Лучшие семейные ипотеки в мае 2022 банков ТОП 51-100 по размеру розничного кредитного портфеля

Анастасия Лузгина Анастасия Лузгина

Семейная ипотека – программа, по которой государство субсидирует ставку кредита. Для многих российских семей – это единственная возможность приобрести своё жильё. Несмотря на серьёзные изменения в экономике, произошедшие в 2022 году, данная программа продолжает действовать по прежней ставке – 6%. При этом лимиты кредитования семейной ипотеки – до 12 млн рублей в Москве, Подмосковье, Санкт-Петербурге и Ленинградской области и до 6 млн рублей в остальных регионах. До 15 млн рублей увеличен максимальный размер кредита. Правда, дополнительную сумму семья сможет взять по рыночной ставке, которые сейчас снижаются банками.

Программа распространяется на семьи, где после 1 января 2018 года родился первый или следующий ребенок. А также в ней могут участвовать родители усыновленных детей. По программе семейного ипотечного кредитования можно взять новый кредит или рефинансировать существующий ипотечный долг. Программа позволяет использовать материнский капитал для первоначального взноса. Некоторые банки дают заемщикам возможность использовать материнский капитал для досрочного погашения кредита.

Изучив текущие предложения банков, команда «Выберу.ру» составила рейтинг выгодных ипотечных программ с государственной поддержкой для семей с детьми. При выборе семейной ипотеки главными и важными характеристиками являются: размер процентной ставки, сумма ежемесячных платежей, процент первоначального взноса. Весомую роль играет полная стоимость кредита, а также срок и сумма кредита. Дополнительно обязательно стоит учитывать бонусы и скидки, влияющие на понижение процентной ставки. Речь о специальных условиях банков для зарплатных клиентов и отдельных категорий бюджетников.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Лимит кредитования
Проценты по кредиту
Надежность банка
Полная стоимость ипотеки
Размер ежемесячного платежа

Сегодня семейную ипотеку выдают практически все крупные банки России. Для подачи заявки на ипотеку необходимо предоставить банку информацию о доходах, справки с места работы, свидетельства о рождении детей, информацию из трудовой книжки и т.п. Банки дают дополнительные скидки клиентам, которые оформляют заявку и проводят сделку в электронном формате.

В новом рейтинге «Выберу.ру» представлены программы банков, которые входят в ТОП 51-100 (на 01.02.2022г.) кредитных организаций страны по объемам кредитования физических лиц.

Лидеры рейтинга:

1 место
Дальневосточный Банк Семейная ипотека
  1. Процентная ставка от 4,4%.
  2. Первоначальный взнос от 15%.
  3. Срок кредитования до 30 лет.
2 место
Севергазбанк Семейная ипотека
  1. Процентная ставка - 4,6%.
  2. Первоначальный взнос 15%.
  3. От 300 тыс. до 12 млн. рублей.
3 место
Примсоцбанк Семейная ипотека
  1. Процентная ставка - 4,6%.
  2. Срок кредита до 30 лет.
  3. Программа доступна для собственников бизнеса и ИП.
  4. Доступно повторное рефинансирование.
Семейная ипотека
Сумма
300 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
до 30 лет
Ставка
от 3.9%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 3.9%
  • Срок: до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Семейная ипотека
Сумма
300 000 ₽6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
Срок
3  – 25 лет
Ставка
от 4.6%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
  • Ставка: от 4.6%
  • Срок: от  3 лет до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Семейная ипотека
Сумма
500 000 ₽6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 4.6%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
  • Ставка: от 4.6%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Семейная ипотека
Сумма
500 000 ₽6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 4.5%
Первый взнос
от 20%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
  • Ставка: от 4.5%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека с господдержкой 2.0
Сумма
300 000 ₽6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
Срок
1  – 20 лет
Ставка
от 4.9%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
  • Ставка: от 4.9%
  • Срок: от  1 года до 20 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Семейная ипотека с государственной поддержкой
Сумма
500 000 ₽6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 4.95%
Первый взнос
от 15%
Без страхования
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
  • Ставка: от 4.95%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости
  • Решение:
Семейная ипотека
Сумма
500 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 4.8%
Первый взнос
от 20%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 4.8%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: больше недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Семейная ипотека
Сумма
до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 5.1%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.1%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Семейная ипотека
Сумма
250 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
1  – 30 лет
Ставка
от 5.49%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 250 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.49%
  • Срок: от  1 года до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Семейная ипотека
Сумма
500 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 5.1%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.1%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до 2-х дней
  • Поручительство: возможно
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека по-семейному
Сумма
300 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
1  – 50 лет
Ставка
от 5.5%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 300 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.5%
  • Срок: от  1 года до 50 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение: до недели
  • Поручительство: не требуется
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Семейная ипотека
Сумма
500 000 ₽6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 5.5%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.5%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение:
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Семейная ипотека
Сумма
500 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
3  – 30 лет
Ставка
от 5.5%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.5%
  • Срок: от  3 лет до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: рефинансирование, строительство и ремонт
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение: до 3-х дней
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека с господдержкой для семей с детьми
Сумма
200 000 ₽6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
Срок
до 25 лет
Ставка
от 5.1%
Первый взнос
от 15%
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 200 000 ₽ до 6 000 000 ₽ до 6 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.1%
  • Срок: до 25 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья
  • Решение:
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Ипотека с государственной поддержкой для семей с детьми
Сумма
100 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
1 месяц – 30 лет
Ставка
от 5.3%
Первый взнос
от 15%
Материнский капитал
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 100 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 5.3%
  • Срок: от  1 месяца до 30 лет
  • Первоначальный взнос: от 15%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
  • Решение:
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества
Льготная ипотека для семей с детьми
Сумма
800 000 ₽12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
Срок
4  – 20 лет
Ставка
от 6%
Первый взнос
от 20%
Без страхования
Подробные условия
  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Сумма: от 800 000 ₽ до 12 000 000 ₽ до 12 000 000 ₽
  • Ставка: от 6%
  • Срок: от  4 лет до 20 лет
  • Первоначальный взнос: от 20%
  • Цель ипотеки: покупка жилья
  • Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья, загородная недвижимость
  • Решение:
  • Залог: обязательный залог приобретаемого имущества