mobile-btn

Лучшие кредитные карты с Cash Back банков ТОП 1-50 по кредитам физическим лицам

Валерия Олейник
21 февраля 2019 г. 15:12

Кредитная карта – это банковская платежная карта, предназначенная для совершения операций, расчёты по которым осуществляются исключительно за счёт денежных средств, предоставленных банком. Кредитная карты с Cash Back представляет собой не только удобный и доступный инструмент управления денежными средствами, но и дает возможность получить максимум выгоды от ее использования. С помощью таких карт появляется способ экономить и заработать на расходах в различных сферах жизни: покупки в магазинах и аптеках, в кафе, ресторанах и кино, в путешествиях, на АЗС и других категориях, связанным с автотранспортом.


При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты начисления Cash Back
Стоимость обслуживания карты
Лимит кредитования
Проценты по кредиту
Льготный период кредитования

Функция Cash Back предполагает возврат части стоимости покупок, оплаченных кредитной картой, на счет клиента. Часть потраченных средств возвращаются обратно на карту в виде бонусов, баллов или рублей. Начисленные бонусы или баллы можно конвертировать в рубли в соответствии с условиями программы банка. Также в правилах программы лояльности банка часто есть варианты оплаты товаров или услуг баллами/бонусами у партнеров или получения скидки за счет них.

Cash Back — это часть стоимости покупки, которая вернётся на ваш счёт. Размер этой суммы каждым банком устанавливается индивидуально и может меняться.  Банк также регулирует максимальную сумму возврата, которая может быть начислена обратно на счет в течение месяца.

На размер выплаты Cash Back влияют категории товаров или услуг: развлечения, путешествия, АЗС и топливо, кафе и рестораны, зоомагазины, книги, косметика, товары для творчества и т.п. Эти категории устанавливает банк или держатель карты сам может выбрать необходимые для него опции с максимальным возвратом средств.

Помимо возврата средств от покупок, важными параметрами кредитной карты являются льготный период и проценты по кредиту. Льготный период - это временной период, в течении которого банк не взимает проценты за пользование кредитными средствами на карте. Чтобы не платить проценты за совершение покупок с помощью карты, необходимо успевать погашать задолженность, пока не закончился беспроцентный период.

Сравнив размер выплаты Cash Back, максимальную сумму возврата от покупок в месяц, стоимость обслуживания карты, процент по кредиту, лимит кредитования и срок льготного периода, мы собрали ТОП-20 выгодных, на наш взгляд, кредитных карт с функцией Cash Back. В рейтинг вошли крупнешие банки России, входящие в рейтинг ТОП 1-50 по объемам кредитов физическим лицам. 

Лидеры рейтинга

Кэшбэк Visa Classic/ VISA Gold
Восточный Банк

Карта Кэшбэк - весь кэшбэк в одной кредитной карте. Пять категорий на выбор доступно ежемесячно: За рулём, Тепло, Отдых, Онлайн покупки, Всё включено. Свой кэшбэк можно выбрать в личном кабинете Интернет-Банка. Карта выдается в день обращения, одобрение за 5 минут. Бесплатное годовое обслуживание. Можно отправить заявку на получение кредита на сайте банка, заполнив анкету. 

  1. За рулём: Cash Back 10% на АЗС; 3% услуги такси, каршеринга, парковки и штрафы ГИБДД; 1% остальные покупки.
  2. Отдых:  Cash Back 10% кино и театры; 5% кафе, бары и рестораны; 1% остальные покупки. 
  3. Тепло: Cash Back 5% за услуги ЖКХ, покупки в аптеке, общественный транспорт; 1% остальные покупки. 
  4. Онлайн покупки: Cash Back 10% фильмы, музыка, книги; 5% шопинг в интернете одежда и обувь; 1% остальные покупки. 
  5. Всё включено: Cash Back 2% на все покупки независимо от категорий. 
  6. Кредитный лимит до 400 000 рублей.
  7. Процентная ставка от 24%.
  8. Льготный период 56 дней. 
  9. До 4% годовых доход на собственные средства.
  10. Доступно оформление дополнительных карт платежных систем Visa и UnionPay.
Большой cashback
ОТП Банк

Премиальная кредитная карта MasterCard World с технологией бесконтактной оплаты Apple Pay и Google Pay. Возможность получения карты в день обращения. Для этого при себе достаточно иметь только паспорт. Можно выбрать одну из шести категорий покупок, по которой начисляется повышенный кэшбэк 7%: Путешествия, Авто, Всё для ремонта, Шопинг и красота, Развлечения, Семейная. 

