в России
На главную страницу

Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья банков ТОП 1-50 по объемам кредитования в июле 2019


Другие рейтинги

Ипотечные кредиты граждане берут в основном на улучшение жилищных условий: для приобретения жилищной площади большего размера, как правило, на одну или две комнаты. Новостройка - это выгодное вложение средств, при строительстве домов используются современные материалы и технологии. Усовершенствованная планировка соответствует современным стандартам. В последние годы значительно выросли темпы жилищного строительства, предложений от застройщиков хватает как в Москве, так и в других регионах страны. Пик популярности ипотечного кредитования в России постепенно снижается, как отмечает одно из ведущих новостных интернет-изданий «Ленты.ру»:

Денежные объемы ипотечного кредитования упали на 10 процентов, с 1,22 триллиона в первом полугодии 2018-го до 1,1 триллиона в аналогичном периоде 2019-го. 

Из-за выросшей конкуренции на рынке недвижимости застройщики борются за спрос, сотрудничая с большим количеством банков-партнеров, делая скидки, проводя акции. Так, еще в середине июня началась волна снижения ставок по ипотечным программам. В попытке повысить спрос большинство крупнейших банков снизили процентные ставки.

Благодаря этому вы можете купить квартиру в новостройке в ипотеку на еще более выгодных условиях. Но как указывает гендиректор аналитического агентства «Бизнесдром» Павел Самиев:

 Следует помнить, что лучшие ставки получат далеко не все клиенты – они доступны лишь обладателям идеальной с точки зрения банка кредитной истории.

Есть несколько значимых критериев, на которые стоит обратить внимание при выборе программы ипотечного кредитования: cpoк дeйcтвия ипoтeки; paзмep пpoцeнтнoй cтaвки; oбязaтeльныe дoпoлнитeльныe плaтeжи - oфopмлeниe cтpaxoвки, дoпoлнитeльнaя кoмиccия для yмeньшeния cтaвки; paзмep пepвoнaчaльнoгo взнoca; тpeбoвaния, кoтopыe пpeдъявляютcя к зaeмщикaм: вoзpacт, тpyдoвoй cтaж, минимaльный зapaбoтoк; пaкeт дoкyмeнтoв, пpиклaдывaeмый к зaявлeнию. 


При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты по кредиту
Надежность банка
Позиции в различных рейтингах
Сумма ежемесячных платежей

Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили ТОП-20 самых выгодных, на наш взгляд, ипотечных программ на первичном рынке жилья. Перечисленные банки входят в ТОП 1-50 банков России по кредитам физическим лицам. 

Первенство занимает программа «Новостройка» банка Открытие, предназначенная для приобретения квартиры на первичном рынке недвижимости в многоквартирном доме, аккредитованном банком. 

Второе место - «На квартиру в новостройке» банка «Росбанк Дом». Кредит может быть рассчитан на срок до 25 лет, а доход может быть подтвержден справкой с портала Госуслуги всего в один клик. Кроме того, заемщику доступна опция «ипотечных каникул» в первые 1-2 года обслуживания кредита.

На третьем месте «Новостройка квартира» ЮниКредит Банка предлагает заемщику взять ипотечный кредит под ставку от 9,75 процентов годовых, причем сумма займа может быть до 9 млн. рублей.  Квартира или апартаменты в строящихся многоэтажных жилых домах также, должны быть  из списка объектов, аккредитованных банком.

Лидеры рейтинга

Новостройка
ПАО Банк «ФК Открытие»

Ипотечный кредит «Новостройка» от банка «Открытие» предлагает приобрести квартиру с современной планировкой и архитектурными решениями по выгодной процентной ставке. Банк предлагает специальные предложения у ключевых партнеров. На сайте банка можно заполнить анкету онлайн в любое удобное время. 

  1. Срок кредитования от 3 до 30 лет.
  2. Сумма кредита от 500 тыс. до 30 млн. рублей.
  3. Первоначальный взнос от 20% до 80%.
  4. Первоначальный взнос от 15% для зарплатных клиентов банка.
  5. Процентная ставка от 9,3% годовых.
  6. Минимальная ставка применима при наличии личного страхования. 
  7. При отсутствии страхования жизни и трудоспособности ставка увеличивается на 2%.
  8. Возможность получения ипотеки по двум документам по ставке от 10% годовых на сумму до 15 млн. рублей с первоначальным взносом от 40%.
  9. Перечень ключевых партнеров банка можно узнать в колл-центре или в отделении.
На квартиру в новостройке
Росбанк Дом

Банк участвует в государственной программе поддержки ипотечного кредитования для первичного рынка жилья. Программа дает ряд преимуществ, такие как возможность воспользоваться опцией Ипотечные каникулы, взять ипотеку на ребенка как на единоличного собственника, выбрать тип залога по кредиту. 

