Как получать пенсию на карту с кэшбэком и бонусами?

Валерия Олейник
Валерия Олейник Валерия Олейник
Специализация: рейтинги, описание работы банков и их продуктов
2 минуты чтения
0
0
2809
Самые важные и оперативные новости в телеграм-канале «Выберу.ру»
Комментировать

Карта «Мир» — не приговор. С первого взгляда кажется, что обязательный переход на «Мир» для получения пенсии ограничивает выбор. Но, программы пенсионных карт не ограничиваются двумя—тремя известными банками. Пенсионеры наравне с молодежью могут получать кэшбэк, бонусы, проценты на остаток и оплачивать ЖКХ в мобильном приложении или банкомате. «Выберу.ру» изучил рынок пенсионных карт и нашёл самые интересные.

Без «Мира» никуда

С лета 2018 года карты Национальной платёжной системы «Мир» стали обязательными для получения пенсии. Конечно, большинству пенсионеров в возрасте пользоваться картой непросто. Но для людей 55—60 лет такая карта — удобный и современный финансовый инструмент.

Банки отмечают, что пенсионеры более дисциплинированные и ответственные клиенты, чем люди среднего возраста. Большинство умело пользуются навороченными гаджетами, и оплатить коммуналку в мобильном приложении для таких пенсионеров — не проблема. Как, например, отправить весёлую картинку всему списку контактов в WhatsApp.

Фото: шагзашагомкмечте. рф

Преимущества пенсионных карт

1. Не нужно стоять в очереди в почтовом отделении, пенсию и другие социальные выплаты можно снять в любом ближайшем банкомате.

2. Оплата коммунальных платежей, ТВ, телефона в мобильном приложении, интернет-банке или терминале.

3. Деньги на карте защищены надёжнее, чем наличка. Взломать карту нельзя, потерянную можно срочно заблокировать, позвонив в банк. Главноени под каким предлогом не сообщать посторонним номер карты, код с оборота и одноразовые СМС-пароли.

4. Программа лояльности: кэшбэк, проценты на остаток, бонусы и скидки. Банки выбирают для пенсионеров популярные категории трат, чтобы выплачивать вознаграждение.

Фото: vologda-portal

Лучшие пенсионные карты по версии «Выберу.ру»

В октябре команда «Выберу.ру» разработала рейтинг пенсионных дебетовых карт. Рейтинг «Выберу.ру» — это независимое исследование, которое не имеет рекламного характера. Каждый месяц мы составляем тематический список лучших предложений.

Первое место заняла пенсионная «Мультикарта» ВТБ. Для вознаграждения выберите одну из шести опций, которые можно менять по желанию. Обслуживание карты бесплатное, если вы получаете пенсию на счёт.

На остаток копится до 9% годовых. Продукт приносит до 1,5% дополнительного дохода ко вкладам и счетам в банке по опции «Сбережения». В опции «Путешествия» вернётся до 4% милями. По опции «Заёмщик» вы получаете скидку до 10% к кредиту, кредитной карте или ипотеке.

В категориях «Авто», «Рестораны», «Театры и кино» возвращается до 4% кэшбэк. 1% - за любые покупки. 4% бонусами вы получаете за покупки в опции «Коллекция».

Вторую строку заняла карта «Мудрость» Московского Кредитного Банка. Обслуживание карты бесплатное. До 6% годовых банк начисляет на остаток по счёту. Кэшбэк возвращается в популярных категориях трат:

  • 10% баллами в аптеках;
  • до 5% в выбранных категориях: кафе, рестораны, развлечения, такси, спорттовары;
  • до 25% за покупки у партнёров банка.

Фото: creditnewsone

В пакет услуг входит информационный сервис «Забота»: бесплатные консультации по вопросам здоровья, бытовым и социальным проблемам.

Замыкает тройку лидеров «Карта для пенсионеров» банка «Возрождение». Выпуск и обслуживание карты бесплатные. Продукт с двойным доходом: вы получаете до 5% годовых на остаток и до 20% кэшбэк от Национальной системы платёжных карт «Мир». Чтобы получить вознаграждение, зарегистрируйтесь на сайте НСПК.

Фото: fastfinans

Без комиссии можно снимать деньги в банкоматах ВТБ и «Почта Банка». Легко пополнять карты «Тройка» или «Стрелка».

Ознакомьтесь по ссылке с полной версией рейтинга.

Как получать пенсию на понравившуюся карту «Мир»?

1. Подайте заявку на оформление карты. Банк потребует некоторые документы: паспорт, пенсионное удостоверение, иногда — выписку из пенсионного фонда.

2. Получите в банке выписку с расчётного счёта и реквизиты карты.

3. Подайте заявление в любое отделение ПФР, передайте в фонд платёжные реквизиты. В следующем месяце деньги зачислят на вашу новую карту.

Рекомендуемые дебетовые карты

Акция
Cash Back до 50%
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
бесплатно
SMS информирование
бесплатно
Доставка курьером
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Мили на авиабилеты
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Мир Классическая
  • Обслуживание: бесплатно
  • Cash back: до 50%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: нет
  • Овердрафт: нет
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
Доллары СШАЛюбая0%0
ЕвроЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%300
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли350 000 в день
2 000 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли350 000 в день
2 000 000 в месяц
Подробнее Оформить
Cash Back до 30%
Проценты на остаток
до 6%
Обслуживание
0 — 99 ₽ в месяц
SMS информирование
59 ₽ в месяц
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
С овердрафтом
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир
  • Обслуживание: 0 — 99 ₽ в месяц
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 3 000 до 300 000 рублей процентная ставка 3 – 6%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • Овердрафт: да
  • Доставка карты: курьером
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублидо 5000000%0
от 5000002%90
Доллары СШАдо 50000%0
от 50002%3
Евродо 50000%0
от 50002%3
В банкоматах других банковРублиот 3000 до 1000000%0
до 30000%90
от 1000002%90
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
Рубли500 000 в месяцДоллары США
5 000 в месяцВ банкоматах банкаЕвро
5 000 в месяцРубли
100 000 в месяцДоллары США
5 000 в месяцВ банкоматах других банковЕвро
Подробнее Оформить
Cash Back до 30%
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
бесплатно
SMS информирование
59 ₽ в месяц
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир Классическая
  • Обслуживание: бесплатно
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • Овердрафт: нет
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%299
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли300 000 в день
1 200 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли300 000 в день
1 200 000 в месяц
Подробнее Оформить
Cash Back до 30%
Проценты на остаток
7%
Обслуживание
бесплатно
SMS информирование
бесплатно
Доставка курьером
Мили на авиабилеты
Процент на остаток
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Visa Signature, Мир Премиальная, UnionPay
  • Обслуживание: бесплатно
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 15 000 до 3 000 000 рублей процентная ставка 7%
  • Бесплатный выпуск: нет
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • Овердрафт: нет
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая0%0
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли1 000 000 в день
4 000 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли1 000 000 в день
4 000 000 в месяц
Подробнее Оформить
Cash Back до 30%
Проценты на остаток
до 6%
Обслуживание
бесплатно
SMS информирование
59 ₽ в месяц
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
С овердрафтом
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир
  • Обслуживание: бесплатно
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 3 000 до 300 000 рублей процентная ставка 3 – 6%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • Овердрафт: да
  • Доставка карты: курьером
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублидо 5000000%0
от 5000002%90
В банкоматах других банковРублиот 3000 до 1000000%0
до 30002%90
от 1000002%90
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли500 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли100 000 в месяц
Подробнее Оформить