  1. Cash Back 7% в выбранных категориях.
  2. Cash Back 1% на все остальные покупки. 
  3. Кредитный лимит до 1 000 000 рублей.
  4. Процентная ставка от 24,9%.
  5. Льготный период 55 дней.
  6. Бесплатное обслуживание.
  7. До 4% годовых доход на остаток собственных средств по карте.
  8. Бесплатное пополнение карты на сайте.
  9. Удобный интернет-банк. 
Мультикарта ВТБ
ВТБ

Мультикарта ВТБ - это все бонусы и преимущества, всё лучшее в одной карте. Бесплатное обслуживание карты при сумме покупок от 5 тыс. рублей в месяц, если условие не выполняется, комиссия составляет 249 рублей в месяц. Обширный выбор категорий вознаграждения на выбор: Авто, Рестораны, Коллеция, Путешествия плюс опция Сбережения. Категории можно менять каждый месяц. 

  1. До 10% Cash Back за покупки в категории авто за покупки на АЗС и оплату парковок.
  2. До 10% Cash Back за покупки в категории рестораны за покупки в ресторанах, кафе, билетов в театр и кино.
  3. До 2,5% Cash Back за любые покупки. 
  4. До 16% бонусы в категории Коллекция.
  5. До 5% мили за любые покупки в категории путешествия.
  6. До 1,5% дополнительный доход по счетам и вкладам в опции Сбережения.
  7. Кредитный лимит до 1 000 000 рублей.
  8. Процентная ставка от 26%.
  9. Льготный период 101 день.
  10. Онлайн-платежи и переводы с карты на карту бесплатно.
Восточный Банк
Восточный Банк
Карта "Кэшбэк Visa Classic/ VISA Gold"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 55 000 руб. до 400 000 руб.
56 дней
24  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • До 1 000 руб. со второго года
Преимущества кредитной карты:

До 10% кэшбэк. Лимит до 400 000 рублей. 0% на покупки до 56 дней. 

Лицензия №1460
В избранное Подробнее
ОТП Банк
ОТП Банк
Карта "Большой cashback"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 100 000 руб. до 1 000 000 руб.
55 дней
от 24,9  %
до 7 %
  • Бесплатный выпуск карты
Преимущества кредитной карты:

Получайте больше преимуществ с премиальной кредитной картой. Повышенный кэшбэк: 7% в выбранных категориях1% на остальные покупки. До 4% на остаток по карте. 

Лицензия №2766
В избранное Подробнее
ВТБ
ВТБ
Мультикарта ВТБ
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 10 000 руб. до 1 000 000 руб.
101 день
26  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • До 2 988 руб. за первый год
  • Мили на авиабилеты
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

Все лучшее в одной карте с бесплатным обслуживанием. Cash back до 10% (возможность менять категорию вознаграждения каждый месяц). Кредитный лимит до 1 000 000 рублей. Беспроцентный период до 101 дня. 

Лицензия №1000
Тинькофф Банк
Тинькофф Банк
Карта "Tinkoff Drive"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 700 000 руб.
55 дней
от 15  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 990 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

До 10% баллами на счет за покупки. До 700 000 руб. кредитный лимит. Льготный период до 55 дней.

Лицензия №2673
В избранное Подробнее
Росбанк
Росбанк
Карта "Visa #МожноВСЁ"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 30 000 руб. до 1 000 000 руб.
62 дня
26,9  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • До 890 руб. со второго года
  • Мили на авиабилеты
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

До 10% Cashback. До 5% Travel-бонусов. Переключение между Cashback и Travel-бонусами каждый месяц; выбор категорий повышенного Cashback каждый месяц; бронирование билетов и отелей на портале Росбанк - OneTwoTrip за Travel-бонусы полностью или...

Лицензия №2272
ПАО Банк «ФК Открытие»
ПАО Банк «ФК Открытие»
Карта "Opencard" акция «Осуществи мечту»
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 20 000 руб. до 500 000 руб.
55 дней
от 19,9  %
до 3 %
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

3% кэшбек за все. Бесплатно обслуживание карты. До 55 дней льготный период. До 500 000 рублей кредитный лимит. Бесплатное обслуживание 5 дополнительных карт. 

Лицензия №2209
РоссельхозБанк
РоссельхозБанк
Карта хозяина
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 10 000 руб. до 1 000 000 руб.
55 дней
23,9  %
до 10 %
  • До 1 800 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

CashBack: до 10% от покупок в любимой категории; до 5% театр,кино, кафе и рестораны, косметика, такси и АЗС; базовый 1% от всех остальных покупок. Опция бесплатного снятия наличных. Обслуживание 0 руб. для активных клиентов.

Лицензия №3349
В избранное Подробнее
Азиатско-Тихоокеанский Банк
Азиатско-Тихоокеанский Банк
Карта "«Мои правила»"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 30 000 руб. до 700 000 руб.
до 56 дней
28  %
до 7 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

Оформите кредитную карту с льготным кредитованием до 56 дней, с выгодной процентной ставкой кредитования.

