К списку новостей
Ситуация

Дело о пропавших 125 миллионах. Почему ЦБ лишил лицензии банк, отвечавший за деньги на развитие села

«Кредитинвест», печально известный в Дагестане историей с «пропажей» почти 125 млн рублей, лишился 15 ноября лицензии. Не известно, связан ли отзыв правовых документов с прошлым банка. Центробанк РФ сообщает, что лишил «Кредитинвест» документов по подозрению в отмывании доходов, проведении сомнительных операций и нарушении законодательства. Клиенты банка, среди которых крупные компании Дагестана, ждут начала выплат.

Миллионы пошли не на развитие

В 2018 — начале 2019 г. местные СМИ писали о «схемной» операции, которую провели через банк, мошенничество оставило дагестанских сельских специалистов без 125 млн рублей. Как пишет портал «Регион Online», около 6 лет назад деньги перечислили фермерам на счета в «Кредитинвест» якобы в рамках ФЦП «Социальное развитие села до 2013 года». Средства загадочным образом исчезли, и люди требовали Минсельхоз республики вернуть деньги. Судебные приставы добились возврата долга Минсельхозу, взыскав деньги с «Кредитинвест».

Сам «Кредитинвест» в ситуации оказался пострадавшим — об этом банк писал на официальном сайте. Кредитор заявил, что не причастен к похищению денег или решениям Министерства. Выяснилось, что разрешения Минсельхоза оказались поддельными. Роль банка, пишет пресс-служба, сводилась к одному: открыть счета для получателей субсидий, что «Кредитинвест» и сделал. «Слухи и измышления об «откатах» в банке являются грубой клеветой, с которой банк намерен бороться всеми законными способами», — писал «Кредитинвест».

Фото: yandex. maps

Возбудили уголовное дело, несколько людей, которые не относились к банку, но работали в Министерстве, получили обвинения. Работников «Кредитинвест» признали непричастными к преступлению. По решению Арбитражного суда, банк вернул Минсельхозу 124 636 300 рублей из-за своей «неосмотрительности». Финансовая организация признала, что должна был проверить подписи, прежде чем принимать подложные разрешения Минсельхоза.

Таким образом, банк и сам пострадал в «схеме», которую «провернули» через счета кредитной организации. Не известно, получил ли «Кредитинвест» возмещение ущерба.

Инспекция показала нарушения

Пресс-служба Банка России сообщает, что 15 ноября регулятор отозвал лицензию у коммерческого банка «Кредитинвест», зарегистрированного в Кизилюрте. ЦБ принял решение на основании пунктов ФЗ «О банках и банковской деятельности». Регулятор пишет, что подозревает «Кредитинвест» в отмывании доходов, полученных преступным путём, и финансировании терроризма. Банк передавал регулятору недостоверную информацию о подконтрольных операциях, проводил «сомнительные трансграничные операции». За последний год ЦБ неоднократно применял к банку меры, но санкции не подействовали.

Инспекция ЦБ выявила множество нарушений при проведении кассовых операций и в сфере информационной безопасности. В «Кредитинвесте» действует временная администрация Банка России, полномочия руководства сложены.

Фото: nbj.ru

Ждите 29 ноября

«Кредитинвест» участвовал в системе страхования вкладов. Каждый клиент организации получит 100% компенсацию суммы счетов и депозитов, но не более 1,4 млн рублей на вкладчика. Агентство по страхованию вкладов сообщает, что выплаты начнутся до 29 ноября. АСВ с 18 ноября начинает выплату страховых компенсаций клиентам «Чувашкредитпромбанка», у которого ЦБ отозвал лицензию 7 ноября.

Среди клиентов «Кредитинвест» — крупные компании Дагестана: ОАО «Дагестанская энергосбытовая компания», ОАО «МРСК Северного Кавказа — Дагэнерго», ООО «Горская строительная компания», ОАО «Даггаз», «Гильдия строителей Северо-Кавказского федерального округа» и другие.

В банковской системе России финансовая организация занимала 398 место.

ЦБ отзывает:

7 ноября Центробанк лишил документов «Чувашкредитпромбанк». 5 ноября без лицензии остались Danske Bank и омский «Эксперт Банк». 12 сентября потерял право на банковскую деятельность «ГринКомБанк». 29 июля — банк «Ассоциация». Подробнее о банках, лишившихся документов, читайте в разделе «Выберу.ру» «Отзыв лицензии».

Правда и мифы о деньгах – выбери наш канал в Яндекс.Дзен!