Лучшие ипотечные программы 2019

Рынок недвижимости постоянно находится в движении. Перемены происходят не только на законодательном уровне, но влияние оказывают и сами участники рынка благодаря изменениям цен и внутренней политики. По данным аналитиков ДомКлик в 2019 году цены на недвижимость выросли на 10-12%, и количество предложений на рынке тоже увеличилось: с декабря по июль рост составил 20-22%. Ипотека остается главным способом приобретения жилья как на первичном, так и на вторичном рынке недвижимости.

В течение 2019 года наблюдалась тенденция снижения процентных ставок по ипотечным программам от крупнейших банков. Это связано с сохранением и поддержанием сотрудничества компаний-застройщиков и банков, а также со снижением ключевой ставки ЦБ РФ. По данным исследования агентства «Национальные кредитные рейтинги» средняя ставка по новым ипотечным кредитам снизится до 8,5% по итогам 2020 года.

При составлении рейтинга лучших ипотечных программ за 2019 год, мы учли все накопленные позиции и критерии в наших рейтингах по ипотекам банков за весь период 2019 года с учетом размера процентных ставок, сроков и сумм кредитования, размеров ежемесячных платежей, популярности, выгодности и надежности.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты по кредиту
Надежность банка
Позиции в различных рейтингах
Полная стоимость ипотеки
Размер ежемесячного платежа

В 2020 году ожидается запуск нескольких ипотечных программ со льготной ставкой. Во-первых, должна заработать на полную мощь Семейная ипотека. Во-вторых, еще одной льготной программой от государства станет сельская ипотека. В-третьих, по прогнозам Правительства РФ в 2020 году заработает и нашумевшая льготная ипотека под 2% для жителей Дальнего Востока.

По прогнозам на 2020 год средняя ставка по ипотеке в банках России продолжит снижаться. Кроме того 2020 год будет богат на поддержку от государства, что способствует хорошему ипотечному климату в стране.

При составлении рейтингов «Выберу.ру» были учтены такие факторы, как надежность банка и его позиции в различных рэнкингах, процентная ставка по ипотечному кредиту, сумма ежемесячных платежей, размер первоначального взноса и другие важные параметры. В течение 2019 года команда «Выберу.ру» разработала 31 рейтинг с ипотечными программами, в частности следующие ТОП-подборки:

  • 10 рейтингов программ рефинансирования ипотеки;
  • 10 рейтингов ипотечных программ на первичном рынке недвижимости;
  • 8 рейтингов ипотечных программ на вторичном рынке недвижимости;
  • 3 рейтинга ипотек с господдержкой по программе Семейная ипотека.

В итоговый рейтинг ТОП-25 вошли крупнейшие банки России с выгодными предложениями по ипотечным программам как на приобретение жилья на первичном или вторичном рынках, так и на рефинансирование уже имеющихся жилищных кредитов.

Лидеры рейтинга:

1 место
Примсоцбанк Ипотека "Квартира в Новостройке"

Ипотечная программа предоставляется для приобретения квартиры в строящихся многоквартирных домах и малоэтажных строениях, а также для приобретения нежилых помещений (апартаментов).

  1. Срок кредита от 3 до 30 лет.
  2. Минимальная сумма кредита 500 000 рублей.
  3. Максимальная сумма кредита 20 000 000 рублей.
  4. Первоначальный взнос от 10%.
  5. Возможность использовать средства Материнского капитала.
  6. Процентная ставка от 7,99% годовых.
  7. Для зарплатных клиентов банка «Росбанк» ставка от 7,49% годовых.
  8. При подтверждении дохода справкой по форме банка, процентная ставка увеличивается на 0,5%.
2 место
Банк «ВТБ» Ипотека "Новостройка"

Ипотечная программа на приобретение строящегося или уже построенного жилья, право собственности на которое еще не зарегистрировано.

