Из первых рук: итоги 2 октября 2020 года
Во все банковские

Из первых рук: итоги 2 октября 2020 года

701

Пятница! Улыбайтесь, господа, улыбайтесь. И сегодня – когда в мире день улыбки, и в любой другой день. По мнению «Того самого», вы слишком серьезны: все глупости на земле делаются именно с этим выражением лица… Улыбайтесь – пятница, рабочая неделя завершается, и редакция «Выберу.ру», не забывая улыбаться, рада делиться новостями, полученными от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, информация будет полезна нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

Райффайзенбанк выяснил, что более 20% россиян хотят получить дополнительное образование в ближайшее время. Чаще всего основная цель при этом — больше зарабатывать или получить повышение по работе, показал опрос Райффайзенбанка. При этом большинство оплачивает обучение из текущих доходов и накоплений, а к заемным средствам обращаются довольно редко. Большая часть опрошенных хочет освоить профессию предпринимателя, редактора или аналитика данных. Каждый пятый россиянин хотел бы получить дополнительное образование в ближайшее время. В конечном итоге это помогает больше зарабатывать или повысить квалификацию, но есть и те, для кого новые навыки станут хобби. Больше 40% опрошенных хотят сменить профессию, а 10% уже начали этот процесс. Сейчас треть опрошенных заняты в таких отраслях, как торговля, строительство и ремонт, производство товаров и образование. А самыми популярными новыми профессиями стали редактор или автор текстов, предприниматель и дата сайентист (data scientist). Значительно реже россияне после получения новых знаний хотят работать в бухгалтерии или HR-департаменте. Важнее всего при выборе профессии для россиян высокая заработная плата и возможность работать удаленно. Еще один значимый фактор – интересные задачи.

Банк ДОМ.РФ зафиксировал в сентябре рост выдач потребительских кредитов. Объем потребительских кредитов, которые Банк ДОМ.РФ выдал в сентябре, составил 500 млн рублей – максимальный месячный результат для 2020 года и предыдущих лет. Относительно сентября прошлого года рост составил 2,5 раза, в сравнении с предыдущим месяцем – августом 2020 года – потребительских кредитов выдано больше в полтора раза. В августе Банк ДОМ.РФ запустил дистанционную выдачу кредитов, снизил ставки и улучшил условия по потребительским кредитам свыше 1 млн рублей – теперь клиенты банка могут оформить кредит по фиксированной ставке 7,5%. Низкая ставка распространяется как на рефинансирование взятых в других банках кредитов, так и на нецелевые кредиты наличными. Максимальная сумма потребительского кредита – 3 млн рублей, срок от 2 до 7 лет с возможностью досрочного погашения без комиссий. Кредит доступен без залога – на любые цели, в том числе для рефинансирования и объединения в один платеж неограниченного количества авто- и потребительских кредитов, а также кредитных карт, оформленных в других банках.

Более 250 семей в Пензенской области улучшили жилищные условия с помощью льготной ипотеки по ставке от 2,9% с субсидированием процентной ставки – программа запущена Банком ДОМ.РФ и Правительством Пензенской области в июне 2020 года. По условиям программы, молодые семьи и семьи с детьми оформляют ипотеку на новостройки по ставке от 2,9%. Низкая ставка фиксируется на весь срок кредитования – до 30 лет. Программа субсидирования реализуется в рамках льготной ипотеки на новостройки, запущенной в соответствии с поручением Президента России в целях поддержки строительной отрасли и сохранения спроса на жилищное кредитование. Минимальный первоначальный взнос составляет 15% от стоимости квартиры. Максимальная сумма ипотеки – 6 миллионов рублей. Оформить кредит по низкой ставке можно до 1 ноября 2020 года.

