процент на остаток
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир
  • Обслуживание в первый год: до 83 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц
  • Cash back: до 5%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 10 000 рублей процентная ставка до 7%; при сумме остатка от 1 000 000 рублей процентная ставка до 3%
  • Бесплатный выпуск: нет
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 59 ₽ в месяц
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублидо 1000000%0
от 1000001,9%99
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли50 000 в день
300 000 в месяц
Подробнее Оформить
Cash Back до 5%
Проценты на остаток
до 6,5%
Обслуживание
до 250 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
нет
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa Platinum/Infinite, MasterСard Platinum, Мир Премиальная
  • Обслуживание в первый год: до 250 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 250 ₽ в месяц
  • Cash back: до 5%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка до 1 400 000 рублей процентная ставка 6%; при сумме остатка от 1 400 000 рублей процентная ставка 6,5%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая0,5%0
Подробнее
Cash Back до 30%
Проценты на остаток
до 4%
Обслуживание
до 1 639
за первый год
Овердрафт
нет
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World
  • Обслуживание в первый год: до 1 639 ₽
  • Обслуживание со второго года: до 1 788 ₽
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 30 000 до 300 000 рублей процентная ставка до 4%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублидо 1500000%0
от 1500001,5%150
В банкоматах других банковРублидо 750000%0
от 750001,5%150
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли300 000 в день
1 000 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли300 000 в день
1 000 000 в месяц
Подробнее
Cash Back до 5%
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
да
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
С овердрафтом
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 5%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
Любая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая0%0
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли500 000 в день
5 000 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли500 000 в день
5 000 000 в месяц
Подробнее
Cash Back до 10%
Проценты на остаток
до 5,5%
Обслуживание
до 120 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
нет
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa Classic
  • Обслуживание в первый год: до 120 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 120 ₽ в месяц
  • Cash back: до 10%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 20 000 до 350 000 рублей процентная ставка 1 – 5,5%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: нет
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%120
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
Рубли100 000 в день1 000 000 в месяц
Доллары США2 000 в день
20 000 в месяцВ банкоматах банка
Евро2 000 в день
20 000 в месяц
Рубли100 000 в день
1 000 000 в месяц
Доллары США2 000 в день
20 000 в месяцВ банкоматах других банков
Евро2 000 в день
20 000 в месяц
Подробнее Оформить
Cash Back до 1%
Проценты на остаток
до 3%
Обслуживание
190 ₽ за первый год
Овердрафт
нет
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa Platinum, MasterСard Gold
  • Обслуживание в первый год: 190 ₽
  • Обслуживание со второго года: 190 ₽
  • Cash back: до 1%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 5 000 до 300 000 рублей процентная ставка до 3%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
Доллары СШАЛюбая0%0
ЕвроЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%300
Доллары СШАЛюбая1%5
ЕвроЛюбая1%5
Подробнее
Cash Back до 30%
Проценты на остаток
2,5%
Обслуживание
720 ₽ за первый год
Овердрафт
нет
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa Classic, MasterСard World
  • Обслуживание в первый год: 720 ₽
  • Обслуживание со второго года: 720 ₽
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 30 000 рублей процентная ставка 2,5%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублидо 2500000%0
от 2500000,5%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1,5%120
Подробнее
Cash Back до 10%
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
до 150 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
нет
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard Instant Issue/Standard
  • Обслуживание в первый год: до 150 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 150 ₽ в месяц
  • Cash back: до 10%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: нет
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
Доллары СШАЛюбая0%0
ЕвроЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%150
Доллары СШАЛюбая1%3
ЕвроЛюбая1%2
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли150 000 в день
2 000 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли150 000 в день
2 000 000 в месяц
Подробнее
Cash Back до 1%
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 1%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 60 ₽ в месяц
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%100
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли200 000 в день
1 000 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли200 000 в день
1 000 000 в месяц
Подробнее
Cash Back до 20%
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
600 ₽ за первый год
Овердрафт
да
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
С овердрафтом
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa Classic
  • Обслуживание в первый год: 600 ₽
  • Обслуживание со второго года: 600 ₽
  • Cash back: до 20%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%100
Доллары СШАЛюбая1%3
ЕвроЛюбая1%2
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
Рубли100 000 в день300 000 в месяц
Доллары США1 600 в день
4 800 в месяцВ банкоматах банка
Евро1 400 в день
4 200 в месяц
Подробнее
Cash Back до 20%
Проценты на остаток
до 3,5%
Обслуживание
до 249 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa Gold
  • Обслуживание в первый год: до 249 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 249 ₽ в месяц
  • Cash back: до 20%
  • Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 3,5%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 60 ₽ в месяц
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%99
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли250 000 в день
500 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли250 000 в день
750 000 в месяц
Подробнее
Cash Back до 5%
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
до 2 388
за первый год
Овердрафт
нет
Бесплатный выпуск
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard Platinum
  • Обслуживание в первый год: до 2 388 ₽
  • Обслуживание со второго года: до 2 388 ₽
  • Cash back: до 5%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиот 500002%199
до 500000%0
Подробнее
Cash Back до 0,5%
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
нет
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 0,5%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: нет
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
Доллары СШАЛюбая0%0
ЕвроЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиот 500001%300
до 500000%0
Доллары СШАЛюбая1%3
ЕвроЛюбая1%3
Фунты стерлинговЛюбая1%3
Китайские юаниЛюбая1%30
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли300 000 в день
300 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли300 000 в день
300 000 в месяц
Подробнее