Из первых рук: итоги 21 декабря 2020 года
Во все банковские

Из первых рук: итоги 21 декабря 2020 года

650

В понедельник – великое соединение Сатурна и Юпитера. Две планеты по-прежнему разделяют миллионы километров, однако с Земли на вечернем небе счастливчики увидят сияющую точку. Астрономы поясняют, в последний раз световую синергию двух гигантов наблюдали в 1623 году. В следующий раз они снова «сойдутся» только через 60 лет. Редакция «Выберу.ру» с интересом следит за информацией астрофизиков и желает таких же эффектных партнерских сближений всем банкам, страховыми финансовым компаниям, МФО, которые присылают нам свои новости. Знакомьтесь со свежим дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

Татнефть и Банк ЗЕНИТ организовали выставку картины «Мадонна с младенцем». Генеральный директор ПАО «Татнефть» представил экспозицию уникальной картины XVI века «Мадонна с младенцем» в рамках открытия общественного центра «Алмет». Полотно принадлежит кисти итальянского художника Франческо Убертини, известного во всем мире как Баккьякка. В сентябре Банк ЗЕНИТ подарил принадлежавшую ему картину жителям Альметьевска. В дальнейшем шедевр эпохи Возрождения перейдет в коллекцию одной из городских галерей.

Новикомбанк открыл дополнительный офис в Пензе. В рамках реализации программы развития региональной сети Новикомбанк, опорный банк Госкорпорации Ростех, открыл дополнительный офис в Пензе. Как отмечают в банке, кредитная организация уже не первый год успешно сотрудничает с крупнейшими предприятиями Пензенского региона. Это взаимовыгодное и позитивное партнерство, а открытие офиса придаст ему новый импульс. Сотрудники предприятий получат доступ к качественному банковскому обслуживанию. Среди ключевых партнеров Новикомбанка в регионе такие предприятия Ростеха, как: АО «Радиозавод», АО «НПП «Рубин», АО «ПО «Электроприбор», АО «НЛЭМЗ», АО «ПНИЭИ» и другие, на которых работает более 9 тысяч сотрудников. На территории АО «Радиозавод» действует офис обслуживания физических лиц в формате удаленного рабочего места. Данное подразделение продолжит свою работу.

Райффайзенбанк: каждый десятый россиянин не будет наряжать ёлку на Новый год. 13% россиян не будут наряжать ёлку на Новый год, показало исследование Райффайзенбанка. Интересно, что отказ от этой традиции чаще всего (11%) встречается среди родителей подростков (11–14 лет). При этом среди тех, кто всё же собирается украшать свой дом к празднику, живую ёлку будут наряжать только 26%. 3% россиян соорудят ёлку «альтернативную» из веток, гирлянды, книг или чего-нибудь ещё. Лишь 1% опрошенных пока так и не определился с выбором. Большинство же будут украшать искусственное дерево. К тому же у 17% оно сохранилось ещё с прошлых лет. Однако остальные опрошенные будут покупать ёлку к этому Новому году: 45% — в гипермаркете, 24% — на развалах, 9% закажут её онлайн, а 4% купят «с рук». Интересно, что 18% респондентов уверены — меньший вред окружающей среде будет нанесён, если украсить живое дерево. 7% самым экологичным считают вариант с «альтернативной ёлкой». Безразличен этот вопрос только 8% россиян. Большинство (67%) более экологичным решением считают как раз искусственную ёлку.

