mobile-btn

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК объявляет о результатах деятельности за I квартал 2016 года по МСФО

31 мая 2016

Ключевые результаты

  • Чистая прибыль за 3 месяца 2016 г. составила 1,7 млрд руб. ($24,5 млн).
  • Чистая процентная маржа сократилась с 3,8% по итогам 3 месяцев 2015 г. до 3,1% по итогам 3 месяцев 2016 г.
  • Показатели рентабельности собственного капитала и рентабельности активов увеличились до 7,1% и 0,5%, соответственно (1,9% и 0,2% по итогам 3 месяцев 2015 г.; 2,1% и 0,2% по итогам 2015 г.).
  • Активы выросли на 12,9% с начала года до 1 364,0 млрд руб. ($20 175,3 млн).
  • Совокупный кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 0,6% по сравнению с концом 2015 г. и составил 633,7 млрд руб. ($9 373,7 млн).
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) в совокупном кредитном портфеле составила 5,4%.
  • Объем резервов на возможные потери по ссудам вырос за отчетный квартал с 5,9% до 6,5% от совокупного объема кредитов.
  • Счета и депозиты клиентов увеличились на 0,8% с начала 2016 г. до 906,0 млрд руб. ($13 401,1 млн).
  • Собственный капитал Банка вырос на 2,5% с начала года и составил 94,7 млрд руб. ($1 400,6 млн).
  • Капитал по стандартам «Базель III» составил 160,9 млрд руб. ($2 380,3 млн), коэффициент достаточности капитала — 16,0%, коэффициент капитала 1-го уровня — 9,2%.
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам (cost-to-income ratio) сократилось до рекордно низких 24,5%.

Основные финансовые результаты

Баланс 1 кв. 2016 г., млрд. руб. 2015 г., млрд. руб. изменение, %
Активы 1 364,0 1 208,2 12,9
Обязательства 1 269,3 1 115,9 13,8
Собственный капитал 94,7 92,3 2,5
Капитал (по методике Базельского комитета) 160,9 162,6 (1,0)
Совокупный кредитный портфель до вычета резервов 633,7 629,9 0,6

Основные финансовые коэффициенты, % 1 кв. 2016 г. 2015 г.
Базельский коэффициент достаточности капитала (CAR) 16,0 16,5
Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва) 5,4 5,1
Отношение суммы резерва к совокупному объему кредитов 6,5 5,9
Соотношение чистых кредитов и депозитов 65,4 66,0

Отчет о прибыли 3 мес. 2016 г., млрд. руб. 3 мес. 2015 г., млрд. руб. изменение, %

Чистый процентный доход (до вычета резервов) 9,1 5,083,9
Комиссионные доходы 3,0 1,7 77,2
Чистая прибыль 1,7 0,3 473,5

Основные финансовые коэффициенты, % 3 мес. 2016 г. 3 мес. 2015 г.
Чистая процентная маржа (NIM) 3,1 3,8
Отношение операционных расходов к доходам (CTI) 24,5 29,3
Рентабельность капитала (ROAE) 7,1 1,9
Рентабельность активов (ROAA) 0,5 0,2

Чистая прибыль по итогам 3 месяцев 2016 г. составила 1,7 млрд руб., существенно увеличившись по сравнению с 0,3 млрд руб., показанными в первом квартале 2015 г. Рост чистой прибыли обусловлен увеличением чистого процентного дохода на 83,9% до 9,1 млрд руб., а также увеличением чистых комиссионных доходов на 87,9% до 2,5 млрд руб., в основе чего лежит постепенная стабилизация деловой активности в текущем году и значительный рост объемов бизнеса Банка во втором полугодии 2015 г. В структуре комиссионных доходов заметный рост пришелся на комиссии от инкассации, которые увеличились более, чем в 2 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 0,6 млрд руб., что стало результатом стратегического приобретения Банком в ноябре 2015 г. одного из конкурентов на рынке инкассации, компании НКО ИНКАХРАН.

Операционные доходы (до вычета резервов) выросли на 73,7% по сравнению с тремя месяцами 2015 г. и составили 12,4 млрд руб. Операционные расходы увеличились на 43,5% до 3,1 млрд руб., что было обусловлено ростом расходов на персонал до 1,9 млрд руб., а также ростом ряда статей административных расходов, в основном, в связи с консолидацией компании НКО ИНКАХРАН. Одновременно, операционная эффективность Банка продолжила улучшаться, что отразилось в снижении соотношения операционных расходов и доходов (CTI) до рекордно низких 24,5.

