Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья банков ТОП 1-50 по объемам кредитования в июле 2019

Екатерина Романова Екатерина Романова
1 минута чтения

Ипотечные кредиты граждане берут в основном на улучшение жилищных условий: для приобретения жилищной площади большего размера, как правило, на одну или две комнаты. Новостройка - это выгодное вложение средств, при строительстве домов используются современные материалы и технологии. Усовершенствованная планировка соответствует современным стандартам. В последние годы значительно выросли темпы жилищного строительства, предложений от застройщиков хватает как в Москве, так и в других регионах страны. Пик популярности ипотечного кредитования в России постепенно снижается, как отмечает одно из ведущих новостных интернет-изданий «Ленты.ру»:

Денежные объемы ипотечного кредитования упали на 10 процентов, с 1,22 триллиона в первом полугодии 2018-го до 1,1 триллиона в аналогичном периоде 2019-го. 

Из-за выросшей конкуренции на рынке недвижимости застройщики борются за спрос, сотрудничая с большим количеством банков-партнеров, делая скидки, проводя акции. Так, еще в середине июня началась волна снижения ставок по ипотечным программам. В попытке повысить спрос большинство крупнейших банков снизили процентные ставки.

Благодаря этому вы можете купить квартиру в новостройке в ипотеку на еще более выгодных условиях. Но как указывает гендиректор аналитического агентства «Бизнесдром» Павел Самиев:

 Следует помнить, что лучшие ставки получат далеко не все клиенты – они доступны лишь обладателям идеальной с точки зрения банка кредитной истории.

Есть несколько значимых критериев, на которые стоит обратить внимание при выборе программы ипотечного кредитования: cpoк дeйcтвия ипoтeки; paзмep пpoцeнтнoй cтaвки; oбязaтeльныe дoпoлнитeльныe плaтeжи - oфopмлeниe cтpaxoвки, дoпoлнитeльнaя кoмиccия для yмeньшeния cтaвки; paзмep пepвoнaчaльнoгo взнoca; тpeбoвaния, кoтopыe пpeдъявляютcя к зaeмщикaм: вoзpacт, тpyдoвoй cтaж, минимaльный зapaбoтoк; пaкeт дoкyмeнтoв, пpиклaдывaeмый к зaявлeнию. 

При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты по кредиту
Надежность банка
Позиции в различных рейтингах
Сумма ежемесячных платежей

Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили ТОП-20 самых выгодных, на наш взгляд, ипотечных программ на первичном рынке жилья. Перечисленные банки входят в ТОП 1-50 банков России по кредитам физическим лицам. 

Первенство занимает программа «Новостройка» банка Открытие, предназначенная для приобретения квартиры на первичном рынке недвижимости в многоквартирном доме, аккредитованном банком. 

Второе место - «На квартиру в новостройке» банка «Росбанк Дом». Кредит может быть рассчитан на срок до 25 лет, а доход может быть подтвержден справкой с портала Госуслуги всего в один клик. Кроме того, заемщику доступна опция «ипотечных каникул» в первые 1-2 года обслуживания кредита.

На третьем месте «Новостройка квартира» ЮниКредит Банка предлагает заемщику взять ипотечный кредит под ставку от 9,75 процентов годовых, причем сумма займа может быть до 9 млн. рублей.  Квартира или апартаменты в строящихся многоэтажных жилых домах также, должны быть  из списка объектов, аккредитованных банком.

Лидеры рейтинга:

1 место
ПАО Банк «ФК Открытие» Ипотека «Новостройка»

Ипотечный кредит «Новостройка» от банка «Открытие» предлагает приобрести квартиру с современной планировкой и архитектурными решениями по выгодной процентной ставке. Банк предлагает специальные предложения у ключевых партнеров. На сайте банка можно заполнить анкету онлайн в любое удобное время. 

  1. Срок кредитования от 3 до 30 лет.
  2. Сумма кредита от 500 тыс. до 30 млн. рублей.
  3. Первоначальный взнос от 20% до 80%.
  4. Первоначальный взнос от 15% для зарплатных клиентов банка.
  5. Процентная ставка от 9,3% годовых.
  6. Минимальная ставка применима при наличии личного страхования. 
  7. При отсутствии страхования жизни и трудоспособности ставка увеличивается на 2%.
  8. Возможность получения ипотеки по двум документам по ставке от 10% годовых на сумму до 15 млн. рублей с первоначальным взносом от 40%.
  9. Перечень ключевых партнеров банка можно узнать в колл-центре или в отделении.
2 место
«Росбанк Дом» Ипотека «На квартиру в новостройке»

Банк участвует в государственной программе поддержки ипотечного кредитования для первичного рынка жилья. Программа дает ряд преимуществ, такие как возможность воспользоваться опцией Ипотечные каникулы, взять ипотеку на ребенка как на единоличного собственника, выбрать тип залога по кредиту. 

  1. Срок кредита от 3 до 25 лет.
  2. Сумма кредитования от 300 тыс. рублей. 
  3. Первоначальный взнос от 15%.
  4. Процентная ставка от 9% годовых.
  5. Возможность купить квартиру по программе "Кредит по одному документу".
  6. Программа "Ипотечные каникулы" позволит оптимизировать расходы и уменьшить сумму ежемесячного платежа на 1 или 2 года.
  7. Подтвердить доход можно с помощью справки с портала Госуслуги.
  8. Возможность выбрать тип залога - новое приобретаемое жилье или имеющееся.
  9. Возможность использования различных социальных и специальных программ для снижения ставки.
  10. Факт оформления ипотеки на ребенка как единоличного собственника не влияет на условия кредитования и страхования. 
3 место
ЮниКредит Банк Ипотека «Новостройка квартира»

Ипотечная программа на покупку квартиры на первичном рынке жилья от компаний-застройщиков, являющихся ключевыми партнерами банка. Условия досрочного погашения без моратория, без комиссий за частичное или полное досрочное погашение.

