в России
На главную страницу

Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья банков ТОП 51-100 по объемам кредитования в июле 2019


Ипотечные кредиты граждане берут в основном на улучшение жилищных условий: для приобретения жилищной площади большего размера, как правило, на одну или две комнаты. Новостройка - это выгодное вложение средств, при строительстве домов используются современные материалы и технологии. Усовершенствованная планировка соответствует современным стандартам. В последние годы значительно выросли темпы жилищного строительства, предложений от застройщиков хватает как в Москве, так и в других регионах страны. Пик популярности ипотечного кредитования в России постепенно снижается, как отмечает одно из ведущих новостных интернет-изданий «Ленты.ру»:

Денежные объемы ипотечного кредитования упали на 10 процентов, с 1,22 триллиона в первом полугодии 2018-го до 1,1 триллиона в аналогичном периоде 2019-го. 

Из-за выросшей конкуренции на рынке недвижимости застройщики борются за спрос, сотрудничая с большим количеством банков-партнеров, делая скидки, проводя акции. Так, еще в середине июня началась волна снижения ставок по ипотечным программам. В попытке повысить спрос большинство крупнейших банков снизили процентные ставки.

Благодаря этому вы можете купить квартиру в новостройке в ипотеку на еще более выгодных условиях. Но как указывает гендиректор аналитического агентства «Бизнесдром» Павел Самиев:

 Следует помнить, что лучшие ставки получат далеко не все клиенты – они доступны лишь обладателям идеальной с точки зрения банка кредитной истории.

Есть несколько значимых критериев, на которые стоит обратить внимание при выборе программы ипотечного кредитования: cpoк дeйcтвия ипoтeки; paзмep пpoцeнтнoй cтaвки; oбязaтeльныe дoпoлнитeльныe плaтeжи - oфopмлeниe cтpaxoвки, дoпoлнитeльнaя кoмиccия для yмeньшeния cтaвки; paзмep пepвoнaчaльнoгo взнoca; тpeбoвaния, кoтopыe пpeдъявляютcя к зaeмщикaм: вoзpacт, тpyдoвoй cтaж, минимaльный зapaбoтoк; пaкeт дoкyмeнтoв, пpиклaдывaeмый к зaявлeнию. 


При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты по кредиту
Надежность банка
Позиции в различных рейтингах
Сумма ежемесячных платежей

Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили ТОП-20 самых выгодных, на наш взгляд, ипотечных программ на первичном рынке жилья. Перечисленные банки входят в ТОП 51-100 банков России по кредитам физическим лицам.

Программа «Квартира в новостройке», позволившая Примсоцбанку занять первую строчку рейтинга, предлагает заемщику взять ипотечный кредит под ставку от 8,75 процентов годовых, причем сумма займа может быть от 500 тысяч рублей. Кредит может быть рассчитан на срок до 30 лет.

Программа «Новостройка», которая выдвинула Генбанк на второе место рейтинга, в свою очередь, дает возможность взять от 300 тысяч рублей, но при этом ставка уже чуть больше – от 8,9 процента годовых. Минимальный ипотечный взнос составляет 15 процентов. Преимуществом программы является возможность аккредитовать в Банке желаемый строительный объект и застройщика.

Банк «Союз» замыкает тройку лидеров с программой «Новостройка»  предлагает минимальный взнос от 10 процентов при использовании опции «Материнский капитал»  и сумму кредита от полумиллиона рублей.

 

Лидеры рейтинга

Квартира в Новостройке
Примсоцбанк

Кредит предоставляется для приобретения квартиры в строящихся многоквартирных домах и малоэтажных строениях под залог прав требования, а также для приобретения нежилых помещений (апартаментов).

  1. Срок кредита от 3 до 30 лет. 
  2. Сумма кредитования от 500 тыс. до 20 млн. рублей. 
  3. Первоначальный взнос от 15%.
  4. Возможность использовать средства Материнского капитала. 
  5. Процентная ставка от 8,75% годовых.
  6. При подтверждении дохода справкой по форме банка, процентная ставка увеличивается на 0,5%.
  7. Программа "Назначь свою ставку" позволяет снизить процентную ставку на 0,5 - 3% до 6% годовых. 
  8. Наделение собственностью несовершеннолетних детей.
Новостройка
Генбанк

Кредит предоставляется на приобретение строящейся квартиры или таунхауса (зарегистрированного как квартира) на первичном рынке недвижимости. На сайте банка можно найти перечни аккредитованых страховых организаций и оценочных компаний. Банк предоставляет возможность аккредитовать в банке желаемый строительный объект и застройщика.

