МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК объявляет о результатах деятельности за I квартал 2016 года по МСФО

31 мая 2016

Ключевые результаты

  • Чистая прибыль за 3 месяца 2016 г. составила 1,7 млрд руб. ($24,5 млн).
  • Чистая процентная маржа сократилась с 3,8% по итогам 3 месяцев 2015 г. до 3,1% по итогам 3 месяцев 2016 г.
  • Показатели рентабельности собственного капитала и рентабельности активов увеличились до 7,1% и 0,5%, соответственно (1,9% и 0,2% по итогам 3 месяцев 2015 г.; 2,1% и 0,2% по итогам 2015 г.).
  • Активы выросли на 12,9% с начала года до 1 364,0 млрд руб. ($20 175,3 млн).
  • Совокупный кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 0,6% по сравнению с концом 2015 г. и составил 633,7 млрд руб. ($9 373,7 млн).
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) в совокупном кредитном портфеле составила 5,4%.
  • Объем резервов на возможные потери по ссудам вырос за отчетный квартал с 5,9% до 6,5% от совокупного объема кредитов.
  • Счета и депозиты клиентов увеличились на 0,8% с начала 2016 г. до 906,0 млрд руб. ($13 401,1 млн).
  • Собственный капитал Банка вырос на 2,5% с начала года и составил 94,7 млрд руб. ($1 400,6 млн).
  • Капитал по стандартам «Базель III» составил 160,9 млрд руб. ($2 380,3 млн), коэффициент достаточности капитала — 16,0%, коэффициент капитала 1-го уровня — 9,2%.
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам (cost-to-income ratio) сократилось до рекордно низких 24,5%.

Основные финансовые результаты

Баланс 1 кв. 2016 г., млрд. руб. 2015 г., млрд. руб. изменение, %
Активы 1 364,0 1 208,2 12,9
Обязательства 1 269,3 1 115,9 13,8
Собственный капитал 94,7 92,3 2,5
Капитал (по методике Базельского комитета) 160,9 162,6 (1,0)
Совокупный кредитный портфель до вычета резервов 633,7 629,9 0,6

Основные финансовые коэффициенты, % 1 кв. 2016 г. 2015 г.
Базельский коэффициент достаточности капитала (CAR) 16,0 16,5
Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва) 5,4 5,1
Отношение суммы резерва к совокупному объему кредитов 6,5 5,9
Соотношение чистых кредитов и депозитов 65,4 66,0

Отчет о прибыли 3 мес. 2016 г., млрд. руб. 3 мес. 2015 г., млрд. руб. изменение, %

Чистый процентный доход (до вычета резервов) 9,1 5,083,9
Комиссионные доходы 3,0 1,7 77,2
Чистая прибыль 1,7 0,3 473,5

Основные финансовые коэффициенты, % 3 мес. 2016 г. 3 мес. 2015 г.
Чистая процентная маржа (NIM) 3,1 3,8
Отношение операционных расходов к доходам (CTI) 24,5 29,3
Рентабельность капитала (ROAE) 7,1 1,9
Рентабельность активов (ROAA) 0,5 0,2

Чистая прибыль по итогам 3 месяцев 2016 г. составила 1,7 млрд руб., существенно увеличившись по сравнению с 0,3 млрд руб., показанными в первом квартале 2015 г. Рост чистой прибыли обусловлен увеличением чистого процентного дохода на 83,9% до 9,1 млрд руб., а также увеличением чистых комиссионных доходов на 87,9% до 2,5 млрд руб., в основе чего лежит постепенная стабилизация деловой активности в текущем году и значительный рост объемов бизнеса Банка во втором полугодии 2015 г. В структуре комиссионных доходов заметный рост пришелся на комиссии от инкассации, которые увеличились более, чем в 2 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 0,6 млрд руб., что стало результатом стратегического приобретения Банком в ноябре 2015 г. одного из конкурентов на рынке инкассации, компании НКО ИНКАХРАН.

Операционные доходы (до вычета резервов) выросли на 73,7% по сравнению с тремя месяцами 2015 г. и составили 12,4 млрд руб. Операционные расходы увеличились на 43,5% до 3,1 млрд руб., что было обусловлено ростом расходов на персонал до 1,9 млрд руб., а также ростом ряда статей административных расходов, в основном, в связи с консолидацией компании НКО ИНКАХРАН. Одновременно, операционная эффективность Банка продолжила улучшаться, что отразилось в снижении соотношения операционных расходов и доходов (CTI) до рекордно низких 24,5.

