в России
На главную страницу

"Храните деньги в сберегательной кассе": вредные советы владельцам "Яндекс-кошелька"


Портал Выберу.ру подготовил для читателей ТОП советов о том, как избежать закрытия счета «Яндекс.Деньги», а также назвал действия, которые заставят службу безопасности заморозить ваш аккаунт.

Заблокировали «без всякой причины»?

Подозрительные операции сотрудники службы безопасности пресекают, а кошельки блокируют. Причины блокировки сервис «Яндекс.Деньги» опубликовал в правилах на своем сайте. Регистрируясь, вы «принимаете условия», и поэтому должны соблюдать их. В противном случае ваш счет закроют. Например:

  • вы пытаетесь завести кошелек на поддельные документы? Добро пожаловать в бан;
  • держатель кошелька – мошенник или обманщик, и модераторам удалось это выяснить;
  • вы используете кошелек для «транзита» денег, периодически пополняя его, а затем переводя их на другие счета;
  • на кошелек зачисляется доход от незаконной предпринимательской деятельности в обход кассы;
  • вы передали кому-то личные данные от своего кошелька, и теперь им пользуются разные люди из разных точек доступа: в таком случае служба безопасности обязательно прервет операции и проверит ваш кошелек;
  • по закону владелец кошелька не может собирать деньги на финансирование политических партий или избирательных компаний ни на какие счета, кроме банковских.

А также несколько «вредных» советов, как точно попасть в бан:

  • заведите несколько кошельков сразу на свое имя, причем с полными данными;
  • переводите деньги через мобильное приложение по всем кошелькам, раскидывайте всю сумму сразу;
  • а перед этим обязательно закажите карту к каждому кошельку;
  • с каждой карты снимайте минимум 10 тыс. руб. в месяц.

Эти простые действия наверняка заинтересуют модераторов «Яндекс.Деньги», и служба безопасности с большой вероятностью заблокирует ваш счет.

В силу Федерального закона 115-ФЗ, банки обязаны пристально следить за всеми транзакциями в системе денежных переводов и блокировать незаконные. Кроме того, кредитные организации могут пресекать подозрительные операции. За выполнением обязательств следят Росфинмониторинг и Банк России, поэтому блокировать сомнительные переводы в интересах самих организаций.

Разработчики «Яндекс.Деньги» следят за безопасностью на высоком уровне, проверяя любые сообщения о подозрительных операциях, взломе кошельков, обмане и вымогательстве. Заблокировать счет могут в подозрении на ведение незаконной предпринимательской деятельности, мошенничестве. Специалисты проверяют все сообщения, поступающие в службу поддержки. Операции проверяются автоматически, и алгоритм мгновенно отличает обычные переводы от мошеннических схем.

Как разблокировать кошелек?

Кошелек блокируют безвозвратно, когда закрытие произошло из-за нарушения закона или правил «Яндекс.Деньги». Служба безопасности закроет кошелек и переведет деньги на его счет в банке.

Если на кошелек поступили жалобы о мошенничестве или обмане – служба также заморозит счет навсегда, но деньги владелец получит не сразу, а через 60 дней. За это время жертвы мошенников должны успеть обратиться в полицию.

Когда держатель кошелька не нарушал закон, никого не обманывал, не вел незаконного ИП, но кошелек все равно заблокировали, необходимо связаться со службой безопасности. Модераторы подробно расскажут, как восстановить доступ к счету. Произойти это могло по нескольким причинам: кто-то пытался взломать пароль, либо вы проводили активные транзакции, и доступ заморозила автоматическая система защиты.

Правда и мифы о деньгах – выбери наш канал в Яндекс.Дзен!
Подписаться

Выгодные предложения

Сумма вклада Срок Ставка
От 30 000 руб.
От 181 дня до 730 дней до 7%
Все вклады банка в России
Сумма кредита Срок Ставка
от 300 000 руб. от 1 года до 30 лет от 9,2%
Преимущества:

Подача заявки и получение решения онлайн, помощь с подготовкой документов, подбор квартир, без комиссий

Лицензия №1481
Все ипотечные программы банка в России
Сумма кредита Срок Ставка
от 100 000 руб.
до 5 000 000 руб.
от 6 месяцев до 7 лет от 10,9%
Лицензия №1000
Все кредиты наличными банка в России
Сумма кредита Срок Ставка
от 30 000 руб.
до 800 000 руб.
123 дня 21%
Преимущества:

0 руб. за снятие наличных до 50% от кредитного лимита в месяц

Лицензия №1978
Все кредитные карты банка в России
Проценты на остаток Годовое обслуживание
до 10% До 1 188 руб.
за первый год
Лицензия №316
Все дебетовые карты банка в России
Сумма вклада Срок Ставка
от 10 000 руб.
до 1 000 000 руб.
от 1 года до 5 лет от 9,9%
Преимущества:

Наличными деньгами в день обращения

Лицензия №316
Все автокредиты банка в России

Курсы обмена валют

15.11.2019 c 16.11.2019
ЦБ USD 64,21 63,89 -0,32
ЦБ EUR 70,68 70,41 -0,27
USD 63,21 64,49
EUR 69,70 71,40
Курсы еще 111 банков
Информация обновлена 16.11.2019 в 2:06
Рейтинг банков
  • Активы
  • Кредиты
  • Депозиты
1 Сбербанк России 28 928 661 +0,3%
2 ВТБ 14 393 871 -2,5%
3 Газпромбанк 5 794 388 -1,3%
4 Альфа-Банк 3 408 772 -1,4%
5 РоссельхозБанк 3 357 741 +1,9%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 507 412 +6%
7 Московский Кредитный Банк 2 255 698 -0,3%
8 ТРАСТ 1 815 430 +8,5%
9 ЮниКредит Банк 1 414 439 +1,2%
10 Росбанк 1 106 421 -1%

Активы банков России, млн. руб.

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 6 105 482 +1,8%
2 ВТБ 2 793 123 +2,2%
3 Газпромбанк 546 309 +2,5%
4 РоссельхозБанк 430 738 +1,1%
5 Альфа-Банк 407 994 +3,7%
6 Почта Банк 369 966 +3,8%
7 Росбанк 311 073 +0,4%
8 Райффайзенбанк 275 005 +0,8%
9 ПАО Банк «ФК Открытие» 248 190 +5,4%
10 Совкомбанк 241 618 +2,7%

Кредиты банков России, млн. руб.

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 9 986 149 -0,5%
2 ВТБ 3 136 670 -1,5%
3 РоссельхозБанк 1 027 020 +0,5%
4 Газпромбанк 922 537 -1,5%
5 ПАО Банк «ФК Открытие» 690 220 -1,4%
6 Альфа-Банк 431 498 -1,9%
7 Московский Кредитный Банк 395 498 +0,6%
8 Совкомбанк 376 361 +0,6%
9 Почта Банк 241 971 +1,1%
10 Московский Индустриальный Банк 182 191 -1%

Депозиты банков России, млн. руб.

Полный рейтинг банков России