В настоящее время стало актуальным использование банковских карт пенсионерами для получения пенсионных и социальных выплат. Пластиковые карты позволяют забыть о длинных очередях или долгих минутах ожидания прихода почтальона, также они предоставляют удобный доступ к деньгам и обеспечивают безопасность их хранения. Карты для пенсионеров выпускаются на особых условиях, часто со льготными тарифами, бесплатным обслуживанием карт и с дополнительными опциями и преимуществами. При открытии пенсионной карты, банки часто предлагают повышенные ставки и специальные предложения по вкладам. К картам можно открыть также сберегательные или накопительные счета с выгодными условиями для пенсионеров. Существенными бонусами являются и опция Cash Back с возвратом средств в категориях аптеки, продовольственные магазины и т.п., и получение скидок в магазинах-партнерах банка.
При сравнении мы учли следующие критерии:
Проценты начисления Cash Back
Стоимость обслуживания карты
Начисление процентов на остаток
Пенсионеры являются особой категорией клиентов в банках, так как они имеют постоянные денежные поступления и оставляют средства на счете. Помимо выгодных условий обслуживания, начисления процентов на остаток, скидок и бонусов, пенсионные карты обеспечивают легкий процесс оплаты коммунальных и прочих платежей.
Как напомнили в Пенсионном фонде, с 1 июля 2020 вступят в силу изменения в законодательстве, согласно которым все социальные выплаты должны будут перечисляться только на карты платежной системы «Мир». Соответственно, тем пенсионерам, которые сейчас получают пенсию на карту, нужно озаботиться, чтобы до лета пенсионная карта была обязательно уже на платформе платежной системы «Мир».
К главным характеристикам дебетовых карт для пенсионеров относятся стоимость обслуживания карты, начисление процентов на остаток собственных средств, подключение к программам лояльности, возможность получения возврата от покупок при помощи функции Cash Back или начисления баллов и бонусов.
Сравнив важные параметры карт, бонусы и преимущества, мы подобрали ТОП-20 выгодных банковские карт для пенсионеров в феврале 2020 года. В рейтинге фигурируют крупнейшие банки России, входящие в ТОП-100 по активам.
Лидеры рейтинга: Карта «Мудрость» Пенсионная карта предоставляется клиентам за 3 полных месяца до наступления пенсионного возраста или при предъявлении документа, подтверждающего назначение пенсии. Бесплатное снятие наличных, начисление баллов и процентов на остаток.
Бесплатное обслуживание карты. До 5,5% доход на остаток по карте. 10 % баллами в аптеках. До 5% баллами в выбранных категориях, например, кафе и рестораны, развлечения, такси, спорттовары. До 25% Cash Back за покупки у партнеров банка. Информативный сервис "Забота" - бесплатные консультации по бытовым, социальным проблемам и вопросам здоровья. Выгодные условия по вкладу Гранд. Оплата услуг ЖКХ без комиссии. Карта Тепло Дебетовая карта с доходом на остаток собственных средств и повышенным кэшбэком в значимых категориях для пенсионеров.
Возможность бесплатного обслуживания карты. До 6% годовых на остаток средств на счете. Повышенный Cash Back 5% по бонусной программе при оплате услуг ЖКХ и покупок в аптеке. Услуга "Крепкое здоровье"- консультация специалистов по вопросам здоровья по телефону. Консультации по аптечным товарам. Воспользуйтесь услугой автоматического оформления перечисления пенсии на карту Банка — вы можете составить заявление в отделении банка без дополнительного посещения ПФР. Карта «Мир Пенсионная» Пенсионная карта с доходом и начислением Cash Back. Чтобы сделать повседневные покупки более выгодными и получать кэшбэк, нужно зарегистрировать свою карту «Мир» на сайте privetmir.ru.