Банк ДОМ.РФ продлил программу льготной ипотеки для медработников по ставке от 6,9%. До конца 2021 года по этой программе врачи и сотрудники лечебных учреждений смогут оформлять ипотеку по льготной ставке от 6,9%. Это собственная социальная программа Банка ДОМ.РФ, запущенная в мае 2020 года с целью поддержки медиков в условиях распространения COVID−19. Условия медипотеки максимально комфортные и рассчитаны на массовую поддержку работников системы здравоохранения – улучшить жилищные условия могут врачи и сотрудники медицинских организаций вне зависимости от категорий и наличия высшего образования. Ограничений не предусмотрено и по типу приобретаемой недвижимости – денежные средства можно направить на покупку как готового жилья, так и квартир в новостройках, а также на приобретение жилых домов и рефинансирование взятых в других банках кредитов. С момента запуска программы льготными условиями воспользовались около 1000 медиков. Объем кредитования составил 2,2 миллиарда рублей. В банк поступило 3,2 тысячи заявок на сумму 7,2 миллиарда рублей. Рефинансировать взятую в других банках ипотеку можно по ставке от 6,9%, кредит на строящееся жилье доступен от 7,1%, на готовое жилье – от 7,7%, на покупку жилого дома – от 8,9%. До конца 2020 года в рамках Новогодней акции ставки снижены на 0,5 пп. Договор заключается на срок до 30 лет, первоначальный взнос – от 10%, максимальная сумма кредита – 30 миллионов рублей. Минимальные ставки доступны при первоначальном взносе от 30% от стоимости объекта недвижимости. Как сообщают в банке, медицинская ипотека ДОМ.РФ победила в номинации «Лучший социальный проект» в рамках премии Retail Finance Awards 2020 – организаторы премии отметили значимость программы в сложившихся социально-экономических условиях.

Банк ДОМ.РФ стал победителем премии RETAIL FINANCE AWARDS 2020 в нескольких номинациях. «Прорыв года в розничном финансовом бизнесе» – с проектом «Перевод продуктов и сервисов Банка ДОМ.РФ в дистанционные каналы», а также в номинации «Лучший социальный проект» с двумя специальными программами: «Выплата возмещений участникам долевого строительства через Банк ДОМ.РФ» и «Ипотека для медицинских работников». В рамках премии в категории «Выбор читателей» лучшими были признаны пакет услуг «Премиальный» от Банка ДОМ.РФ в номинации «Лучший розничный продукт» и проект «Выплата возмещений участникам долевого строительства через Банк ДОМ.РФ» в номинации «Лучший социальный проект». Банк ДОМ.РФ занимает лидирующие позиции в обслуживании компаний ипотечно-строительной отрасли и входит в ТОП−20 крупнейших российских банков по объёму капитала.

Банк ДОМ.РФ направит 390 млн рублей на строительство ЖК «Станция спортивная» в Казани. Банк ДОМ.РФ открыл кредитную линию для строительства жилого комплекса «Станция спортивная» в Казани. Застройщиком проекта выступает группа компаний #Суварстроит, финансирование предоставлено в размере 390 млн рублей. Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство 1 дома высотой 19 этажей на 162 квартиры. Дом строится рядом с крупным лесным массивом в экологически чистом районе Казани, рядом с местом возведения объекта расположены несколько школ, детских садов и поликлиник. Ввод объекта в эксплуатацию запланирован на первый квартал 2023 года. По данным портала наш. дом. рф, на 21 декабря более 61% жилья (1 млн 348 тыс. кв. м) в Республике Татарстан строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 2 млн 181 тыс. кв. м жилья.

