в России
На главную страницу

Лучшие кредитные карты с Cash Back банков ТОП 1-50 по кредитам физическим лицам май 2019


Функция Cash Back предполагает возврат части стоимости покупок, оплаченных кредитной картой, на счет клиента. Часть потраченных средств возвращаются обратно на карту в виде бонусов, баллов или рублей. Начисленные бонусы или баллы можно конвертировать в рубли в соответствии с условиями программы банка. Также в правилах программы лояльности банка часто есть варианты оплаты товаров или услуг баллами/бонусами у партнеров или получения скидки за счет них.

Кредитная карты с Cash Back представляет собой не только удобный и доступный инструмент управления денежными средствами, но и дает возможность получить максимум выгоды от ее использования. С помощью таких карт появляется способ экономить и заработать на расходах в различных сферах жизни: покупки в магазинах и аптеках, в кафе, ресторанах и кино, в путешествиях, на АЗС и других категориях, связанным с автотранспортом.


При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты начисления Cash Back
Стоимость обслуживания карты
Лимит кредитования
Проценты по кредиту
Льготный период кредитования

Cash Back — это часть стоимости покупки, которая вернётся на ваш счёт. Размер этой суммы каждым банком устанавливается индивидуально и может меняться. Банк также регулирует максимальную сумму возврата, которая может быть начислена обратно на счет в течение месяца. На размер выплаты Cash Back влияют категории товаров или услуг: развлечения, путешествия, АЗС и топливо, кафе и рестораны, зоомагазины, книги, косметика, товары для творчества и т.п. Эти категории устанавливает банк или держатель карты сам может выбрать необходимые для него опции с максимальным возвратом средств.

Чтобы выбрать выгодную кредитную карту с оптимальными условиями, необходимо проанализировать категории начисления Cash Back, по которым можно получать и максимальный, и стандартных возврат средств, максимальную сумму возврата от покупок в месяц, стоимость обслуживания карты, процент по кредиту, лимит кредитования и срок льготного периода. 

Помимо возврата средств от покупок, важными параметрами кредитной карты являются льготный период и проценты по кредиту. Льготный период - это временной период, в течении которого банк не взимает проценты за пользование кредитными средствами на карте. Чтобы не платить проценты за совершение покупок с помощью карты, необходимо успевать погашать задолженность, пока не закончился беспроцентный период.

Яркими новинками весеннего периода стали карты «Яндекс.Плюс», выпущенные Яндексом совместно с банками Тинькофф и Альфа-банк. По картам предусмотрен стандартный и повышенный кэшбэк. Каждые три месяца Cash Back 10% будет начисляться за использование какого-то одного сервиса Яндекса. За совершение других операций Cash Back начисляется следующим образом: 5% в категории рестораны, развлечения, спорт, образование, 1 % на все остальные покупки. Полный ТОП-20 кредитных карт с функцией Cash Back представлен ниже. В рейтинг вошли крупнейшие банки России, входящие в рейтинг ТОП 1-50 по объемам кредитов физическим лицам. 

Лидеры рейтинга

Большой cashback
ОТП Банк

Премиальная кредитная карта MasterCard World с технологией бесконтактной оплаты Apple Pay и Google Pay. Возможность получения карты в день обращения. Для этого при себе достаточно иметь только паспорт. Можно выбрать одну из шести категорий покупок, по которой начисляется повышенный кэшбэк 7%: Путешествия, Авто, Всё для ремонта, Шопинг и красота, Развлечения, Семейная. 

