Лучшие инвестиционные вклады в рублях март 2020

Валерия Олейник Валерия Олейник
1 минута чтения

По данным Банка России средняя максимальная ставка по вкладам ТОП-10 банков РФ, привлекающих наибольший объем депозитов физлиц в рублях, по итогам третьей декады февраля 2020 года снизилась до 5,22%, тем самым обновив рекордно низкий уровень показателя за все время подсчетов. Как раз важным недостатком банковских вкладов являются низкие процентные ставки. Они по большей части не покрывают инфляцию, а в лучшем случае помогают только сохранить личные накопления, а прибыль от них минимальная. Этот недостаток и заставляет задумываться вкладчиков о более доходных банковских инструментах.

Для тех, кто хочет повысить доходность своих банковских вкладов, сегодня есть возможность инвестиций. Для этого банки предлагают инвестиционный вклад, предполагающий, что помимо обычного банковского депозита часть средств размещается на фондовом рынке. Инвестиционный вклад подразумевает, что вы не участвуете в процессе совершения сделок: просто передаёте деньги в банк и забываете о них на указанное в договоре время.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Надежность банка
Позиции в различных рейтингах
Реальный доход по вкладу
Процентная ставка

Главное отличие инвестиционного вклада от обычного депозита заключается в том, что состоит он из двух частей: базовая часть (стандартный банковский вклад) и дополнительная часть (вложения в ПИФы). Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) объединяет деньги разных инвесторов, чтобы коллективно вложить их в какие-то финансовые инструменты: акции, облигации, недвижимость или другие. ПИФы как раз подходят начинающим инвесторам: можно вложить небольшую сумму, а управлять ею будут профессионалы. В основном инвестиционные вклады в крупнейших банках России можно открыть сроком на 6 месяцев или 1 год с минимальной суммой в среднем от 50 000 - 100 000 рублей. Но есть и варианты вкладов, которые можно открыть сроком еще на 3 месяца, 2 года, а минимальные суммы взноса могут начинаться и от 1 000 000 рублей.

Инвестиционный вклад - это вложение, одна часть которого размещается на обычном банковском депозите, а за счет другой части приобретаются финансовые инструменты: акции, драгоценные металлы и др. На общем фоне низких ставок по классическим депозитам инвестиционные вклады предлагают более высокие процентные ставки и дают возможность получить ощутимую прибыль.

При успешном результате инвестиционный вклад сможет принести высокую прибыль, которая принесёт дополнительные средства. Их можно будет использовать в личных целях или опять же перевести на инвестиционный вклад. Если вы решились открыть инвестиционный вклад, то делать это нужно в надёжном и опытном банке. Мы подобрали для вас ТОП-20 самых выгодных, на наш взгляд,  инвестиционных вкладов в рублях от самых надежных банков России. Банки, вошедшие в наш рейтинг, являются участниками государственной программы страхования банковских вкладов. Для того, чтобы все ваши средства были защищены от страховых случаев, рекомендуем размещать в одном банке средства на сумму не более 1 400 000 рублей с учетом начисленных процентов.

Лидеры рейтинга:

1 место
Вклад «Инвестировать (Доля размещения в ИСЖ 75%-99,9%)»

Вклад Газпромбанка с инвестиционным страхованием жизни. Данный банковский продукт предлагает возможность получения инвестиционного дохода и страхование жизни.

  1. Срок вклада 181 день и 367 дней.
  2. Минимальная сумма вклада от 50 000 рублей.
  3. Максимальная процентная ставка до 7,8% годовых.
  4. Процентная ставка зависит от доли ИСЖ.
  5. Начисление процентов в конце срока вклада.
  6. Вклад открывается при условии одновременного оформления договора ИСЖ.
  7. Сумма размещения в ИСЖ от 50 000 рублей.
  8. Срок страхового договора — 4 или 5 лет на ваш выбор.
  9. Страховая компания инвестирует ваши деньги в ценные бумаги, благодаря этому у вас есть возможность получить дополнительный доход.
  10. Вклад открывается в офисах банка.
2 место
Вклад «Стратегия (до 30%)»

Вклад банка Уралсиб с одним или несколькими инвестиционными продуктами: полисом инвестиционного страхования жизни, полисом накопительного страхования жизни, паями паевых инвестиционных фондов, индивидуальным инвестиционным счетом.