ВТБ увеличил продажи розничных кредитов в 1,5 раза. В ноябре ВТБ выдал населению 175 млрд рублей розничных кредитов, на 55% увеличив продажи по сравнению с ноябрем прошлого года. Всего за 11 месяцев 2020 г. объем выдачи кредитов физлицам ВТБ превысил 1,5 трлн рублей, рост по сравнению с январем—ноябрем прошлого года составил 15%. В банке комментируют, четвертый квартал проходит для розничного бизнеса ВТБ «ударно» – несмотря на пандемию и сопутствующие ей ограничения. Отмечен рост активной клиентской базы – на сегодняшний день мы обслуживаем более 14,1 млн розничных клиентов, за год благодаря внедрению новых продуктов и цифровизации бизнеса их число выросло на 1,1 млн человек. Наибольший рост розничного бизнеса в ноябре отмечен в сегменте кредитов наличными. ВТБ выдал своим клиентам более 100 тысяч потребкредитов на 72 млрд рублей, что на 77% превышает результат за ноябрь прошлого года. При этом продажи выросли и к октябрю этого года – на 13%. Общий объем выданных кредитов наличными за 11 месяцев уже превысил 650 млрд рублей. Рекордные продажи демонстрирует ипотека – выдачи жилищных кредитов ВТБ за 11 месяцев составили 824 млрд рублей (+40% к 11 месяцам прошлого года), приобрести новую квартиру смогли свыше 316 тысяч заемщиков. В ноябре клиенты оформили почти 94 млрд рублей ипотеки, что на 47% выше, чем в ноябре 2019 г. Растет спрос и на автокредиты – за последний месяц клиенты ВТБ оформили свыше 10 тысяч займов на 9,4 млрд рублей, установив рекорд нынешнего года. По сравнению с ноябрем 2019 г. продажи выросли на 9%. Общий объем выданных кредитов на приобретение транспортного средства в этом году уже превысил 70 млрд рублей.

Владельцы бизнес-карт ВТБ смогут экономить на заправке. ВТБ начислит кэшбек до 5% при оплате топлива на АЗС «Газпромнефть» бизнес-картой Mastercard. Акция проходит по всей России до конца января будущего года. ВТБ совместно с сетью АЗС «Газпромнефть» и Mastercard запустил акцию для клиентов среднего и малого бизнеса «Выгодная заправка с бизнес-картой ВТБ Mastercard». Владельцы бизнес-карт ВТБ могут получать возврат до 5% от суммы заправки. Для участия в акции необходимо зарегистрироваться в личном кабинете на сайте opti−24.com и пополнять топливный счет бизнес-картой ВТБ Mastercard*. Кэшбек до 5% от суммы пополнения топливного счета на сайте, но не более 5 тыс. руб. в месяц зачисляется на расчетный счет организации в следующем месяце за отчетным. Предложение доступно для новых и действующих клиентов, открывших счет и получивших бизнес-карту Mastercard в банке.

Экосистема недвижимости «Метр квадратный», проект группы ВТБ, получила две специальные награды за реализацию 100% цифрового клиентского пути для покупки квартир. Награда «Цифровая вселенная» и первое место в категории «Выбор читателей The Retail Finance» в номинации «Прорыв года» были вручены в рамках RETAIL FINANCE AWARDS за проект «онлайн-покупка квартиры» и реализованное в нем решение «ипотечный брокер». Проект «Онлайн-покупка квартиры» экосистемы «Метр квадратный» — это впервые реализованный полностью цифровой клиентский путь от поиска квартиры до сделки и организации ремонта. Раньше оформление сделки занимало несколько дней — на принятие решения по ипотеке у банков уходило до 3 дней, для оформления аккредитива или ячейки нужно было идти в отеделение, а также необходимо было приезжать в МФЦ для регистрации недвижимости. Теперь с помощью «Метр квадратный» можно совершить онлайн-сделку по оформлению недвижимости, не выходя из дома. Все сервисы для покупки жилых объектов, находятся в одном окне.

