Выйти

Лучшие кредитные карты с Cash Back банков ТОП 1-50 по кредитам физическим лицам май 2019

Валерия Олейник
20 мая 2019 г. 9:00

Функция Cash Back предполагает возврат части стоимости покупок, оплаченных кредитной картой, на счет клиента. Часть потраченных средств возвращаются обратно на карту в виде бонусов, баллов или рублей. Начисленные бонусы или баллы можно конвертировать в рубли в соответствии с условиями программы банка. Также в правилах программы лояльности банка часто есть варианты оплаты товаров или услуг баллами/бонусами у партнеров или получения скидки за счет них.

Кредитная карты с Cash Back представляет собой не только удобный и доступный инструмент управления денежными средствами, но и дает возможность получить максимум выгоды от ее использования. С помощью таких карт появляется способ экономить и заработать на расходах в различных сферах жизни: покупки в магазинах и аптеках, в кафе, ресторанах и кино, в путешествиях, на АЗС и других категориях, связанным с автотранспортом.


При сравнении мы учли следующие критерии:

Проценты начисления Cash Back
Стоимость обслуживания карты
Лимит кредитования
Проценты по кредиту
Льготный период кредитования

Cash Back — это часть стоимости покупки, которая вернётся на ваш счёт. Размер этой суммы каждым банком устанавливается индивидуально и может меняться. Банк также регулирует максимальную сумму возврата, которая может быть начислена обратно на счет в течение месяца. На размер выплаты Cash Back влияют категории товаров или услуг: развлечения, путешествия, АЗС и топливо, кафе и рестораны, зоомагазины, книги, косметика, товары для творчества и т.п. Эти категории устанавливает банк или держатель карты сам может выбрать необходимые для него опции с максимальным возвратом средств.

Чтобы выбрать выгодную кредитную карту с оптимальными условиями, необходимо проанализировать категории начисления Cash Back, по которым можно получать и максимальный, и стандартных возврат средств, максимальную сумму возврата от покупок в месяц, стоимость обслуживания карты, процент по кредиту, лимит кредитования и срок льготного периода. 

Помимо возврата средств от покупок, важными параметрами кредитной карты являются льготный период и проценты по кредиту. Льготный период - это временной период, в течении которого банк не взимает проценты за пользование кредитными средствами на карте. Чтобы не платить проценты за совершение покупок с помощью карты, необходимо успевать погашать задолженность, пока не закончился беспроцентный период.

Яркими новинками весеннего периода стали карты «Яндекс.Плюс», выпущенные Яндексом совместно с банками Тинькофф и Альфа-банк. По картам предусмотрен стандартный и повышенный кэшбэк. Каждые три месяца Cash Back 10% будет начисляться за использование какого-то одного сервиса Яндекса. За совершение других операций Cash Back начисляется следующим образом: 5% в категории рестораны, развлечения, спорт, образование, 1 % на все остальные покупки. Полный ТОП-20 кредитных карт с функцией Cash Back представлен ниже. В рейтинг вошли крупнейшие банки России, входящие в рейтинг ТОП 1-50 по объемам кредитов физическим лицам. 

Лидеры рейтинга

Большой cashback
ОТП Банк

Премиальная кредитная карта MasterCard World с технологией бесконтактной оплаты Apple Pay и Google Pay. Возможность получения карты в день обращения. Для этого при себе достаточно иметь только паспорт. Можно выбрать одну из шести категорий покупок, по которой начисляется повышенный кэшбэк 7%: Путешествия, Авто, Всё для ремонта, Шопинг и красота, Развлечения, Семейная. 

  1. Cash Back 7% в выбранных категориях.
  2. Cash Back 1% на все остальные покупки. 
  3. Кредитный лимит до 1 000 000 рублей.
  4. Процентная ставка от 24,9%.
  5. Льготный период 55 дней.
  6. Бесплатное обслуживание.
  7. До 4% годовых доход на остаток собственных средств по карте.
  8. Бесплатное пополнение карты на сайте.
  9. Удобный интернет-банк. 
Кэшбэк Visa Classic/ VISA Gold
Восточный Банк

Карта Кэшбэк - весь кэшбэк в одной кредитной карте. Пять категорий на выбор доступно ежемесячно: За рулём, Тепло, Отдых, Онлайн покупки, Всё включено. Свой кэшбэк можно выбрать в личном кабинете Интернет-Банка. Карта выдается в день обращения, одобрение за 5 минут. Бесплатное годовое обслуживание. Можно отправить заявку на получение кредита на сайте банка, заполнив анкету. 

