Рефинансирование кредита для бизнеса

Количество выгодных предложений по выдаче кредитов предпринимателям постоянно растет. Появляются новые варианты бизнес- и потребительских займов. В результате юрлица и ИП получают возможность выгодно рефинансировать прошлые долги. Рассмотрим особенности перекредитования, какие варианты предлагаются клиентам.

Фильтр 1
1
Очистить
мес.
Реклама
Кредиты для бизнеса на рефинансирование. Доступно 36 предложений.
Сумма
от 10 000 000 ₽от 10 000 000 ₽
Срок
индивидуально
Ставка
до 10,75%
Без обеспечения
Без залога
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 10 000 000 ₽от 10 000 000 ₽
  • Срок: индивидуально
  • Ставка: до 10,75%
  • Обеспечение: нет
  • Цель: пополнение оборотных средств, рефинансирование
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Еще 1
Сумма
500 000 ₽ 20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
Срок
до 10 лет
Ставка
индивидуально
Без залога
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 20 000 000 ₽ до 20 000 000 ₽
  • Срок: до 10 лет
  • Ставка: индивидуально
  • Обеспечение: нет
  • Цель: рефинансирование
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: до 3-х дней
Реклама
Еще 1
Сумма
4 500 000 ₽ 177 000 000 ₽ до 177 000 000 ₽
Срок
до 10 лет
Ставка
индивидуально
Без обеспечения
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 4 500 000 ₽ до 177 000 000 ₽ до 177 000 000 ₽
  • Срок: до 10 лет
  • Ставка: индивидуально
  • Обеспечение: недвижимость, оборудование, транспорт
  • Цель: рефинансирование, приобретение автомобиля, приобретение оборудования, инвестиции
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Сумма
до 500 000 000 ₽ до 500 000 000 ₽
Срок
до 12 лет
Ставка
индивидуально
Без обеспечения
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 500 000 000 ₽ до 500 000 000 ₽
  • Срок: до 12 лет
  • Ставка: индивидуально
  • Обеспечение: любое обеспечение
  • Цель: рефинансирование
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Реклама
Еще 2
Сумма
до 5 000 000 ₽ до 5 000 000 ₽
Срок
до 10 лет
Ставка
от 10%
Без залога
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 5 000 000 ₽ до 5 000 000 ₽
  • Срок: до 10 лет
  • Ставка: от 10%
  • Обеспечение: нет
  • Цель: недвижимость, рефинансирование, приобретение автомобиля, приобретение оборудования, инвестиции
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Еще 3
Сумма
до 15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
Срок
до 3 лет
Ставка
от 11%
Без обеспечения
Без залога
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 15 000 000 ₽ до 15 000 000 ₽
  • Срок: до 3 лет
  • Ставка: от 11%
  • Обеспечение: нет
  • Цель: рефинансирование, развитие предпринимательской деятельности
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Еще 1
Сумма
до 100 000 000 ₽ до 100 000 000 ₽
Срок
до 7 лет
Ставка
от 11,81%
Без залога
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 100 000 000 ₽ до 100 000 000 ₽
  • Срок: до 7 лет
  • Ставка: от 11,81%
  • Обеспечение: нет
  • Цель: рефинансирование
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Еще 1
Сумма
100 000 ₽ 5 000 000 ₽ до 5 000 000 ₽
Срок
1 месяц – 3 года
Ставка
от 13%
Без залога
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 100 000 ₽ до 5 000 000 ₽ до 5 000 000 ₽
  • Срок: от 1 месяца до 3 лет
  • Ставка: от 13%
  • Обеспечение: любое обеспечение, недвижимость, оборудование, товары в обороте, транспорт, залог третьих лиц, ТМЦ, денежные средства, другое
  • Цель: на любые цели, участие в тендере, исполнение госконтракта, рефинансирование
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: да
  • Решение: до 3-х дней
Сумма
500 000 ₽ 150 000 000 ₽ до 150 000 000 ₽
Срок
1 – 10 лет
Ставка
от 15,5%
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 500 000 ₽ до 150 000 000 ₽ до 150 000 000 ₽
  • Срок: от 1 года до 10 лет
  • Ставка: от 15,5%
  • Обеспечение: недвижимость, транспорт
  • Цель: пополнение оборотных средств, рефинансирование, развитие предпринимательской деятельности