Количество клиентов Абсолют Банка, которые используют сервис бесконтактной оплаты Apple Pay, с начала года увеличилось на 35%. Только за третий квартал этого года к «яблочному» платежному сервису присоединилось свыше 13 000 клиентов Банка, что на 12% больше показателей второго квартала и на 30% - первого квартала 2020 года. За последние три месяца новые пользователи увеличили общую транзакционную активность на 15%. По статистике Абсолют Банка, на долю кошельков Apple Pay приходится более 70% объема транзакций с использованием сервисов бесконтактной оплаты.

ВТБ рассказал, что россияне сократили траты на лекарства в сентябре на 13% по количеству и на 9% – по объему по сравнению с сентябрем прошлого года. В Москве спрос на лекарства при этом продолжает расти. Об этом свидетельствует статистика эквайрингового бизнеса ВТБ. Тенденция к сокращению трат россиян в аптеках наметилась еще летом. В июне—августе объем транзакций в аптечных сетях составил 2,6 млрд рублей, что на 9% ниже, чем летом 2019 г. В сентябре тренд продолжился – общий объем трат составил за первый месяц осени 1 млрд рублей. Средний чек при этом увеличился на 4% - до 547 рублей. Москвичи, напротив, стали тратить на лекарства больше – оборот столичных аптек по итогам лета и в сентябре увеличился на 5% к аналогичным периодам прошлого года. При этом реже, чем в прошлом сентябре, ходить в аптеки они не стали: количество транзакций снизилось на 2%, а средний чек вырос на 7% и составил 672 рубля. Петербуржцы и гости Северной столицы, наоборот, в начале осени стали чаще ходить в аптеки (количество транзакций выросло на 22%), но их траты на лекарства снизились — на 5% прошлому сентябрю. Средний чек на лекарства здесь выше, чем в Москве – 724 рубля. Как считают в банке, снижению затрат на лекарства способствовало уменьшение туристической активности населения, в том числе сказалось отсутствие зарубежных поездок. Россияне чаще оставались дома, поэтому сократился спрос на препараты, составляющие типичную «аптечку путешественника». При этом в части регионов, которые в этом году стали популярными направлениями для внутреннего туризма, сегмент показал существенный рост.

ВТБ открыл второй по счету офис нового формата в Москве. Новая точка расположена в ЖК «Сердце столицы» (ул. Шелепихинская наб., 34 корп. 2). Применяемые в отделении технологии позволят на 33% снизить время ожидания клиентов и на 40% – повысить эффективность работы офиса. Клиенты смогут заранее записаться в офис «Шелепихинский» через чат-бот в WhatsApp, пройти идентификацию по MAC-адресу телефона. Благодаря «умному зонированию» обслуживание проходит в удобной локации. Для консультаций, требующих конфиденциальность, есть закрытая переговорная. В офисе также можно получить видеоконсультацию и оформить заявку на ипотеку или автокредит даже если офис не специализируется на этих продуктах. В офисе «Шелепихинский» отсутствует кассовый узел. Клиенты смогут воспользоваться банкоматом, который расположенный в отдельной комнате для конфиденциальной и индивидуальной работы с наличными. При этом для самообслуживания в любое время сохранена зона 24/7.

В этом году за июнь—сентябрь пользователи «Велобайка» в Москве совершили более 5 млн поездок. По числу прокатов горожане и гости столицы уже превзошли показатели всего прошлого года. Проект реализуется Правительством Москвы при поддержке ВТБ. В этом году из-за пандемии COVID−19 «Велобайк» открыл сезон для всех желающих значительно позже – только с 1 июня. Несмотря на это, за 4 месяца в Москве уже совершено 5 млн поездок, из которых более 712 тыс. – курьерами и волонтерами. Только в сентябре число прокатов составило 759 тыс., что на 23% превышает статистику за аналогичный период прошлого года. Самыми популярными у пользователей в сентябре стали станции проката на ВДНХ и у Москвариума. В тройку лидеров впервые вошел велопорт около Усачевского рынка. Средняя протяженность одной поездки составляет порядка 3 километров.