  1. За рулём: Cash Back 10% на АЗС; 3% услуги такси, каршеринга, парковки и штрафы ГИБДД; 1% остальные покупки.
  2. Отдых:  Cash Back 10% кино и театры; 5% кафе, бары и рестораны; 1% остальные покупки. 
  3. Тепло: Cash Back 5% за услуги ЖКХ, покупки в аптеке, общественный транспорт; 1% остальные покупки. 
  4. Онлайн покупки: Cash Back 10% фильмы, музыка, книги; 5% шопинг в интернете одежда и обувь; 1% остальные покупки. 
  5. Всё включено: Cash Back 2% на все покупки независимо от категорий. 
  6. Кредитный лимит до 400 000 рублей.
  7. Процентная ставка от 24%.
  8. Льготный период 56 дней. 
  9. До 4% годовых доход на собственные средства.
  10. Доступно оформление дополнительных карт платежных систем Visa и UnionPay.
Мультикарта ВТБ
ВТБ

Мультикарта ВТБ - это все бонусы и преимущества, всё лучшее в одной карте. Бесплатное обслуживание карты при сумме покупок от 5 тыс. рублей в месяц, если условие не выполняется, комиссия составляет 249 рублей в месяц. Обширный выбор категорий вознаграждения на выбор: Авто, Рестораны, Коллеция, Путешествия плюс опция Сбережения. Категории можно менять каждый месяц. 

  1. До 10% Cash Back за покупки в категории авто за покупки на АЗС и оплату парковок.
  2. До 10% Cash Back за покупки в категории рестораны за покупки в ресторанах, кафе, билетов в театр и кино.
  3. До 2,5% Cash Back за любые покупки. 
  4. До 16% бонусы в категории Коллекция.
  5. До 5% мили за любые покупки в категории путешествия.
  6. До 1,5% дополнительный доход по счетам и вкладам в опции Сбережения.
  7. Кредитный лимит до 1 000 000 рублей.
  8. Процентная ставка от 26%.
  9. Возможно снижение процентной ставки до 16% при ежемесячных покупках за счет кредитных средств карты от 75 000 рублей и подключении опции «Заемщик».
  10. Льготный период 101 день.
  11. Онлайн-платежи и переводы с карты на карту бесплатно.
ОТП Банк
ОТП Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 100 000 руб. до 1 000 000 руб.
55 дней
от 24,9  %
до 7 %
  • Бесплатный выпуск
Преимущества:

Получайте больше преимуществ с премиальной кредитной картой. Повышенный кэшбэк: 7% в выбранных категориях1% на остальные покупки. До 4% на остаток по карте. 

Лицензия №2766
В избранное Подробнее
Восточный Банк
Восточный Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 55 000 руб. до 400 000 руб.
56 дней
24  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • До 1 000 руб. со второго года
Преимущества:

До 10% кэшбэк. Лимит до 400 000 рублей. 0% на покупки до 56 дней. 

Лицензия №1460
В избранное Подробнее
ВТБ
ВТБ
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 10 000 руб. до 1 000 000 руб.
101 день
26  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • До 2 988 руб. за первый год
  • Мили на авиабилеты
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

Все лучшее в одной карте с бесплатным обслуживанием. Cash back до 10% (возможность менять категорию вознаграждения каждый месяц). Кредитный лимит до 1 000 000 рублей. Беспроцентный период по кредитной карте ВТБ...

Лицензия №1000
В избранное Подробнее
ПАО Банк «ФК Открытие»
ПАО Банк «ФК Открытие»
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 20 000 руб. до 500 000 руб.
55 дней
от 19,9  %
до 6 %
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

3% кэшбек за все. Бесплатно обслуживание карты. До 55 дней льготный период. До 500 000 рублей кредитный лимит. Бесплатное обслуживание 5 дополнительных карт. 

Лицензия №2209
Тинькофф Банк
Тинькофф Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 700 000 руб.
55 дней
от 15  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
Преимущества:

Кэшбэк 10% в одном из сервисов Яндекса, 5% — в других. Подписка на Я+ еще выгоднее. 

Лицензия №2673
В избранное Подробнее
Росбанк
Росбанк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 30 000 руб. до 1 000 000 руб.
до 62 дней
21,4  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • До 890 руб. со второго года
  • Мили на авиабилеты
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

До 10% Cashback. До 5% Travel-бонусов. Переключение между Cashback и Travel-бонусами каждый месяц; выбор категорий повышенного Cashback каждый месяц; бронирование билетов и отелей на портале Росбанк - OneTwoTrip за Travel-бонусы полностью или...

Лицензия №2272
РоссельхозБанк
РоссельхозБанк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 10 000 руб. до 1 000 000 руб.
55 дней
23,9  %
до 10 %
  • До 1 800 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

CashBack: до 10% от покупок в любимой категории; до 5% театр,кино, кафе и рестораны, косметика, такси и АЗС; базовый 1% от всех остальных покупок. Опция бесплатного снятия наличных. Обслуживание 0 руб. для активных клиентов.

