МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК отчитался за 12 месяцев 2015 года по международным стандартам финансовой отчетности

29 марта 2016

Ключевые результаты

  • Чистая прибыль МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА по МСФО за 2015 г. составила 1,5 млрд руб. ($20,7 млн).
  • Чистая процентная маржа достигла 3,9%.
  • Показатели рентабельности собственного капитала и рентабельности активов составили 2,1% и 0,2% соответственно.
  • Активы выросли на 106,6% за год и составили 1 208,2 млрд руб. ($16 577,3 млн).
  • Совокупный кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 59,8% за 2015 г. и составил 629,9 млрд руб. ($8 643,2 млн).
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) в совокупном кредитном портфеле составила 5,1%.
  • Резервы на возможные потери по ссудам выросли за отчетный период c 4,1% по итогам 2014 года до 5,9% по итогам 2015 года.
  • Счета и депозиты клиентов выросли в 2,7 раз с начала года до 898,7 млрд руб. ($12 330,7 млн).
  • Собственный капитал увеличился на 53,9% с начала 2015 г. до 92,3 млрд руб. ($1 267,9 млн).
  • Капитал по стандартам «Базель III» вырос в 2015 г. на 79,9% до 162,6 млрд руб. ($2 230,3 млн), коэффициент достаточности капитала составил 16,5%, а коэффициент капитала 1-го уровня — 9,2%.
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам (cost-to-income ratio) сократилось до 26,4%.

Основные финансовые результаты

Баланс 2015 г., млрд. руб. 2014 г., млрд. руб. изменение, %
Активы 1 208,2 584,8 +106,6
Обязательства 1 115,9 524,9 +112,6
Собственный капитал 92,3 60,0 +53,9
Капитал (по методике Базельского комитета) 162,6 90,3 +79,9
Совокупный кредитный портфель до вычета резервов 629,9 394,2 +59,8

Основные финансовые коэффициенты, % 2015 г. 2014 г.
Базельский коэффициент достаточности капитала (CAR) 16,5 15,8
Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва) 5,1 2,3
Отношение суммы резерва к совокупному объему кредитов 5,9 4,1
Соотношение чистых кредитов и депозитов 66,0 112,9

Отчет о прибыли 2015 г., млрд. руб. 2014 г., млрд. руб. изменение, %

Чистый процентный доход (до вычета резервов) 29,3 25,9+13,2
Комиссионные доходы 9,4 9,0 +3,8
Чистая прибыль 1,5 5,6 -72,9

Основные финансовые коэффициенты, % 2015 г. 2014 г.
Чистая процентная маржа (NIM) 3,9 5,8
Отношение операционных расходов к доходам (CTI) 26,4 33,9
Рентабельность капитала (ROAE) 2,1 10,1
Рентабельность активов (ROAA) 0,2 1,1

Чистая прибыль по итогам 2015 года составила 1,5 млрд руб. Снижение чистой прибыли обусловлено ростом отчислений в резервы по сравнению с 2014 годом до 26,0 млрд руб., что связано с консервативным подходом Банка к резервированию, а также сложной операционной средой. При этом Банк продемонстрировал рост чистого процентного дохода на 13,2% за 2015 год до 29,3 млрд руб., что обусловлено, главным образом, особым вниманием Банка к управлению процентным риском в текущих макроэкономических условиях. Чистая процентная маржа по итогам года составила 3,9%. Комиссионные доходы Банка увеличились на 3,8% по сравнению с 2014 годом и составили 9,4 млрд руб. Одним из ключевых источников роста стало увеличение комиссий от прочих кассовых операций в 2,7 раз до 0,9 млрд руб. в основном за счет роста доходов от терминальной сети. Комиссии от инкассационных услуг увеличились за 2015 год на 23,9% до 1,5 млрд руб., чему, в том числе, способствовало приобретение компании ИНКАХРАН в ноябре 2015 года.

Операционные доходы (до вычета резервов) в 2015 году выросли на 38,7% и достигли 39,2 млрд руб. Операционные расходы увеличились на 16,8% до 11,2 млрд руб. в связи с увеличением резервов под обесценение обязательств кредитного характера до 0,9 млрд руб. Операционная эффективность Банка улучшилась за отчетный период, о чем свидетельствует сокращение соотношения операционных расходов и доходов (CTI) до 26,4%.