МТС трансформирует мобильное приложение МТС Банк в смартбанк. Банк объявил о начале трансформации мобильного приложения в смартбанк – решение для управления личными финансами для клиентов любых банков. На первоначальном этапе смартбанк отображает данные по продуктам других банков клиента и формирует персональную подборку организаций для совершения платежа, а уже в следующем году будет адаптировать продукты индивидуально под каждого клиента, поможет накопить на определенные цели, вложить деньги максимально выгодно, спрогнозирует финансовое состояние клиента и даст советы по управлению личными финансами. Два новых функционала «Импорт данных из других банков» и «Персонализация платежей» уже доступны на iOS не только абонентам МТС и клиентам МТС Банка, но и всем желающим на главном экране приложения. В первом квартале 2021 года появятся и на Android. В банке рассказали, что создают единую витрину, где пользователь сможет управлять личными финансами из разных банков. Сейчас клиентам нескольких банков не очень удобно следить за своими финансами – для этого необходимо устанавливать несколько приложений, а чтобы понять, сколько осталось денег, нужно складывать остатки из разных банков в уме, в таблице или в блокноте. Консолидация данных из разных банков в одном приложении решает эту проблему. А благодаря цифровому финансовому помощнику, клиент получает индивидуальные рекомендации для совершения платежей. Банк предлагает пользователям мобильного приложения воспользоваться кнопкой «Попробовать» в разделе «Подключить сторонний банк», где каждый сможет следить за балансом своих счетов и карт других банков в одном месте. На первом этапе такая возможность доступна пользователям iOS, которые являются клиентами трёх ведущих российских банков. При успешном бета-тестировании банк планирует реализовать импорт операций и из других банков, а также внедрить возможность просмотра суммы сразу по всем счетам и операции по картам сторонних банков.

Абсолют Банк: более 10 тысяч клиентов получили кэшбек за ипотеку. Благодаря участию в трехмесячной акции «Кэшбек за ипотеку» они вернули себе 0.5% каждого ежемесячного платежа по ипотеке. Общая сумма кэшбэка составила около 1.2 миллиона рублей. За время акции через Систему быстрых платежей из других банков было зачислено 445.5 миллионов рублей, которые пошли на погашение ипотеки в Абсолюте. Количество заемщиков, которые внесли ипотечный платеж через Систему быстрых платежей в ноябре, увеличилось в пять раз по сравнению с августом, количество операций – в четыре раза. Оборот средств в системе вырос в 3.5 раза по сравнению с периодом начала акции.
Напомним, что акция «Кэшбэк за ипотеку» была запущена в начале сентября, чтобы популяризировать среди клиентов Банка денежные переводы в Системе быстрых платежей. Участники акции могли вернуть 0,5% ежемесячного ипотечного платежа, внесенного через СБП из сторонних банков для погашения займа в Абсолют Банке.

Банк Русский Стандарт: деньги – самый популярный подарок у россиян. Банк опросил клиентов и пользователей социальных сетей на тему их отношения к подаркам. Как выяснилось, большинство респондентов считают деньги самым лучшим презентом, однако в число самых запоминающихся подарков они не вошли. При этом любимый праздничный повод – день рождения, а на втором месте – Новый год. Традиция дарить деньги сохраняет свою актуальность у россиян. На вопрос Банка Русский Стандарт: «Какие подарки вы любите получать?» – большинство, а именно, 45,5% респондентов ответили: «Деньги». На втором месте оказались полезные и практичные подарки с долей 25,5%. На третьем – презенты для души, которые принесут положительные эмоции (23%). И, наконец, четвертым по популярности подарком оказались предоплаченные банковские карты и сертификаты (6%). Согласно опросу Банка Русский Стандарт, получают по праздничному поводу наличные, на которые впоследствии сами покупают себе желаемое большинство опрошенных – 63%. Полезные презенты достаются 22% респондентов, подарок для души – 14%, предоплаченная карту или сертификат – 2%.

Чат-бот от Россельхозбанка поможет пользователям оформить кредитные продукты через соцсети и мессенджерыРоссельхозбанк запустил «Виртуального помощника» — чат-бот для социальных сетей и мессенджеров. Он не только дает консультации, но и может помочь пользователям выбрать и оформить большинство банковских продуктов. При выборе кредита информация из чат-бота может быть автоматически передана в банковские системы, благодаря этому пользователю не потребуется заполнять данные повторно. Чат-бот от Россельхозбанка запущен в социальных сетях Facebook, ВКонтакте, Одноклассники, а также в мессенджерах Telegram, Viber и WhatsApp. Он помогает пользователям подобрать потребительский кредит, кредитную карту, ипотечную программу, выбрать аккредитованные объекты для оформления ипотеки, рассчитать параметры кредита, отправить требования и список документов для оформления банковского продукта, собирать базовую информацию для оформления заявки, информировать о статусе заявки. «Виртуальный помощник» не только консультирует пользователей, но и помогает им оформить банковские продукты — когда пользователь решает продолжить оформление на сайте, чат-бот передаёт банку данные из переписки.

