МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК объявляет о результатах деятельности за I квартал 2016 года по МСФО

31 мая 2016

Ключевые результаты

  • Чистая прибыль за 3 месяца 2016 г. составила 1,7 млрд руб. ($24,5 млн).
  • Чистая процентная маржа сократилась с 3,8% по итогам 3 месяцев 2015 г. до 3,1% по итогам 3 месяцев 2016 г.
  • Показатели рентабельности собственного капитала и рентабельности активов увеличились до 7,1% и 0,5%, соответственно (1,9% и 0,2% по итогам 3 месяцев 2015 г.; 2,1% и 0,2% по итогам 2015 г.).
  • Активы выросли на 12,9% с начала года до 1 364,0 млрд руб. ($20 175,3 млн).
  • Совокупный кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 0,6% по сравнению с концом 2015 г. и составил 633,7 млрд руб. ($9 373,7 млн).
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) в совокупном кредитном портфеле составила 5,4%.
  • Объем резервов на возможные потери по ссудам вырос за отчетный квартал с 5,9% до 6,5% от совокупного объема кредитов.
  • Счета и депозиты клиентов увеличились на 0,8% с начала 2016 г. до 906,0 млрд руб. ($13 401,1 млн).
  • Собственный капитал Банка вырос на 2,5% с начала года и составил 94,7 млрд руб. ($1 400,6 млн).
  • Капитал по стандартам «Базель III» составил 160,9 млрд руб. ($2 380,3 млн), коэффициент достаточности капитала — 16,0%, коэффициент капитала 1-го уровня — 9,2%.
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам (cost-to-income ratio) сократилось до рекордно низких 24,5%.

Основные финансовые результаты

Баланс 1 кв. 2016 г., млрд. руб. 2015 г., млрд. руб. изменение, %
Активы 1 364,0 1 208,2 12,9
Обязательства 1 269,3 1 115,9 13,8
Собственный капитал 94,7 92,3 2,5
Капитал (по методике Базельского комитета) 160,9 162,6 (1,0)
Совокупный кредитный портфель до вычета резервов 633,7 629,9 0,6

Основные финансовые коэффициенты, % 1 кв. 2016 г. 2015 г.
Базельский коэффициент достаточности капитала (CAR) 16,0 16,5
Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва) 5,4 5,1
Отношение суммы резерва к совокупному объему кредитов 6,5 5,9
Соотношение чистых кредитов и депозитов 65,4 66,0

Отчет о прибыли 3 мес. 2016 г., млрд. руб. 3 мес. 2015 г., млрд. руб. изменение, %

Чистый процентный доход (до вычета резервов) 9,1 5,083,9
Комиссионные доходы 3,0 1,7 77,2
Чистая прибыль 1,7 0,3 473,5

Основные финансовые коэффициенты, % 3 мес. 2016 г. 3 мес. 2015 г.
Чистая процентная маржа (NIM) 3,1 3,8
Отношение операционных расходов к доходам (CTI) 24,5 29,3
Рентабельность капитала (ROAE) 7,1 1,9
Рентабельность активов (ROAA) 0,5 0,2

Чистая прибыль по итогам 3 месяцев 2016 г. составила 1,7 млрд руб., существенно увеличившись по сравнению с 0,3 млрд руб., показанными в первом квартале 2015 г. Рост чистой прибыли обусловлен увеличением чистого процентного дохода на 83,9% до 9,1 млрд руб., а также увеличением чистых комиссионных доходов на 87,9% до 2,5 млрд руб., в основе чего лежит постепенная стабилизация деловой активности в текущем году и значительный рост объемов бизнеса Банка во втором полугодии 2015 г. В структуре комиссионных доходов заметный рост пришелся на комиссии от инкассации, которые увеличились более, чем в 2 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 0,6 млрд руб., что стало результатом стратегического приобретения Банком в ноябре 2015 г. одного из конкурентов на рынке инкассации, компании НКО ИНКАХРАН.

Операционные доходы (до вычета резервов) выросли на 73,7% по сравнению с тремя месяцами 2015 г. и составили 12,4 млрд руб. Операционные расходы увеличились на 43,5% до 3,1 млрд руб., что было обусловлено ростом расходов на персонал до 1,9 млрд руб., а также ростом ряда статей административных расходов, в основном, в связи с консолидацией компании НКО ИНКАХРАН. Одновременно, операционная эффективность Банка продолжила улучшаться, что отразилось в снижении соотношения операционных расходов и доходов (CTI) до рекордно низких 24,5.