Совокупные активы выросли за 2015 год на 106,6%, достигнув 1 208,2 млрд руб. При этом основная статья баланса, совокупный кредитный портфель (до вычета резервов), в 2015 году увеличилась на 59,8% до 629,9 млрд руб., что было обусловлено ростом корпоративного кредитного портфеля за отчетный период на 91,9% до 510,2 млрд руб. преимущественно за счет кредитов, выданных высококачественным корпоративным клиентам. Розничный кредитный портфель сократился в 2015 году на 6,7%, составив 119,7 млрд руб., в связи с ужесточением требований к клиентам и общего снижения спроса в розничном кредитовании. Доля корпоративного бизнеса в совокупном кредитном портфеле выросла с 67,5% на конец 2014 года до 81,0% по итогам 2015 года. На фоне сложной макроэкономической ситуации доля неработающих кредитов (NPL90+) увеличилась за 2015 год на 2,8 п.п. до 5,1%, при этом рост за 4 квартал составил 0,2 п.п. Рост просроченной задолженности (NPL90+) был в основном обусловлен переходом в просрочку более 90 дней нескольких крупных заемщиков, при этом в течение года общей тенденции к ухудшению качества кредитного портфеля отмечено не было. Объем резервов на возможные потери по ссудам увеличился до 36,9 млрд руб. Коэффициент покрытия резервами неработающих кредитов (NPL90+) сохранился на хорошем уровне и составил 113,7% по итогам 2015 года.

Счета и депозиты клиентов составили 80,5% совокупных обязательств Банка, увеличившись в 2,7 раз в 2015 году до 898,7 млрд руб. Рост депозитной базы произошел преимущественно за счет активного притока средств корпоративных клиентов, которые по итогам отчетного периода выросли в 4,1 раза, достигнув 697,8 млрд рублей или 77,6% совокупных депозитов. Средства розничных клиентов продемонстрировали более умеренные темны роста, увеличившись на 23,0% до 200,9 млрд руб. Соотношение чистых кредитов и депозитов уменьшилось до 66,0% по итогам 2015 года.

Коэффициент достаточности капитала, рассчитанный в соответствии со стандартами «Базель III», увеличился с 15,8% на конец 2014 года до 16,5% по итогам 2015 года. Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня сократился за год с 10,5% до 9,2%. Совокупный капитал Банка по Базельским стандартам продемонстрировал рост за 2015 год на 79,9%, достигнув 162,6 млрд руб. Укреплению структуры капитала в 2015 году способствовали завершенная в июне сделка по первичному публичному предложению (IPO) дополнительного выпуска обыкновенных акций Банка на Московской Бирже, в рамках которой было привлечено 13,2 млрд руб., а также осуществленное в декабре 2015 года размещение дополнительного выпуска обыкновенных акций на Московской Бирже в рамках SPO в объеме 16,5 млрд руб. Помимо этого, во втором квартале 2015 года в состав источников дополнительного капитала был включен субординированный заем на общую сумму 20,2 млрд руб., полученный от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в рамках программы докапитализации российской банковской системы в виде облигаций федерального займа РФ (ОФЗ). Увеличению дополнительного капитала также способствовало привлечение в декабре 2015 года субординированного депозита в сумме 300 млн долларов (21,9 млрд руб.).

Развитие инфраструктуры

По итогам 2015 года территориальная сеть Банка включала в себя 62 отделение, 21 операционную кассу, 927 банкоматов и 5 443 платежных терминалов (по состоянию на 31 декабря 2014 года показатели составляли 58, 31, 841 и 5 683 соответственно).

Награды за 2015 г.

