МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК объявляет о результатах деятельности за I квартал 2016 года по МСФО

31 мая 2016

Ключевые результаты

  • Чистая прибыль за 3 месяца 2016 г. составила 1,7 млрд руб. ($24,5 млн).
  • Чистая процентная маржа сократилась с 3,8% по итогам 3 месяцев 2015 г. до 3,1% по итогам 3 месяцев 2016 г.
  • Показатели рентабельности собственного капитала и рентабельности активов увеличились до 7,1% и 0,5%, соответственно (1,9% и 0,2% по итогам 3 месяцев 2015 г.; 2,1% и 0,2% по итогам 2015 г.).
  • Активы выросли на 12,9% с начала года до 1 364,0 млрд руб. ($20 175,3 млн).
  • Совокупный кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 0,6% по сравнению с концом 2015 г. и составил 633,7 млрд руб. ($9 373,7 млн).
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) в совокупном кредитном портфеле составила 5,4%.
  • Объем резервов на возможные потери по ссудам вырос за отчетный квартал с 5,9% до 6,5% от совокупного объема кредитов.
  • Счета и депозиты клиентов увеличились на 0,8% с начала 2016 г. до 906,0 млрд руб. ($13 401,1 млн).
  • Собственный капитал Банка вырос на 2,5% с начала года и составил 94,7 млрд руб. ($1 400,6 млн).
  • Капитал по стандартам «Базель III» составил 160,9 млрд руб. ($2 380,3 млн), коэффициент достаточности капитала — 16,0%, коэффициент капитала 1-го уровня — 9,2%.
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам (cost-to-income ratio) сократилось до рекордно низких 24,5%.

Основные финансовые результаты

Баланс 1 кв. 2016 г., млрд. руб. 2015 г., млрд. руб. изменение, %
Активы 1 364,0 1 208,2 12,9
Обязательства 1 269,3 1 115,9 13,8
Собственный капитал 94,7 92,3 2,5
Капитал (по методике Базельского комитета) 160,9 162,6 (1,0)
Совокупный кредитный портфель до вычета резервов 633,7 629,9 0,6

Основные финансовые коэффициенты, % 1 кв. 2016 г. 2015 г.
Базельский коэффициент достаточности капитала (CAR) 16,0 16,5
Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва) 5,4 5,1
Отношение суммы резерва к совокупному объему кредитов 6,5 5,9
Соотношение чистых кредитов и депозитов 65,4 66,0

Отчет о прибыли 3 мес. 2016 г., млрд. руб. 3 мес. 2015 г., млрд. руб. изменение, %

Чистый процентный доход (до вычета резервов) 9,1 5,083,9
Комиссионные доходы 3,0 1,7 77,2
Чистая прибыль 1,7 0,3 473,5

Основные финансовые коэффициенты, % 3 мес. 2016 г. 3 мес. 2015 г.
Чистая процентная маржа (NIM) 3,1 3,8
Отношение операционных расходов к доходам (CTI) 24,5 29,3
Рентабельность капитала (ROAE) 7,1 1,9
Рентабельность активов (ROAA) 0,5 0,2

Чистая прибыль по итогам 3 месяцев 2016 г. составила 1,7 млрд руб., существенно увеличившись по сравнению с 0,3 млрд руб., показанными в первом квартале 2015 г. Рост чистой прибыли обусловлен увеличением чистого процентного дохода на 83,9% до 9,1 млрд руб., а также увеличением чистых комиссионных доходов на 87,9% до 2,5 млрд руб., в основе чего лежит постепенная стабилизация деловой активности в текущем году и значительный рост объемов бизнеса Банка во втором полугодии 2015 г. В структуре комиссионных доходов заметный рост пришелся на комиссии от инкассации, которые увеличились более, чем в 2 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 0,6 млрд руб., что стало результатом стратегического приобретения Банком в ноябре 2015 г. одного из конкурентов на рынке инкассации, компании НКО ИНКАХРАН.

Операционные доходы (до вычета резервов) выросли на 73,7% по сравнению с тремя месяцами 2015 г. и составили 12,4 млрд руб. Операционные расходы увеличились на 43,5% до 3,1 млрд руб., что было обусловлено ростом расходов на персонал до 1,9 млрд руб., а также ростом ряда статей административных расходов, в основном, в связи с консолидацией компании НКО ИНКАХРАН. Одновременно, операционная эффективность Банка продолжила улучшаться, что отразилось в снижении соотношения операционных расходов и доходов (CTI) до рекордно низких 24,5.

