Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья в июле 2022 банков ТОП 51-100 по объемам кредитования

Татьяна Байкашкарова Татьяна Байкашкарова

Покупка собственной квартиры является не только одним из самых важных и приятных событий, но и дорогостоящим, и серьезным. При постоянно повышающихся ценах на жилье скопить на него становится практически нереальной задачей. Ипотека в новостройке - это выгодное вложение средств, при строительстве домов используются современные материалы и технологии. Чтобы приобрести качественное жилье, подходящее по метражу, территориальному расположению и наличию нужной инфраструктуры, необходимо детально изучить рынок недвижимости, предложения банков и новые условия государственной программы. Если по каким-то причинам льготной ипотекой воспользоваться не получается, то в решении квартирного вопроса помогут ипотечные программы на новостройки, которые предлагают банки.

Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили рейтинг с самыми выгодными, на наш взгляд, ипотечными программами на первичном рынке жилья. Банки, представленные в исследовании, входят в ТОП 51-100 банков России по размеру розничного кредитного портфеля на 01.02.2022 г. Есть несколько значимых критериев, на которые стоит обратить внимание при выборе программы ипотечного кредитования: cpoк дeйcтвия ипoтeки; paзмep пpoцeнтнoй cтaвки; oбязaтeльныe дoпoлнитeльныe плaтeжи - oфopмлeниe cтpaxoвки, дoпoлнитeльнaя кoмиccия для yмeньшeния cтaвки; paзмep пepвoнaчaльнoгo взнoca; тpeбoвaния, кoтopыe пpeдъявляютcя к зaeмщикaм: вoзpacт, тpyдoвoй cтaж, минимaльный зapaбoтoк; пaкeт дoкyмeнтoв, пpиклaдывaeмый к зaявлeнию.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты по кредиту
Надежность банка
Позиции в различных рейтингах
Сумма ежемесячных платежей

Банки охотнее дают ипотеку на покупку жилья у проверенного крупного застройщика. С падением ключевой ставки, банки снова пересмотрели ставки по ипотечным программам. По мнению экспертов, цены на жилье также будут снижаться. Застройщики борются за спрос, сотрудничая с большим количеством банков-партнеров, делая скидки, проводя акции. Сотрудничество банков и застройщиков позволяет клиентам оформить ипотеку в новостройке на более выгодных условиях по сравнению со стандартными программами кредитования на вторичном рынке. Программы государственной поддержки для семей с детьми и материнским капиталом также помогают выгоднее купить жилье в новостройке.

Список требований к заемщику и предоставляемым документам может отличаться в кредитных организациях. Например, воспользовавшись электронным сервисом банка по выбору жилья, оформив заявку на ипотеку онлайн на сайте или в приложении банка, вы можете снизить процентную ставку. Заплатив единовременную комиссию от суммы кредита, можно получить скидку к ставке. Для медицинских работников, бюджетников и зарплатных клиентов банков, также предусмотрены пониженные ставки.

Лидеры рейтинга:

1 место
Ипотека «Новостройка»

На первом месте ипотека банка Генбанк. Кредит предоставляется на приобретение строящейся квартиры или таунхауса (зарегистрированного как квартира) на первичном рынке недвижимости.

  1. Процентная ставка: от 9,3% годовых при условии опции "Генеральная ставка";
  2. Первоначальный взнос: от 10% для клиентов банка, от 15% для остальных заемщиков;
  3. Сумма: от 300 000 до 15 000 000 рублей;
  4. Срок ипотечного кредита: от 36 до 300 месяцев с шагом 12 месяцев;
  5. Возможность подтверждения доходов справкой по форме Банка;
  6. Наличие постоянной регистрации не является обязательным условием;
  7. Возможность аккредитовать в Банке желаемый строительный объект и застройщика.
2 место
Ипотека «Стабильный-Начало»

Ипотечный кредит "Стабильный—Начало" банка Левобережный на втором месте рейтинга, выдается на приобретение квартиры в строящихся домах.

