Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья в октябре 2022 банков ТОП 51-100 по объемам кредитования

Татьяна Животова Татьяна Животова
Татьяна Животова Татьяна Животова
Задать вопрос

Покупка собственной квартиры — событие не только важное, но и дорогостоящее, и серьезное. При постоянно растущих ценах на жилье скопить на квадратные метры весьма не просто. Для многих ипотека в новостройке — это единственная возможность решить квартирный вопрос.

Чтобы приобрести качественное жилье, подходящее по метражу, территориальному расположению и наличию нужной инфраструктуры, необходимо детально изучить рынок недвижимости, предложения банков и условия программ с государственной поддержкой. Если по каким-то причинам льготной ипотекой воспользоваться не получается, то в решении квартирного вопроса помогут ипотечные программы на новостройки, которые предлагают банки.

В октябре 2022 года в результате объявленной частичной мобилизации ипотечный рынок резко изменился. Банки закладывают повышенные риски невозврата жилищных кредитов и повышают ставки по ипотеке. Сейчас по ипотечным программам на новостройки проценты в среднем выросли на 0,5%-1,0% к показателям сентября. Однако ставки пока гораздо ниже, чем были весной, а банки и застройщики предлагают новые скидки. Поэтому все, кто планирует взять ипотеку, смогут найти подходящий для себя вариант.
Команда «Выберу.ру» сравнила важные критерии ипотечный продуктов и подготовила, для вас рейтинг с наиболее выгодными, на наш взгляд, ипотечными программами на первичном рынке жилья.
При проведении исследования мы брали в расчёт такие значимые параметры продуктов, как: paзмep пpoцeнтнoй cтaвки и первоначального взноса; величину ежемесячных платежей и полную стоимость ипотеки; сумму и cpoк дeйcтвия кредита. Дополнительно учитывали: условия оформления страхования, взносы для уменьшения ставки, требования к документам и подтверждению дохода заёмщика. Кроме того, мы принимали во внимание размер кредитной организации и её значимость для отечественного банковского сектора.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Надежность банка
Полная стоимость ипотеки
Размер ежемесячного платежа
Процентная ставка

Банки охотнее дают ипотеку на покупку жилья у проверенного крупного застройщика. Застройщики, в свою очередь, борются за спрос, сотрудничая с большим количеством банков-партнеров, делая скидки, проводя акции. Сотрудничество банков и застройщиков позволяет клиентам оформить ипотеку в новостройке на более выгодных условиях по сравнению со стандартными программами кредитования на вторичном рынке. Программы государственной поддержки для семей с детьми и материнским капиталом также помогают выгоднее купить жилье в новостройке.

Список требований к заемщику и предоставляемым документам может отличаться в разных кредитных организациях.  Дисконты и скидки по ставкам каждый банк устанавливает на своё усмотрение. Например, воспользовавшись электронным сервисом банка по выбору жилья, оформив заявку на ипотеку онлайн на сайте или в приложении банка, вы можете снизить процентную ставку. Заплатив единовременную комиссию от суммы кредита, можно получить скидку к ставке. Для медицинских работников, бюджетников и зарплатных клиентов банков, также предусмотрены пониженные ставки.

Кредитные организации, чьи продукты представлены в исследовании «Выберу.ру», входят в ТОП 51-100 банков России по размеру розничного кредитного портфеля на 01.02.2022 г.

