Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья 2020

Анастасия Лузгина

25 января 2021 15:57

1 минута чтения

153

В 2020 году выдано 1,7 млн ипотечных кредитов на 4,3 трлн рублей – абсолютный рекорд за всю историю ипотечного рынка России. Такая оценка содержится в отчете «Рынки жилья и ипотеки: предварительные итоги 2020 года», подготовленном в Аналитическом центре ДОМ.РФ. По сравнению с 2019 г. ипотечное кредитование выросло на 35% в количественном выражении и на 50% – в денежном.

«К заметному росту ипотеки в 2020 г. привело сразу несколько важных факторов. Во-первых, это снижение ставок по рыночным кредитам. По ним выдается свыше 70% всей ипотеки, поэтому снижение ставок в этом сегменте до 8% с 10-11% годом ранее имело значимый эффект. Во-вторых, это льготные программы, из которых главная – программа ипотеки на новостройки под 6,5%. Ее запуск стал одним из важнейших событий прошлого года. В результате в сегменте новостроек, на который в основном и распространяется действие льготных программ, средняя ставка снизилась примерно до 6%», – говорит генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.

Благодаря сельской ипотеке почти 1100 семей Дона в 2020 году приобрели или начали строительство нового жилья в сельской местности. Сельская ипотека является неотъемлемой частью госпрограммы «Комплексное развитие сельских территорий», которая вступила в действие с января 2020 года.

При составлении рейтинга лучших ипотечных программ на первичном рынке жилья за 2020 год, мы учли все накопленные позиции и критерии в наших рейтингах по ипотекам банков за весь период 2020 года с учетом размера процентных ставок, сроков и сумм кредитования, размеров ежемесячных платежей, популярности, выгодности и надежности.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты по кредиту

Надежность банка

Позиции в различных рейтингах

Полная стоимость ипотеки

Размер ежемесячного платежа

Цены на жилье в России, повысившиеся в 2020 году во многом благодаря льготной ипотеке на новостройки, в 2021 году продолжат расти, однако их динамика замедлится и не превысит 12%, считают эксперты, опрошенные РИА Недвижимость.

Опрошенные RT эксперты считают, что в 2021 году ипотечные ставки могут возобновить снижение, а средний показатель по стране способен опуститься ниже 7% годовых. По мнению основателя компании «Баланс-Платформа» Левана Назарова, определяющим фактором для рынка жилищного кредитования станет политика Банка России.

При составлении рейтингов «Выберу.ру» были учтены такие факторы, как надежность банка и его позиции в различных рэнкингах, процентная ставка по ипотечному кредиту, сумма ежемесячных платежей, размер первоначального взноса и другие важные параметры. В течение 2020 года команда «Выберу.ру» разработала 6 рейтингов с ипотечными программами на приоберетение жилья на первичном рынке:

4 рейтинга ипотечных программ на первичном рынке недвижимости;
1 рейтинг военных ипотек на первичном рынке недвижимости;
1 рейтинг дальневосточных ипотек.

В итоговый рейтинг ТОП-20 вошли крупнейшие банки России с выгодными предложениями по ипотечным программам на приобретение жилья на первичном рынке.

Лидеры рейтинга:

1 место

Ипотека «Приобретение строящегося жилья (Программа субсидирования с застройщиками с дисконтом на 1 год)»

Подробнее

Первое место - ипотека на новостройки от Сбербанка.

Ипотека на новостройки от 0,9% на первый год кредитования, ставка после первого года - 7,6%.
Срок завершения строительства не ограничен условиями акции.
Сумма кредита от 300 000 рублей.
Срок кредитования до 30 лет.
Возможность приобретения строящихся апартаментов.

2 место

Ипотека «Новостройка»

Подробнее

Второе место достается ипотечной программе банка ДОМ.РФ.

Процентная ставка от 7,3%.
Минимальный первоначальный взнос - 10%.
Сумма кредита: 500 тыс.–50 млн рублей.
Специальные условия при покупке строительных объектов на проектном финансировании в АО «Банк ДОМ.РФ», участвующих в программе субсидирования с использованием счетов эскроу: процентная ставка от 2,9%.
Максимальная сумма кредита до 50 000 000 рублей.

