Из первых рук: итоги 28 сентября 2020 года
Во все банковские

Из первых рук: итоги 28 сентября 2020 года

109

Первая должность в штатном расписании любой организации, без которой работа компании, пожалуй, невозможна – генеральный директор. Главных ньюсмейкеров в режиме «365*24*7», а не только в этот понедельник, с профессиональным праздником поздравляет редакция «Выберу.ру». Мы всегда ждем интересные новости «от и про» генеральных директоров, руководителей банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с очередным дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

Московский банк Сбербанка и Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Москве подписали соглашение о сотрудничестве в целях повышения качества обслуживания населения и совершенствования процедуры погашения задолженности по исполнительным производствам, благодаря предоставлению безналичных способов оплаты. В рамках развития информационно-технологического взаимодействия Сбербанк обеспечил посетителям отдела судебных приставов по Юго-Восточному административному округу столицы возможность оплачивать свои долги безналичным и полностью бесконтактным способом, как непосредственно в отделе, так и на дому при посещении судебными приставами. Оплатить с помощью мобильного терминала Сбербанка можно административные штрафы, задолженность по алиментам и другие платежи, по которым осуществляется исполнительное производство. Долг может быть погашен полностью или частично. В перспективе данный проект планируется внедрить во всех подразделениях судебных приставов по Москве.

ВТБ по итогам первого полугодия вошел в тройку лидеров в составленном Фондом «Сколково» и компанией VR_Bank топ−50 российских банков по уровню цифровизации. Создатели рейтинга отметили прорыв ВТБ во внедрении цифровых сервисов для бизнеса: банк опередил сильнейших конкурентов, заняв второе место в рейтинге. По информации банка, связанные с коронавирусом ограничения сделали стратегию цифровой трансформации ВТБ еще более актуальной: банк стал лидером по внедрению новых цифровых сервисов для розничных клиентов и бизнеса. Мы будем продолжать активную работу для достижения основной цели стратегии цифровой трансформации — доступности 100% финансовых услуг онлайн. ВТБ первым среди конкурентов сделал возможной выдачу ипотеки и автокредитов онлайн, тем самым укрепив свои позиции в сегменте розничного кредитования. Также появилась возможность стать клиентом ВТБ удаленно, с помощью биометрии, существенно выросла доля оформляющих кредиты и депозиты в онлайн-каналах клиентов, число пользователей ВТБ Онлайн достигло 9 млн человек.

Абсолют Банк на 33% увеличил объем переводов в Системе быстрых платежей в сентябре по сравнению с августом. За месяц клиенты Абсолют Банка совершили переводов на рекордную сумму — 280 миллионов рублей. Примерно на 20% выросла доля входящих переводов, что обусловлено активным ростом зачислений из Сбербанка: если в августе доля переводов из Сбербанка в Абсолют была 31%, то в сентябре она увеличилась до 50%. На сегодняшний день СБП является одним из самых быстроразвивающихся сервисов в Банке: через него проходит около 40% всех переводов. Рост популярности переводов через Систему быстрых платежей у клиентов Банка также связан со специальной акцией Абсолюта «Кэшбек за ипотеку»: клиенты могут вернуть 0,5% ипотечного платежа, если будут пользоваться Системой быстрых платежей для перевода денег из сторонних банков, которые пойдут на погашение ипотеки.

QIWI и Банк ДОМ.РФ расширяют перечень услуг в мобильном и интернет-банке Банка ДОМ.РФ. В мобильном и интернет-банке Банк ДОМ.РФ, в дополнение к действующей линейке операций, стала доступна возможность оплаты различных услуг на базе платежного сервиса Rapida, принадлежащего группе компаний QIWI. Теперь клиенты Банка ДОМ.РФ по всей России смогут оплачивать услуги большого количества поставщиков, получая еще более качественный пользовательский сервис. Платежи доступны в пользу самых популярных категорий провайдеров, таких как сотовая связь, ЖКУ, электронные деньги, страхование, интернет и ТВ, займы, денежные переводы, образовательные услуги, такси, благотворительность, страхование, онлайн-общение и др.