  1. Срок кредитования от 1 года до 30 лет. 
  2. Сумма кредита до 15 000 000 рублей. 
  3. Первоначальный взнос от 20%. 
  4. Процентная ставка от 9,75% годовых. 
  5. Первоначальный взнос может быть уменьшен на сумму материнского капитала для кредита в рублях.
  6. При отсутствии и не предоставлении в Банк страхования рисков причинения вреда жизни и постоянной потери трудоспособности заемщика или поручителя(-ей) участвующего(-их) доходами, а равно, заключения договора страхования со страховой организацией, не соответствующей требованиям Банка и/или исключенной из Перечня страховых организаций, соответствующих требованиям Банка ставка увеличивается на 2,5%.
Ипотека «Новостройка»
Сумма
500 000 ₽50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 9.39%
Первый взнос
от 10%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.39%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «На квартиру в новостройке»
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
3  – 35 лет
Ставка
от 7.9%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 7.9%
  • Срок: от  3 лет до 35 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Новостройка квартира»
Сумма
1 000 000 ₽30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
1  – 30 лет
Ставка
от 10.6%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 1 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 10.6%
  • Срок: от  1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Строящееся жилье»
Сумма
500 000 ₽30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 21.5%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 21.5%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: строительство и ремонт
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «На новостройку»
Сумма
до 70 000 000 ₽ до 70 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 10.89%
Первый взнос
от 20%
Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: до 70 000 000 ₽ до 70 000 000 ₽
  • Ставка: от 10.89%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Новостройка»
Сумма
2 500 000 ₽30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
3  – 25 лет
Ставка
от 8.2%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 2 500 000 ₽ до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 8.2%
  • Срок: от  3 лет до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, загородная недвижимость, земельный участок
  • Решение: до 2-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Новостройка»
Сумма
500 000 ₽30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 9.7%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.7%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: строительство и ремонт
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Ипотечное жилищное кредитование»
Сумма
100 000 ₽60 000 000 ₽ до 60 000 000 ₽
Срок
до 30 лет
Ставка
от 9.7%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 100 000 ₽ до 60 000 000 ₽ до 60 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.7%
  • Срок: до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, загородная недвижимость, земельный участок
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Квартира-Новостройка»
Сумма
300 000 ₽60 000 000 ₽ до 60 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 7.95%
Первый взнос
от 10%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 60 000 000 ₽ до 60 000 000 ₽
  • Ставка: от 7.95%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Новостройка»
Сумма
500 000 ₽60 000 000 ₽ до 60 000 000 ₽
Срок
до 30 лет
Ставка
от 9.9%
Первый взнос
от 20%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 60 000 000 ₽ до 60 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.9%
  • Срок: до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Строящееся жилье»
Сумма
900 000 ₽20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 9.89%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 900 000 ₽ до 20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.89%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, загородная недвижимость
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Новостройка»
Сумма
400 000 ₽35 000 000 ₽ до 35 000 000 ₽
Срок
3  – 25 лет
Ставка
от 9.6%
Первый взнос
от 20%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 400 000 ₽ до 35 000 000 ₽ до 35 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.6%
  • Срок: от  3 лет до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: больше недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека на новостройку
Сумма
300 000 ₽100 000 000 ₽ до 100 000 000 ₽
Срок
1  – 30 лет
Ставка
от 9.9%
Первый взнос
0%
Ипотека без подтверждения доходов и трудовой занятости, без комиссий. Льготные условия кредитования для молодых семей.
Без первоначального взноса
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 100 000 000 ₽ до 100 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.9%
  • Срок: от  1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: 0%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: день в день
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества, обязательный залог имеющегося имущества
Ипотека на новостройки
Сумма
700 000 ₽10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
Срок
1  – 30 лет
Ставка
от 9.99%
Первый взнос
от 20%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 700 000 ₽ до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.99%
  • Срок: от  1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Строящееся жилье»
Сумма
500 000 ₽50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 9.8%
Первый взнос
от 20%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.8%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: больше недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Ипотечный»
до ввода дома в эксплуатацию
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
до 20 лет
Ставка
от 10%
Первый взнос
от 20%
Без страхования
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 10%
  • Срок: до 20 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, загородная недвижимость, на приобретение гаража, земельный участок
  • Решение: до недели
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Новостройка»
Сумма
300 000 ₽50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 10.99%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
  • Ставка: от 10.99%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: день в день
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Недвижимость в новостройке»
Сумма
500 000 ₽40 000 000 ₽ до 40 000 000 ₽
Срок
3  – 25 лет
Ставка
от 9.55%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 40 000 000 ₽ до 40 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.55%
  • Срок: от  3 лет до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: больше недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Новостройки»
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
1  – 25 лет
Ставка
от 12.74%
Первый взнос
от 20%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 12.74%
  • Срок: от  1 года до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека «Перспектива»
Сумма
от 500 000 ₽от 500 000 ₽
Срок
1  – 30 лет
Ставка
от 9.1%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽от 500 000 ₽
  • Ставка: от 9.1%
  • Срок: от  1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества