Лучшие ипотечные программы c господдержкой в ноябре 2022 банков ТОП 1-100 по объемам розничного кредитования

Татьяна Байкашкарова Татьяна Байкашкарова

В декабре 2022 года льготная ипотека с господдержкой для новостроек будет закончена. Министерство финансов заявило, что не видит необходимости продления программы. По мнению Центробанка широкомасштабные льготные ипотеки могут создать дисбаланс цен на рынке недвижимости, что приводит к росту цен и уменьшению доступности жилья.

С другой стороны, новость об отмене льготной ипотеки на новостройки в 2023 году может подстегнуть покупателей. Покупка квартиры в новостройке с низкой ставкой по программе госсубсидирования позволит людям сэкономить при решении жилищного вопроса. Сегодня спрос на покупку жилья значительно ниже, чем осенью прошлого года, поэтому застройщики снижают цены и предоставляют более выгодные условия клиентам.

Изучив текущие предложения банков по ипотечным программам, команда «Выберу.ру» составила для вас рейтинг ипотек на приобретение новостройки с господдержкой. При выборе оптимальной программы ипотечного кредитования, следует уделить внимание таким важным параметрам, как: процентная ставка и возможность ее снижения, полная стоимость кредита, размер ежемесячных платежей, страхование, наличие дополнительных комиссий, взносы для уменьшения ставки и срок кредитования.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты по кредиту
Надежность банка
Позиции в различных рейтингах
Полная стоимость ипотеки
Размер ежемесячного платежа
Процентная ставка

На уменьшение процентной ставки и первоначального взноса по ипотеке повлияет: страхование жизни/здоровья заемщика и приобретаемого имущества, наличие зарплатной карты банка. Также стоит отметить, что в крупных банках предоставлены дополнительные льготные программы господдержки со сниженной процентной ставкой для семей с детьми. А в качестве первоначального взноса можно использовать материнский капитал. Банки нередко суммируют все дисконты, что удешевляет ипотеку.

На сайте банков можно подать заявку и получить решение не выходя из дома. Воспользуйтесь калькулятором ипотек на нашем сайте, чтобы выбрать наиболее выгодные условия. Вы сможете самостоятельно рассчитать сумму ежемесячных платежей, финансовую нагрузку на семейный бюджет и приемлемую переплату.

В рейтинг вошли ипотечные продукты ведущих банков России из сотни крупнейших по размеру розничного кредитного портфеля на 01.02.22 г. Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили ТОП самых выгодных, на наш взгляд, ипотечных программ c государственной поддержкой на первичном рынке жилья в ноябре 2022 года.

Лидеры рейтинга:

1 место
Льготная ипотека

Льготная ипотека Дальневосточного Банка на первом месте рейтинга. Банк предлагает приобрести жилье в новостройке со сниженной процентной ставкой при использовании услуги «Назначь свою ставку».

  1. Процентная ставка: от 5,2% до 7% годовых при условии страхования. С использованием сервиса электронной регистрации сделки и «Безопасный расчет», с оплатой единовременной комиссии;
  2. Сумма кредита: до 30 000 000 рублей для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей, 15 000 000 рублей для всех остальных регионов;
  3. Первоначальный взнос: от 15%, материнский капитал можно использовать в качестве первоначального взноса;
  4. Срок кредита: до 360 месяцев;
  5. Срок принятия решения о выдаче кредита (с момента предоставления полного пакета документов) — 3 рабочих дня.
2 место
Льготная ипотека от 5,2%

Льготная ипотека от 5,2% Примсоцбанка на втором месте рейтинга. Кредит предоставляется по льготной ставке на покупку квартиры в новостройке или в сданном доме у застройщика. Широкий выбор аккредитованных объектов.