Совокупный кредитный портфель (до вычета резервов) составил 633,7 млрд руб. на конец первого квартала 2016 г., оставаясь в целом на уровне конца 2015 г., незначительно увеличившись на 0,6%. Портфель кредитов корпоративного бизнеса продемонстрировал положительную динамику и вырос на 1,2% до 516,3 млрд руб., в то время как портфель розничных кредитов сократился на 1,9% до 117,4 млрд руб. на фоне ужесточения требований к качеству розничных заемщиков в рамках пересмотренной политики Банка по управлению рисками. В течение первого квартала 2016 г. доля неработающих кредитов (NPL90+) в совокупном кредитном портфеле незначительно увеличилась с 5,1% до 5,4%. Доля резервов на возможные потери по ссудам от совокупного портфеля Банка увеличилась с 5,9% на конец 2015 г. до 6,5% на конец отчетного квартала при снижении стоимости риска с 5,4% до 4,5% и росте коэффициента покрытия резервами неработающих кредитов (NPL90+) с 113,7% до 121,8% по итогам первого квартала 2016 г. Консервативная политика Банка в части создания резервов призвана смягчить влияние возможных рыночных колебаний на будущие показатели прибыльности на фоне не до конца стабилизировавшейся макроэкономической среды.

Счета и депозиты клиентов продемонстрировали стабильность в первом квартале 2016 г. и составили 906,0 млрд руб. или 71,4% совокупных обязательств Банка. Отношение кредитов за вычетом резервов к депозитам сохранилось на относительно низком уровне 65,4% по итогам первого квартала 2016 г.

Коэффициент достаточности капитала, рассчитанный в соответствии со стандартами «Базель III», сократился с 16,5% на конец 2015 г. до 16,0% на конец первого квартала 2016 г. в связи с укреплением курса рубля и, как следствие, уменьшением объема субординированных займов, номинированных в иностранной валюте. Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня остался на уровне конца 2015 г. и составил 9,2%.

Развитие инфраструктуры

На 31 марта 2016 г. территориальная сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА включала в себя 64 отделения, 21 операционную кассу, 946 банкоматов и 5 400 платежных терминалов (по состоянию на 31 декабря 2015 г. показатели составляли 62, 21, 927 и 5 443 соответственно).

Последние пресс-релизы

МКБ продемонстрировал сильные финансовые результаты за 1 полугодие 2017 года по МСФО
Ключевые результатыЧистая прибыль увеличилась на 97,5% по сравнению с аналогичным периодом 2016 г., составив 10,0 млрд руб. ($169,4 млн). Показатели рентабельности собственного капитала и рентабельности активов составили 18,5% и 1,3%, соответственно.
21 августа 2017
МКБ вошел в топ-10 крупнейших банков Центральной и Восточной Европы по размеру капитала
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК стал 10-м среди банков Центральной и Восточной Европы по размеру капитала первого уровня в рейтинге Top 1000 World Banks 2017 года, подготовленном авторитетным британским изданием The Banker.
18 августа 2017
МКБ объявит о финансовых результатах за 1 полугодие 2017 г. по МСФО 21 августа 2017 г.
21 августа в 17:00 по московскому времени МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК проведет телефонную конференцию по финансовым результатам по МСФО за 1 полугодие 2017 года.Финансовая отчетность и пресс-релиз будут доступны на сайте Банка 21 августа 2017 года.
17 августа 2017
МКБ запустил пакеты РКО для клиентов сегмента малого и среднего бизнеса
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК предлагает комплексные решения для малого и среднего бизнеса — для клиентов доступны три пакетные формы обслуживания.
26 июля 2017
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК опубликовал финансовые итоги по РСБУ за 6 месяцев 2017 года
В отчетном периоде Банк показал прибыль до налогообложения в размере 5,2 млрд рублей, что на 26,2% выше, чем за аналогичный период предыдущего года. Чистая прибыль составила 1,1 млрд. рублей.
11 августа 2017
Курсы обмена валют
22.08.2017 c 23.08.2017
ЦБ USD 59,14 59,04 -0,10
ЦБ EUR 69,43 69,59 +0,16
Курсы еще 59 банков
Информация обновлена 23.08.2017 в 14:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 23 230 853 +2,2%
2 Газпромбанк 5 340 567 +0,9%
3 ВТБ 24 3 302 357 +1,8%
4 РоссельхозБанк 3 001 719 +7,7%
5 Альфа-Банк 2 632 164 +4,2%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 605 324 -4,1%
7 Московский Кредитный Банк 1 480 663 +5,3%
8 Промсвязьбанк 1 317 393 +0,4%
9 ЮниКредит Банк 1 180 338 +3,8%
10 БИНБАНК 1 176 151 -0,8%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.07.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 830 512 +1,4%
2 ВТБ 24 1 592 287 +2,2%
3 РоссельхозБанк 322 056 +1,7%
4 Газпромбанк 310 948 +2,2%
5 Альфа-Банк 257 659 +3,7%
6 Райффайзенбанк 180 334 +2,1%
7 Банк Хоум Кредит 144 533 +1%
8 Почта Банк 132 146 +5,9%
9 ДельтаКредит 120 238 +1,8%
10 Росбанк 114 234 +0,1%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.07.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 892 784 +0,7%
2 ВТБ 24 1 665 391 +2,8%
3 РоссельхозБанк 660 271 +3,9%
4 Газпромбанк 550 813 +7%
5 БИНБАНК 513 075 +2%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 497 332 +2,9%
7 Промсвязьбанк 349 131 +2,5%
8 Альфа-Банк 307 160 +2%
9 Московский Кредитный Банк 253 126 +0,7%
10 Совкомбанк 241 739 +0,6%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.07.2017

Полный рейтинг банков России