ЦБ передает банкам процедуру идентификации клиентов, обслуживаемых микрофинансовыми организациями в режиме онлайн

Учитывая, что борьба с отмыванием денег становится все более жесткой и усиленной, деятельность микрофинансовых организаций, в частности выдача кредитов в онлайн-режиме, стоит под большим вопросом.

С 29 марта текущего года все микрофинансовые организации, у которых нет своей рабочей сети, должны передавать процесс идентификации клиентов банковским учреждениям.

Центральный банк сформировал четкий список тех финансовых организаций, которые будут проводить идентификацию, принимать данные от МФО.

Кроме того, микрофинансовым организациям придется договариваться с каждым банком отдельно, выходить на прямую связь, а не пользоваться платежными системами, как это происходит сегодня. Такие процедуры усложняют сам процесс микрокредитования для МФО, а также обусловит больше расходов. Предполагается, что после введения новых правил региональных МФО станет намного меньше.

Центральный банк вводит такие жесткие требования с целью бороться с отмыванием денег. Уже на сайте регулятора появился соответствующий проект указания «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации».

Данный проект содержит антиотмывочные поправки, согласно которым МФО не смогут с 29 марта проводить самостоятельную идентификацию клиентов. Эту функцию будут выполнять банки.

На сегодняшний день не существует единой системы идентификации клиентов для МФО, которые работают в режиме онлайн.

Источник: Выберу.ру

Выгодные предложения

Курсы обмена валют
20.01.2017 c 21.01.2017
ЦБ EUR 63,18 63,73 +0,55
ЦБ USD 59,35 59,67 +0,32
Курсы еще 61 банка
Информация обновлена 21.01.2017 в 20:05
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 22 761 412 -1,4%
2 Газпромбанк 4 998 647 -2,8%
3 ВТБ 24 3 252 711 +0,7%
4 ФК Открытие 3 038 327 -3,7%
5 РоссельхозБанк 2 845 396 0%
6 Альфа-Банк 2 356 093 +1,6%
7 Промсвязьбанк 1 370 476 +4,9%
8 Московский Кредитный Банк 1 314 080 -3,7%
9 ЮниКредит Банк 1 182 603 -4,3%
10 БИНБАНК 869 027 +4%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2016

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 695 362 +0,3%
2 ВТБ 24 1 430 615 +1,4%
3 РоссельхозБанк 307 426 +0,5%
4 Газпромбанк 299 541 +0,7%
5 Альфа-Банк 232 014 +1%
6 Райффайзенбанк 151 925 +1,7%
7 Банк Хоум Кредит 134 975 +0,8%
8 Росбанк 125 972 -1,8%
9 ДельтаКредит 111 252 +1,3%
10 ЮниКредит Банк 102 595 0%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2016

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 506 179 +0,7%
2 ВТБ 24 1 656 730 -0,5%
3 РоссельхозБанк 533 144 +2,6%
4 Газпромбанк 487 548 +0,3%
5 ФК Открытие 433 404 +1,3%
6 БИНБАНК 350 006 +3,7%
7 Промсвязьбанк 325 811 +3,7%
8 Альфа-Банк 290 302 -0,3%
9 Московский Кредитный Банк 219 138 +4,3%
10 Совкомбанк 188 424 +2,6%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2016

Полный рейтинг банков России