3 место

Ипотека «Новостройка»

Подать заявку

Третье место занимает ипотека на новостройки от Промсвязьбанка.

Процентная ставка при оформлении крупной суммы кредита от 7,65%.
Максимальный срок кредита - 25 лет.
Максимальная сумма кредита - 30 млн рублей.
Возможность использования материнского капитала для оплаты части первого взноса по ипотечному кредиту на покупку квартиры или дома.
Привлечение созаемщиков для увеличения суммы кредита. Максимальное количество участников сделки (включая основного заемщика) – 4 человека.

Лицензия №1481

Ипотека «Приобретение строящегося жилья»
Программа субсидирования с застройщиками с дисконтом на 1 год

Сумма

от 300 000 ₽

Срок

от 1 года до 30 лет

Ставка

от 0.1%

Первый взнос

от 10%

Материнский капитал

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 300 000 ₽
Ставка: от 0.1%
Срок: от 1 года до 30 лет
Первоначальный взнос: от 10%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до недели
Поручительство: возможно
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества, обязательный залог имеющегося имущества

Подробнее

Лицензия №2312

Ипотека «Новостройка»

Сумма

от 500 000 до 30 000 000 ₽

Срок

от 3 лет до 30 лет

Ставка

от 11.3%

Первый взнос

от 10%

Материнский капитал

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 500 000 до 30 000 000 ₽
Ставка: от 11.3%
Срок: от 3 лет до 30 лет
Первоначальный взнос: от 10%

Цель ипотеки: строительство и ремонт
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до 3-х дней
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее

Лицензия №3251

Ипотека «Новостройка»

Сумма

от 1 000 000 до 30 000 000 ₽

Срок

от 3 лет до 30 лет

Ставка

от 23.3%

Первый взнос

от 10%

Материнский капитал

Подробнее Подать заявку

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 1 000 000 до 30 000 000 ₽
Ставка: от 23.3%
Срок: от 3 лет до 30 лет
Первоначальный взнос: от 10%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до 3-х дней
Поручительство: возможно
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее Подать заявку

Лицензия №2518

Ипотека «Ипотечный кредит»

Сумма

от 150 000 до 20 000 000 ₽

Срок

от 1 года до 40 лет

Ставка

от 20%

Первый взнос

от 10%

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 150 000 до 20 000 000 ₽
Ставка: от 20%
Срок: от 1 года до 40 лет
Первоначальный взнос: от 10%

Цель ипотеки: строительство и ремонт
Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, загородная недвижимость, на приобретение гаража, земельный участок
Решение: до недели
Поручительство: не требуется
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее

Лицензия №429

Ипотека «Новостройка»

Сумма

от 300 000 до 30 000 000 ₽

Срок

от 5 лет до 25 лет

Ставка

от 13.4%

Первый взнос

от 10%

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 300 000 до 30 000 000 ₽
Ставка: от 13.4%
Срок: от 5 лет до 25 лет
Первоначальный взнос: от 10%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до недели
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее

Лицензия №2268

Ипотека «Квартира в новостройке»

Сумма

от 1 000 000 до 50 000 000 ₽

Срок

от 3 лет до 25 лет

Ставка

от 15.6%

Первый взнос

от 15%

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 1 000 000 до 50 000 000 ₽
Ставка: от 15.6%
Срок: от 3 лет до 25 лет
Первоначальный взнос: от 15%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до недели
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее

Лицензия №588

Ипотека «Новостройка с первоначальным взносом»

Сумма

от 100 000 до 15 000 000 ₽

Срок

до 30 лет

Ставка

от 16.95%

Первый взнос

до 20%

Без первоначального взноса

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 100 000 до 15 000 000 ₽
Ставка: от 16.95%
Срок: до 30 лет
Первоначальный взнос: до 20%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до недели
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества, обязательный залог имеющегося имущества

Подробнее

Лицензия №3300

Ипотека «Удобный старт»