Сбербанк и компания Catering Vnukovo (ООО «Скай Фуд Внуково») запустили сервис безналичной оплаты товаров на борту воздушного судна. Теперь пассажирам во время перелета не придется искать наличные или ограничивать себя в покупках. Для эффективной реализации проекта специалисты банка доработали программное обеспечение мобильной онлайн-кассы с эквайрингом. Основная техническая проблема — отсутствие доступа в интернет во время полета — была решена с помощью технологии офлайн-транзакций. Во время полета все совершенные операции накапливаются в POS-терминале, а по приземлению воздушного судна происходит процессирование всех офлайновых операций, проведенных на борту.

С 1 октября клиенты Почта Банка, получающие в банке пенсию и зарплату, могут снимать наличные без комиссии в банкомате любого банка в стране. Пенсионеры — до 10 тыс. рублей в месяц, зарплатные клиенты – до 30 тыс. рублей. При этом минимальный лимит снятия средств не ограничен. Также снять наличные с карты Почта Банка и любого другого банка можно в ближайшем почтовом отделении благодаря установленным там POS-терминалам банка – всего более 55 тыс. таких устройств практически во всех почтовых отделениях в нашей стране, включая малые и удаленные населенные пункты. При этом можно снять даже не «круглую» сумму, с точностью до копейки – деньги выдаст сотрудник почты. Также с помощью терминалов можно пополнить счет в Почта Банке (в т. ч. внести платеж по кредиту), а также оплатить почтовые услуги. В банке уверены, многие люди старшего возраста по-прежнему предпочитают снимать деньги в банкомате для покупок и других целей – им так удобно, они к этому привыкли. Теперь не нужно искать банкомат именно Почта Банка или ВТБ, снять небольшую сумму без комиссии можно в любом ближайшем банкомате. Это преимущество оценят многие, что позволит привлечь в банк новых клиентов, в том числе пенсионных и зарплатных.

Компания QIWI выпустила приложение QIWI Кошелек для устройств HUAWEI и HONOR. Новое приложение ориентировано на пользователей современных смартфонов HUAWEI и HONOR, в которых нет Google Mobile Services. В настоящее время в России продано уже более миллиона подобных устройств.

«АльфаСтрахование» стала страховым партнером ретроспективной выставки «Зазеркалье Павла Леонова», которая пройдет в Московском музее современного искусства (ММОМА) с 14 октября 2020 г. по 7 февраля 2021 г. Выставка приурочена к 100-летию со дня рождения художника. В экспозицию вошли произведения из государственных собраний и крупнейших частных коллекций Москвы и регионов России, наиболее полно раскрывающие основные темы и периоды творчества Павла Леонова: от первых опытов 1960-х гг. до холстов последних лет жизни. Помимо работ из коллекции ММОМА, на выставке будут представлены произведения из частных коллекций, а также галереи «Ковчег», «Роза Азора», Музея русского лубка и наивного искусства, Владимиро-Суздальского историко-художественного и архитектурного музея-заповедника, Ивановского областного художественного музея, Ивановского областного координационно-методического центра культуры и творчества.

Банк «Санкт-Петербург» предложил клиентам Private Banking беспрецедентные условия при работе с сервисом конверсионных операций «Биржевой мост» и отменил обеспечительный взнос при обмене валюты. Инновационный сервис Банка «Биржевой мост» позволяет клиентам-физическим лицам в режиме онлайн фиксировать курс покупки или продажи валюты для совершения сделки в будущем. Для удобства клиентов «Биржевой мост» представлен в интернет-банке и в мобильном приложении. В рамках сервиса клиент может самостоятельно выбрать удобную дату расчетов по сделке купли или продажи валюты (до 365 дней) и зафиксировать выгодный курс обмена. Сервис позволяет обменивать 14 валют (91 валютная пара). При этом клиенту не нужно иметь всю сумму для расчетов в дату заключения сделки. Достаточно лишь внести обеспечительной взнос (7−10% от суммы сделки), на который Банк будет начислять проценты (ключевая ставка ЦБ РФ минус 3%). Специально для клиентов Private Banking с сентября 2020 Банк предоставил возможность заключать сделки без внесения обеспечительного взноса.