  1. Cash Back 7% в выбранных категориях.
  2. Cash Back 1% на все остальные покупки. 
  3. Кредитный лимит до 1 000 000 рублей.
  4. Процентная ставка от 24,9%.
  5. Льготный период 55 дней.
  6. Бесплатное обслуживание.
  7. До 4% годовых доход на остаток собственных средств по карте.
  8. Бесплатное пополнение карты на сайте.
  9. Удобный интернет-банк. 
Кэшбэк
Восточный Банк

Карта Кэшбэк - весь кэшбэк в одной кредитной карте. Пять категорий на выбор доступно ежемесячно: За рулём, Тепло, Отдых, Онлайн покупки, Всё включено. Свой кэшбэк можно выбрать в личном кабинете Интернет-Банка. Карта выдается в день обращения, одобрение за 5 минут. Бесплатное годовое обслуживание. Можно отправить заявку на получение кредита на сайте банка, заполнив анкету. 

  1. За рулём: Cash Back 10% на АЗС; 3% услуги такси, каршеринга, парковки и штрафы ГИБДД; 1% остальные покупки.
  2. Отдых:  Cash Back 10% кино и театры; 5% кафе, бары и рестораны; 1% остальные покупки. 
  3. Тепло: Cash Back 5% за услуги ЖКХ, покупки в аптеке, общественный транспорт; 1% остальные покупки. 
  4. Онлайн покупки: Cash Back 10% фильмы, музыка, книги; 5% шопинг в интернете одежда и обувь; 1% остальные покупки. 
  5. Всё включено: Cash Back 2% на все покупки независимо от категорий. 
  6. Кредитный лимит до 400 000 рублей.
  7. Процентная ставка от 24%.
  8. Льготный период 56 дней. 
  9. До 4% годовых доход на собственные средства.
  10. Доступно оформление дополнительных карт платежных систем Visa и UnionPay.
Мультикарта ВТБ
ВТБ

Мультикарта ВТБ - это все бонусы и преимущества, всё лучшее в одной карте. Бесплатное обслуживание карты при сумме покупок от 5 тыс. рублей в месяц, если условие не выполняется, комиссия составляет 249 рублей в месяц. Обширный выбор категорий вознаграждения на выбор: Авто, Рестораны, Коллеция, Путешествия плюс опция Сбережения. Категории можно менять каждый месяц. 

  1. До 10% Cash Back за покупки в категории авто за покупки на АЗС и оплату парковок.
  2. До 10% Cash Back за покупки в категории рестораны за покупки в ресторанах, кафе, билетов в театр и кино.
  3. До 2,5% Cash Back за любые покупки. 
  4. До 16% бонусы в категории Коллекция.
  5. До 5% мили за любые покупки в категории путешествия.
  6. До 1,5% дополнительный доход по счетам и вкладам в опции Сбережения.
  7. Кредитный лимит до 1 000 000 рублей.
  8. Процентная ставка от 26%.
  9. Возможно снижение процентной ставки до 16% при ежемесячных покупках за счет кредитных средств карты от 75 000 рублей и подключении опции «Заемщик».
  10. Льготный период 101 день.
  11. Онлайн-платежи и переводы с карты на карту бесплатно.
ОТП Банк

ОТП Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 100 000 руб. до 1 000 000 руб.
55 дней
от 24,9  %
до 7 %
  • Бесплатный выпуск
Лицензия №2766
В избранное Подробнее
Восточный Банк

Восточный Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 15 000 руб. до 400 000 руб.
56 дней
24  %
до 10 %
  • Скидки и бонусы
Лицензия №1460
В избранное Подробнее
ВТБ

ВТБ
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 10 000 руб. до 1 000 000 руб.
101 день
от 16  %
до 4 %
  • Бесплатный выпуск
  • До 2 988 руб.
  • Мили на авиабилеты
  • Скидки и бонусы
Лицензия №1000
В избранное Подробнее
ПАО Банк «ФК Открытие»

ПАО Банк «ФК Открытие»
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 20 000 руб. до 500 000 руб.
55 дней
от 19,9  %
до 11 %
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

3% кэшбек за все и до 11% на любимые категории. Бесплатно обслуживание карты. До 55 дней льготный период. До 500 000 рублей кредитный лимит. Бесплатное обслуживание 5 дополнительных карт. 