  • На церемонии вручения наград «Bank of the Year Awards 2015» в Лондоне, организованной одним из ведущих мировых финансовых изданий The Banker (группа Financial Times), МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК второй год подряд был назван «Банком года в России».
  • В сентябре 2015 года один из ведущих международных финансовых порталов, Global Banking and Finance Review, признал IPO МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА лучшим в России.
  • В марте 2015 года эксперты банковского рынка признали систему корпоративного управления МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА лучшей в России — Банк был удостоен награды высшей пробы в специальной номинации рейтингового агентства «Рус-Рейтинг» — «Качество корпоративного управления».
  • По результатам исследования функциональности систем интернет-банкинга для физических лиц, проведенного рейтинговым агентством «Эксперт РА», интернет-банк «МКБ Онлайн» занял третье место при оценке информационной и финансовой безопасности в июле 2015 года (в 2014 году в этой же категории «МКБ Онлайн» занимал 7 место).
  • Годовой отчет МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА признан лучшим в финансовом секторе в рамках XVIII Ежегодного конкурса годовых отчётов, проводимого Московской Биржей и медиа-группой «РЦБ» в октябре 2015 года.

Последние пресс-релизы

МКБ открыл новое отделение в подмосковном городе Люберцы
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК открыл новое отделение по адресу: Московская область, г. Люберцы, Октябрьский проспект, д. 133.
22 июня 2017
В Наблюдательный Cовет МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА вошел Сергей Юрьевич Менжинский
19 июня 2017 г. на годовом Общем собрании акционеров МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА был выбран новый состав Наблюдательного Совета.В него вошел новый член Наблюдательного Совета – Сергей Юрьевич Менжинский.
20 июня 2017
Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) присвоило МОСКОВСКОМУ КРЕДИТНОМУ БАНКУ кредитный рейтинг А-(RU), прогноз «Позитивный»
15 июня 2017 г. Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (далее – «АКРА») присвоило ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК (далее – «Банк») кредитный рейтинг по национальной шкале на уровне А- (RU), прогноз «Позитивный».
16 июня 2017
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК открыл отделение возле метро «Тульская»
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК открыл новый офис возле станции метро «Тульская» по адресу: г. Москва, ул. Серпуховской Вал, д. 3А.
15 июня 2017
В МКБ Мобайл реализована возможность оплаты услуг ЖКХ по номеру Единого платежного документа
Теперь оплатить коммунальные услуги (г. Москва) по номеру Единого платежного документа возможно и в мобильном приложении МКБ Мобайл — больше нет необходимости заполнять большое количество полей с информацией о платеже.
14 июня 2017
Курсы обмена валют
23.06.2017 c 24.06.2017
ЦБ USD 60,15 59,66 -0,49
ЦБ EUR 67,15 66,68 -0,47
Курсы еще 1 банка
Информация обновлена 25.06.2017 в 6:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 22 660 178 +1,3%
2 Газпромбанк 5 365 850 -1,6%
3 ВТБ 24 3 213 129 +0,1%
4 РоссельхозБанк 2 825 547 -0,5%
5 ФК Открытие 2 713 231 -0,8%
6 Альфа-Банк 2 504 434 +4,4%
7 Московский Кредитный Банк 1 341 573 -0,4%
8 Промсвязьбанк 1 292 461 -2,2%
9 БИНБАНК 1 157 726 +0,5%
10 ЮниКредит Банк 1 152 572 -2,6%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.05.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 796 718 +0,9%
2 ВТБ 24 1 531 933 +1,3%
3 РоссельхозБанк 312 386 +1,3%
4 Газпромбанк 300 247 -0,1%
5 Альфа-Банк 240 175 +1,4%
6 Райффайзенбанк 170 936 +3,1%
7 Банк Хоум Кредит 141 700 +0,5%
8 Почта Банк 117 574 +6,1%
9 ДельтаКредит 117 057 +1,4%
10 Росбанк 114 905 -0,4%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.05.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 873 495 +0,9%
2 ВТБ 24 1 633 214 +1,1%
3 РоссельхозБанк 614 401 +2,9%
4 Газпромбанк 527 078 +7,7%
5 БИНБАНК 494 721 +0,9%
6 ФК Открытие 476 467 +2,3%
7 Промсвязьбанк 337 939 -3%
8 Альфа-Банк 293 310 +1,8%
9 Московский Кредитный Банк 246 471 +2%
10 Совкомбанк 236 400 +3,1%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.05.2017

Полный рейтинг банков России