Сумма

от 1 000 000 до 8 500 000 ₽

Срок

от 1 года до 30 лет

Ставка

от 10.1%

Первый взнос

Без первоначального взноса

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 1 000 000 до 8 500 000 ₽
Ставка: от 10.1%
Срок: от 1 года до 30 лет
Первоначальный взнос: 0%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
Решение:
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества, обязательный залог имеющегося имущества

Подробнее

Лицензия №328

Ипотека «Новые метры»

Сумма

от 300 000 до 30 000 000 ₽

Срок

от 1 года до 30 лет

Ставка

от 18.5%

Первый взнос

от 15%

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 300 000 до 30 000 000 ₽
Ставка: от 18.5%
Срок: от 1 года до 30 лет
Первоначальный взнос: от 15%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: больше недели
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее

Лицензия №493

Ипотека «Строящееся жилье»

Сумма

от 300 000 ₽

Срок

до 25 лет

Ставка

от 9.75%

Первый взнос

от 20%

Материнский капитал

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 300 000 ₽
Ставка: от 9.75%
Срок: до 25 лет
Первоначальный взнос: от 20%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до недели
Поручительство: не требуется
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее

Лицензия №354

Ипотека «Новоселы»
Первичный рынок

Сумма

от 100 000 до 60 000 000 ₽

Срок

от 1 года до 30 лет

Ставка

от 13.9%

Первый взнос

от 10%

Заполните заявку на сайте, дождитесь решения, подберите квартиру, предоставьте документы в ближайшее отделение банка и получите кредит.

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 100 000 до 60 000 000 ₽
Ставка: от 13.9%
Срок: от 1 года до 30 лет
Первоначальный взнос: от 10%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: больше недели
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее

Лицензия №2590

Ипотека «Перспектива»

Сумма

от 500 000 ₽

Срок

от 1 года до 30 лет

Ставка

от 16.3%

Первый взнос

от 20%

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 500 000 ₽
Ставка: от 16.3%
Срок: от 1 года до 30 лет
Первоначальный взнос: от 20%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до недели
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее

Лицензия №1343

Ипотека «Стабильный-Начало»

Сумма

от 4 000 000 ₽

Срок

от 3 лет до 25 лет

Ставка

от 15.7%

Первый взнос

от 5%

Материнский капитал

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 4 000 000 ₽
Ставка: от 15.7%
Срок: от 3 лет до 25 лет
Первоначальный взнос: от 5%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до недели
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее

Лицензия №2209

Ипотека «Новостройка»

Сумма

от 500 000 до 20 000 000 ₽

Срок

от 3 лет до 30 лет

Ставка

от 13.79%

Первый взнос

от 10%

Подробнее Подать заявку

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 500 000 до 20 000 000 ₽
Ставка: от 13.79%
Срок: от 3 лет до 30 лет
Первоначальный взнос: от 10%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до недели
Поручительство: не требуется
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее Подать заявку

Лицензия №1000

Ипотека «Новостройка»

Сумма

от 500 000 до 60 000 000 ₽

Срок

до 30 лет

Ставка

от 13.9%

Первый взнос

от 20%

Материнский капитал

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 500 000 до 60 000 000 ₽
Ставка: от 13.9%
Срок: до 30 лет
Первоначальный взнос: от 20%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до недели
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее

Лицензия №1810

Ипотека «Строящееся жилье»

Сумма

от 500 000 до 30 000 000 ₽

Срок

от 3 лет до 30 лет

Ставка

от 21.5%

Первый взнос

от 10%

Материнский капитал

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 500 000 до 30 000 000 ₽
Ставка: от 21.5%
Срок: от 3 лет до 30 лет
Первоначальный взнос: от 10%

Цель ипотеки: строительство и ремонт
Категория недвижимости: первичный рынок жилья
Решение: до 3-х дней
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее

Лицензия №3349

Ипотека «Ипотечное жилищное кредитование»

Сумма

от 100 000 до 60 000 000 ₽

Срок

до 30 лет

Ставка

от 15.49%

Первый взнос

от 15%

Материнский капитал

Подробнее

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 100 000 до 60 000 000 ₽
Ставка: от 15.49%
Срок: до 30 лет
Первоначальный взнос: от 15%

Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, загородная недвижимость, земельный участок
Решение: до недели
Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

Подробнее