К списку новостей
На злобу дня

За вами уже выехали. Налоговая отлавливает пенсионеров-мошенников

8114

Государство не любит, когда его обманывают, поэтому пристально следит за гражданами. Под особым контролем — пенсионеры. Почему? Они массово попадаются на махинациях с индексацией пенсий и уклонении от налогов за сдачу недвижимости. Скоро весна — пенсионеры потянутся на дачу, а налоговая устроит на них облаву. Рассказываем, как это будет.

Я - не я, квартира не моя

Чтобы подзаработать, пенсионеры на всё лето едут на дачу, а городские квартиры сдают. Знайте — налоговая всё видит и замечает. В том числе и сезонные передвижения.

Самый лёгкий способ отследить рантье-нелегала — по банковской карте. Арендодатели и квартиросъёмщики не задумываясь ведут расчёты в безналичной форме, чтобы лишний раз не встречаться. Самые незадачливые в комментариях к переводу пишут: «за аренду». Таких ловят и наказывают в первую очередь.

Следом попадаются те, кто ведут расчёты через банковскую карту, но ничего не пишут. Чтобы их вычислить, необходимо установить периодичность поступлений: от одного и того же лица, одна и та же сумма, примерно в одно и то же время.

Дело в том, что банк обязан взаимодействовать с налоговой и сообщать информацию о клиентах, подозреваемых в незаконной предпринимательской деятельности. За нарушением обязательно следует блокировка карты, о чём мы писали ранее.

Сложнее всех с теми, кто доверяет только живым бумажным деньгам. Чтобы их вычислить, надо либо получить донос, либо устроить рейд.

Налоговая пользуется обоими способами. Доносы пишут недовольные соседи, которые устали от новых жильцов и соскучились по старичкам. Рейд устраивает сама налоговая или участковый. Обходят квартиры людей, в собственности которых находится несколько единиц недвижимости. Если жилец не смог объяснить, на каком основании он находится по этому адресу и представить документы, то все будут наказаны. Владелец получит штраф за уклонение от налогов и нарушение миграционных правил, а жилец будет оштрафован за отсутствие временной регистрации.

Управляющие компании тоже должны взаимодействовать с налоговой, чтобы выявлять лиц, незаконно сдающих жильё.

Размещать объявления на популярных площадках тоже опасно. Налоговая их отслеживает. Доказать нелегальную деятельность — дело техники. В том числе и через «подсадных» людей.

Передумал быть пенсионером

На пенсионеров обижена не только налоговая служба, но и Пенсионный фонд. Проблема в мошенничествах с индексацией. Есть две схемы:

  1. Устроиться на «серую» зарплату и спокойно получать два дохода и индексацию. Таких вычисляют по поступлениям на карту или через работодателя.
  2. Уволиться, получить индексацию, снова устроиться на работу. Если работодатели разные, то не прикопаешься. Всегда можно объяснить увольнение естественными причинами. Если же работодатель один, то объяснить махинации будет сложно, а вычислить — легко. При официальном трудоустройстве работодатель отправляет данные в ПФР, где и сойдутся все концы.

Кроме этого, у налоговой много других способов вычислить уклонистов от налогов. Они взаимодействуют со многими госорганизациями, что даёт им доступ к большому количеству информации.

Штраф за махинации с пенсиями — до 120 000 рублей. Штраф за уклонение от налогов —  40% плюс 13% налога.

Правда и мифы о деньгах – выбери наш канал в Яндекс.Дзен!