Из первых рук: итоги 5 октября 2020 года
Во все банковские

Из первых рук: итоги 5 октября 2020 года

145

Учителями славится Россия, ученики приносят славу ей – редакция «Выберу.ру» в октябрьский понедельник поздравляет всех учителей страны с профессиональным праздником. Мы желаем каждому педагогу много талантливых мальчиков и девочек, которые будут радовать достижениями. Во многом, благодаря замечательным учителям, их взрослые ученики прислали нам сегодня много интересной информации из банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

МФК «Займер» сообщил, что интерес россиян к кредитным историям увеличился в 2 раза. Специалисты микрофинансовой компании, которая входит в международный холдинг Robocash Group, в ходе опроса установили, что всего за год интерес россиян к их кредитным историям вырос в 2 раза. В сентябре 2020 года МФК «Займер» провела опрос 1,5 тыс. совершеннолетних россиян, проживающих во всех 85 регионах Российской Федерации, чтобы выяснить динамику интереса граждан к их финансовой репутации. Аналогичный опрос был проведен в июле 2019 года. Как выяснилось, в текущем году 34,8% россиян так или иначе ознакомились со своей кредитной историей. В прошлом году их было 16,1%. Посредством портала Госуслуг в этом году ее запрашивали 21,6% респондентов, тогда как в 2019 – только 11,1%. Прочими ресурсами, предоставляющими доступ граждан к такой информации, в 2020 году воспользовались 13,2% граждан, а в прошлом – 5,0%. Зато количество россиян, не знавших о том, что отчет по кредитной истории можно и нужно заказывать для контроля, снизилось с 40,4% в 2019 году до 31,1% в текущем. Меньше стало и тех, кто откровенно заявляет об отсутствии интереса к этому документу – с 29,3% в прошлом году до 23,1% в 2020-м. Тем не менее, количество тех граждан, кто планирует в ближайшее время поинтересоваться своей финансовой репутацией, сейчас тоже снизилось: в 2019 году их было 14,2%, теперь же только 11,0%.

Абсолют Банк впервые провел ипотечную онлайн-сделку с заемщиками, которые находились на другом континенте. Супружеская пара из Екатеринбурга, находясь в Канаде, приобрела недвижимость в родном городе, оформив ипотеку с помощью цифровой сделки. В Абсолют Банке провели эту сделку дистанционно от начала и до конца. Теперь екатеринбуржцы обладатели квартиры в новом доме, построенном девелоперской компанией «Брусника». Жилищный кредит был выдан по программе с господдержкой «Семейная ипотека» по ставке 5.49%, так как у супругов трое детей. Напоминаем, что «Семейную ипотеку» по льготной ставке 5.49% в Абсолют Банке могут получить семьи, у которых второй ребенок или последующие дети родились с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года. Сумма кредита — от 300 тыс. до 12 миллионов рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 6 млн рублей для других регионов. Срок — до 30 лет, первоначальный взнос — от 15%. В качестве первоначального взноса, а также для частичного или полного досрочного погашения кредита в Абсолют Банке можно использовать материнский капитал.

3 октября Банку «Санкт-Петербург» исполнилось 30 лет. Благодаря правильно избранной стратегии, последовательной финансовой политике, приверженности ценностям корпоративного управления и ответственного ведения бизнеса Банк на протяжении десятилетий сохраняет репутацию сильного и надежного партнера. За последние 10 лет (по состоянию на 1 июля 2020 г.) активы Банка «Санкт-Петербург» увеличились втрое — до 671,4 млн рублей, собственные средства – в 3,3 раза до 83,7 млрд, капитал банка вырос также в 3 раза, достигнув 99,1 млрд рублей. Согласно рейтингу агентства Интерфакс, на 1 июля 2020 года Банк занимает 15 место по объему активов и 15 место по объему депозитов населения среди российских банков. Сегодня в Банке обслуживается 2 038 000 физических лиц и 50 000 компаний; количество банковских карт, эмитированных Банком, составляет 1 516 000; количество банкоматов – 805 ед. Банк «Санкт-Петербург» - крупнейший региональный банк России. Исторически главным стратегическим направлением развития банка был Санкт-Петербург и Ленинградская область. С 2019 года в рамках обновленной стратегии Банк расширяет свою региональную сеть. Сегодня подразделения банка успешно работают и в Москве, Калининграде, Новосибирске, Краснодаре, Ростове на Дону.

Банк «Санкт-Петербург» представляет специальную ставку рефинансирования потребительских кредитов – 6,5%. В рамках акции «Калейдоскоп скидок», посвященной 30-летию, Банк «Санкт-Петербург» снижает ставку рефинансирования до 6,5%. Данное предложение будет действительно с 5 по 11 октября 2020 года. Рефинансируя, в один кредит по выгодной ставке – 6,5% годовых – можно «объединить» до 5 действующих займов: потребительский кредит, автокредит и ипотеку, а также задолженность по кредитным картам. Остальные условия неизменны: максимальная сумма рефинансирования составляет 3 млн рублей на срок до 7 лет. Подать заявку можно в офисе или заполнить форму дистанционно на сайте Банка. Кроме того, с сайта Банка клиент может заказать звонок, с ним свяжутся менеджеры и предложат индивидуальные условия по рефинансированию.