Лидеры рейтинга:

1 место
КУБ-Ипотека
  1. Минимальная ставка от 6,9%.
  2. Первоначальный взнос от 10%.
  3. Дополнительные скидки при электронной регистрации сделки.
2 место
Ипотека «Стабильный-Начало»
  1. Минимальная ставка от 8,4%.
  2. Первоначальный взнос от 10%.
  3. Возможность применить опцию «Назначь свою ставку» в размере 3,5% от суммы кредита (оплачивается единовременно, в день подписания кредитной документации).
3 место
Ипотека На первичном и вторичном рынках недвижимости
  1. Минимальная ставка от 8,4%.
  2. Первоначальный взнос от 15%.
  3. Возможность оформить экспресс-заявку на ипотеку.
Сумма
300 000 ₽10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
Срок
1 месяц – 30 лет
Ставка
от 7,5%
Первый взнос
от 10%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Ставка: от 7,5%
  • Срок: от 1 месяца до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: больше недели
  • Поручительство: обязательно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
от 4 000 000 ₽от 4 000 000 ₽
Срок
3 – 35 лет
Ставка
от 9,9%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 4 000 000 ₽от 4 000 000 ₽
  • Ставка: от 9,9%
  • Срок: от 3 лет до 35 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
до 30 лет
Ставка
от 9,4%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 9,4%
  • Срок: до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
300 000 ₽15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
Срок
1 – 25 лет
Ставка
от 8,7%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
  • Ставка: от 8,7%
  • Срок: от 1 года до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, загородная недвижимость, на приобретение гаража, земельный участок
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
600 000 ₽15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
Срок
1 – 25 лет
Ставка
от 9,5%
Первый взнос
от 20%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 600 000 ₽ до 15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
  • Ставка: от 9,5%
  • Срок: от 1 года до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
500 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
5 – 30 лет
Ставка
от 9,5%
Первый взнос
от 10%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 9,5%
  • Срок: от 5 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
до 25 лет
Ставка
от 9,75%
Первый взнос
от 20%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 9,75%
  • Срок: до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
300 000 ₽7 100 000 ₽ до 7 100 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 11,4%
Первый взнос
от 20%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 7 100 000 ₽ до 7 100 000 ₽
  • Ставка: от 11,4%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог имеющегося имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 10,5%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 10,5%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Поручительство: обязательно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
200 000 ₽10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
Срок
до 25 лет
Ставка
от 10,4%
Первый взнос
от 20%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 200 000 ₽ до 10 000 000 ₽ до 10 000 000 ₽
  • Ставка: от 10,4%
  • Срок: до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
250 000 ₽25 000 000 ₽ до 25 000 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 10,2%
Первый взнос
от 10%
Без подтверждения дохода
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 250 000 ₽ до 25 000 000 ₽ до 25 000 000 ₽
  • Ставка: от 10,2%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 11%
Первый взнос
от 10%
Без страхования
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 11%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до 2-х дней
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
300 000 ₽20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 10%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
  • Ставка: от 10%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: больше недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
300 000 ₽20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
Срок
3 – 25 лет
Ставка
от 10,2%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
  • Ставка: от 10,2%
  • Срок: от 3 лет до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
любаялюбая
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 10,25%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: любаялюбая
  • Ставка: от 10,25%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
800 000 ₽8 500 000 ₽ до 8 500 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 10,5%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 800 000 ₽ до 8 500 000 ₽ до 8 500 000 ₽
  • Ставка: от 10,5%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
от 450 000 ₽от 450 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 10,7%
Первый взнос
от 25%
Материнский капитал
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 450 000 ₽от 450 000 ₽
  • Ставка: от 10,7%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 25%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
от 500 000 ₽от 500 000 ₽
Срок
1 – 25 лет
Ставка
от 11%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽от 500 000 ₽
  • Ставка: от 11%
  • Срок: от 1 года до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 2-х дней
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
400 000 ₽30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
1 – 20 лет
Ставка
от 11%
Первый взнос
от 10%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 400 000 ₽ до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 11%
  • Срок: от 1 года до 20 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Поручительство: обязательно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
от 300 000 ₽от 300 000 ₽
Срок
1 – 20 лет
Ставка
от 10,4%
Первый взнос
от 20%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽от 300 000 ₽
  • Ставка: от 10,4%
  • Срок: от 1 года до 20 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества, обязательный залог имеющегося имущества
Подробнее Подать заявку