ЦБ передает банкам процедуру идентификации клиентов, обслуживаемых микрофинансовыми организациями в режиме онлайн

Учитывая, что борьба с отмыванием денег становится все более жесткой и усиленной, деятельность микрофинансовых организаций, в частности выдача кредитов в онлайн-режиме, стоит под большим вопросом.

С 29 марта текущего года все микрофинансовые организации, у которых нет своей рабочей сети, должны передавать процесс идентификации клиентов банковским учреждениям.

Центральный банк сформировал четкий список тех финансовых организаций, которые будут проводить идентификацию, принимать данные от МФО.

Кроме того, микрофинансовым организациям придется договариваться с каждым банком отдельно, выходить на прямую связь, а не пользоваться платежными системами, как это происходит сегодня. Такие процедуры усложняют сам процесс микрокредитования для МФО, а также обусловит больше расходов. Предполагается, что после введения новых правил региональных МФО станет намного меньше.

Центральный банк вводит такие жесткие требования с целью бороться с отмыванием денег. Уже на сайте регулятора появился соответствующий проект указания «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации».

Данный проект содержит антиотмывочные поправки, согласно которым МФО не смогут с 29 марта проводить самостоятельную идентификацию клиентов. Эту функцию будут выполнять банки.

На сегодняшний день не существует единой системы идентификации клиентов для МФО, которые работают в режиме онлайн.

Источник: Выберу.ру

Комментарии

Выгодные предложения






Курсы обмена валют
18.08.2017 c 19.08.2017
ЦБ USD 59,25 59,36 +0,11
ЦБ EUR 69,65 69,72 +0,07
Курсы еще 1 банка
Информация обновлена 19.08.2017 в 6:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 23 230 853 +2,2%
2 Газпромбанк 5 340 567 +0,9%
3 ВТБ 24 3 302 357 +1,8%
4 РоссельхозБанк 3 001 719 +7,7%
5 Альфа-Банк 2 632 164 +4,2%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 605 324 -4,1%
7 Московский Кредитный Банк 1 480 663 +5,3%
8 Промсвязьбанк 1 317 393 +0,4%
9 ЮниКредит Банк 1 180 338 +3,8%
10 БИНБАНК 1 176 151 -0,8%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.07.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 830 512 +1,4%
2 ВТБ 24 1 592 287 +2,2%
3 РоссельхозБанк 322 056 +1,7%
4 Газпромбанк 310 948 +2,2%
5 Альфа-Банк 257 659 +3,7%
6 Райффайзенбанк 180 334 +2,1%
7 Банк Хоум Кредит 144 533 +1%
8 Почта Банк 132 146 +5,9%
9 ДельтаКредит 120 238 +1,8%
10 Росбанк 114 234 +0,1%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.07.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 892 784 +0,7%
2 ВТБ 24 1 665 391 +2,8%
3 РоссельхозБанк 660 271 +3,9%
4 Газпромбанк 550 813 +7%
5 БИНБАНК 513 075 +2%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 497 332 +2,9%
7 Промсвязьбанк 349 131 +2,5%
8 Альфа-Банк 307 160 +2%
9 Московский Кредитный Банк 253 126 +0,7%
10 Совкомбанк 241 739 +0,6%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.07.2017

Полный рейтинг банков России