  1. Процентная ставка от 9,7% до 15,5% годовых;
  2. Первоначальный взнос от 10% от стоимости недвижимости;
  3. Сумма ипотечного кредитования от 4 000 000 рублей;
  4. Срок кредита от 36 до 420 месяцев;
  5. Для снижения процентной ставки применяются опции "Назначь свою ставку", "Важные люди", Программа для научных сотрудников и медицинских работников;
  6. Для клиентов Банка «Левобережный» предоставляются онлайн-сервисы для подачи в банк заявлений и получению необходимых справок, касающихся ипотечного обслуживания.
3 место
Ипотека На первичном и вторичном рынках недвижимости

Ипотека на первичном и вторичном рынках недвижимости Дальневосточного Банка на третьем месте рейтинга. Выгодный и удобный способ обрести свое собственное жилье.

  1. Процентная ставка: от 8,3% годовых для заемщиков получающих заработную плату на счет в АО «Дальневосточный банк», при не подтверждении дохода выпиской по счету, выпиской о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования, полученная в электронном виде из информационной системы Пенсионного фонда РФ с согласия заемщика;
  2. Первоначальный взнос от 15%;
  3. Сумма кредита: от 300 000 до 85 % от стоимости приобретаемой недвижимости;
  4. Срок кредита до 30 лет;
  5. Возможность снизить ставку при использовании услуги "Назначь свою ставку", при использовании электронных сервисов;
  6. Возможность оформить экспресс-заявку на ипотеку.
Сумма
600 000 ₽15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
Срок
1 – 25 лет
Ставка
от 9.3%
Первый взнос
от 10%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 ₽ до 15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.3%
  • Срок: от 1 года до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
от 4 000 000 ₽от 4 000 000 ₽
Срок
3 – 35 лет
Ставка
от 8.4%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 4 000 000 ₽от 4 000 000 ₽
  • Ставка: от 8.4%
  • Срок: от 3 лет до 35 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
до 30 лет
Ставка
от 8.4%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 8.4%
  • Срок: до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
1 – 20 лет
Ставка
от 10.3%
Первый взнос
от 20%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 10.3%
  • Срок: от 1 года до 20 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества, обязательный залог имеющегося имущества
Подробнее
Сумма
300 000 ₽20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
Срок
3 – 25 лет
Ставка
от 9.8%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.8%
  • Срок: от 3 лет до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
от 450 000 ₽от 450 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 10.7%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 450 000 ₽от 450 000 ₽
  • Ставка: от 10.7%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
ЛюбаяЛюбая
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 9.5%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: ЛюбаяЛюбая
  • Ставка: от 9.5%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 5.9%
Первый взнос
от 15%
Без страхования
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 5.9%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до 2-х дней
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
1 – 50 лет
Ставка
от 0.9%
Первый взнос
0%
Без первоначального взноса
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 0.9%
  • Срок: от 1 года до 50 лет
  • Первоначальный взнос: 0%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
400 000 ₽30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
1 – 25 лет
Ставка
от 11%
Первый взнос
от 10%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 400 000 ₽ до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 11%
  • Срок: от 1 года до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Поручительство: обязательно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
300 000 ₽7 100 000 ₽ до 7 100 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 9.9%
Первый взнос
от 10%
Без страхования
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 7 100 000 ₽ до 7 100 000 ₽
  • Ставка: от 9.9%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: строительство и ремонт
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
500 000 ₽30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 10.3%
Первый взнос
от 10%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 10.3%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
250 000 ₽25 000 000 ₽ до 25 000 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 9.9%
Первый взнос
от 10%
Без подтверждения дохода
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 250 000 ₽ до 25 000 000 ₽ до 25 000 000 ₽
  • Ставка: от 9.9%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
300 000 ₽20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 10%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
  • Ставка: от 10%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: больше недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
от 500 000 ₽от 500 000 ₽
Срок
1 – 25 лет
Ставка
от 10.5%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽от 500 000 ₽
  • Ставка: от 10.5%
  • Срок: от 1 года до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 2-х дней
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 9.9%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 9.9%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Поручительство: обязательно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
500 000 ₽30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 21.5%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 21.5%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: строительство и ремонт
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее