mobile-btn

Лучшие кредитные карты с Cash Back банков ТОП 51-100 по кредитам физическим лицам

Валерия Олейник
21 февраля 2019 г. 16:29

Кредитная карта – это банковская платежная карта, предназначенная для совершения операций, расчёты по которым осуществляются исключительно за счёт денежных средств, предоставленных банком. Кредитная карты с Cash Back представляет собой не только удобный и доступный инструмент управления денежными средствами, но и дает возможность получить максимум выгоды от ее использования. С помощью таких карт появляется способ экономить и заработать на расходах в различных сферах жизни: покупки в магазинах и аптеках, в кафе, ресторанах и кино, в путешествиях, на АЗС и других категориях, связанным с автотранспортом.


При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты начисления Cash Back
Стоимость обслуживания карты
Лимит кредитования
Проценты по кредиту
Льготный период кредитования

Функция Cash Back предполагает возврат части стоимости покупок, оплаченных кредитной картой, на счет клиента. Часть потраченных средств возвращаются обратно на карту в виде бонусов, баллов или рублей. Начисленные бонусы или баллы можно конвертировать в рубли в соответствии с условиями программы банка. Также в правилах программы лояльности банка часто есть варианты оплаты товаров или услуг баллами/бонусами у партнеров или получения скидки за счет них.

Cash Back — это часть стоимости покупки, которая вернётся на ваш счёт. Размер этой суммы каждым банком устанавливается индивидуально и может меняться.  Банк также регулирует максимальную сумму возврата, которая может быть начислена обратно на счет в течение месяца.

На размер выплаты Cash Back влияют категории товаров или услуг: развлечения, путешествия, АЗС и топливо, кафе и рестораны, зоомагазины, книги, косметика, товары для творчества и т.п. Эти категории устанавливает банк или держатель карты сам может выбрать необходимые для него опции с максимальным возвратом средств.

Помимо возврата средств от покупок, важными параметрами кредитной карты являются льготный период и проценты по кредиту. Льготный период - это временной период, в течении которого банк не взимает проценты за пользование кредитными средствами на карте. Чтобы не платить проценты за совершение покупок с помощью карты, необходимо успевать погашать задолженность, пока не закончился беспроцентный период.

Сравнив размер выплаты Cash Back, максимальную сумму возврата от покупок в месяц, стоимость обслуживания карты, процент по кредиту, лимит кредитования и срок льготного периода, мы собрали ТОП-10 выгодных, на наш взгляд, кредитных карт с функцией Cash Back. В рейтинг вошли крупнешие банки России, входящие в рейтинг ТОП 51-100 по объемам кредитов физическим лицам. 

Лидеры рейтинга

MASTERCARD WORLD
Норвик Банк

Современная карта с кредитным лимитом, оснащенная технологиями бесконтактной оплаты PayPass и безопасных покупок в сети Интернет SecureCode. По программе лояльности банка начисляется Cash Back: подайте заявку на карту в офисе банка или на сайте и ежемесячно получайте вознаграждение. Максимальные суммы выплаты Cash Back одному участнику программы в календарный месяц не устанавливаются. 

  1. Cash Back 10% в категориях Развлечения и Красота.
  2. Cash Back 5% на АЗС и топливо.
  3. Cash Back 5% в категориях Кафе и рестораны, Сувениры и подарки, Магазины косметики.
  4. Cash Back 1% в супермаркетах и продовольственных магазинах.
  5. Кредитный лимит до 500 000 рублей.
  6. Льготный период до 55 дней.
  7. Продентная ставка от 12%.
  8. Отсутствие необходимости декларировать денежные средства, находящиеся на счете банковской карты, при выезде за границу.
  9. Возобновление кредитной линии карты (по мере гашения кредита лимит снова доступен для использования)
  10. Оплата без комиссии товаров и услуг в магазинах и сети Интернет.
Мой бонус
Союз

Карта «Мой бонус» - удобная карта премиальной категории Visa Platinum для повседневных покупок. Совершайте покупки по карте, получайте баллы и используйте их на бонусной витрине Банка. Данная карта может быть как расчетной, так и с кредитным лимитом. За совершение операций покупок по картам участники программы лояльности еженедельно получают бонусные баллы, которые в дальнейшем можно потратить на бонусной витрине Банка на: приобретение товаров из каталога; покупку авиа- и ж/д билетов; бронирование отелей.

  1. Баллами 8% от суммы покупки в категориях АЗС и автосервис, Аптеки, Авиа- и железнодорожные билеты, Кино, Книги и сувениры, Музыка, Ресторы и кафе, Спортивные товары, Цветы, Такси и каршеринг, Duty free.
  2. Баллами 2% от суммы покупок по карте в остальных магазинах и предприятиях (в т.ч. в Интернет) по всему миру.
  3. Кредитный лимит до 750 000 рублей.
  4. Льготный период до 115 дней.
  5. Процентная ставка от 23%.
  6. До 5,5% доход на остаток собственных средств.
  7. Бесплатное обслуживание карты при оборотах по операциям оплаты товаров и услуг не менее 150 тыс. руб. за предшествующий год.
  8. Для оформления карты с кредитным лимитом до 50 000 руб. нужен только паспорт РФ.
  9. Бесплатная система «Интернет-Банк» и услуга «SMS-информирование».
  10. Специальное предложение от Visa Premium Пакет "Время вместе" и Пакет для путешествий.
Все включено Gold
Форабанк

Карта "Всё включено" сочетает все преимущества в одной карте, которая подстроиться под ваши потребности. Cash Back начисляется как за любую покупку, так и по сезонным предложениям. По карте возможны скидки и Cash Back от партнеров банка. Оплата обслуживания карты может происходить ежегодно или ежемесячно на выбор клиента, при выполнении определенных условий обслуживание бесплатно.