Бесплатный выпуск и обслуживание карты. До 5,5% годовых на остаток. До 3,5% Cash Back за покупки. Программа лояльности платежной системы «Мир» действует одновременно с программой лояльности Банка «Таврический». Снятие наличных в банкоматах сторонних банков - до 20 000 в месяц без комиссии. Отсутствие ограничений на ежедневный максимальный и минимальный остаток на счете. Бесплатное SMS-информирование. Карта «Мудрость»
Проценты на остаток
до 6,5 %
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 5% Проценты на остаток: при сумме остатка до 300 000 рублей процентная ставка до 6,5% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: нет SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли от 3000 0% 0 до 3000 1,95% 300 В банкоматах других банков Рубли от 3000 0% 0 до 3000 300% 1.95
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 3 000 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 3 000 000 в месяц
Карта Тепло
Обслуживание
до 99 ₽ в месяц в первый год
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц Cash back: до 5% Проценты на остаток: при сумме остатка от 10 000 до 1 000 000 рублей процентная ставка 5%; при сумме остатка от 1 000 000 рублей процентная ставка 2% Бесплатный выпуск: нет Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли до 3000 0% 90 от 3000 0% 0 от 60000 2% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 150 000 в день 1 000 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 150 000 в день 1 000 000 в месяц
Карта «Мир Пенсионная»
Проценты на остаток
до 5,8 %
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 3,5% Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 5,8% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли до 20000 0% 0 от 20000 1% 100
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 100 000 в день 1 000 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 100 000 в день 1 000 000 в месяц
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: MasterСard Standard Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 5% Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 5% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: нет SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 0% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 80 000 в день 150 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 80 000 в день 150 000 в месяц
Карта «Мир "Особый статус" для пенсионеров»
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая/Unembossed Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 5% Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка 3 – 4% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 50 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 0% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 150 000 в день 500 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 150 000 в день 500 000 в месяц
Карта «Пенсионная МИР Классическая, Maestro»
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: MasterСard Maestro, Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 5% Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 4% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 125
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 200 000 в день 600 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 200 000 в день 600 000 в месяц
Бесплатный выпуск
Мили на авиабилеты
Процент на остаток
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 50% Проценты на остаток: при сумме остатка до 100 000 рублей процентная ставка до 7% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 21 года Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 300
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 350 000 в день 2 000 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 350 000 в день 2 000 000 в месяц
Мультикарта ВТБ для военных пенсионеров
Бесплатный выпуск
Мили на авиабилеты
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 30% Проценты на остаток: при сумме остатка до 100 000 рублей процентная ставка до 7% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 21 года Возможность выпуска дополнительной карты: нет SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 300
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 350 000 в день 2 000 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 350 000 в день 2 000 000 в месяц
Карта «МИР» к сберегательному счету ТП пенсионный, зарплатный
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 20% Проценты на остаток: при сумме остатка от 50 000 до 1 000 000 рублей процентная ставка 3,5 – 9% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет Возможность выпуска дополнительной карты: нет SMS информирование: 59 рублей в месяц Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 0% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах других банков Рубли 30 000 в месяц
Карта «Пенсионная МИР»
Проценты на остаток
до 10 %
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 1% Проценты на остаток: при сумме остатка до 50 000 рублей процентная ставка 10%; при сумме остатка от 50 000 рублей процентная ставка 1,5% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: нет SMS информирование: 30 рублей в месяц Доставка карты: курьером, в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 300
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 100 000 в день 600 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 100 000 в день 600 000 в месяц
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 20% Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 5% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 55 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 199
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Visa Classic, Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 5% Проценты на остаток: при сумме остатка до 200 000 рублей процентная ставка 4%; при сумме остатка от 200 000 рублей процентная ставка 2,5% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: нет SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли от 200000 до 1000000 1% 0 от 1000000 до 3000000 3% 0 от 3000000 10% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 200 000 в день 400 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 400 000 в месяц
Карта «Почетный пенсионер»
Проценты на остаток
до 4,5 %
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 3% Проценты на остаток: при сумме остатка до 500 000 рублей процентная ставка 4,5%; при сумме остатка от 500 000 рублей процентная ставка до 0,25% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: нет SMS информирование: 59 рублей в месяц Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли от 3000 0% 0 до 3000 1% 110
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 200 000 в день 300 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 200 000 в день 300 000 в месяц
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 30% Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 8% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 55 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли до 100000 0% 0 от 100000 0,5% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1,5% 50
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 5% Проценты на остаток: при сумме остатка от 1 000 до 500 000 рублей процентная ставка до 6% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 60 лет Возможность выпуска дополнительной карты: нет SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли до 50000 0% 0 от 50000 1% 100 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 100
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 300 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 300 000 в месяц
Карта «ОТП Мир пенсионная»
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: нет Проценты на остаток: при сумме остатка от 10 000 до 100 000 рублей процентная ставка 1 – 5%; при сумме остатка от 100 000 до 2 000 000 рублей процентная ставка 1 – 6% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 55 лет Возможность выпуска дополнительной карты: нет SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли от 20000 2,5% 250 до 20000 0% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 50 000 в день 300 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 50 000 в день 300 000 в месяц
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая, UnionPay, Кобейджинговые Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 3% Проценты на остаток: при сумме остатка от 1 000 рублей процентная ставка до 4% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 150
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 150 000 в день В банкоматах других банков Рубли 150 000 в день
Доставка курьером
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 1,5% Проценты на остаток: при сумме остатка от 1 000 до 100 000 рублей процентная ставка 5%; при сумме остатка от 100 000 до 200 000 рублей процентная ставка 3% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: нет SMS информирование: бесплатно(Push-уведомления — 0 руб., SMS / Push Pro — 0 руб. первые 30 дней, далее — 59 руб.) Доставка карты: курьером, в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 0% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 300 000 в день 1 200 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 300 000 в день 1 200 000 в месяц
Лиц. №918
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 0,5% Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка 4,5% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 120
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 100 000 в день 1 000 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 100 000 в день 1 000 000 в месяц
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
Общие условия Снятие наличных Cash Back Тип: Мир Классическая Обслуживание в первый год: бесплатно Обслуживание со второго года: бесплатно Cash back: до 2% Проценты на остаток: при сумме остатка от 100 до 100 000 рублей процентная ставка 7%; при сумме остатка от 100 000 рублей процентная ставка 3% Бесплатный выпуск: да Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно SMS информирование: бесплатно Доставка карты: в отделении банка Условия снятия наличных
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии В банкоматах банка Рубли Любая 0% 0 В банкоматах других банков Рубли от 10000 1,2% 150 до 10000 0% 0
Ограничения на снятие наличных
Валюта Ограничение В банкоматах банка Рубли 100 000 в день 500 000 в месяц В банкоматах других банков Рубли 100 000 в день 500 000 в месяц