«АльфаСтрахование-ОМС» учредила премию для врачей «красной зоны». 110 врачей из 12 регионов России стали лауреатами почетной премии «Врач с большой буквы» за высокий уровень профессионализма в оказании медицинской помощи пациентам с COVID−19. Премия учреждена «АльфаСтрахование – ОМС» при поддержке региональных министерств и департаментов здравоохранения. Символом премии стала горящая свеча, а девизом — известное выражение: «Светя другим, сгораю сам» (Aliis inserviendo consumor). Эти слова о самопожертвовании во имя спасения людей по сей день определяют суть врачебного подвига. При выборе лауреатов премии учитывались два критерия: наибольшее количество пролеченных случаев с COVID−19 и наименьшее количество допущенных дефектов при лечении в объеме оплаченных случаев медицинской помощи пациентам с новой коронавирусной инфекцией в стационарных условиях в 2020 году. Результаты экспертной оценки проходили финальную проверку в министерствах здравоохранения регионов.

«Московский Индустриальный банк» расширяет условия программы рефинансирования действующей ипотеки в стороннем банке. В частности, банк включил в перечень рефинансируемых кредитов ранее выданные жилищные кредиты на приобретение готовых таунхаусов и жилых домов, а также на покупку квартир, апартаментов и таунхаусов на стадии строительства. Рефинансировать кредит можно по ставке от 6,9% годовых на срок до 30 лет. Минимальный размер кредита – 300 000 рублей. Максимальная сумма не может превышать 30 млн рублей для Московского региона, Санкт-Петербурга и Ленинградской области (15 млн рублей – для других регионов). Размер нового кредита может составлять до 80% рыночной стоимости объекта недвижимости.

Аналитики Альфа-Банка представили ежедневный обзор рынка: российский рынок акций вчера шел вверх, однако по недавним лидерам роста наблюдались признаки фиксации прибыли. В минувшую пятницу российский рынок акций находился под давлением – по итогам дня индекс РТС опустился на 2,1% до 1 402 пунктов, а индекс Московской биржи снизился на 0,3% до 3 274 пунктов, так как власти США обвиняют российских хакеров в кибератаках на американские госведомства. После сильного ралли акций российских циклических компаний появились признаки того, что инвесторы видят возможности для фиксации прибыли, и индекс РТС завершил семинедельное ралли снижением на 0,7% н/н. Банк России, как и ожидалось, сохранил ключевую процентную ставку на прежнем уровне на своем последнем в этом году заседании по ставке. Курс рубля ослаб на 0,7% до 73,34 руб./долл., тогда как цены на нефть чуть подросли (Brent подорожала на 1,5% до 52,26 долл./барр.). Мы ожидаем, что сегодня инвесторы будут фиксировать прибыль. Сегодня на российском рынке акций инвесторы продолжат фиксировать прибыль после семидневного ралли на фоне ухода инвесторов с рынков EM, так как рынки сегодня не расположены к риску. Британский фунт ослаб на 1,3% до $1.3350 после того как несколько европейских стран закрыли свои границы с Великобританией, так как в стране ужесточается локдаун на фоне нового скачка случаев COVID−19. Франция и Бельгия также закрыли свои железнодорожные границы, во Франции приостановлены все транспортные перевозки, в том числе грузовые, на 48 часов, чтобы оценить ситуацию в стране.

Рекомендуемые вклады

от 50 000 руб.
Сумма
от 367 дней до 1095 дней
Срок
до 5.5 %
Ставка