Совокупный кредитный портфель (до вычета резервов) составил 633,7 млрд руб. на конец первого квартала 2016 г., оставаясь в целом на уровне конца 2015 г., незначительно увеличившись на 0,6%. Портфель кредитов корпоративного бизнеса продемонстрировал положительную динамику и вырос на 1,2% до 516,3 млрд руб., в то время как портфель розничных кредитов сократился на 1,9% до 117,4 млрд руб. на фоне ужесточения требований к качеству розничных заемщиков в рамках пересмотренной политики Банка по управлению рисками. В течение первого квартала 2016 г. доля неработающих кредитов (NPL90+) в совокупном кредитном портфеле незначительно увеличилась с 5,1% до 5,4%. Доля резервов на возможные потери по ссудам от совокупного портфеля Банка увеличилась с 5,9% на конец 2015 г. до 6,5% на конец отчетного квартала при снижении стоимости риска с 5,4% до 4,5% и росте коэффициента покрытия резервами неработающих кредитов (NPL90+) с 113,7% до 121,8% по итогам первого квартала 2016 г. Консервативная политика Банка в части создания резервов призвана смягчить влияние возможных рыночных колебаний на будущие показатели прибыльности на фоне не до конца стабилизировавшейся макроэкономической среды.

Счета и депозиты клиентов продемонстрировали стабильность в первом квартале 2016 г. и составили 906,0 млрд руб. или 71,4% совокупных обязательств Банка. Отношение кредитов за вычетом резервов к депозитам сохранилось на относительно низком уровне 65,4% по итогам первого квартала 2016 г.

Коэффициент достаточности капитала, рассчитанный в соответствии со стандартами «Базель III», сократился с 16,5% на конец 2015 г. до 16,0% на конец первого квартала 2016 г. в связи с укреплением курса рубля и, как следствие, уменьшением объема субординированных займов, номинированных в иностранной валюте. Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня остался на уровне конца 2015 г. и составил 9,2%.

Развитие инфраструктуры

На 31 марта 2016 г. территориальная сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА включала в себя 64 отделения, 21 операционную кассу, 946 банкоматов и 5 400 платежных терминалов (по состоянию на 31 декабря 2015 г. показатели составляли 62, 21, 927 и 5 443 соответственно).

Последние пресс-релизы

Банкоматы Московского Кредитного банка адаптировались к большому футболу
С 13 июня в преддверии мундиаля все банкоматы Московского Кредитного банка переведены в мультиязычный режим. Теперь услуги банка по приему и снятию наличных доступны на французском, испанском, английском и китайском языках.
15 июня 2018
Московский Кредитный Банк сокращает сроки принятия решений по факторингу
В мае 2018 года Московский Кредитный Банк снизил срок принятия решений по факторингу для поставщиков крупнейших российских компаний до 7 дней.
13 июня 2018
Fitch Ratings подтвердило рейтинги Московского Кредитного Банка
8 июня 2018 года международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило кредитный рейтинг Московского Кредитного Банка: BB- долгосрочный рейтинг дефолта; B краткосрочный рейтинг дефолта эмитента; b+рейтинг устойчивости; 4 рейтинг поддержки,...
11 июня 2018
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК объявляет итоги предложения о выкупе облигаций участия в займе
11 июня 2018 г. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК объявил итоги предложения о выкупе компанией специального назначения CBOM Finance p.l.c. по запросу Банка двух пятилетних выпусков облигаций участия в займе с погашением в 2021 г. и 2023 г.
11 июня 2018
Режим работы отделений Московского Кредитного Банка в праздники
С 10 по 12 июня 2018 года отделения Московского Кредитного Банка, обслуживающие розничных клиентов, будут работать ежедневно с 10:00 до 21:00.10-12 июня 2018 г. - обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей не осуществляется.
09 июня 2018

Курсы обмена валют

16.06.2018 c 19.06.2018
ЦБ USD 62,69 63,48 +0,80
ЦБ EUR 72,53 73,48 +0,95
Курсы еще 119 банков
Информация обновлена 19.06.2018 в 0:07
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 24 553 604 +1,4%
2 ВТБ 12 035 259 +1,3%
3 Газпромбанк 6 256 975 +11,1%
4 РоссельхозБанк 3 276 433 +1,2%
5 Альфа-Банк 2 643 737 +1,4%
6 Московский Кредитный Банк 1 907 369 +3,3%
7 ПАО Банк «ФК Открытие» 1 822 055 -13,9%
8 Промсвязьбанк 1 310 944 +0,6%
9 ЮниКредит Банк 1 209 654 +2,7%
10 Россия 968 330 +4,3%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.04.2018

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 4 467 920 +2,2%
2 ВТБ 1 996 359 +1,4%
3 Газпромбанк 379 433 +3,2%
4 РоссельхозБанк 361 767 +2,7%
5 Райффайзенбанк 209 669 +3,1%
6 Почта Банк 203 081 +5,8%
7 Альфа-Банк 185 534 +4,7%
8 Банк Хоум Кредит 176 211 +1,4%
9 ДельтаКредит 138 722 +1,4%
10 Совкомбанк 126 507 +2,2%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.04.2018

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 9 087 038 +0,5%
2 ВТБ 2 585 477 +6,7%
3 РоссельхозБанк 804 975 +1,2%
4 Газпромбанк 598 939 +2,1%
5 БИНБАНК 480 277 +0,3%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 361 781 +0,4%
7 Промсвязьбанк 340 897 +0,5%
8 Альфа-Банк 335 033 +2%
9 Совкомбанк 291 499 -0,1%
10 Московский Кредитный Банк 285 195 +1,8%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.04.2018

Полный рейтинг банков России