  1. Срок вклада 181 день и 367 дней.
  2. Минимальная сумма вклада в рублях от 150 000 рублей.
  3. Максимальная процентная ставка в рублях до 7,8% годовых.
  4. Процентная ставка зависит от доли вклада в общей сумме размещения (сумма вклада и инвестиционных продуктов).
  5. Начисление процентов в конце срока вклада.
  6. Досрочное востребование по ставке 0,01% годовых.
  7. Пополнение вклада не допускается.
  8. Расходные операции не допускаются.
  9. Доступное подключение к Интернет-банку и Мобильному банку.
3 место
Вклад «Инвестиционный»

Инвестиционный вклад банка Премьер БКС с выгодной процентной ставкой и возможностью получения высокого дохода по вкладу.

  1. Срок вклада 181 день.
  2. Минимальная сумма вклада от 50 000 рублей.
  3. Максимальная процентная ставка до 7,5% годовых.
  4. Начисление процентов в конце срока вклада.
  5. Расходные операции не предусмотрены.
  6. Дополнительные взносы не предусмотрены.
  7. Продление депозита не предусмотрено.
  8. Депозит не оформляется клиентам банка, обслуживающимся на пакете услуг «Валютная карта» или «Валютная карта Premium».
Рейтинг вклада
Вклад «Инвестировать»
Вклад «Инвестировать»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 50 000 ₽от 50 000 ₽
Срок
181 – 367 дней
Ставка
до 10,5%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 10,5%
  • Сумма: от 50 000 ₽от 50 000 ₽
  • Срок: от 181 дня до 367 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее Подать заявку
Рейтинг вклада
Вклад «Стратегия»
Вклад «Стратегия»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 150 000 ₽от 150 000 ₽
Срок
181 – 367 дней
Ставка
до 6,6%
Открытие онлайн
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 6,6%
  • Сумма: от 150 000 ₽от 150 000 ₽
  • Срок: от 181 дня до 367 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «МТС Инвестиционный»
Вклад «МТС Инвестиционный»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 100 000 ₽от 100 000 ₽
Срок
3 месяца – 1 год
Ставка
до 5,5%
Частичное снятие
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 5,5%
  • Сумма: от 100 000 ₽от 100 000 ₽
  • Срок: от 3 месяцев до 1 года
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: есть
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Абсолютное решение +НСЖ»
Вклад «Абсолютное решение +НСЖ»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 30 000 ₽от 30 000 ₽
Срок
181 – 367 дней
Ставка
до 10,0%
Автопролонгация
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 10,0%
  • Сумма: от 30 000 ₽от 30 000 ₽
  • Срок: от 181 дня до 367 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Уверенный выбор»
Вклад «Уверенный выбор»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 6,7%
  • Сумма: от 50 000 ₽от 50 000 ₽
  • Срок: от 181 дня до 367 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Максимальный доход»
Вклад «Максимальный доход»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
50 000 ₽50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
Срок
181 – 367 дней
Ставка
до 5,27%
Капитализация
Автопролонгация
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 5,27%
  • Сумма: от 50 000 ₽ до 50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
  • Срок: от 181 дня до 367 дней
  • Капитализация: есть
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Инвестиционный»
Вклад «Инвестиционный»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
ЛюбаяЛюбая
Срок
210 – 390 дней
Ставка
до 8,1%
Капитализация
Частичное снятие
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 8,1%
  • Сумма: ЛюбаяЛюбая
  • Срок: от 210 дней до 390 дней
  • Капитализация: есть
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: есть
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Двойная выгода»
Вклад «Двойная выгода»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 100 000 ₽от 100 000 ₽
Срок
367 дней
Ставка
до 7,5%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 7,5%
  • Сумма: от 100 000 ₽от 100 000 ₽
  • Срок: 367 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Двойная выгода»
Вклад «Двойная выгода»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
50 000 ₽ 100 000 ₽ до 100 000 ₽
Срок
1 год
Ставка
до 10,5%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 10,5%
  • Сумма: от 50 000 ₽ до 100 000 ₽ до 100 000 ₽
  • Срок: 1 год
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад в будущее
Вклад в будущее