В честь своего 30-летия Банк «Санкт-Петербург» объявляет «Калейдоскоп скидок». Каждую неделю с 28 сентября по 31 октября Банк будет предлагать особые условия и скидки на разные услуги. Так, с 28 сентября по 4 октября можно получить ипотеку с господдержкой под 6% годовых на покупку квартиры от застройщика. В эти же сроки можно оформить автокредит со ставкой на 1% ниже обычной.

Банк Русский Стандарт совместно с крупнейшим сервисом электронных и аудиокниг в России и странах СНГ ЛитРес выпустил кобрендовую подарочную карту. Такой подарок можно отправить получателю в электронном виде онлайн через любые мессенджеры. Номинал предоплаченной карты — от 1 000 до 15 000 рублей — определяется в момент ее покупки. Потратить подарок можно как сразу, так и по частям. Новые кобрендовые карты доступны для заказа онлайн на сайте daricard.ru или в приложении «Дарикард». Возможность онлайн-отправки виртуальной карты позволит получателю дистанционно загрузить банковский продукт в платежные кошельки к себе на смартфон, после чего — воспользоваться картой для оплаты покупок на сайте или в приложениях ЛитРес.

«Ренессанс Кредит» предложил своим клиентам – участникам бонусной программы «Простые радости» – новые категории, за покупки в которых банк будет начислять повышенные бонусы на бонусный счет. С 1 октября по 31 декабря 2020 держатели карт «Ренессанс Кредит» смогут выбрать в мобильном приложении до двух категорий, траты в которых будут приносить им с момента выбора категорий до конца квартала повышенное количество бонусов. Среди предлагаемых банком категорий: «Бытовая техника» – 3% бонусами от суммы чека; «Шиномонтаж и Автоуслуги» – 4% бонусами от суммы чека; «Спорттовары» – 5% бонусами от суммы чека; «Развлечения» – 6% бонусами от суммы чека. Также 1% будет начисляться за все остальные покупки в невыбранных категориях. Ограничение по суммарному накоплению бонусов в рамках программы «Простые Радости» составляет не более 1500 бонусов в календарный месяц.

Аналитики Альфа-Банка представили ежедневный обзор рынка: надежды на принятие пакета стимулов в США не смогли удержать рынки на плаву. Вчера рынки акций ожидали решения по поводу нового пакета стимулов в США. Практически все российские акции снижались – индекс РТС потерял 0,3% до 1 175 пунктов, а индекс Московской биржи снизился на 0,9 до 2 889 пунктов на фоне снижения цены на нефть ближе к концу торговой сессии. Курс рубля продолжал восстанавливаться и укрепился на 0,1% до 77,59 руб./долл. Цены на нефть в конце торгового дня снижались, и Brent потеряла 4,3% до 40,40 долл./барр. на фоне опасений по поводу спроса и угасания надежд на новый пакет стимулов в США. По прогнозам аналитиков Альфы, негативный внешний фон и экс-дивидендная дата по акциям Сбера будут оказывать давление на российский рынок акций сегодня. Мы ожидаем, что российский рынок акций сегодня на открытии будет снижаться, и давление сохранится в течение всего торгового дня на фоне ухудшения настроения на мировых рынках и возобновления ухода инвесторов от риска. Негативный настрой рынок объясняется неспособностью США найти компромисс по новому пакету экономических стимулов и сообщениями в СМИ о том, что тесты на коронавирус Д. Трампа и его жены показали положительный результат. Кроме того, на российский рынок акций оказывает давление экс-дивидендная дата по бумагам Сбера и ВТБ, которая наступает сегодня. Главный сегодняшний катализатор рынков – данные по рынку труда в США. Ожидается, что рост рабочих мест в США продолжил замедляться в сентябре.