Совокупный кредитный портфель (до вычета резервов) составил 633,7 млрд руб. на конец первого квартала 2016 г., оставаясь в целом на уровне конца 2015 г., незначительно увеличившись на 0,6%. Портфель кредитов корпоративного бизнеса продемонстрировал положительную динамику и вырос на 1,2% до 516,3 млрд руб., в то время как портфель розничных кредитов сократился на 1,9% до 117,4 млрд руб. на фоне ужесточения требований к качеству розничных заемщиков в рамках пересмотренной политики Банка по управлению рисками. В течение первого квартала 2016 г. доля неработающих кредитов (NPL90+) в совокупном кредитном портфеле незначительно увеличилась с 5,1% до 5,4%. Доля резервов на возможные потери по ссудам от совокупного портфеля Банка увеличилась с 5,9% на конец 2015 г. до 6,5% на конец отчетного квартала при снижении стоимости риска с 5,4% до 4,5% и росте коэффициента покрытия резервами неработающих кредитов (NPL90+) с 113,7% до 121,8% по итогам первого квартала 2016 г. Консервативная политика Банка в части создания резервов призвана смягчить влияние возможных рыночных колебаний на будущие показатели прибыльности на фоне не до конца стабилизировавшейся макроэкономической среды.

Счета и депозиты клиентов продемонстрировали стабильность в первом квартале 2016 г. и составили 906,0 млрд руб. или 71,4% совокупных обязательств Банка. Отношение кредитов за вычетом резервов к депозитам сохранилось на относительно низком уровне 65,4% по итогам первого квартала 2016 г.

Коэффициент достаточности капитала, рассчитанный в соответствии со стандартами «Базель III», сократился с 16,5% на конец 2015 г. до 16,0% на конец первого квартала 2016 г. в связи с укреплением курса рубля и, как следствие, уменьшением объема субординированных займов, номинированных в иностранной валюте. Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня остался на уровне конца 2015 г. и составил 9,2%.

Развитие инфраструктуры

На 31 марта 2016 г. территориальная сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА включала в себя 64 отделения, 21 операционную кассу, 946 банкоматов и 5 400 платежных терминалов (по состоянию на 31 декабря 2015 г. показатели составляли 62, 21, 927 и 5 443 соответственно).

Последние пресс-релизы

МКБ утвердил новую редакцию Порядка обслуживания клиентов Банка на рынках ценных бумаг
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК извещает своих Клиентов о введении в действие с 11.05.2017 новой редакции Порядка обслуживания Клиентов Банка на рынках ценных бумаг. Текст Порядка в новой редакции размещен на сайте Банка в разделе Брокерское обслуживание.
21 апреля 2017
Кирилл Покровский вошел в состав Правления Ассоциации факторинговых компаний
Кирилл Покровский — начальник управления факторинга МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА — вошел в новый состав Правления Ассоциации факторинговых компаний.
20 апреля 2017
В МКБ Онлайн реализована возможность оплаты услуг ЖКХ по номеру Единого платежного документа
Теперь для пользователей личного кабинета МКБ Онлайн доступна возможность оплаты услуг ЖКХ (г. Москва) по номеру Единого платежного документа (ЕПД).
20 апреля 2017
МКБ предлагает специальные условия ипотечного кредитования на объекты ГК «Инград»
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК предлагает выгодные условия ипотечного кредитования на все объекты Группы Компаний «Инград» — по специальной ставке 9%.
17 апреля 2017
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК увеличил капитал
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 13 апреля 2017 года получил заключение Банка России, подтверждающее возможность включения в состав источников дополнительного капитала Банка денежных средств, привлеченных в рамках размещения 29 марта 2017 года...
14 апреля 2017
Курсы обмена валют
21.04.2017 c 22.04.2017
ЦБ USD 56,42 56,23 -0,19
ЦБ EUR 60,61 60,32 -0,30
«Золотая корона» — Обмен валюты
USD Купить по 56,67 0,00
EUR Купить по 60,73 0,00
Курсы еще 61 банка
Информация обновлена 23.04.2017 в 18:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 22 517 238 -1,6%
2 Газпромбанк 5 197 346 -1,5%
3 ВТБ 24 3 231 796 +0,1%
4 РоссельхозБанк 2 981 197 0%
5 ФК Открытие 2 768 951 +0,6%
6 Альфа-Банк 2 381 675 -1,3%
7 Промсвязьбанк 1 313 294 -0,6%
8 Московский Кредитный Банк 1 305 085 -6,4%
9 ЮниКредит Банк 1 133 406 -1,3%
10 Райффайзенбанк 816 855 +3,1%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.03.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 737 980 +0,1%
2 ВТБ 24 1 491 012 +0,8%
3 РоссельхозБанк 306 099 -0,5%
4 Газпромбанк 298 742 -0,3%
5 Альфа-Банк 233 171 +0,3%
6 Райффайзенбанк 160 479 +1,8%
7 Банк Хоум Кредит 138 974 -0,5%
8 Росбанк 116 082 -1,6%
9 ДельтаКредит 114 508 0%
10 ЮниКредит Банк 103 886 +0,1%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.03.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 842 694 -0,2%
2 ВТБ 24 1 620 515 -1,5%
3 РоссельхозБанк 576 998 +1,6%
4 Газпромбанк 495 019 -1,8%
5 ФК Открытие 455 823 +0,4%
6 Промсвязьбанк 349 764 +2,5%
7 Альфа-Банк 281 331 +0,1%
8 Московский Кредитный Банк 238 644 +1,7%
9 Совкомбанк 214 559 +3%
10 Югра 169 468 +0,9%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.03.2017

Полный рейтинг банков России