Верите в банковскую тайну? Улыбнитесь, вас снимала скрытая камера
Эксперт плохого не посоветует

Верите в банковскую тайну? Улыбнитесь, вас снимала скрытая камера

1871

А вдруг где-то в России или за тридевять земель есть заповедные места, где специально обученные люди бдительно стерегут банковскую тайну? И никому не выдают, даже налоговикам… Не будьте таким наивным. Для компетентных людей ваша банковская тайна – не тайна и была.

Махнем не глядя, как банкиры говорят

Правительство РФ намерено официально узаконить обмен базами данных о россиянах между Банком России и Федеральной налоговой службой. Так сказать, банковская тайна в обмен на налоговую тайну.

То чувство, когда банковская тайна и не была тайной. Фото: forex. tradingpratico.com.

Параллельно будут расширены права налоговиков по истребованию клиентской информации у банков. Хотя и без такого «расширения» сегодня ФНС безоговорочно получает данные об открытии или закрытии счетов и депозитов, будь ты физ- или юрлицо. А при необходимости легко узнает, сколько денег на счете и какие операции когда производились. Если будет выявлен недобрый умысел, последуют оргвыводы.

Некоторые сограждане тешат себя надеждой, что их деньги, размещенные на счете в банке с иностранными хозяевами, хоть чуть-чуть лучше укрыты от орлиного глаза ФНС. Пустое. Деньги в банковском сейфе не спрятать ни здесь, ни за границей.

Виктория Рыбалко
Партнер адвокатского бюро «Щеглов и партнеры», адвокат
Комментарий эксперта:
Любая кредитная организация, осуществляющая свою деятельность на территории РФ, должна быть российским юридическим лицом, и, соответственно, полностью подчиняться российским законам. Следовательно, участие иностранного банка в уставном капитале такого банка никак не может повлиять на защищенность его клиентов от избыточного интереса регуляторов

За пограничный столб не спрячешься

Более того, для налоговиков не составит труда узнать финансовые секреты россиянина, даже если он воспользуется услугами какого-нибудь банка за границей.

«С 2018 года в рамках Конвенции о взаимной административной помощи в налоговых вопросах ФНС автоматически получает информацию о зарубежных счетах российских резидентов через систему Common Reporting Standard (CRS) из 77 стран и 12 территорий. А также передает аналогичную информацию об иностранцах. Информация для передачи предоставляется непосредственно банками через специально установленную законом отчетность».

Не так давно из соглашения по CRS вышла Великобритания. Но это не означает, что англичане перестали предоставлять информацию о банковских счетах российских резидентов. Просто они будут делать это не автоматически, а по запросу

«Система CRS начала использоваться после удачного внедрения Закона США о налоговой отчетности по зарубежным счетам, более известный по аббревиатуре FATCA. По этому закону, если лицо является резидентом США, то банки более чем 100 государств обязаны предоставлять информацию о его счетах в службу внутренних доходов США. И российские банки – не исключение.

Таким образом, наличие у российского резидента счета в иностранном банке не является защитой от интереса к его финансам со стороны российских регуляторов, насколько бы известным не был иностранный банк, в котором открыт счет», – просвещает Виктория Рыбалко.