Совокупный кредитный портфель (до вычета резервов) составил 633,7 млрд руб. на конец первого квартала 2016 г., оставаясь в целом на уровне конца 2015 г., незначительно увеличившись на 0,6%. Портфель кредитов корпоративного бизнеса продемонстрировал положительную динамику и вырос на 1,2% до 516,3 млрд руб., в то время как портфель розничных кредитов сократился на 1,9% до 117,4 млрд руб. на фоне ужесточения требований к качеству розничных заемщиков в рамках пересмотренной политики Банка по управлению рисками. В течение первого квартала 2016 г. доля неработающих кредитов (NPL90+) в совокупном кредитном портфеле незначительно увеличилась с 5,1% до 5,4%. Доля резервов на возможные потери по ссудам от совокупного портфеля Банка увеличилась с 5,9% на конец 2015 г. до 6,5% на конец отчетного квартала при снижении стоимости риска с 5,4% до 4,5% и росте коэффициента покрытия резервами неработающих кредитов (NPL90+) с 113,7% до 121,8% по итогам первого квартала 2016 г. Консервативная политика Банка в части создания резервов призвана смягчить влияние возможных рыночных колебаний на будущие показатели прибыльности на фоне не до конца стабилизировавшейся макроэкономической среды.

Счета и депозиты клиентов продемонстрировали стабильность в первом квартале 2016 г. и составили 906,0 млрд руб. или 71,4% совокупных обязательств Банка. Отношение кредитов за вычетом резервов к депозитам сохранилось на относительно низком уровне 65,4% по итогам первого квартала 2016 г.

Коэффициент достаточности капитала, рассчитанный в соответствии со стандартами «Базель III», сократился с 16,5% на конец 2015 г. до 16,0% на конец первого квартала 2016 г. в связи с укреплением курса рубля и, как следствие, уменьшением объема субординированных займов, номинированных в иностранной валюте. Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня остался на уровне конца 2015 г. и составил 9,2%.

Развитие инфраструктуры

На 31 марта 2016 г. территориальная сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА включала в себя 64 отделения, 21 операционную кассу, 946 банкоматов и 5 400 платежных терминалов (по состоянию на 31 декабря 2015 г. показатели составляли 62, 21, 927 и 5 443 соответственно).

Последние пресс-релизы

«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) ОБЪЯВЛЯЕТ О ПРЕДЛОЖЕНИИ СВОИХ АКЦИЙ
Уведомление об ограничении возможности ознакомления с информацией для инвесторов из США, Канады, Австралии или Японии.
18 октября 2017
Казначеев А.Н. назначен на пост заместителя Председателя Правления МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК сообщает о новых кадровых назначениях в руководящем составе Банка.18.10.
18 октября 2017
Cash back до 20% за покупки по карте МИР МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА
С октября 2017 года клиенты банка - держатели карт МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА платежной системы МИР* - могут получить cash back до 20%, совершая покупки в магазинах, расплачиваясь картой в ресторанах, отелях и на заправочных станциях.
17 октября 2017
Сообщение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
Уважаемые акционеры ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»!
02 октября 2017
Moody’s повысило кредитный рейтинг МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА до Ba3
27 сентября 2017 года рейтинговое агентство Moody’s Investors Service (далее – «Moody’s») повысило кредитные рейтинги МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА: рейтинг необеспеченного долга и депозитов с B1 до Ba3, долгосрочную оценку риска контрагента...
27 сентября 2017
Курсы обмена валют
21.10.2017 c 24.10.2017
ЦБ USD 57,51 57,47 -0,04
ЦБ EUR 67,89 67,56 -0,34
Курсы еще 1 банка
Информация обновлена 24.10.2017 в 3:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 23 756 690 +0,3%
2 Газпромбанк 5 320 894 -1,7%
3 ВТБ 24 3 466 043 -0,3%
4 РоссельхозБанк 3 027 256 +2,1%
5 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 603 202 +12,8%
6 Московский Кредитный Банк 1 719 537 -0,6%
7 Промсвязьбанк 1 343 199 +2,2%
8 ЮниКредит Банк 1 126 164 -0,9%
9 БИНБАНК 1 101 073 -4,6%
10 Райффайзенбанк 841 389 +1,3%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 933 040 +1,6%
2 ВТБ 24 1 647 300 +1,9%
3 РоссельхозБанк 329 212 +1,2%
4 Газпромбанк 324 630 +2,6%
5 Райффайзенбанк 185 702 +1,7%
6 Банк Хоум Кредит 150 542 +2,8%
7 Почта Банк 149 835 +7,2%
8 ДельтаКредит 123 860 +1,5%
9 Росбанк 114 770 +0,4%
10 ЮниКредит Банк 113 202 +1,1%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 924 962 +0%
2 ВТБ 24 1 741 433 +2,8%
3 РоссельхозБанк 692 246 +2,5%
4 Газпромбанк 588 621 +3,5%
5 БИНБАНК 496 926 -3,6%
6 Промсвязьбанк 332 612 -5,4%
7 ПАО Банк «ФК Открытие» 327 288 -29,1%
8 Совкомбанк 261 396 +2,9%
9 Московский Кредитный Банк 259 985 +1,1%
10 Московский Индустриальный Банк 167 509 -0,4%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2017

Полный рейтинг банков России