• Вклады
  • Ипотека
  • Кредиты
  • Кредитные карты
  • Дебетовые карты
  • Автокредиты

«ДельтаКредит»: обзор рынка ипотечного кредитования в 2015 году

15 февраля 2016

Объем выдачи ипотечных жилищных кредитов за 2015 год составил 691 943 шт. на общую сумму в 1 147,3 млрд руб., сокращение по сравнению с 2014 годом на 31,7% в количественном и на 35% в денежном выражении.

99,99% от всех кредитов было выдано в рублях.

В декабре объем рынка ипотечного жилищного кредитования составил 162,1 млрд руб. (97 701 кредитов), что на 28,5% ниже, чем в декабре 2014 года. В ноябре 2015 г. рынок сократился на 25% относительно ноября 2014 г.

Средняя сумма по выданным с начала 2015 года кредитам составила 1,66 млн руб., что меньше по сравнению с 1,74 млн руб. в 2014 году.

Средневзвешенная ставка по выданным с начала года кредитам в рублях составила 13,33%, что на 0,88 п. п. выше, чем в 2014 году. В декабре 2015 средневзвешенная ставка по кредитам в рублях составила 12,73%, а в декабре 2014 ставка составляла 13,17%, а в ноябре 2015 – 12,29%. Таким образом, в значительной мере видно влияние государственной субсидии на размер средневзвешенной ставки.

Средневзвешенный срок кредитования по выданным за январь—декабрь 2015 кредитам в рублях сохранился на уровне 2014 года и составил около 15 лет.

Региональная структура выдачи кредитов по итогам года была следующей: 18,5% от объема всех выданных ипотечных кредитов пришлось на Московский регион, 7,4% – на Санкт-Петербург и Ленинградскую область (в 2014 году аналогичные показатели составляли 18,9% и 6,7% соответственно).

Общий объем задолженности по ипотечным жилищным кредитам на 01.01.2016 составил 3 920,4 млрд руб., увеличившись за год на 11,1%.

Уровень просроченной задолженности (на основании данных формы отчетности кредитных организаций 0409115 «Информация о качестве активов кредитной организации») с просроченными платежами от 91 дней на 01.12.2015 составил 3,03% (на начало года показатель составлял 2,13%).

По данным Министерства Финансов объем выдачи кредитов по государственной субсидии за март—декабрь 2015 составил 210 633 шт. на сумму 374,3 млрд руб.,  что равняется 30,4% от общего количества выданных с начала года кредитов и 32,6% от объема выданных кредитов.

Если производить подсчет с момента запуска программы (март 2015 г.) доля кредитов по госпрограмме составляет 35,1% в количественном выражении и 37,5% в денежном выражении.

В декабре 2015 темпы выдачи по программе значительно выросли  - было выдано 37 084 кредитов на сумму 65 млрд руб. (прошлый максимум выдачи по программе был зафиксирован в сентябре 2015 – 25 556 кредитов на 45,8 млрд руб.).

Ожидается, что в 2016 году в случае продления государственной программы субсидирования ставки и восстановления экономической ситуации в 3−4 квартале 2016 объем рынка вырастет на 10−15% к результату 2015 года, в случае реализации пессимистичного сценария развития экономической ситуации ожидается, что объем рынка сохранится на уровне 2015 года.

Курсы обмена валют
06.12.2016 c 07.12.2016
ЦБ EUR 67,77 68,69 +0,92
ЦБ USD 63,92 63,87 -0,05
Курсы еще 122 банков
Информация обновлена 06.12.2016 в 12:10
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 23 024 659 -0,9%
2 Газпромбанк 5 041 958 -0,6%
3 ВТБ 24 3 158 145 +0,7%
4 ФК Открытие 3 133 886 +8%
5 РоссельхозБанк 2 785 205 +1,2%
6 Альфа-Банк 2 246 296 -0,4%
7 Московский Кредитный Банк 1 305 529 +1,6%
8 Промсвязьбанк 1 273 430 +0,7%
9 ЮниКредит Банк 1 215 315 -4,6%
10 БИНБАНК 829 541 +3,4%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2016

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 664 451 +0,8%
2 ВТБ 24 1 385 516 +1,6%
3 РоссельхозБанк 302 794 +1,5%
4 Газпромбанк 294 991 +0,6%
5 Райффайзенбанк 147 666 +1,7%
6 Банк Хоум Кредит 133 108 +0,8%
7 Росбанк 130 434 -1,6%
8 ДельтаКредит 109 084 +0,3%
9 Альфа-Банк 108 349 -0,5%
10 ФК Открытие 106 259 +412,1%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2016

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 426 030 -0,2%
2 ВТБ 24 1 673 078 -1,2%
3 РоссельхозБанк 512 719 +0,8%
4 Газпромбанк 492 883 -0,4%
5 ФК Открытие 425 423 +105,1%
6 БИНБАНК 340 848 0%
7 Промсвязьбанк 308 738 +1,1%
8 Альфа-Банк 290 268 -1,1%
9 Московский Кредитный Банк 206 269 +2,3%
10 Совкомбанк 174 784 +5,6%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2016

Полный рейтинг банков России