Банк Русский Стандарт подвел итоги POS-кредитования в первой половине 2020 года. Женщины оформляли подобные кредиты чаще, а средний чек оказался выше у мужчин. Аналитики Банка Русский Стандарт составили классический портрет POS-заемщика в первом полугодии 2020. Его средний возраст – 28−38 лет. Чаще всего подобный вид займа оформляют женщины – в первом полугодии 2020 на них пришлось 63% выданных кредитов, тогда как на мужчин – 34%. Относительно аналогичного периода прошлого года это соотношение практически не изменилось. Общий средний чек в POS-кредитовании, по данным Банка Русский Стандарт, составил 41 981 руб. При этом средняя сумма подобного кредита у мужчин выше «женского» – 42 537 руб. против 41 659 руб. Примечательно, что в аналогичном периоде прошлого года перевес был на стороне женщин (их средний чек был на 3,7% выше «мужского»). На что же в основном россияне оформляют POS-кредиты? Топ−5 самых популярных категорий в зависимости от общего объема займов в Банке Русский Стандарт в первом полугодии 2020: бытовая техника с долей 33,2%; мебель – 27,4%, соответственно; фитнес, спортивный инвентарь и обучение – 11,7%; стойматериалы и товары для дачи – 8,7%; смартфоны и гаджеты – 4,7%.

Мобильное приложение «Ренессанс Кредит» стало доступно в HUAWEI AppGallery. В настоящий момент с его помощью пользователи могут: осуществлять досрочное и частично досрочное погашение кредита; совершать переводы между своими счетами в «Ренессанс Кредит» и на счета других клиентов банка, а также переводить денежные средства в другие кредитные организации по номеру телефона, карты или счета; открывать вклады; получать детальную информацию по своим картам, кредитам и депозитам; пополнять баланс мобильного телефона, оплачивать интернет, услуги ЖКХ, штрафы ГИБДД, налоговые и иные начисления бюджетных и внебюджетных организаций; просматривать историю операций по всем счетам.

«АльфаСтрахование» приняла участие в IV Всероссийской конференции «Льготы и Бенефиты», участники которой обсудили последние тренды и подходы к реализации программ благополучия сотрудников. На мероприятии компания презентовала свою эксклюзивную программу по управлению здоровьем персонала в действии. Участниками мероприятия стали крупнейшие консалтинговые и брокерские компании, hr-директора и руководители компаний по компенсациям, льготам и нематериальной мотивации персонала, которые поделились кейсами из разных стран и отраслей и рассказали о лучших решениях 2020 года.

Банк «Санкт-Петербург» снижает ставки по рефинансированию потребительских кредитов. Сегодня рефинансировать кредиты других банков в Банке «Санкт-Петербург» можно по ставке от 7,9% годовых.
Рефинансирование предполагает оформление нового кредита наличными взамен действующих кредитов по сниженной процентной ставке с возможностью получения дополнительных денежных средств на потребительские цели. Таким образом, в новый кредит по выгодной ставке – 7,9% годовых – можно «объединить» до 5 действующих займов: потребительский кредит, автокредит и ипотеку, а также задолженность по кредитным картам. Максимальная сумма рефинансирования составляет 3 млн рублей на срок до 7 лет. Подать заявку можно в офисе или заполнить форму дистанционно на сайте Банка.

Банк ДОМ.РФ предоставил проектное финансирование для строительства еще одного проекта группы компаний «Меридиан» в Тюмени. Застройщику открыта кредитная линия в размере 4,3 млрд рублей для строительства нового жилого квартала. Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство 5 домов высотой от 10 до 20 этажей на 1498 квартир. Комплексное освоение территории предусматривает в будущем школы, детские сады и магазины шаговой доступности. Срок ввода первой очереди запланирован на второй квартал 2023 года, полностью ЖК будет достроен к середине 2026 года.