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Сумма
до 400 000 ₽ до 400 000 ₽
Срок
1 – 10 лет
Ставка
индивидуально
Без обеспечения
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 400 000 ₽ до 400 000 ₽
  • Срок: от 1 года до 10 лет
  • Ставка: индивидуально
  • Обеспечение: недвижимость, оборудование, товары в обороте, транспорт
  • Цель: рефинансирование
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: до недели
Еще 1
Сумма
до 1 000 000 000 ₽ до 1 000 000 000 ₽
Срок
до 1 года
Ставка
до 15%
Без обеспечения
Без залога
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 1 000 000 000 ₽ до 1 000 000 000 ₽
  • Срок: до 1 года
  • Ставка: до 15%
  • Обеспечение: нет
  • Цель: рефинансирование, овердрафт, другие цели
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Сумма
индивидуальноиндивидуально
Срок
1 месяц – 7 лет
Ставка
от 10%
Без обеспечения
Без залога
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: индивидуальноиндивидуально
  • Срок: от 1 месяца до 7 лет
  • Ставка: от 10%
  • Обеспечение: недвижимость
  • Цель: рефинансирование
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
  • Решение: больше недели
Сумма
до 200 000 000 ₽ до 200 000 000 ₽
Срок
до 10 лет
Ставка
от 11%
Без обеспечения
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 200 000 000 ₽ до 200 000 000 ₽
  • Срок: до 10 лет
  • Ставка: от 11%
  • Обеспечение: любое обеспечение, недвижимость
  • Цель: пополнение оборотных средств, рефинансирование, развитие предпринимательской деятельности, инвестиции
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Сумма
до 100 000 000 ₽ до 100 000 000 ₽
Срок
индивидуально
Ставка
от 11,9%
Без обеспечения
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 100 000 000 ₽ до 100 000 000 ₽
  • Срок: индивидуально
  • Ставка: от 11,9%
  • Обеспечение: недвижимость
  • Цель: открытие бизнеса, рефинансирование, инвестиции
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Еще 4
Сумма
5 000 000 ₽ 300 000 000 ₽ до 300 000 000 ₽
Срок
1 – 10 лет
Ставка
от 12%
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 5 000 000 ₽ до 300 000 000 ₽ до 300 000 000 ₽
  • Срок: от 1 года до 10 лет
  • Ставка: от 12%
  • Обеспечение: недвижимость
  • Цель: пополнение оборотных средств, недвижимость, рефинансирование, развитие предпринимательской деятельности, приобретение автомобиля
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Еще 4
Сумма
до 50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
Срок
до 1 года
Ставка
от 8,75%
Без обеспечения
Без залога
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: до 50 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽
  • Срок: до 1 года
  • Ставка: от 8,75%
  • Обеспечение: нет
  • Цель: пополнение оборотных средств, рефинансирование, развитие предпринимательской деятельности, инвестиции
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Сумма
1 000 000 ₽ 25 000 000 ₽ до 25 000 000 ₽
Срок
до 3 лет
Ставка
от 10%
Без залога
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 1 000 000 ₽ до 25 000 000 ₽ до 25 000 000 ₽
  • Срок: до 3 лет
  • Ставка: от 10%
  • Обеспечение: нет
  • Цель: рефинансирование
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
Сумма
5 000 000 ₽ 100 000 000 ₽ до 100 000 000 ₽
Срок
6 месяцев – 5 лет
Ставка
от 7,75%
Без обеспечения
Без залога
Без страхования
Подробные условия Подать заявку
  • Общие условия
  • Требования к заемщику
  • Сумма: от 5 000 000 ₽ до 100 000 000 ₽ до 100 000 000 ₽
  • Срок: от 6 месяцев до 5 лет
  • Ставка: от 7,75%
  • Обеспечение: нет
  • Цель: рефинансирование
  • Досрочное погашение: без комиссии
  • Комиссия за выдачу: нет
overlay link
0
А
Анастасия, Россия, 05 октября 2022, 15:39
Сбербанк России Отзыв о Кредитах для бизнеса

Надежный банк! Низкие процентные ставки по кредиту для бизнеса. Очень хорошая поддержка, которая готова помочь и ответить на все вопросы

Ответить
Спам
5
3
Отменить
ИИ Валера оценил этот отзыв как крайне положительный
Есть что добавить о кредитах для бизнеса?

