Дебетовые карты с Cash Back на транспорт банков ТОП 100 по активам в сентябре 2019

Татьяна Байкашкарова Татьяна Байкашкарова
1 минута чтения

Самым популярным розничным финансовым продуктом признаны пластиковые карты для получения пенсии, зарплаты или стипендии. Согласно результатам опроса, их используют 71% россиян. Дебетовая карта становится основным финансовым инструментом и практически полностью заменяет наличный расчет.

Составляя рейтинг, мы выбрали 8 наиболее выгодных, на наш взгляд, предложений по дебетовым картам от ведущих банков, входящих в ТОП 100 по размеру активов, с Cash Back за оплату общественного транспорта по регулярным маршрутам и с регулярным графиком, включая железнодорожные пригородные перевозки.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты начисления Cash Back
Стоимость обслуживания карты
Надежность банка
Начисление процентов на остаток

Ведущие банки внедрили безналичный расчет в транспорте во многих городах России. Применение современных безналичных технологий оплаты сокращает время обслуживания пассажира, это позволяет делать поездку комфортнее. Расплачиваясь банковской картой, пассажир экономит время и деньги благодаря отсутствию необходимости покупки и пополнения транспортных карт, так как платеж осуществляется прямо с банковского счета.

Каждый потребитель желает получить максимальную выгоду от использования своей пластиковой карты. Сервисы Cash Back позволяют банкам привлекать больше клиентов и стимулировать использование безналичного расчета. Cash Back — это часть стоимости покупки, которая вернётся на ваш счёт. Начисленные бонусы или баллы можно конвертировать в рубли в соответствии с условиями программы банка.

  • На первом месте рейтинга бесплатная карта «Opencard» банка Открытие с самым высоким Cash Back до 11%. Категории повышенного кэшбэка клиент выбирает и меняет в личном кабинете по своему усмотрению.
  • На втором месте карты банка Росбанк «Visa #МожноВСЁ». За повседневные траты вы можете получать Travel-бонусы, или Cash Back до 10%.
  • С дебетовой картой «Можно все» банка ОТП вы можете получить Cash Back 10% за покупки в 9 категориях до 30.09.2019.
  • «Карта №1» банка Восточный на четвертом месте рейтинга. С июля по сентябрь 2019 — 5% Cash Back в бонусных категориях: кафе, бары, рестораны, авиабилеты, общественный транспорт; 1% — на остальные покупки.
  • ЮниКредит Банк предлагает оформить дебетовую карту «4К Четверка» для водителей и людей, активно использующих транспорт. Cash Back до 10% за такси, каршеринг, АЗС, парковки, платные дороги и общественный транспорт начисляется в зависимости от общей суммы покупок по карте.
  • С дебетовой картой Ак Барс Generation, оплачивая картой общественный транспорт и такси, владелец получает 10% Cash Back. В категорию повышенного кэшбэка также входят АЗС, паркинг, услуги эвакуатора и платные дороги. Доступна оплата проезда картой с помощью транспортного приложения в городах: Казань, Зеленодольск, Набережные Челны, Альметьевск и Нижнекамск.
  • Дебетовая карта Tinkoff Black предлагает 5% Cash Back за покупки в трёх категориях на выбор, которые можно менять каждые 3 месяца.
  • Cash Back до 5% на три выбранные категории или 5% на остаток можно получить по дебетовой карте банка Промсвязьбанк «Твой кэшбэк».

Лидеры рейтинга:

1 место
ПАО Банк «ФК Открытие» Карта «Opencard»

На первом месте в рейтинге дебетовая карта «Opencard» банка ПАО Открытие. Банк предлагает Cash Back до 11% в выбранной категории, зачисляется бонусными рублями на счет, которыми можно компенсировать любую покупку от 3000 рублей. Клиент может менять вариант кэшбэка и бонусную категорию раз в месяц в мобильном и интернет-банке.