  1. Срок кредита до 30 лет.
  2. Минимальная сумма кредита 600 000 рублей.
  3. Максимальная сумма кредита 60 000 000 рублей.
  4. Первоначальный взнос от 10%.
  5. Процентная ставка от 8,4% при первом взносе от 50%.
  6. Процентная ставка от 9,1% при первом взносе менее 20%.
  7. Разнообразные и удобные способы погашения кредита.
  8. Возможны различные способы подтверждения дохода.
3 место
ПАО Банк «ФК Открытие» Ипотека "Новостройка"

Ипотечный кредит предлагает приобрести квартиру с современной планировкой и архитектурными решениями по выгодной процентной ставке. Банк предлагает специальные предложения у ключевых партнеров.

  1. Срок кредитования от 3 до 30 лет.
  2. Минимальная сумма кредита 500 000 рублей.
  3. Максимальная сумма кредита 30 000 000 рублей.
  4. Первоначальный взнос от 20% до 80%.
  5. Первоначальный взнос от 10% для зарплатных клиентов банка.
  6. Ставка 7,95% годовых для онлайн-заявки.
  7. Минимальная ставка применима при наличии личного страхования.
  8. При отсутствии страхования жизни и трудоспособности ставка увеличивается на 2%.
от 500 000 до 20 000 000  руб.
Сумма
от 3 лет до 30 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 7,89 %
Ставка
от 600 000 до 60 000 000  руб.
Сумма
до 30 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 7,4 %
Ставка
от 500 000 до 30 000 000  руб.
Сумма
от 3 лет до 30 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 7,5 %
Ставка
от 300 000  руб.
Сумма
от 3 лет до 25 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 6,19 %
Ставка
от 100 000 до 45 000 000  руб.
Сумма
от 1 года до 30 лет
Срок
0 %
Первый взнос
от 8,3 %
Ставка
от 1 000 000 до 30 000 000  руб.
Сумма
от 1 года до 30 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 7,85 %
Ставка
от 500 000 до 15 000 000  руб.
Сумма
от 1 года до 25 лет
Срок
0 %
Первый взнос
от 7,95 %
Ставка
от 300 000  руб.
Сумма
от 3 лет до 25 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 6,39 %
Ставка
от 500 000 до 20 000 000  руб.
Сумма
от 3 лет до 30 лет
Срок
от 20 %
Первый взнос
от 7,8 %
Ставка
от 500 000 до 60 000 000  руб.
Сумма
от 3 лет до 30 лет
Срок
от 20 %
Первый взнос
от 8,25 %
Ставка
от 500 000  руб.
Сумма
от 1 года до 25 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 7,75 %
Ставка
от 300 000 до 15 000 000  руб.
Сумма
от 1 года до 25 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 7,9 %
Ставка
от 300 000 до 30 000 000  руб.
Сумма
от 1 года до 30 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 6,9 %
Ставка
от 250 000 до 10 000 000  руб.
Сумма
от 1 года до 30 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 7,8 %
Ставка
от 600 000 до 50 000 000  руб.
Сумма
от 3 лет до 30 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 7,99 %
Ставка
от 100 000 до 60 000 000  руб.
Сумма
до 30 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 8,05 %
Ставка
от 500 000 до 26 000 000  руб.
Сумма
от 1 года до 30 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 7,99 %
Ставка
от 2 500 000 до 30 000 000  руб.
Сумма
от 3 лет до 25 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 8,2 %
Ставка
от 500 000 до 30 000 000  руб.
Сумма
от 3 лет до 30 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 7,3 %
Ставка
от 500 000 до 6 000 000  руб.
Сумма
от 3 лет до 25 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
3,99 %
Ставка
от 500 000 до 15 000 000  руб.
Сумма
от 3 лет до 25 лет
Срок
до 80 %
Первый взнос
от 10,0 %
Ставка
от 500 000 до 30 000 000  руб.
Сумма
от 1 года до 30 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 7,99 %
Ставка
от 300 000 до 30 000 000  руб.
Сумма
от 1 года до 25 лет
Срок
от 15 %
Первый взнос
от 7,99 %
Ставка
до 6 000 000  руб.
Сумма
от 1 года до 30 лет
Срок
от 20 %
Первый взнос
от 7,9 %
Ставка
от 50 000  руб.
Сумма
до 30 лет
Срок
от 10 %
Первый взнос
от 8,3 %
Ставка
Правда и мифы о деньгах – выбери наш канал в Яндекс.Дзен!