Памятка заемщику

Иван Блинов
Иван Блинов
Автор Выберу.ру, ivanblinov@vbr.ru
Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Что дает перекредитование для бизнеса

Особенности перекредитования под меньший процент заключаются в том, что данный вид финансовых услуг позволяет получить деньги исключительно на погашение долга в этом или любом другом кредитном учреждении.

Перекредитование потребительского или бизнес-займа позволяет:

  • снизить кредитную нагрузку, уменьшив процентную ставку, суммы ежемесячных выплат, увеличив сроки погашения;
  • рефинансировать долги и получить дополнительные деньги на развитие бизнеса;
  • консолидировать несколько займов с разными размерами и сроками выплат в один для систематизации выплат;
  • изменить валюту займа;
  • получить отсрочку платежей по основному долгу;
  • снять обременение с залогового имущества, изменив предмет залога.

Оформление договора перекредитования предоставляет возможность сформировать комфортный график платежей с учетом индивидуальных особенностей бизнеса. При планировании выплат могут учесть сезонность работы, варианты получения оплаты от партнеров и другие детали.

Рекомендуется использовать возможность рефинансирования кредитов для юридических лиц и ИП в период, когда ЦБ РФ снижает ключевую ставку и банки вслед за этим уменьшают проценты по займам.

Условия рефинансирования кредита для ИП и юридических лиц

Условия рефинансирования для бизнеса отличаются в разных кредитных учреждениях и для каждого заемщика индивидуальны. К общим деталям можно отнести следующее:

  • сумма — до 500 млн рублей;
  • срок — до 12 лет;
  • ставка — индивидуальная (фиксированная или плавающая).

Финансовой организации нужны гарантии, что по программе рефинансирования она получит все согласованные выплаты, поэтому перекредитование без залога и поручителя обычно не оформляется. Залогом могут стать:

  • товары, векселя, депозиты;
  • оборудование;
  • транспортные средства;
  • жилая и коммерческая недвижимость;
  • поручительство физических, юридических лиц, фондов содействия кредитованию МСП.

Форма предоставления займа может быть в виде кредитной линии (возобновляемой, невозобновляемой) или кредита.

Требования в банках

Законодательных ограничений рефинансирование бизнес-кредита не имеет, но банки имеют право вводить собственные требования. Чаще всего кредитная организация не рефинансирует займ, если:

  • срок окончания действия кредитных договоров истекает через три и менее месяцев;
  • количество договоров кредитования более пяти (количество зависит от банка);
  • при получении кредитов был подписан договор, предусматривающий штрафы и пени за досрочное погашение (отказывают не все банки).

Перед тем как подать заявку на банковскую программу перекредитования, рекомендуем убедиться, что ваши займы соответствуют требованиям данного банка.

Для индивидуальных предпринимателей

Банки осуществляют рефинансирование для ИП, если предприниматель соответствует следующим требованиям:

  • официальная регистрация на территории РФ;
  • фактическая деятельность предпринимателя ведется более 6 месяцев;
  • место ведения бизнеса в регионе присутствия банка (требуют не все кредитные организации);
  • гражданство РФ;
  • возраст в пределах, установленных банком;
  • положительная кредитная история;
  • наличие расчетного счета в финансовой организации, где планируется оформлять договор перекредитования.
Рефинансирование кредита для ИП под низкий процент невозможно, если заемщик находится в стадии банкротства.

Для ООО

Рефинансирование для юр лиц возможно при соблюдении следующих требований:

  • форма собственности — юрлицо;
  • срок ведения бизнеса — от 6 месяцев;
  • деятельность является законной;
  • хорошая кредитная история по бизнес-займам;
  • положительная репутация участников юр лица.

Финансовые организации не станут оформлять договор с юридическими лицами, находящимися в стадии ликвидации.

Перед тем как оформить заявку на перекредитование бизнес-займов, рефинансирование ипотеки, автокредита под более низкую процентную ставку, необходимо погасить задолженность в бюджет, внебюджетные фонды.

Как оформить рефинансирование кредита юр лицу или ИП

Перед оформлением заявки рекомендуем выбрать финансовую организацию, которая предлагает клиентам лучшие программы перекредитования. Узнать, какие банки выдают кредиты, предлагают выгодное рефинансирование, позволяющее снизить финансовые выплаты, можно с помощью сервиса, разработанного финансовым порталом Выберу.ру:

  1. Укажите сумму займа и срок.
  2. Изучите варианты, которые кредитные учреждения предлагают клиентам.
  3. Нажмите на кнопку «Подать заявку».
  4. Заполните онлайн-заявку.
  5. Получите одобрение заявки.
  6. Подготовьте пакет документов.
  7. Заключите договор.
Рефинансирование доступно для кредитов наличными или заёмных средств, зачисленных на расчетный счет. Форма выдачи займов не имеет значения.

Воспользуйтесь кредитным калькулятором, чтобы ознакомиться с размером платежа, прежде чем оформить онлайн заявку на перекредитование. Программа, расположенная на сайте банка, покажет размер процентной ставки и сумму ежемесячных выплат. Приведенные параметры примерные, информационные, но позволяют получить представление о том, что будет, если вы рефинансируете ипотеку, потребительский, бизнес- или автокредит.

Кредитные организации могут отказаться оформить договор. Наиболее часто отказ происходит по следующим причинам:

  • плохая кредитная история заемщика;
  • несоответствие юрлица или ИП требованиям финансовой организации;
  • недостаточный уровень платежеспособности компании или предпринимателя;
  • предоставление неполного пакета документов или недостоверных, заведомо ложных сведений, а также ошибки, допущенные при заполнении заявки.

При обращении за перекредитованием ипотеки или автокредита банк может отказать, если его не устроит залоговое имущество:

  • ипотечная недвижимость подверглась перепланировке, не узаконена;
  • упала цена предмета залога;
  • заемщик отказывается страховать предмет обременения;
  • созаемщиком оформлен один из супругов, но в настоящее время запущен процесс развода.
Банк имеет право отказать в получении потребительских, бизнес, ипотечных кредитов и их рефинансировании без объяснения причин.

Если вам отказывают в перекредитовании, продолжайте выплачивать долг, как и раньше, одновременно подайте заявку в другое кредитное учреждение. Ещё есть возможность обратиться в свой банк с просьбой провести реструктуризацию долга.

Документы для перекредитования

Для оформления договора юрлица предоставляют:

  • заявление;
  • учредительные документы;
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • лицензии (при наличии);
  • копии паспортов РФ руководителя, главбуха;
  • финансовую отчетность.

Индивидуальные предприниматели должны подготовить:

  • заявку;
  • выписку из ЕГРИП;
  • копию паспорта;
  • лицензии, если деятельность подлежит лицензированию;
  • данные о финансовом состоянии, представленные по форме финансового учреждения.

Перечень документов в разных кредитных организациях может отличаться. Зачастую дополнительно требуются справка о займах, которые клиент хочет перекредитовать, сведения о залоговом имуществе и другие документы.

Консультации по программам кредитования бесплатны. Для получения дополнительной информации, включая размер годовых ставок, возможности снизить ежемесячные выплаты, сумму переплаты можно в чате на сайте банка или по телефону службы поддержки.

Популярные вопросы

Какие бизнес-кредиты подходят под рефинансирование?
Возможности рефинансирования кредита юр лица или ИП зависят от условий банка. Обычно кредитные организации предлагают рефинансировать любые займы, полученные собственниками бизнеса для решения предпринимательских и личных задач, включая целевые кредиты — ипотеку, автокредит.
Какие бывают способы погашения кредита?
Среднему и малому бизнесу банки предлагают несколько вариантов погашения задолженности — аннуитетные (равные) ежемесячные платежи, дифференцированный платеж (постепенно уменьшающийся) и индивидуальный график выплаты долга.
Возможно ли рефинансирование кредита юридического лица без залога?
Банки всегда рефинансируют кредиты на индивидуальных условиях. Обычно залог недвижимости или других объектов является обязательным требованием, но можно и без него. Например, ВТБ готов рассмотреть возможность провести процедуру рефинансирования под поручительство «Корпорации МСП».

Лучшие условия кредитов

🔵 Процент по кредитуот 4,0% до 15,0%
🔵 Сумма выдачиот 100 000 до 2 000 000 000 руб.
🔵 Стандартный срокот 30 дней до 15 лет