В состав Наблюдательного совета Почта Банка вошли министр цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ Максут Шадаев и генеральный директор АО «Почта России» Максим Акимов, в соответствии с решением Общего собрания акционеров Почта Банка. Из состава Наблюдательного совета вышли Николай Подгузов и Константин Носков. Как комментируют в кредитной организации, Почта России видит серьезный потенциал Почта Банка. В сентябре банком и ВТБ была проведена докапитализация на сумму почти на 10 млрд рублей, эти средства как раз направлены на развитие банка, закрепление его успехов и возможность более амбициозного планирования. Сейчас банк наметил работу по обновлению стратегии, что и станет ключевой задачей Наблюдательного совета.

Почта Банк запустил собственный сервис доставки финансовых услуг. Уже сейчас с доставкой можно оформить счет и карту к нему, кредит, перевод пенсии или зарплаты в банк. В ближайшее время к списку добавятся кредитные карты. А в перспективе банк планирует доставлять и другие продукты. Сервис доставки финансовых услуг Почта Банка на текущий момент доступен уже во всех регионах страны, включая небольшие города и даже поселки — всего более 15 000 населенных пунктов. Даже если вы живете в небольшом поселке, банк организует встречу в ближайшем городе. Сервисом могут воспользоваться абсолютно бесплатно как действующие, так и новые клиенты банка – сотрудник на месте оформит все необходимые документы и сделает биометрическое фото для подтверждения личности.

Новая рекламная кампания Почта Банка, рассказывающая о преимуществах для пенсионеров, получающих пенсию в банке, стартовала на ТВ и Indoor сегодня. В серии видеороликов амбассадор банка Сергей Гармаш заявляет, что пенсионерам больше незачем бежать в свой банкомат для снятия наличных, и занимать деньги у соседа Валеры тоже незачем. Теперь каждый пенсионер может снимать наличные без комиссии в банкомате любого банка, а если вдруг не хватает средств на какую-то покупку — всегда можно занять в Почта Банке без процентов. Достаточно перевести пенсию в Почта Банк.

Ситибанк внес изменения в условия акции «Приведи друзей», в рамках которой клиенты банка могут рекомендовать карты Ситибанка и получать за это вознаграждение. Акция была запущена в апреле 2020 года и продлится до апреля 2021 года. Теперь в качестве рекомендующего могут выступать и владельцы дебетовых карт с пакетом банковских услуг СitiOne, а сумма вознаграждения для рекомендующего увеличена до 3000 рублей, 3000 миль, 30000 селектов за успешную рекомендацию и зависит от типа карты рекомендующего. При этом, тот, кому рекомендуют карту Ситибанка, также может получить вознаграждение на сумму 2000 рублей, 2000 миль или 20000 селектов. Кроме того, на сайте акции появилась возможность проверить статус своих рекомендаций, данные на сайте обновляются еженедельно.

Банк Русский Стандарт начинает выпускать кредитную карту Мир с выгодными предложениями для клиентов по всей стране. Новая карта выпускается бесплатно. Банк не берет с клиентов плату за ее годовое обслуживание, чтобы карта была доступна любому россиянину. Держатель кредитной карты Мир может также бесплатно совершать операции в течение всего срока действия льготного периода. Погасить всю сумму задолженности необходимо до истечения льготного периода в 55 дней, чтобы банк не начислил проценты. Беспроцентный период действует на все операции по оплате товаров и услуг. Кроме того, клиенты смогут переводить свои расходы по кредитной карте Мир в рассрочку на срок до двух лет. Такая услуга позволяет экономить на процентах: сумма покупки делится на равные платежи, которые необходимо вносить ежемесячно. У клиента также сохраняется льготный период по карте. Клиенты могут бесплатно перевести в беспроцентную рассрочку до 3 месяцев покупки по карте. При оплате у партнеров банка – минимальная сумма и срок бесплатной рассрочки устанавливаются магазином. Рассрочка от партнера может быть до 24 месяцев, за оформление такой услуги с клиента не взимается никаких комиссий и плат, а также процентов за пользование кредитными средствами.

С момента подключения Россельхозбанка к Системе быстрых платежей (СБП) в конце сентября прошлого года общее количество отправленных и полученных клиентами Банка переводов СБП C2C превысило 400 тысяч на общую сумму 4 млрд рублей. При этом число операций по итогам сентября 2020 года превышает 130 тысяч на сумму более 1 млрд руб.

