в России
На главную страницу

Лучшие ипотечные программы 2018


Другие рейтинги

«Выберу.ру» представил рейтинг банков с лучшими ипотечными программами 2018 года

Независимый аналитический финансовый сервис «Выберу.ру» рассчитал  рейтинг банков с лучшими ипотечными программами, доступными для населения в 2018 году.

По данным рейтинга, на первое место по востребованности вышел банк «ДельтаКредит» благодаря программе «Кредит на квартиру или долю». На втором месте – Транскапиталбанк с программой «Готовое жилье», а третье место занял «Тинькофф Банк» и его ипотечная программа «Квартира».


При сравнении мы учли следующие критерии:

Надежность банка
Полная стоимость ипотеки
Размер ежемесячного платежа
Процентная ставка

Программа «Кредит на квартиру или долю», позволившая банку «ДельтаКредит» занять первую строчку рейтинга, предлагает заемщику взять ипотечный кредит под ставку от 9,5 процентов годовых, причем сумма займа может быть от 600 тысяч рублей. Кредит может быть рассчитан на срок до 25 лет, а доход может быть подтвержден справкой с портала Госуслуги всего в один клик. Кроме того, заемщику доступна опция «ипотечных каникул» в первые 1-2 года обслуживания кредита.

Программа «Готовое жилье», которая выдвинула Транскапиталбанк на второе место рейтинга, в свою очередь, дает возможность взять от 300 тысяч рублей, но при этом ставка уже чуть больше – от 10,2 процента годовых. Зато при использовании материнского капитала минимальный ипотечный взнос составляет всего 5 процентов, а в других случаях оформление проходит при наличии паспорта и по заполнению анкеты с первоначальным взносом от 30 процентов стоимости приобретаемого жилья.

«Тинькофф Банк», чья программа «Квартира» занимает 3 строчку рейтинга, предлагает минимальный взнос в 15 процентов и сумму кредита от полумиллиона рублей, при этом заявку можно оформить онлайн.

Среди других интересных предложений в ТОП-10 можно отметить ставку от 8,5 процента годовых программы «Классический» от банка «Союз» и 30-летний срок ипотеки от банка ВТБ в рамках программы «Вторичное жилье». А ипотечная программа «Перспектива» от банка «Ак Барс» предполагает возможность приобретения недвижимости при первоначальном взносе от 10 процентов.

Как составлялся рейтинг

Ипотечные продукты кредитных организаций, попавших в рейтинг, в течение 2018 года стабильно занимали лидирующие места в ТОП-ах «Выберу.ру». Всего команда портала составила за год 20 ипотечных рейтингов: 12 ТОП-ов программ первичного рынка жилья, 4 рейтинга программ рефинансирования и 4 – ипотеки на «вторичку». Рейтинг лучших ипотечных программ 2018 года от «Выберу.ру» составлялся на основе таких критериев как надежность банка, полная стоимость ипотеки, размер ежемесячного платежа и процентной ставки по программе.

Комментарий эксперта

«Ипотека сейчас начала дорожать, рост прошлого года связан с тем, что особенно в начале года ипотека регуляционно подешевела, а во втором полугодии мы видели подорожание. Поэтому рекорд прошлого года с его полуторакратным ростом можно назвать достаточно аномальным. В 2019 году все зависит от того, будет ли продолжаться подорожание ипотеки. Если ЦБ будет вынужден продолжать повышать ставку, то ипотека будет менее привлекательной. Во-вторых, с рынком недвижимости сейчас много непонятных законодательных моментов, которые вступают в силу с 1 июля в части долевого строительства. А в целом, ситуация с ипотекой стала похуже, чем в прошлом году, рекорд-2018 вряд ли будет побит», –  считает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости» Олег Репченко.

В 2018 году россияне набрали ипотечных кредитов почти на 3 триллиона рублей, это в 1,5 раза больше, чем в 2017 году. По данным Банка России, общая задолженность физических лиц по ипотеке на начало этого года достигла 6,37 триллиона рублей, а ипотечный портфель российских банков за 2018 год вырос на 23,5 процента.

Лидеры рейтинга

Кредит на квартиру или долю
Росбанк Дом

Данный продукт занимает первое место рейтинга благодаря одной из самых низких ставок кредитования и высокому рейтингу надежности банка. Помимо выгодной ставки банк также предоставляет следующие возможности:

  1. Ставка в рублях: от 9,5%;
  2. Размер кредита от 600 000 руб.;
  3. Срок кредита до 25 лет;
  4. Вы можете подтвердить доход справкой с портала Госуслуги. Справка формируется всего в один клик и отправляется на электронный адрес банка. В этом случае нет необходимости предоставлять 2-НДФЛ и копию трудовой книжки;
  5. Воспользоваться программой Ипотечные каникулы, чтобы снизить размер платежей по кредиту в первые 1-2 года.
Готовое жилье
Транскапиталбанк

Преимущества программы:

  1. Оформление по паспорту и анкете при первоначальном взносе от 30%;
  2. Минимальный первоначальный взнос: от 5% - при использовании материнского капитала;
  3. Сумма кредита: от 300 000 рублей;
  4. Срок кредитования: до 25 лет;
  5. Процентная ставка: от 10,2% годовых.
Квартира
Тинькофф Банк

Купить квартиру в ипотеку на вторичном рынке жилья со ставкой от 8,5% годовых. Документы на ипотеку от физических лиц рассматриваются до 2 дней:

  1. Срок кредита до 25 лет;
  2. Минимальный первоначальный взнос от 15%;
  3. Сумма кредита от 500 000 рублей;
  4. Заполнение заявки онлайн без посещения банка;
  5. Помощь с документами для ипотеки.
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб.
от 1 года до 25 лет
от 6,99 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Преимущества:

Оформите ипотеку на покупку жилья по низкой процентной ставке кредитования.

Лицензия №3338
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб.
от 1 года до 25 лет
от 6,99 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №2210
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб. до 99 000 000 руб.
до 25 лет
от 9,25 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №2673
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 30 000 000 руб.
от 1 года до 25 лет
от 9,5 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №2307
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 600 000 руб. до 60 000 000 руб.
до 30 лет
от 8,4 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Преимущества:

Участники программы «Коллекция» могут получить дополнительные бонусы, если была оформлена ипотека в ВТБ.

Лицензия №1000
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 100 000 руб. до 45 000 000 руб.
от 1 года до 30 лет
от 9,7 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Лицензия №354
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб.
от 1 года до 30 лет
от 8,9 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Преимущества:

Подача заявки и получение решения онлайн, помощь с подготовкой документов, подбор квартир, без комиссий

Лицензия №1481
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 15 000 000 руб.
от 3 лет до 30 лет
от 8,8 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №2312
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб.
от 3 лет до 25 лет
от 6,99 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №2272
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 10 000 000 руб.
от 1 года до 25 лет
от 8,8 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Лицензия №2590
В избранное Подробнее

Все рейтинги