ЦБ обязывает банки внедрять жестки контроль во время обслуживания клиентов из VIP-сегмента

Центральный Банк хочет, чтобы все финансово-кредитные организации более скрупулезно и с тщательной проверкой обслуживали клиентов из премиального сегмента.

Так, в письме, направленном регулятором к банкам, указывается, что в последнее время наблюдается повышенная активность у клиентов по обналичиванию своих VIP-средств с платежных карт.

Центральный банк видит, что объемы снятия средств весьма подозрительные, и это все происходит в категории VIP-клиентов. Как правило, такие операции свойственны банка, которые обслуживают карты физических лиц.

Суть схемы обналичивания заключается в веерной процедуре — то есть аккумулирование денег транзитными компаниями на своих счетах, а потом перераспределение их на карты физических лиц по суммам от 100 тысяч до 3 миллионов рублей. Это происходит в течение одного или трех месяцев, а формат перечисления – займы, оплата товаров и услуг.

Физические лица потом отдают свои карты с пинкодами «заказчикам», чтобы те смогли через банкоматы снять все средства.

Однако в подобной схеме участвуют не только карты лиц из массового сегмента, но также фигурируют платежные инструменты, принадлежащие VIP-клиентам, у которых суточный лимит снятия составляет до 500 тысяч рублей. Для сравнения клиент из массового сектора может снять не более 100 тысяч рублей за все операции в течение суток.

Центральный банк считает, что нужно применять соответствующие меры пресечения, оперативно отключать все дистанционные каналы обслуживания, если клиент вызывает подозрения, а также исключать повторное открытие счетов или выдачу платежных карт.

Каждый банк должен отчитываться о том, какие меры борьбы он принимает по отношению к сомнительным клиентам, а также предоставлять статистику по данным и динамику показателей положительных результатов после введения в действие новых требований и контрольных мероприятий.

Источник: Выберу.ру

Комментарии

Выгодные предложения

Курсы обмена валют
21.07.2017 c 22.07.2017
ЦБ USD 59,08 58,93 -0,15
ЦБ EUR 68,00 68,66 +0,66
Курсы еще 57 банков
Информация обновлена 23.07.2017 в 19:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 22 660 178 +1,3%
2 Газпромбанк 5 365 850 -1,6%
3 ВТБ 24 3 213 129 +0,1%
4 РоссельхозБанк 2 825 547 -0,5%
5 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 713 231 -0,8%
6 Альфа-Банк 2 504 434 +4,4%
7 Московский Кредитный Банк 1 341 573 -0,4%
8 Промсвязьбанк 1 292 461 -2,2%
9 БИНБАНК 1 157 726 +0,5%
10 ЮниКредит Банк 1 152 572 -2,6%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.05.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 796 718 +0,9%
2 ВТБ 24 1 531 933 +1,3%
3 РоссельхозБанк 312 386 +1,3%
4 Газпромбанк 300 247 -0,1%
5 Альфа-Банк 240 175 +1,4%
6 Райффайзенбанк 170 936 +3,1%
7 Банк Хоум Кредит 141 700 +0,5%
8 Почта Банк 117 574 +6,1%
9 ДельтаКредит 117 057 +1,4%
10 Росбанк 114 905 -0,4%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.05.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 873 495 +0,9%
2 ВТБ 24 1 633 214 +1,1%
3 РоссельхозБанк 614 401 +2,9%
4 Газпромбанк 527 078 +7,7%
5 БИНБАНК 494 721 +0,9%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 476 467 +2,3%
7 Промсвязьбанк 337 939 -3%
8 Альфа-Банк 293 310 +1,8%
9 Московский Кредитный Банк 246 471 +2%
10 Совкомбанк 236 400 +3,1%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.05.2017

Полный рейтинг банков России