Лицензия №3349
В избранное Подробнее
Альфа-Банк
Альфа-Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 500 000 руб.
до 60 дней
11,99  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • 490 руб. со второго года
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

Cash Back до 10% на оплату сервисов Яндекс, до 6% на путешествия через сайт travel.alfabank.ru, 5% рестораны, развлечения, спорт, образование, 1% на все остальные покупки. 

Лицензия №1326
В избранное Подробнее
Почта Банк
Почта Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 1 500 000 руб.
60 дней
22,9  %
до 5 %
  • 900 руб. со второго года
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

До 5% кэшбэк. До 1 500 000 руб. кредитный лимит. До 2-х месяцев возобновляемый беспроцентный период.

Лицензия №650
В избранное Подробнее
Зенит
Зенит
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 1 000 000 руб.
50 дней
26  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • До 2 388 руб. за первый год
Преимущества:

Возврат 10% от суммы покупок в категории «Развлечения». Бесплатное обслуживание. Льготный период кредитования – до 50 дней. Технология бесконтактных платежей. Приоритетный доступ в V.I.P.-залы...

Лицензия №3255
В избранное Подробнее
Ситибанк
Ситибанк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 300 000 руб.
50 дней
от 13,9  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • 950 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

Возврат до 10% от суммы покупок обратно на счет. 1000 руб. приветсвенный бонус. Льготный период до 50 дней. Скидки у партнеров по всему миру. Оплата покупок в одно касание. 

Лицензия №2557
Связь-Банк
Связь-Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 500 000 руб.
до 55 дней
25  %
до 7 %
  • Бесплатный выпуск
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

CashBack 7% на выбранную категорию. 0 % по кредиту - до 55 дней. Кредитный лимит до 500 000 рублей.  Скидки до 20% у партнеров программы Visa.

Лицензия №1470
В избранное Подробнее
Ренессанс Кредит
Ренессанс Кредит
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 3 000 руб. до 200 000 руб.
55 дней
19,9  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

Покупки по карте в кредит до 55 дней без начисления процентов. Банк начисляет бонусные баллы в размере до 10% от суммы покупки. Бесплатное пополнение на сайте банка и в терминалах отделений банка. Возобновляемая кредитная линия.

Лицензия №3354
В избранное Подробнее
Сбербанк России
Сбербанк России
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 600 000 руб.
50 дней
23,9  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

Оформив карту до 15 июля, вы до конца сентября будете получать до 10% бонусов СПАСИБО в ресторанах, кафе и даже столовых!

Лицензия №1481
Санкт-Петербург
Санкт-Петербург
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 10 000 руб. до 750 000 руб.
51 день
25  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • 299 — 3 588 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

С картой Visa Cash Back пользуйтесь кредитными средствами и получайте до 10% от стоимости покупок обратно на счет!

Лицензия №436
В избранное Подробнее
Возрождение
Возрождение
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 15 000 руб. до 1 000 000 руб.
55 дней
от 14,99  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • 990 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

Кредитная карта с большими возможностями. Без лишних фокусов. от 14,99%  - ставка кредитования,  до 10 %  - КэшБэк, до 55 дней - льготный период.

Лицензия №1439
В избранное Подробнее
Кредит Европа Банк
Кредит Европа Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
до 600 000 руб.
55 дней
28  %
до 5 %
  • Бесплатный выпуск
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

Моментальный выпуск карты. Кэшбэк до 5%. Программа Покупка в рассрочку. Лимит до 600 000 рублей. 

Лицензия №3311
В избранное Подробнее
Промсвязьбанк
Промсвязьбанк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 15 000 руб. до 600 000 руб.
55 дней
26  %
до 10 %
  • Бесплатный выпуск
  • 990 руб. за первый год
Преимущества:

До 11%кэшбэк за покупки и пополнение: кэшбэк до 10% от всех покупок + кэшбэк 1% от пополнения карты. Лимит от 15 000 до 600 000 рублей. Годовое обслуживание 990 рублей.

Лицензия №3251
АК Барс
АК Барс
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 31 000 руб. до 500 000 руб.
55 дней
от 17,9  %
до 1,25 %
  • Бесплатный выпуск
  • До 2 388 руб. за первый год
  • Мили на авиабилеты
Преимущества:

До 55 дней не платите проценты. 1,25% кэшбэк рублями. 0% комиссии за снятие наличных. 

Лицензия №2590
В избранное Подробнее
ЮниКредит Банк
ЮниКредит Банк
Лимит (руб.) Льготный период Процентная ставка Cash Back
от 300 000 руб. до 1 200 000 руб.
55 дней
20,9  %
до 3 %
  • Бесплатный выпуск
  • 12 000 руб. за первый год
  • Скидки и бонусы
Преимущества:

Кредитная карта с кэшбэком до 3% и страхованием при выезде за рубеж, которая сделает вас привилегированным клиентом Банка.

Лицензия №1
В избранное Подробнее

Все рейтинги