  1. Срок кредита от 1 года до 25 лет.
  2. Сумма кредитования от 300 тыс. до 15 млн. рублей. 
  3. первоначальный взнос от 15%.
  4. Процентная ставка от 8,9 % годовых.
  5. При отсутствии личного страхования ставка увеличивается на 0,5%.
  6. Опция "Генеральная ставка" позволяет уменьшить размер процентной ставки на 0,5%. Размер платы за подключение опции составляет 2% от суммы кредита, оплачивается единовременно в момент выдачи кредита.
  7. Возможность подтверждения доходов справкой по форме банка.
  8. Наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка не является обязательным условием.
Новостройка
Банк «Союз»

Кредит предоставляется для приобретения различных видов недвижимости, что делает предложение банка подходящим большинству категорий заемщиков: 

  1. Ставка от 9% годовых;
  2. Срок кредита — от 1 года до 25 лет;
  3. Минимальная сумма кредита — 500 000 рублей;
  4. Максимальная сумма кредита: до 20 000 000 рублей для г.Москвы, Московской области, г.Санкт-Петербурга, до 10 000 000 рублей иные субъекты РФ. В индивидуальном порядке возможно увеличение максимальной суммы кредита до 30 000 000 рублей;
  5. Минимальный первоначальный взнос: от 20% от стоимости объекта недвижимости, при использовании опции «Материнский капитал» от 10%;
  6. Досрочное погашение кредита возможно начиная с 1 платежа по кредиту, без комиссии;
  7. Срок рассмотрения кредитной заявки – от 1 до 4 рабочей дней.
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 20 000 000 руб.
от 3 лет до 30 лет
от 7,49 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Лицензия №2733
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб. до 15 000 000 руб.
от 1 года до 25 лет
от 8,9 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №2490
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 30 000 000 руб.
от 1 года до 25 лет
от 9 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №2307
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб. до 30 000 000 руб.
от 5 лет до 25 лет
от 8,6 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №429
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб. до 15 000 000 руб.
от 1 года до 25 лет
от 8,5 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №328
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб. до 20 000 000 руб.
от 3 лет до 25 лет
от 9 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №2816
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 30 000 000 руб.
до 30 лет
от 9,7 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №3344
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 250 000 руб. до 12 000 000 руб.
от 1 года до 30 лет
от 9,1 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №2440
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 30 000 000 руб.
от 5 лет до 30 лет
от 9,7 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Лицензия №2208
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб.
до 20 лет
от 9,6 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Лицензия №2048
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 500 000 руб. до 15 000 000 руб.
от 3 лет до 30 лет
от 8,7 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №1189
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 600 000 руб.
от 3 лет до 25 лет
от 9,49 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №1885
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб. до 20 000 000 руб.
от 3 лет до 30 лет
от 9,5 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №2602
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 200 000 руб. до 10 000 000 руб.
до 25 лет
от 9,49 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Лицензия №249
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 100 000 руб. до 10 000 000 руб.
от 1 года до 30 лет
от 8,1 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №912
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 1 000 руб. до 20 000 000 руб.
от 6 месяцев до 25 лет
от 11 %
  • Первоначальный взнос от 15%
Лицензия №1581
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 300 000 руб. до 6 000 000 руб.
от 3 лет до 25 лет
от 10,5 %
  • Первоначальный взнос от 10%
Лицензия №3360
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 600 000 руб.
до 30 лет
от 11 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №3388
В избранное Подробнее
Сумма (руб.) Срок Ставка
от 450 000 руб. до 20 000 000 руб.
от 1 года до 20 лет
от 12,49 %
  • Первоначальный взнос от 20%
Лицензия №3138
В избранное Подробнее

Все рейтинги