mobile-btn

Банк Инноваций и Развития лишился лицензии ЦБ из-за проведения «сомнительных транзитных операций»

Источник — Выберу.ру
7 ноября 2018 г. 10:30

7 ноября Центробанк РФ отозвал лицензию на осуществление банковской деятельности у Банка Инноваций и Развития, зарегистрированного в Москве, сообщает пресс-служба регулятора.

В своем пресс-релизе ЦБ комментирует, что решение было принято в связи с неисполнением Банка Инноваций и Развития федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность и нормативных актов Банка России. Так же как и в случае с лишенным в этот же день лицензии банком «Агросоюз», ЦБ обнаружил в деятельности Банка Инноваций и Развития нарушение требований статей Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В течение года регулятор шесть раз применял к кредитной организации меры надзорного воздействия, дважды вводил ограничение на привлечение средств граждан, однако финучреждение неоднократно игнорировало предписания ЦБ.

В ЦБ отметили, что банк на протяжении долгого времени находился под наблюдением регулятора из-за проведения сомнительных транзитных операций. Так, во II-III кварталах 2018 г. объем «теневых» операций рос, несмотря на действия Банка России.

«При этом значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями. По этой причине работа службы внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной. Данные обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников кредитной организации намерений предпринимать действенные меры, направленные на пресечение вовлеченности в сомнительную деятельность ее клиентов», – прокомментировали в Центробанке.

Регулятор ввел в Банк Инноваций и Развития временную администрацию до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора, полномочия руководства кредитной организации приостановлены в связи с ФЗ.

Банк Инноваций и Развития – участник системы страхования вкладов, владельцы депозитов и счетов в организации получат 100% страховое возмещение от суммы всех средств, размещенных в банке. Каждый клиент может рассчитывать на сумму не более 1,4 млн руб.

По данным Выберу.ру, Банк Инноваций и Развития занимал на дату отзыва лицензии 225 место в рейтинге по активам, 171 – по депозитам и 172 – по кредитам физлиц с объемами 4 097 млн руб., 1 403 млн руб. и 324 млн руб. соответственно. За месяц кредитная организация потеряла в каждом рейтинге 11,44%, 4,87% и 2,43% средств.

Выгодные предложения

Подписаться на новости

Курсы обмена валют

15.11.2018 c 16.11.2018
ЦБ USD 68,00 66,62 -1,38
ЦБ EUR 76,76 75,54 -1,22
Курсы еще 112 банков
Информация обновлена 16.11.2018 в 7:07
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 26 724 414 +0,6%
2 ВТБ 13 254 312 +2,9%
3 Газпромбанк 6 127 358 +1%
4 РоссельхозБанк 3 242 629 -3,1%
5 Альфа-Банк 3 129 392 -0,9%
6 Московский Кредитный Банк 2 051 616 -0,2%
7 ПАО Банк «ФК Открытие» 1 794 127 +0,9%
8 Промсвязьбанк 1 643 937 +4,7%
9 ТРАСТ 1 278 424 -1,3%
10 ЮниКредит Банк 1 250 000 -7%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.10.2018

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 5 137 700 +2%
2 ВТБ 2 291 286 +3,2%
3 Газпромбанк 449 452 +2,1%
4 РоссельхозБанк 402 381 +1,3%
5 Альфа-Банк 267 847 +5%
6 Почта Банк 259 650 +3,4%
7 Райффайзенбанк 242 538 +0,5%
8 Банк Хоум Кредит 185 606 +0,6%
9 Совкомбанк 152 445 +3%
10 ДельтаКредит 146 305 +1,5%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.10.2018

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 9 237 264 -0,7%
2 ВТБ 2 695 911 -3,5%
3 РоссельхозБанк 877 666 +0,7%
4 Газпромбанк 675 040 -2,8%
5 БИНБАНК 391 438 -4,7%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 349 961 -0,8%
7 Альфа-Банк 345 125 -3,7%
8 Промсвязьбанк 325 374 -2,2%
9 Московский Кредитный Банк 325 277 -0,3%
10 Совкомбанк 308 104 -2,1%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.10.2018

Полный рейтинг банков России