  1. Cash Back до 30% у партнеров банка.
  2. Cash Back 5% по сезонному предложению Подарки: игрушки, игры и хобби-товары, часы и ювелирные украшения, аксессуары для женщин, косметика, кожаные изделия и дорожные принадлежности, хрусталь и изделия из стекла, открытки, подарки, сувениры.
  3. Cash Back 1,1% за любую покупку. 
  4. Максимальная сумма кэш бэка - 10 000 руб. за месяц.
  5. Кредитный лимит до 500 000 рублей.
  6. Процентная ставка от 19,5%.
  7. До 5% годовых доход на остаток собственных средств.
  8. Скидки до 70% при оплате у партнеров Программы "Фора-Бонус".
  9. Ежегодное обслуживание 790 рублей, ежемесячное 159 руб. в месяц.
  10. Бесплатное обслуживание карты при торговом обороте от 20 000 руб. в месяц или при поддержании остатков по счету карты от 50 000 руб. в течение месяца.
Норвик Банк
Норвик Банк
Карта "MASTERCARD WORLD"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 10 000 руб. до 500 000 руб.
55 дней
от 12  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
Преимущества кредитной карты:

Cashback до 10%. Лимит до 500 000 рублей. PayPass. SecureCode. Бесплатный выпуск. 

Лицензия №902
В избранное Подробнее
Союз
Союз
Карта "Мой бонус"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 31 000 руб. до 750 000 руб.
115 дней
от 23  %
до 8 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 1 500 руб. со второго года
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

Бонусы до 8%  от суммы покупок. Доход до 5,5% на остаток на карте. С кредитным лимитом до 750 000 руб.

Лицензия №2307
В избранное Подробнее
Форабанк
Форабанк
Карта "Все включено Gold"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 500 000 руб.
62 дня
19,5  %
до 15 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 790 — 1 908 руб. за первый год
  • Мили на авиабилеты
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

Возможность бесплатного обслуживания. до 5% кэшбэк. На остаток до 5% годовых. Лимит кредитования до 500 000 рублей. 

Лицензия №1885
В избранное Подробнее
Уральский Банк Реконструкции и Развития
Уральский Банк Реконструкции и Развития
Карта "120 дней без процентов"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 30 000 руб. до 299 999 руб.
120 дней
28  %
1 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • До 1 440 руб. со второго года
Преимущества кредитной карты:

Бесплатная доставка карты, бесплатный выпуск карты, кредитный лимит до 299 999 рублей, 120 дней без %, возврат 1% с покупок

Лицензия №429
Кубань Кредит
Кубань Кредит
Кредитная карта
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 20 000 руб. до 500 000 руб.
55 дней
от 25  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 1 500 руб. со второго года
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

От 25% годовых ставка по кредитной карте. Минимальный платеж 5%. От 20 000 рублей лимит кредитования. Возможность подключения программы лояльности Cash Back/

Лицензия №2518
В избранное Подробнее
Севергазбанк
Севергазбанк
Карта "Стандартная"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 10 000 руб. до 500 000 руб.
62 дня
от 24  %
до 5 %
  • До 900 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

Кредитный лимит до 500 000 рублей. Льготный период до 62 дней. Cash-back до 5 %.

Лицензия №2816
В избранное Подробнее
Новикомбанк
Новикомбанк
Карта "МИР классическая"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 15 000 руб.
56 дней
от 20  %
до 20 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • До 750 руб. за первый год
Преимущества кредитной карты:

Бесконтактная оплата. Возможность участия в Кэшбек-сервисе, предоставляемом АО "НСПК" (после регистрации на сайте www.privetmir.ru).

Лицензия №2546
В избранное Подробнее
Авангард
Авангард
Карта "Mastercard World Cash Back"
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
Любая сумма
50 дней
от 21  %
1 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 1 000 руб. за первый год
Преимущества кредитной карты:

Оплачивайте товары и услуги картой Masterсard World Cash Back по всему миру и получайте от банка ежемесячно процент от суммы покупок! До 1% Cash Back. Размер выплаты не ограничен.

Лицензия №2879
В избранное Подробнее
СДМ-Банк
СДМ-Банк
Кредитная карта с льготным периодом кредитования
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 1 000 000 руб.
50 дней
от 22  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 1 160 — 4 500 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

эш-бэк до 10% от стоимости покупок. Бесплатная услуга СМС-информирования. Участие в Банковской Программе Привилегий (скидки до 50% в 2000 компаний).

Лицензия №1637
В избранное Подробнее
Транскапиталбанк
Транскапиталбанк
Кредитная карта
Кредитный лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 300 000 руб.
60 дней
40  %
до 5 %
  • Бесплатный выпуск карты
  • 990 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества кредитной карты:

0% по кредиту до 2-ух календарных месяцев. Скидки и бонусы по программе «ТКБ.Клуб». Лимит до 300 000 рублей. До 5% баллами в категориях по программе ТКБ.Клуб. 

Лицензия №2210
В избранное Подробнее