ЦБ передает банкам процедуру идентификации клиентов, обслуживаемых микрофинансовыми организациями в режиме онлайн

Учитывая, что борьба с отмыванием денег становится все более жесткой и усиленной, деятельность микрофинансовых организаций, в частности выдача кредитов в онлайн-режиме, стоит под большим вопросом.

С 29 марта текущего года все микрофинансовые организации, у которых нет своей рабочей сети, должны передавать процесс идентификации клиентов банковским учреждениям.

Центральный банк сформировал четкий список тех финансовых организаций, которые будут проводить идентификацию, принимать данные от МФО.

Кроме того, микрофинансовым организациям придется договариваться с каждым банком отдельно, выходить на прямую связь, а не пользоваться платежными системами, как это происходит сегодня. Такие процедуры усложняют сам процесс микрокредитования для МФО, а также обусловит больше расходов. Предполагается, что после введения новых правил региональных МФО станет намного меньше.

Центральный банк вводит такие жесткие требования с целью бороться с отмыванием денег. Уже на сайте регулятора появился соответствующий проект указания «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации».

Данный проект содержит антиотмывочные поправки, согласно которым МФО не смогут с 29 марта проводить самостоятельную идентификацию клиентов. Эту функцию будут выполнять банки.

На сегодняшний день не существует единой системы идентификации клиентов для МФО, которые работают в режиме онлайн.

Источник: Выберу.ру

Выгодные предложения

Курсы обмена валют
28.06.2017 c 29.06.2017
ЦБ USD 58,88 59,54 +0,66
ЦБ EUR 65,96 67,69 +1,73
Курсы еще 1 банка
Информация обновлена 29.06.2017 в 3:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 22 660 178 +1,3%
2 Газпромбанк 5 365 850 -1,6%
3 ВТБ 24 3 213 129 +0,1%
4 РоссельхозБанк 2 825 547 -0,5%
5 ФК Открытие 2 713 231 -0,8%
6 Альфа-Банк 2 504 434 +4,4%
7 Московский Кредитный Банк 1 341 573 -0,4%
8 Промсвязьбанк 1 292 461 -2,2%
9 БИНБАНК 1 157 726 +0,5%
10 ЮниКредит Банк 1 152 572 -2,6%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.05.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 796 718 +0,9%
2 ВТБ 24 1 531 933 +1,3%
3 РоссельхозБанк 312 386 +1,3%
4 Газпромбанк 300 247 -0,1%
5 Альфа-Банк 240 175 +1,4%
6 Райффайзенбанк 170 936 +3,1%
7 Банк Хоум Кредит 141 700 +0,5%
8 Почта Банк 117 574 +6,1%
9 ДельтаКредит 117 057 +1,4%
10 Росбанк 114 905 -0,4%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.05.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 873 495 +0,9%
2 ВТБ 24 1 633 214 +1,1%
3 РоссельхозБанк 614 401 +2,9%
4 Газпромбанк 527 078 +7,7%
5 БИНБАНК 494 721 +0,9%
6 ФК Открытие 476 467 +2,3%
7 Промсвязьбанк 337 939 -3%
8 Альфа-Банк 293 310 +1,8%
9 Московский Кредитный Банк 246 471 +2%
10 Совкомбанк 236 400 +3,1%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.05.2017

Полный рейтинг банков России