  1. Бесплатное годовое обслуживание основной и дополнительных карт;
  2. Выпуск карты - 500 рублей, списывается после первой операции по счету, по достижению общей суммы покупок по карте 10 000 рублей возвращается на бонусный счет в виде бонусных рублей;
  3. 7% на остаток при активации банковской карты семейства Opencard с 01.08.2019 до 30.09.2019 и открытии счета «Моя копилка» в любом отделении Банка;
  4. Cash Back 11% начисляется при выполнении условий банка: кэшбэк 5% за покупки в категории при совершении платежей по Opencard в приложении или интернет-банке от 1000 рублей + кэшбэк 5% за покупки в категории при сохранении ежемесячного минимального остатка по всем картам от 100 000 рублей, 1% за все покупки по карте;
  5. Доступные категории начисления максимального Cash Back: АЗС и транспорт (включая метро, наземный транспорт, пригородные поезда, каршеринг и такси), кафе и рестораны (включая точки быстрого питания), отели и билеты (включая аренду авто), аптеки и салоны красоты (включая барбершопы и студии загара).
2 место
Росбанк Карта «Visa #МожноВСЁ (Классический)»

Второе место в рейтинге у карты банка Росбанк Visa #МожноВСЁ. Вы можете выбрать 1 категорию повышенного Cash back и возвращать на карту до 10% от стоимости покупок, или 5 Travel-бонусов за каждые 100 рублей. Раз в месяц категорию можно менять, настраивая Cash back под свои потребности. На все остальные категории товаров Cash back — 1%. Накопленными Travel-бонусами можно полностью или частично оплачивать билеты и отели на портале Росбанк OneTwoTrip через РОСБАНК Онлайн. Курс: 1 Travel-бонус = 1 рубль.

  1. Стоимость обслуживания: 0 рублей — первый год обслуживания при подключении до 01.10.2019 года, 599 рублей — со второго года обслуживания при подключении #МожноВСЁ;
  2. При подключении пакета банковских услуг «Классический» 0 рублей — стоимость ежемесячного обслуживания при выполнении одного из условий:
    • ежемесячные поступления на счета/сберегательные счета - более 20 000 рублей
    • ежемесячной сумме покупок по карте — более 15 000 рублей
    • средний остаток на вкладах, текущих и сберегательных счетах — более 100 000 рублей. Если ни одно из условий не выполнено, то стоимость ежемесячного обслуживания — 99 рублей при подключении до 30.11.2019 года;
  3. До 8% на остаток по #МожноСЧЁТу в рублях;
  4. Размер Cash back на товары из 1 выбранной категории зависит от общей суммы покупок с начала месяца: 1% в промежутке 0 – 5000 руб., 2% в промежутке 5000 – 30 000 руб., 5% в промежутке 30 000 – 80 000 руб., 10% в промежутке 80 000 – 300 000 руб.;
  5. В месяц начисляется не более 5 000 Cash back-бонусов по одной карте;
  6. 11 категорий товаров с повышенным Cash back, включая Такси и городской транспорт (такси, метро, наземный транспорт и прокат автомобилей).
3 место
ОТП Банк Карта «Можно всё»

Дебетовая карта «Можно всё» банка «ОТП Банк» занимает третье место в рейтинге. До 30 сентября банк предлагает повышенный Cash Back 10% в 9 категориях. На покупки вне категории Cash Back - 1,5%. 

