Выйти

Карта с приключениями: несколько хитростей, которые помогут вам путешествовать с помощью кредитки

Полина Егиазарян
16 мая 2019 г. 18:01
Екатерина Колокольнева
16 мая 2019 г. 18:01

Кредит на отпуск – не лучшая затея: вернёшься из путешествия, и ещё до зарплаты как-то надо дотянуть, долг выплатить. Но к банку всё равно можно обратиться, чтобы «заработать» себе скидку на отпуск. Есть пара хитростей, и в этом вам помогут… кредитные карты. Только не простые, а для путешественников.

Итак, как же всё-таки кредитка поможет сэкономить на туре? Очень просто: с помощью бонусов или «милей», которые банк вам будет начислять за простые траты. Здесь действует простая арифметика. Вы пользуетесь кредиткой, например, тратите в месяц 20 тыс. рублей, а банк, например, за каждые потраченные 50 рублей начисляет вам 2 балла. В конце месяца вы получаете 800 баллов. Так вы копите в течение нескольких месяцев бонусы, а потом оплачиваете ими часть поездки и партнёров-туроператоров банка или стоимость билетов.

В качестве полезной нагрузки ко многим кредиткам прилагается бесплатная страховка для путешественников, скидки от международных платёжных систем и несколько сотен бонусных баллов в день рождения и при оформлении карты.

В апреле по версии «Выберу.ру» лучшими кредитками для путешественников стали 15 карт от российских банков. Расскажем подробнее о тройке лидеров.

Лидеры «Выберу.ру»

Лучшей кредиткой для путешественников становится карта «Вокруг света» Всероссийского Банка Развития Регионов. Вы копите мили и меняете их не только на авиабилеты, но и билеты на поезда, аэроэкспресс, бронирование отелей и трансферы на любые направления. Банк начисляет по 2 балла за каждые 50 рублей, но вы можете получить по 1 дополнительному баллу сверх суммы, если потратите за месяц больше 70 тыс. рублей.

Помните про приветственные баллы? Так вот, при открытии карты ВБРР начисляет 5 000 миль, если первая покупка стоила не менее 3 000 рублей. Мили в двойном размере начисляются в день рождения. Карта обладает технологией бесконтактной оплаты, а количество накопленных баллов вы можете проверить в любой момент в личном кабинете на сайте MasterCard Travel Rewards. Кстати, карту можно открыть в одной из трёх валют – рублях, долларах или евро, и по тратам в любых валютах мили суммируются.

Кредитные возможности карты: лимит до 1,5 млн рублей, ставка от 22% годовых и льготный период 56 дней. За обслуживание карты придётся заплатить 3 000 рублей в год.

Карта № 2 в рейтинге «Выберу.ру» – Railbonus банка «Авангард» отлично подойдет вам, если вы часто путешествуете на поезде или пользуетесь московским аэроэкспрессом. За каждые потраченные 30 рублей вам начисляется 1 миля, а накопленные баллы можно потратить на покупку железнодорожных билетов в интернет-банке «Авангард», а также поезда «Аэроэкспресс» в Москве. Кстати, мили меняют не только на ж/д билеты, но и на авиа.

Каждый год банк дарит вам 1000 бонусных миль, в дополнение вы получаете скидки на товары и услуги по дисконтной программе «Авангарда» и эксклюзивные бонусы от платёжной системы MasterCard. По кредитке банк устанавливает лимит в пределах любой суммы, которой вы можете пользоваться бесплатно 50 дней. После «капает» ставка от 21% годовых. Обслуживание обойдётся в 1000 рублей в год.

Кредитки банка «Уралсиб» «Весь мир Optimum» становятся третьей в рейтинге. Если две предыдущие карты-лидера – от платёжной системы MasterCard, то здесь интереснее. Вы получаете комплект карт: MasterCard и American Express. По MC банк начисляет вам 500 приветственных баллов-комплиментов и 1,5 балла за каждые 25 потраченных рублей. С AE погуще – 1000 приветственных баллов и 2 комплимента за каждые 25 рублей. Плюс, вы бесплатно можете снимать наличку за рубежом, а с American Express получаете ещё 30% скидку в ресторанах, кафе, отелях и магазинах как в России, так и за рубежом. MasterCard традиционно предоставляет вам скидки в рамках программы «Бесценные города».