Лицензия №1810
В избранное Подробнее
Зенит
Зенит
Автокарта Platinum
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 1 000 000 руб.
50 дней
26  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 2 988 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

Кэшбэк до 10%. Скидка 1,5% при оплате топлива на АЗС «Татнефть». Льготный период до 50 дней. 

Лицензия №3255
В избранное Подробнее
Запсибкомбанк
Запсибкомбанк
Супер-карта «100 дней» Gold
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 75 000 руб. до 600 000 руб.
до 100 дней
21  %
до 5 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • До 4 200 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

Новогодняя акция : снятие наличных без комиссии до 31 декабря 2018 года! Льготный период 100 дней. Кредитный лимит до 600 000 руб. Бесплатное обслуживание при активном использовании карты. Бесплатное пополнение с карт любых банков. Мобильный банк и...

Лицензия №918
В избранное Подробнее
Сбербанк России
Сбербанк России
Карта "Visa Signature и MasterCard World Black Edition"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 3 000 000 руб.
50 дней
21,9  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 4 900 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

Кредитная карта с большими бонусами, возвращайте до 10% от стоимости покупок, а также получайте скидки и специальные предложения от платежных систем. Кредитный лимит до 3 000 000 руб. Льготный период до 50 дней. 

Лицензия №1481
В избранное Подробнее
Ренессанс Кредит
Ренессанс Кредит
Карта "Ренессанс Кредит"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 3 000 руб. до 200 000 руб.
55 дней
19,9  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

Покупки по карте в кредит до 55 дней без начисления процентов. Банк начисляет бонусные баллы в размере до 10% от суммы покупки. Бесплатное пополнение на сайте банка и в терминалах отделений банка. Возобновляемая кредитная линия.

Лицензия №3354
В избранное Подробнее
Санкт-Петербург
Санкт-Петербург
Карта "Visa Cash Back"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 10 000 руб. до 750 000 руб.
51 день
25  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 299 — 3 588 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

С картой Visa Cash Back пользуйтесь кредитными средствами и получайте до 10% от стоимости покупок обратно на счет!

Лицензия №436
В избранное Подробнее
Банк Хоум Кредит
Банк Хоум Кредит
Карта с пользой Gold
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 30 000 руб. до 300 000 руб.
51 день
26,9  %
до 3 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 990 руб. со второго года
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

Кэшбэк до 10%. Бесплатный выпуск. Первый год обслуживания бесплатно. 

Лицензия №316
В избранное Подробнее
Московский Кредитный Банк
Московский Кредитный Банк
Карта "Mastercard Standard/Visa Classic"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 300 000 руб.
55 дней
21  %
до 15 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 850 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

До 55 дней беспроцентный период. 1% кэшбэк на все. Лимит до 300 000 рублей. 

Лицензия №1978
В избранное Подробнее
Кредит Европа Банк
Кредит Европа Банк
Карта "CARD CREDIT PLUS+"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 600 000 руб.
55 дней
25  %
до 5 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • До 948 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

Моментальный выпуск карты. Кэшбэк до 5%. Программа Покупка в рассрочку. Лимит до 600 000 рублей. 

Лицензия №3311
В избранное Подробнее
Связь-Банк
Связь-Банк
Кредитная карта с повышенным cash back
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 500 000 руб.
до 55 дней
25  %
до 7 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 550 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

CashBack 7% на выбранную категорию. 0 % по кредиту - до 55 дней. Кредитный лимит до 500 000 рублей.  Скидки до 20% у партнеров программы Visa.

Лицензия №1470
В избранное Подробнее
Промсвязьбанк
Промсвязьбанк
Карта "Двойной кэшбэк"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 15 000 руб. до 600 000 руб.
55 дней
26  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 990 руб. за первый год
Преимущества кредитной карты:

До 11%кэшбэк за покупки и пополнение: кэшбэк до 10% от всех покупок + кэшбэк 1% от пополнения карты. Лимит от 15 000 до 600 000 рублей. Годовое обслуживание 990 рублей.

Лицензия №3251
МТС-Банк
МТС-Банк
Карта "МТС Деньги Weekend"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 299 999 руб.
до 51 дня
от 24,9  %
до 9 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 900 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

До 5% кэшбэк за покупки. Кредитный лимит до 299 999 рублей. 

Лицензия №2268
В избранное Подробнее
АК Барс
АК Барс
Карта "Emotion"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 31 000 руб. до 500 000 руб.
55 дней
от 17,9  %
до 1,25 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • До 2 388 руб. за первый год
  • Мили на авиабилеты
Преимущества кредитной карты:

До 55 дней не платите проценты. 1,25% кэшбэк рублями. 0% комиссии за снятие наличных. 

Лицензия №2590
В избранное Подробнее