  1. Процентная ставка: от 5,2% годовых. Ставка указана при наличии комплексного страхования и использования опции «Назначь свою ставку»;
  2. Минимальная сумма кредита: от 500 000 рублей;
  3. Максимальная сумма кредита: до 30 000 000 для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, до 15 000 000 для других регионов;
  4. Первоначальный взнос: от 15%, материнский капитал в качестве первоначального взноса;
  5. Срок кредита: от 3 до 30 лет;
  6. Для клиентов, подтверждающих доход выпиской из Пенсионного фонда РФ или при оформлении кредита по программе «Легкая ипотека», достаточно предоставит только паспорт и СНИЛС.
3 место
Ипотека «Новостройка с господдержкой 2020»

Новостройка с господдержкой 2020 Совкомбанка на третьем месте рейтинга. Ипотечный кредит на приобретение жилого помещения в новостройке по выгодной ставке – 5,25% на весь срок кредитования. Банк позволяет заёмщикам определять размер процентной ставки путем единоразового внесения суммы денежных средств, равной определенному проценту от суммы кредита.

  1. Процентная ставка: 5,25% годовых. Указанная ставка действует при подключении услуги «Снижение процентной ставки»;
  2. Сумма кредита: от 300 000 до 12 000 000 при приобретении жилья в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской области, от 300 000 до 6 000 000 для остальных регионов;
  3. Первоначальный взнос: от 20% от стоимости недвижимого имущества. Материнский капитал можно использовать в качестве первоначального взноса , при учете собственных средств не менее 10%;
  4. Срок кредита: от 3 до 30 лет;
  5. По программе доступно рассмотрение по 2 документам.
Сумма
до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
до 30 лет
Ставка
от 5.2%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.2%
  • Срок: до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
500 000 ₽30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 5.2%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.2%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 2-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
300 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 5.25%
Первый взнос
от 20%
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.25%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: день в день
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
500 000 ₽6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
Срок
3 – 25 лет
Ставка
от 5.8%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.8%
  • Срок: от 3 лет до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
300 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
до 20 лет
Ставка
от 6%
Первый взнос
от 15%
Без страхования
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6%
  • Срок: до 20 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости
  • Решение: до недели
  • Поручительство: обязательно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
500 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 6.46%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.46%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
100 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 6%
Первый взнос
от 15%
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 100 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение:
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
300 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
5 – 25 лет
Ставка
от 6.1%
Первый взнос
от 15%
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.1%
  • Срок: от 5 лет до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
100 000 ₽7 000 000 ₽ до 7 000 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 6.2%
Первый взнос
от 15%
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 100 000 ₽ до 7 000 000 ₽ до 7 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.2%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: больше недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
500 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 6.35%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.35%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
300 000 ₽6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
Срок
1 – 25 лет
Ставка
от 6.3%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.3%
  • Срок: от 1 года до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
500 000 ₽30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 6.35%
Первый взнос
от 10%
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.35%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 10%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
500 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 6.29%
Первый взнос
от 15%
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.29%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
300 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
1 – 50 лет
Ставка
от 6.3%
Первый взнос
от 15%
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.3%
  • Срок: от 1 года до 50 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Надежный банк!
Сумма
300 000 ₽30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 6.3%
Первый взнос
от 15%
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 30 000 000 ₽ до 30 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.3%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: день в день
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
500 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 6.3%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.3%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее Подать заявку
Сумма
500 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
3 – 25 лет
Ставка
от 6.25%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.25%
  • Срок: от 3 лет до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
500 000 ₽15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
Срок
3 – 30 лет
Ставка
от 6%
Первый взнос
от 15%
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
  • Ставка: от 6%
  • Срок: от 3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, загородная недвижимость, земельный участок
  • Решение: день в день
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
300 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
1 – 30 лет
Ставка
от 6%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6%
  • Срок: от 1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: больше недели
  • Поручительство: обязательно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее
Сумма
500 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
5 – 30 лет
Ставка
от 6.3%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Господдержка
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6.3%
  • Срок: от 5 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, загородная недвижимость
  • Решение: до 3-х дней
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Подробнее