Райффайзенбанк подключил к сервису приема оплаты Системы быстрых платежей (СБП) крупнейшего уральского автодилера «Регинас». Теперь клиентам будет доступен мгновенный способ оплаты с помощью смартфона в 26 дилерских центрах «Регинас», которые специализируются на продаже и сервисном обслуживании автомобилей марок: HYUNDAI, GENESIS, KIA, MITSUBISHI, SKODA, NISSAN, DATSUN, INFINITI, TOYOTA, LEXUS, FORD, MAZDA, VOLKSWAGEN, HAVAL, GEELY, CHEVROLET NIVA. Сервис оплаты по QR-коду работает просто. Для каждого клиента компании «Регинас» формируется уникальный QR-код, который автоматически интегрируется в документы для подписания: договор купли-продажи автомобиля, заказ на сервисные услуги или ремонт. Чтобы совершить покупку, нужно открыть приложение банка, поддерживающего оплату через СБП, и выбрать «Оплата по QR-коду». Затем отсканировать код и подтвердить операцию. Тем, у кого еще нет онлайн-банка, будет предложено установить приложение.

ВТБ выдал рекордный объем ипотеки в сентябре — 89,6 млрд рублей, что на 58% превышает продажи сентября прошлого года и на 6% выше значений марта – месяца с самым высоким спросом в этом году. Всего за 9 месяцев объем выданных ВТБ жилищных кредитов вырос на треть – до 600 млрд рублей. Драйвером высокого спроса стало существенное снижение ставок и действие программ господдержки. Доля рефинансирования по итогам сентября достигла 28% по объему против 8% за аналогичный период 2019 г. Всего с начала года более 79,8 тыс. клиентов смогли снизить свои ставки в ВТБ и оформить ипотеку на 177 млрд рублей. В сентябре ВТБ снизил до 6,1% ставку в рамках льготного кредитования. После этого число желающих взять жилищный кредит в банке выросло в полтора раза по сравнению с стандартными среднемесячными значениями. В рамках программы «Ипотека с господдержкой» клиенты с апреля по сентябрь оформили более 35 тыс. сделок на 105 млрд рублей.

Банк ЗЕНИТ совместно с платежной системой MasterCard внедрил сервис мгновенной рассрочки при покупках в онлайн-магазине ИКЕА. Программа дает возможность держателям кредитных карт Банка ЗЕНИТ, оформленных с 1 октября 2020 года, беспроцентно выплачивать по частям покупки на срок до одного года.

Платежная система «Мир» и Ozon начинают сезон выгодных покупок: онлайн-шопинг становится еще более выгодным. Теперь держатели карт «Мир» могут получить кэшбэк 10% при оплате абсолютно любых товаров из ассортимента интернет-площадки. Предложение действует до 3 декабря 2020 года, то есть продлится весь сезон осенних распродаж, включая Черную пятницу. Чтобы получить повышенный кэшбэк, необходимо зарегистрировать карту «Мир», с которой совершаются покупки на Ozon, на сайте privetmir.ru. Кэшбэк начисляется только за онлайн-оплату на сайте Ozon.ru или в мобильном приложении.

Аналитики Альфа-Банка представили ежедневный обзор рынка: глобальные рынки акций завершили минувшую неделю на негативной ноте; акции SBER вызвали снижение российских биржевых индикаторов. В минувшую пятницу глобальные рынки акций уходили от риска на фоне новостей о диагностировании коронавируса у Дональда и Меланьи Трамп, а также неспособности правительства США принять новый пакет финансовых стимулов. Предстоящее сокращение 32 тыс. сотрудников американских авиакомпаний спустя неделю после того как компания Disney приняла решение сократить около 28 тыс. работников тематических парков развлечений усилили негативное настроение на рынках. Цены на нефть обвалились (Brent −3,1% до 39,62 долл./барр.) на фоне возобновления роста случаев Covid−19 и возможного возобновления карантинных мер, что негативно отразится на перспективы спроса. Российский рынок акций в пятницу находился под давлением – по итогам дня индекс РТС опустился на 2,3% до 1 148 пунктов, а индекс Московской биржи снизился на 1,3% до 2 852 пунктов; причиной снижения рынка оказались бумаги SBER LI (−10,0%) после наступления в пятницу экс-дивидендной даты по этим бумагам. Курс рубля сильно ослаб (−1,1% до 78,20 руб./долл.), вероятно, вполне ожидаемо реагируя на снижение цен на нефть. По прогнозам аналитиков Альфы, сегодня российский рынок акций будет идти вверх, однако пессимизм сохраняется. Мы ожидаем, что российский рынок акций сегодня на открытии будет идти вверх на фоне надежд на выписку Д. Трампа сегодня днем, что смягчит политическую неопределенность, которая охватила мировые биржи в торговую сессию пятницы. Тем не менее, рост будет сдержанным на фоне быстрого роста инфицированных Covid по всему миру и возобновления карантинных мер, которые тормозят восстановление экономики и неспособности США найти компромисс по новому пакету стимулов. Для России геополитический риск сохраняется высоким, так как протесты в Беларуси продолжаются, разрастается конфликт между Арменией и Азербайджаном в Нагорном Карабахе, угрожая выйти из-под контроля. В целом мы ожидаем, что волатильность сохранится высокой.