  1. Срок кредита от 3 до 25 лет.
  2. Сумма кредитования от 300 тыс. рублей. 
  3. Первоначальный взнос от 15%.
  4. Процентная ставка от 9% годовых.
  5. Возможность купить квартиру по программе "Кредит по одному документу".
  6. Программа "Ипотечные каникулы" позволит оптимизировать расходы и уменьшить сумму ежемесячного платежа на 1 или 2 года.
  7. Подтвердить доход можно с помощью справки с портала Госуслуги.
  8. Возможность выбрать тип залога - новое приобретаемое жилье или имеющееся.
  9. Возможность использования различных социальных и специальных программ для снижения ставки.
  10. Факт оформления ипотеки на ребенка как единоличного собственника не влияет на условия кредитования и страхования. 
Новостройка квартира
ЮниКредит Банк

Ипотечная программа на покупку квартиры на первичном рынке жилья от компаний-застройщиков, являющихся ключевыми партнерами банка. Условия досрочного погашения без моратория, без комиссий за частичное или полное досрочное погашение.

  1. Срок кредитования от 1 года до 30 лет. 
  2. Сумма кредита до 15 000 000 рублей. 
  3. Первоначальный взнос от 20%. 
  4. Процентная ставка от 9,75% годовых. 
  5. Первоначальный взнос может быть уменьшен на сумму материнского капитала для кредита в рублях.
  6. При отсутствии и не предоставлении в Банк страхования рисков причинения вреда жизни и постоянной потери трудоспособности заемщика или поручителя(-ей) участвующего(-их) доходами, а равно, заключения договора страхования со страховой организацией, не соответствующей требованиям Банка и/или исключенной из Перечня страховых организаций, соответствующих требованиям Банка ставка увеличивается на 2,5%.
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 30 000 000 руб.
от 3 лет до 30 лет
от 7,95 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №2209
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб.
до 25 лет
от 6,99 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №3338
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
до 12 000 000 руб.
от 1 года до 30 лет
от 9,4 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №1
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 30 000 000 руб.
от 3 лет до 30 лет
от 10,5 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №1810
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 600 000 руб. до 50 000 000 руб.
от 3 лет до 30 лет
от 8,09 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Преимущества:

Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ: ипотека молодым; материнский капитал; кредит по одному документу; назначь свою ставку; назначь свою страховку.

Лицензия №1326
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 400 000 руб. до 30 000 000 руб.
от 3 лет до 30 лет
от 9,2 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №1470
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 15 000 000 руб.
от 3 лет до 30 лет
от 8,3 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №2312
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 100 000 руб. до 60 000 000 руб.
до 30 лет
от 9 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №3349
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб. до 60 000 000 руб.
от 3 лет до 30 лет
от 7,75 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Лицензия №1439
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 600 000 руб. до 60 000 000 руб.
до 30 лет
от 8,4 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Преимущества:

Ставка по кредиту по программе «Квартира в новостройке»  – от 8,6%.

Лицензия №1000
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб. до 50 000 000 руб.
от 3 лет до 30 лет
от 8,79 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №2275
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 400 000 руб.
от 3 лет до 25 лет
от 9,49 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №3368
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб.
от 1 года до 30 лет
от 8,5 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Преимущества:

Ипотека без подтверждения доходов и трудовой занятости, без комиссий. Льготные условия кредитования для молодых семей.

Лицензия №1481
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 700 000 руб. до 30 000 000 руб.
от 1 года до 30 лет
от 9,35 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Лицензия №1978
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 40 000 000 руб.
до 30 лет
от 8,6 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №3287
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб.
до 20 лет
от 9,25 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №2225
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб. до 30 000 000 руб.
от 2 лет до 30 лет
от 8,69 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Лицензия №963
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб. до 20 000 000 руб.
от 1 года до 30 лет
от 8,9 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №3255
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб.
от 1 года до 25 лет
от 6,99 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №2210
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 10 000 000 руб.
от 1 года до 25 лет
от 8,8 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Лицензия №2590
В избранное Подробнее

Все рейтинги