Лицензия №2209
Тинькофф Банк

Тинькофф Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 700 000 руб.
55 дней
от 15  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
Лицензия №2673
В избранное Подробнее
Росбанк

Росбанк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 15 000 руб. до 1 000 000 руб.
до 62 дней
25,9  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • До 1 188 руб.
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

До 10% Cashback. До 5% Travel-бонусов. Переключение между Cashback и Travel-бонусами каждый месяц; выбор категорий повышенного Cashback каждый месяц; бронирование билетов и отелей на портале Росбанк - OneTwoTrip за Travel-бонусы полностью или частично.

Лицензия №2272
РоссельхозБанк

РоссельхозБанк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 10 000 руб. до 1 000 000 руб.
55 дней
23,9  %
до 10 %
  • До 1 800 руб.
  • Скидки и бонусы
Лицензия №3349
В избранное Подробнее
Альфа-Банк

Альфа-Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 500 000 руб.
до 60 дней
11,99  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • 490 руб.
  • Скидки и бонусы
Лицензия №1326
В избранное Подробнее
Почта Банк

Почта Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 1 500 000 руб.
60 дней
22,9  %
до 5 %
  • 900 руб.
  • Скидки и бонусы
Лицензия №650
В избранное Подробнее
Зенит

Зенит
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 1 000 000 руб.
50 дней
26  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • До 2 388 руб.
Лицензия №3255
В избранное Подробнее
Ситибанк

Ситибанк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 300 000 руб.
50 дней
от 20,9  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • 950 руб.
  • Скидки и бонусы
Лицензия №2557
В избранное Подробнее
Связь-Банк

Связь-Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 500 000 руб.
до 55 дней
25  %
до 7 %
  • Бесплатный выпуск
  • Скидки и бонусы
Лицензия №1470
В избранное Подробнее
Ренессанс Кредит

Ренессанс Кредит
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 3 000 руб. до 300 000 руб.
55 дней
19,9  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • До 1 188 руб.
  • Скидки и бонусы
Лицензия №3354
В избранное Подробнее
Сбербанк России

Сбербанк России
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 600 000 руб.
50 дней
23,9  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • Скидки и бонусы
Лицензия №1481
В избранное Подробнее
Санкт-Петербург

Санкт-Петербург
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 10 000 руб. до 500 000 руб.
51 день
25  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • 299 — 3 588 руб.
  • Скидки и бонусы
Лицензия №436
В избранное Подробнее
Возрождение

Возрождение
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 15 000 руб. до 1 000 000 руб.
55 дней
от 14,99  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • 990 руб.
  • Скидки и бонусы
Лицензия №1439
В избранное Подробнее
Кредит Европа Банк

Кредит Европа Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 600 000 руб.
55 дней
29,9  %
до 5 %
  • Бесплатный выпуск
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

Моментальный выпуск карты. Кэшбэк до 5%. Программа Покупка в рассрочку. Лимит до 600 000 рублей. 

Лицензия №3311
Промсвязьбанк

Промсвязьбанк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 15 000 руб. до 600 000 руб.
55 дней
26  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • 990 руб.
Лицензия №3251
В избранное Подробнее
АК Барс

АК Барс
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 31 000 руб. до 500 000 руб.
55 дней
от 17,9  %
до 1,25 %
  • Бесплатный выпуск
  • До 2 388 руб.
  • Мили на авиабилеты
Лицензия №2590
В избранное Подробнее
ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 300 000 руб. до 3 000 000 руб.
55 дней
19,9  %
до 3 %
  • Бесплатный выпуск
  • 12 000 руб.
  • Скидки и бонусы
Лицензия №1
В избранное Подробнее

Комментарии

Сергей, Россия 15.09.2019 20:58

ОТП - 1е место?) Вы точно читали условия по ней)

Полина
Полина, Москва 16.09.2019 14:26

"Сергей, Россия 15.09.2019 20:58 ОТП - 1е место?) Вы точно читали условия по ней)", Добрый день, Сергей, конечно :) К тому же, программы непростые у всех участников.