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 50 000 ₽от 50 000 ₽
Срок
181 – 367 дней
Ставка
до 8,8%
Капитализация
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 8,8%
  • Сумма: от 50 000 ₽от 50 000 ₽
  • Срок: от 181 дня до 367 дней
  • Капитализация: есть
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Ренессанс Инвестиционный»
Вклад «Ренессанс Инвестиционный»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 100 000 ₽от 100 000 ₽
Срок
181 день
Ставка
до 5,7%
Капитализация
Автопролонгация
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 5,7%
  • Сумма: от 100 000 ₽от 100 000 ₽
  • Срок: 181 день
  • Капитализация: есть
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Сбалансированный капитал 5 лет»
Вклад «Сбалансированный капитал 5 лет»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 100 000 ₽от 100 000 ₽
Срок
367 дней
Ставка
до 7,0%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 7,0%
  • Сумма: от 100 000 ₽от 100 000 ₽
  • Срок: 367 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Открытый»
Вклад «Открытый»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 50 000 ₽от 50 000 ₽
Срок
91 – 730 дней
Ставка
до 4,51%
Капитализация
Автопролонгация
Открытие онлайн
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 4,51%
  • Сумма: от 50 000 ₽от 50 000 ₽
  • Срок: от 91 дня до 730 дней
  • Капитализация: есть
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее Подать заявку
Рейтинг вклада
Вклад «Инвестиционный»
Вклад «Инвестиционный»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 50 000 ₽от 50 000 ₽
Срок
395 – 730 дней
Ставка
до 5,15%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 5,15%
  • Сумма: от 50 000 ₽от 50 000 ₽
  • Срок: от 395 дней до 730 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Инвестиционный»
Вклад «Инвестиционный»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 100 000 ₽от 100 000 ₽
Срок
367 дней
Ставка
до 6,8%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 6,8%
  • Сумма: от 100 000 ₽от 100 000 ₽
  • Срок: 367 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Двойная выгода»
Вклад «Двойная выгода»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 50 000 ₽от 50 000 ₽
Срок
367 дней
Ставка
до 5,45%
Капитализация
Автопролонгация
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 5,45%
  • Сумма: от 50 000 ₽от 50 000 ₽
  • Срок: 367 дней
  • Капитализация: есть
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Инвестиционный»
Вклад «Инвестиционный»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 1 000 000 ₽от 1 000 000 ₽
Срок
367 дней
Ставка
до 4,6%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 4,6%
  • Сумма: от 1 000 000 ₽от 1 000 000 ₽
  • Срок: 367 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Доходная стратегия»
Вклад «Доходная стратегия»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
100 000 ₽2 000 000 ₽ до 2 000 000 ₽
Срок
300 дней
Ставка
до 7,15%
Частичное снятие
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 7,15%
  • Сумма: от 100 000 ₽ до 2 000 000 ₽ до 2 000 000 ₽
  • Срок: 300 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: есть
Подробнее
Рейтинг вклада
Вклад «Премиальный-Инвест»
Вклад «Премиальный-Инвест»

Мы рассчитали рейтинг вклада, чтобы вам было проще ориентироваться среди множества предложений банков.

Рейтинг учитывает 7 параметров вклада и 9 показателей банка, связанных с надежностью и позициями в различных рейтингах. Основной вес имеет стоимость вклада и надежность банка, также учитываются дополнительные условия и опции вклада. Обновление рейтинга происходит еженедельно.

Сумма
от 750 000 ₽от 750 000 ₽
Срок
91 день
Ставка
до 3,4%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до 3,4%
  • Сумма: от 750 000 ₽от 750 000 ₽
  • Срок: 91 день
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
Подробнее