  1. Бесплатное обслуживание банковской Карты, при соблюдении одного
    из условий: совершение покупок на сумму от 30 000 руб., совершение покупок на сумму от 15 000 руб. и неснижаемый остаток на карте от 15 000 руб., неснижаемый остаток на Карте от 50 000 руб. В иных случаях 199 рублей в месяц;
  2. До 7% на остаток по карте;
  3. Скидки до 20% у партнеров, уникальные предложения и акции от партнеров Mastercard;
  4. Cash Back 10%: канцтовары, книги, цветы, спорттовары, транспорт, duty free, такси, аренда авто, каршеринг;
  5. Максимальная сумма возврата Cash Back 5000 бонусных рублей в месяц, минимум 200 бонусов в месяц.
Cash Back до 30%
Карта «Opencard»
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир Классическая
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 59 рублей в месяц(Первые 30 дней бесплатно, далее Push Pro и Push — 59 руб., SMS — 99 руб.)
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%299
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли300 000 в день
1 200 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли300 000 в день
1 200 000 в месяц
Cash Back до 20%
Карта «Visa #МожноВСЁ»
Классический
Проценты на остаток
до 17%
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa Classic
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 20%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка до 299 999 рублей процентная ставка 1,5%; при сумме остатка от 300 000 до 499 999 рублей процентная ставка 2,5%; при сумме остатка от 500 000 до 700 000 рублей процентная ставка 17%; при сумме остатка от 700 000 рублей процентная ставка 2%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 89 рублей в месяц
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%299
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли150 000 в день
500 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли150 000 в день
500 000 в месяц
Cash Back до 10%
Карта «Можно всё»
Проценты на остаток
до 7%
Обслуживание
до 2 388
за первый год
Овердрафт
нет
Процент на остаток
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World
  • Обслуживание в первый год: до 2 388 ₽
  • Обслуживание со второго года: до 2 388 ₽
  • Cash back: до 10%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 5 000 до 100 000 рублей процентная ставка 5%; при сумме остатка от 100 000 до 300 000 рублей процентная ставка 5,5%; при сумме остатка от 300 000 до 1 000 000 рублей процентная ставка 6%; при сумме остатка от 1 000 000 до 1 500 000 рублей процентная ставка 6,5%; при сумме остатка от 1 500 000 до 3 000 000 рублей процентная ставка 7%; при сумме остатка от 3 000 000 рублей процентная ставка 2%
  • Бесплатный выпуск: нет
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: нет
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублидо 600000%0
от 600001,5%150
В банкоматах других банковРублидо 600000%0
от 600001,5%150
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли300 000 в день
700 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли300 000 в день
700 000 в месяц
Cash Back до 40%
Карта №1 Classic
Проценты на остаток
до 5%
Обслуживание
до 99 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
нет
Процент на остаток
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa Classic
  • Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц
  • Cash back: до 40%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 10 000 до 500 000 рублей процентная ставка 5%; при сумме остатка от 500 000 рублей процентная ставка 2%
  • Бесплатный выпуск: нет
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублидо 30000%90
от 30000%0
от 1500002%0
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли150 000 в день
Cash Back до 20%
АвтоКарта
Проценты на остаток
до 3,5%
Обслуживание
до 249 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa Gold
  • Обслуживание в первый год: до 249 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 249 ₽ в месяц
  • Cash back: до 20%
  • Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 3,5%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 60 рублей в месяц
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%99
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли250 000 в день
500 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли250 000 в день
750 000 в месяц
Cash Back до 45,5%
Карта «Ак Барс Generation»
Проценты на остаток
до 3,5%
Обслуживание
до 149 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
нет
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World
  • Обслуживание в первый год: до 149 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 149 ₽ в месяц
  • Cash back: до 45,5%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка до 100 000 рублей процентная ставка до 3,5%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, 400 рублей
  • SMS информирование: 30 рублей в месяц(30 ₽ или 59 ₽ в месяц. Первый месяц не взимается)
  • Доставка карты: в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая0%0
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли150 000 в день
750 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли150 000 в день
750 000 в месяц
Cash Back до 30%
Карта «Tinkoff Black»
Проценты на остаток
до 7%
Обслуживание
до 99 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
да
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
С овердрафтом
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир
  • Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 3 000 до 300 000 рублей процентная ставка 4 – 7%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 59 рублей в месяц
  • Доставка карты: курьером
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублидо 5000000%0
от 5000002%90
Доллары СШАдо 50000%0
от 50002%3
Евродо 50000%0
от 50002%3
В банкоматах других банковРублиот 3000 до 1000000%0
до 30000%90
от 1000002%90
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
Рубли500 000 в месяцДоллары США
5 000 в месяцВ банкоматах банкаЕвро
5 000 в месяцРубли
100 000 в месяцДоллары США
5 000 в месяцВ банкоматах других банковЕвро
Cash Back до 5%
Карта «Твой кэшбэк»
Проценты на остаток
до 4%
Обслуживание
до 149 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир
  • Обслуживание в первый год: до 149 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 149 ₽ в месяц
  • Cash back: до 5%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 5 000 рублей процентная ставка до 4%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, 250 рублей
  • SMS информирование: 69 рублей в месяц(1-й месяц бесплатно)
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиот 3000 до 300000%0
до 30001%299
от 300001%299
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли150 000 в день
600 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли150 000 в день
600 000 в месяц