Кредитный лимит карты поскоромнее: до 500 тыс. рублей, ставка – от 23,9% годовых, которая начисляется по истечении 60 дней льготного периода. Зато обслуживание карт в первый год бесплатное, а начиная со второго – 699 рублей.  

Какие ещё карты вошли в рейтинг?

Четвёртой в ТОП-е становится карта «All Airlines Black Edition» от «Тинькофф банка» с кредитным лимитов до 2 млн руб. и ставкой от 12% годовых. На пятом месте – «Путевая» карта Россельхозбанка с лимитом до 1 млн руб. и ставкой 22,9% годовых. Также в рейтинг вошли карты «Кредит Европа Банка», Альфа-Банка, «Мультикарта» ВТБ, карты Примсоцбанка и Росбанка, «Русского Стандарта», «Восточного», «ЮниКредит Банка», Сбербанка и «ФК Открытие». С полной версией рейтинга можно ознакомиться по ссылке.

Как составлялся рейтинг?

При сравнении программ команда «Выберу.ру» учитывала целый ряд параметров: размер процентной ставки, лимит кредитования и срок льготного периода. Также учитывались стоимость обслуживания карты, надёжность банка и его позиции в рейтингах, и, конечно же, дополнительные бонусы для владельца.

Выгодные предложения

Ипотека "Кредит на квартиру или долю" 8,8
Сумма кредита Срок Ставка
от 600 000 руб. до 25 лет от 9,5%
Преимущества ипотеки:

Оформите ипотеку на покупку жилья по низкой процентной ставке кредитования.

Все ипотечные программы банка в России
Кредит "На любые цели" 10
Сумма кредита Срок Ставка
от 50 000 руб.
до 3 000 000 руб.
от 6 месяцев до 15 лет от 10,9%
Преимущества кредита:

Для оформления кредита необходимо предъявить только паспорт гражданина РФ, возможность снижения ставки по действующему кредиту.

Все кредиты наличными банка в России
Карта "Mastercard Standard/Visa Classic"
Сумма кредита Срок Ставка
до 300 000 руб.
55 дней 21%
Преимущества:

До 55 дней беспроцентный период. 1% кэшбэк на все. Лимит до 300 000 рублей. 

Все кредитные карты банка в России
Карта "Opencard"
Проценты на остаток Годовое обслуживание
до 7% Бесплатно
Все дебетовые карты банка в России
Автокредит "Свобода выбора со страхованием"
Сумма вклада Срок Ставка
от 100 000 руб.
до 3 000 000 руб.
от 1 года до 5 лет от 8%
Все автокредиты банка в России

Курсы обмена валют

18.05.2019 c 21.05.2019
ЦБ USD 64,63 64,49 -0,14
ЦБ EUR 72,25 71,96 -0,28
Курсы еще 108 банков
Информация обновлена 20.05.2019 в 16:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 27 871 381 +1%
2 ВТБ 13 746 981 +1,7%
3 Газпромбанк 5 839 422 -3,7%
4 РоссельхозБанк 3 354 946 +1,4%
5 Альфа-Банк 3 138 120 0%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 162 511 +0,1%
7 Московский Кредитный Банк 2 137 719 +0,9%
8 Промсвязьбанк 1 601 561 +5,4%
9 ЮниКредит Банк 1 457 625 +8,3%
10 ТРАСТ 1 364 568 -2,5%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.03.2019

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 5 528 314 +1,2%
2 ВТБ 2 520 678 +2%
3 Газпромбанк 476 137 +1,1%
4 РоссельхозБанк 402 631 +0,4%
5 Альфа-Банк 316 776 +2,5%
6 Почта Банк 294 926 +1,7%
7 Райффайзенбанк 244 817 +0,7%
8 Совкомбанк 193 301 +2,4%
9 Банк Хоум Кредит 192 759 -0,7%
10 ПАО Банк «ФК Открытие» 170 510 +3,9%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.03.2019

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 9 934 907 +1,6%
2 ВТБ 3 014 957 +2,2%
3 РоссельхозБанк 964 484 +1,3%
4 Газпромбанк 757 303 +2%
5 ПАО Банк «ФК Открытие» 696 246 -0,4%
6 Альфа-Банк 404 589 +3,7%
7 Московский Кредитный Банк 361 231 +0,9%
8 Совкомбанк 352 654 +0%
9 Промсвязьбанк 284 686 -1,3%
10 Почта Банк 233 080 +0,7%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.03.2019

Полный рейтинг банков России