Аналитики центра ДОМ.РФ сообщили — размер ежемесячного платежа по ипотечному кредиту снизился на 20% после запуска программы льготной ипотеки по ставке 6,5%. К такому выводу пришли в Аналитическом центре ДОМ.РФ. В расчет был взят средний размер кредита 3 млн рублей на 20 лет при средневзвешенных ставках за аналогичный период этого и прошлого года. Как комментируют в ДОМ.РФ, сейчас ипотечные кредиты на новостройки выдаются поставке в районе 6%. Годом ранее средневзвешенная ставка в августе — сентябре превышала 9%. Конечно, большую роль на рынок оказала запущенная по инициативе Президента РФ в качестве меры поддержки в период пандемии. Сейчас многие банки уже опустили свои ставки ниже, например, в Банке ДОМ.РФ такой ипотечный кредит можно взять под 5,9%. Напомним, с начала года в России выдано 895 тысячи ипотечных кредитов на сумму 2,2 трлн рублей, что на 14% больше к аналогичному периоду прошлого года в количественном выражении и на 26% больше в суммарном. Предварительная оценка ДОМ.РФ показала, что в августе в России выдано 148 тысяч ипотечных кредитов на 375 млрд рублей. По сравнению с августом прошлого года ипотечное кредитование выросло на 38% в количественном выражении и на 59% в денежном. По объему выданных кредитов август стал абсолютным рекордсменом за всю историю российского ипотечного рынка.

Райффайзенбанк: только 10% россиян не собираются выплачивать ипотечный кредит досрочно. В среднем россияне рассчитывают закрыть ипотеку в два раза быстрее срока кредита, показало исследование Райффайзенбанка. В онлайн-опросе приняли участие более четырёх тысяч жителей пяти крупных городов страны. Преимущественно это женщины в возрасте 26 — 45 лет с ежемесячным доходом от 30 до 60 тысяч рублей. 61% россиян, у которых сейчас есть ипотечный кредит, собирается выплатить его досрочно. 29% не задумывались пока об этом. И только 10% уверены, что не будут выплачивать ипотеку раньше времени. Как отмечают в банке, рост досрочных погашений — знак, что люди всё более осознанно пользуются этим финансовым инструментом для решения жилищного вопроса. Как сообщают в банке, уже сейчас в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн можно досрочно погасить ипотечный кредит или оформить частичное досрочное погашение, а затем рассчитать новый график платежей. Среднее время закрытия ипотечного кредита в Райффайзенбанке — 7 лет вместо 15. Чаще всего ипотеку в России берут на 10 лет (22%), 15 лет (23%) и 20 лет (18%). В большинстве своём (41%) респонденты планируют рассчитаться с займом за пять лет. 20% закладывает на это 10 лет и 17% — 7 лет. За год ипотеку планируют закрыть 12% опрошенных. При этом наиболее оптимистично настроены жители Санкт-Петербурга: 19% рассчитывают погасить кредит за год и 48% за пять лет.

Аналитики Альфа-Банка представили ежедневный обзор рынка. Российский рынок акций завершил весьма неутешительную неделю на негативной ноте – индекс РТС опустился на 2,0% до 1 164 пунктов, а индекс Московской биржи снизился на 0,5% до 2 897 пунктов; акции циклических компаний находились под давлением. Спрос на компании технологического сектора соответствовал глобальному тренду. Курс рубля остается под сильным давлением (−1,4% до 78,20 руб./долл.) на фоне усиления геополитических рисков. Цены на нефть в пятницу двигались в узком диапазоне – цена Brent снизилась на 0,05% до 41,92 долл./барр. По прогнозам аналитиков Альфы, нынешняя неделя для российского рынка акций будет волатильной и сохранится сегодня на рынках акций в преддверии недели, богатой на влияющие на динамику рынков события, в том числе начало предвыборных дебатов в США между Дональдом Трампом и Джозефом Байденом и выход в пятницу статистики по рынку труда в США. Мы ожидаем, что российский рынок акций сегодня на открытии будет расти, следуя глобальному тренду – сильные данные по промпроизводству из Китая, которые были опубликованы в минувшие выходные, должны поддержать акции российских циклических компаний. Тем не менее, геополитические события по-прежнему являются риском для инвестиционной привлекательности России, особенно для курса рубля – набирает силу предвыборная кампания в США, военные столкновения между Арменией и Азербайджаном и продолжающиеся протесты в Беларуси усиливают геополитическую напряженность.

Рекомендуемые вклады

от 50 000 руб.
Сумма
от 367 дней до 1095 дней
Срок
до 5.5 %
Ставка