mobile-btn

Центробанк лишил банк «Агросоюз» лицензии по обвинению в отмывании доходов и финансировании терроризма

Источник — Выберу.ру
7 ноября 2018 г. 9:30

7 ноября Банк России отозвал лицензию на осуществление банковской деятельности у московского банка «Агросоюз», сообщает пресс-служба ЦБ.

В качестве источника фондирования активных операций «Агросоюз» использовал средства граждан. В ЦБ сообщили, что приверженность организации к риску привела к тому, что на балансе появился значительный объем проблемных активов. В течение года ЦБ неоднократно замечал, что «Агросоюз» недооценивал собственные кредитные риски, а также потребовал у организации доформировать резервы. Однако, отметили в ЦБ, финансовая организация формально соблюдала предписания и проводила «схемные» операции совместно с собственником, чтобы искусственно поддержать собственный капитал.

В ЦБ рассказали, что в течение 2018 г. единственный участник банка девять раз оказывал финансовую помощь «Агросоюзу» на общую сумму 750 млн руб., чтобы кредитная организация смогла избежать банкротства. Денежные средства в кассу банка вносили третьи лица по доверенности от участника, добавили в пресс-службе регулятора, источники средств оказались для ЦБ непрозрачны.

Кроме того, во время проверки Банк России установил, что в кассе «Агросоюза» отсутствует крупная сумма наличкой, превышающая 1,3 млрд руб. – размер этих средств соответствует капиталу банка.

«При этом банк с целью сокрытия своего реального финансового положения представлял надзорному органу кассовые документы, имеющие признаки фальсификации, а также оказывал противодействие проведению представителями Банка России инспекционной проверки», – добавили в пресс-службе регулятора.

В ЦБ также отметили, что за «Агросоюзом» числятся нарушения федеральный законов, регулирующих банковскую деятельность и нормативных актов Банка России, среди которых – требования Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В течение последнего года ЦБ дважды вводил ограничения и один раз – запрет на привлечение вкладов населения. 

В ЦБ отметили, что информацию об операциях банка, которые имеют признаки уголовных дел, направят в правоохранительные органы.

«В деятельности ООО КБ «Агросоюз» прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, связанные с осуществлением операций по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков», – говорится в пресс-релизе ЦБ.

Банк «Агросоюз» – участник системы страхования вкладов. По наступившему страховому случаю владельцы счетов и депозитов в кредитной организации получат 100% компенсацию от суммы всех вкладов, но не более 1,4 млн руб. на одного клиента.

По данным Выберу.ру, «Агросоюз» занимал 70 место в рейтинге по активам с суммой 11 649 млн руб., 58 – по депозитам с объемом 8 315 млн руб. и 59 – по кредитам с суммой 1 632 млн руб. За последний месяц кредитная организация прибавила в каждом рейтинге 2,27%, 0,41% и 24,56% соответственно.

Выгодные предложения

Подписаться на новости

Курсы обмена валют

15.11.2018 c 16.11.2018
ЦБ USD 68,00 66,62 -1,38
ЦБ EUR 76,76 75,54 -1,22
Курсы еще 112 банков
Информация обновлена 16.11.2018 в 8:10
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 26 724 414 +0,6%
2 ВТБ 13 254 312 +2,9%
3 Газпромбанк 6 127 358 +1%
4 РоссельхозБанк 3 242 629 -3,1%
5 Альфа-Банк 3 129 392 -0,9%
6 Московский Кредитный Банк 2 051 616 -0,2%
7 ПАО Банк «ФК Открытие» 1 794 127 +0,9%
8 Промсвязьбанк 1 643 937 +4,7%
9 ТРАСТ 1 278 424 -1,3%
10 ЮниКредит Банк 1 250 000 -7%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.10.2018

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 5 137 700 +2%
2 ВТБ 2 291 286 +3,2%
3 Газпромбанк 449 452 +2,1%
4 РоссельхозБанк 402 381 +1,3%
5 Альфа-Банк 267 847 +5%
6 Почта Банк 259 650 +3,4%
7 Райффайзенбанк 242 538 +0,5%
8 Банк Хоум Кредит 185 606 +0,6%
9 Совкомбанк 152 445 +3%
10 ДельтаКредит 146 305 +1,5%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.10.2018

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 9 237 264 -0,7%
2 ВТБ 2 695 911 -3,5%
3 РоссельхозБанк 877 666 +0,7%
4 Газпромбанк 675 040 -2,8%
5 БИНБАНК 391 438 -4,7%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 349 961 -0,8%
7 Альфа-Банк 345 125 -3,7%
8 Промсвязьбанк 325 374 -2,2%
9 Московский Кредитный Банк 325 277 -0,3%
10 Совкомбанк 308 104 -2,1%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.10.2018

Полный рейтинг банков России