ЦБ обязывает банки внедрять жестки контроль во время обслуживания клиентов из VIP-сегмента

Центральный Банк хочет, чтобы все финансово-кредитные организации более скрупулезно и с тщательной проверкой обслуживали клиентов из премиального сегмента.

Так, в письме, направленном регулятором к банкам, указывается, что в последнее время наблюдается повышенная активность у клиентов по обналичиванию своих VIP-средств с платежных карт.

Центральный банк видит, что объемы снятия средств весьма подозрительные, и это все происходит в категории VIP-клиентов. Как правило, такие операции свойственны банка, которые обслуживают карты физических лиц.

Суть схемы обналичивания заключается в веерной процедуре — то есть аккумулирование денег транзитными компаниями на своих счетах, а потом перераспределение их на карты физических лиц по суммам от 100 тысяч до 3 миллионов рублей. Это происходит в течение одного или трех месяцев, а формат перечисления – займы, оплата товаров и услуг.

Физические лица потом отдают свои карты с пинкодами «заказчикам», чтобы те смогли через банкоматы снять все средства.

Однако в подобной схеме участвуют не только карты лиц из массового сегмента, но также фигурируют платежные инструменты, принадлежащие VIP-клиентам, у которых суточный лимит снятия составляет до 500 тысяч рублей. Для сравнения клиент из массового сектора может снять не более 100 тысяч рублей за все операции в течение суток.

Центральный банк считает, что нужно применять соответствующие меры пресечения, оперативно отключать все дистанционные каналы обслуживания, если клиент вызывает подозрения, а также исключать повторное открытие счетов или выдачу платежных карт.

Каждый банк должен отчитываться о том, какие меры борьбы он принимает по отношению к сомнительным клиентам, а также предоставлять статистику по данным и динамику показателей положительных результатов после введения в действие новых требований и контрольных мероприятий.

Источник: Выберу.ру

Выгодные предложения

Курсы обмена валют
22.02.2017 c 23.02.2017
ЦБ USD 57,86 57,48 -0,38
ЦБ EUR 61,21 60,45 -0,76
«Золотая корона» — Обмен валюты
USD Купить по 58,08 -0,42
EUR Купить по 61,37 -0,41
USD - 56,30 59,30
EUR - 58,90 62,40
Курсы еще 67 банков
Информация обновлена 23.02.2017 в 19:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 22 890 926 -1,1%
2 Газпромбанк 5 274 296 +3,4%
3 ВТБ 24 3 228 326 +1,8%
4 РоссельхозБанк 2 982 112 +4%
5 ФК Открытие 2 751 106 -2,1%
6 Альфа-Банк 2 412 642 -2,7%
7 Московский Кредитный Банк 1 394 647 -4,4%
8 Промсвязьбанк 1 321 270 -0,5%
9 ЮниКредит Банк 1 147 947 -2,7%
10 Райффайзенбанк 792 310 +3,9%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.02.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 734 041 -0,4%
2 ВТБ 24 1 478 912 -0,1%
3 РоссельхозБанк 307 547 -1,5%
4 Газпромбанк 299 729 -0,6%
5 Альфа-Банк 232 466 +0,3%
6 Райффайзенбанк 157 680 +0,3%
7 Банк Хоум Кредит 139 671 -0,5%
8 Росбанк 117 955 -1,9%
9 ДельтаКредит 114 541 -0,5%
10 ЮниКредит Банк 103 811 -0,3%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.02.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 860 668 +0,8%
2 ВТБ 24 1 644 512 -0,3%
3 РоссельхозБанк 568 086 +3,2%
4 Газпромбанк 504 236 +1,3%
5 Промсвязьбанк 341 346 +0,4%
6 ФК Открытие 454 178 +2,7%
7 Альфа-Банк 281 110 +3,5%
8 Московский Кредитный Банк 234 744 +2,2%
9 Совкомбанк 208 340 +3,7%
10 Югра 167 902 +0,8%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.02.2017

Полный рейтинг банков России