Из первых рук: итоги 22 декабря 2020 года
Во все банковские

Из первых рук: итоги 22 декабря 2020 года

292

В самый короткий световой день – зимнего солнцестояния, вспомним о том, что уже завтра солнце будет с нами дольше. Пусть оно еще задерживается по утрам, как серьезный руководитель, но ведь и каждый вечер прибавляет по минуте. В целом, динамика – положительная, вот и редакция «Выберу.ру» за оптимистичные расчеты, потому что каждый день получает интересную информацию от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь со свежим дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

Банк ДОМ.РФ и Visa начали выпуск цифровой дебетовой карты для всех категорий клиентов. Партнеры успешно завершили пилотный проект по выпуску цифровой дебетовой карты. Теперь новый продукт доступен в мобильном приложении для всех клиентов банка. Цифровая карта выпускается моментально и предоставляет клиенту доступ ко всем привилегиям программы лояльности и сервисам банка. В четвертом квартале текущего года это повышенный кешбэк 5% при покупках в категориях «Шопинг», «Красота», «Аптеки» и «ДОМ», а с 1 января по 31 марта 2021 года клиенты будут получать повышенное вознаграждение в размере 5% в категориях «Развлечения», «Транспорт», «Красота» и «ДОМ». За покупки в иных категориях предусмотрен кешбэк 0,5%, а также клиенты могут подключиться к бонусным программам партнеров банка на bonus.domrfbank.ru. При выпуске карты в мобильном приложении нужно самостоятельно определить кодовое слово и установить ПИН-код, а также подключить карту к одному из электронных кошельков на выбор: Apple pay, Samsung pay, Google Pay или Garmin Pay для оплаты смартфоном или другим устройством. Цифровую карту можно пополнить по номеру карты, счета или телефона через мобильное приложение или переводом из стороннего банка по системе быстрых платежей. Реквизиты карты доступны в разделе «Информация о карте» мобильного приложения. Снять наличные с цифровой дебетовой карты можно в банкоматах оснащённых бесконтактной технологией NFC. Среди других преимуществ цифровой карты Банка ДОМ.РФ – снятие наличных без комиссии в любых банкоматах в России и за рубежом, бесплатные мгновенные переводы по номеру телефона или карты, а также широкий перечень востребованных операций, совершаемых с помощью карты без комиссии в дистанционных каналах обслуживания, включая оплату услуг ЖКХ, сотовой связи, интернета, телевидения, налогов, штрафов, госуслуг и других сервисов.

За год Банк ДОМ.РФ выдал 2,5 миллиарда рублей по «Дальневосточной ипотеке». Программа была запущена в декабре 2019 года в соответствии с поручением президента РФ в целях стимулирования строительства и развития рынка доступного жилья в Дальневосточном федеральном округе. Банк входит в тройку лидеров по объемам кредитования по программе. По заинтересованности в получении «Дальневосточной ипотеки» лидирует Приморский край (получено более 2 тысяч заявок в объеме 7,8 миллиарда рублей). Также в ТОП−5 регионов с наиболее высоким спросом на продукт входят Хабаровский край (свыше 550 заявок на 2 миллиарда рублей), Республика Саха (Якутия) (525 заявок на сумму более 2 миллиардов рублей), Республика Бурятия (270 заявок на 585 миллионов рублей) и Амурская область (около 100 заявок на сумму свыше 270 миллионов рублей). Кредиты в рамках программы выданы как на покупку строящегося, так и готового жилья. Банк работает в синергии с застройщиками на Дальнем Востоке, предоставляя проектное финансирование жилищного строительства, для того, чтобы спрос на кредиты был обеспечен новым комфортным жильем.

ВТБ: россияне в 7 раз увеличили объем предновогодних интернет-заказов. В первой половине декабря объем онлайн-покупок россиян в традиционно «подарочных» категориях составил более 2,5 млрд рублей, что в 7,5 раз превосходит показатели за аналогичный период прошлого года. Об этом свидетельствует статистика эквайрингового бизнеса ВТБ. Среди самых популярных предновогодних трат доля интернет-заказов составляет порядка 15%, а в отдельных сегментах достигает половины. Средний чек на предновогодний шопинг в декабре пока сохраняется на уровне прошлого года и составляет примерно 5 тыс. рублей. Чаще всего россияне выбирают подарки в магазинах электроники и косметики, реже – кожаные изделия (сумочки, портмоне и чемоданы). Электроника и гаджеты находятся на первом месте в рейтинге подарков на Новый год. В торговых сетях, находящихся на эквайринговом обслуживании ВТБ, на приобретение гаджетов для себя и близких россияне потратили за две недели месяца более 15 млрд рублей – приблизительно столько же, сколько годом ранее. Средняя сумма покупки составила 7 тыс. рублей – на 11% больше прошлогоднего показателя, доля онлайн-заказов достигает 14%.

ДОМ.РФ и ВТБ успешно разместили крупнейший в истории выпуск ипотечных облигаций. Финансовый институт развития и банк завершили размещение выпуска облигаций с ипотечным покрытием объемом 191,5 млрд рублей. Это шестая сделка секьюритизации ипотечного портфеля ВТБ в рамках выпуска стандартизированных ипотечных облигаций с поручительством компании. Общий объем выпусков ДОМ.РФ и банка ВТБ достиг 579 млрд рублей. Впервые в истории российского долгового рынка выпуск ипотечных облигаций ДОМ.РФ будет сопоставим по объему с выпусками облигаций Минфина России. Ожидается, что этот выпуск будет обладать широкой базой инвесторов и станет наиболее ликвидным на вторичных торгах. На сегодняшний день, размещено уже 27 выпусков ипотечных облигаций ДОМ.РФ общим объемом более 820 млрд рублей.

Абсолют Банк: с помощью сервиса Агент 24 выдано ипотеки на 4 млрд. рублей. Проект банка – сервис-брокер Агент 24 увеличил объем выдачи ипотечных кредитов в ноябре 2020 года на 11% по сравнению с показателями октября. При помощи сервиса Агент 24 было привлечено более 1500 заявок, и одобрено свыше 200 кредитов на сумму 512.2 миллионов рублей. Максимальное количество сделок в ноябре прошло в Воронеже, Тюмени и Вологде. Всего с начала 2020 года через сервис Агент 24 было обработано более 13 000 заявок на жилищные кредиты, и выдано ипотеки на сумму около четырех миллиардов рублей. Проект Агент 24 существенно упрощает бизнес партнеров Банка в сфере недвижимости: предоставляет своим партнерам полный спектр услуг по документообороту в рамках ипотечной сделки — от получения решения по заявке в банке до выхода на сделку. На сегодняшний день сервисом-брокером Агент 24 пользуются более 200 партнеров – компаний застройщиков, агентств недвижимости, частных риэлторов.

Сбер выделит более 45 млрд рублей на строительство Sydney City в Москве. Банк профинансирует группу компаний ФСК для строительства нового жилого комплекса, поэтапно пяти очередей в течении шести лет. На данный момент проект находится на первом этапе возведения. Жилой комплекс Sydney City будет возведён на берегу Москвы-реки в Северо-Западном административном округе Москвы в районе Хорошёво-Мнёвники. 33 корпуса переменной этажности будут расположены на участке в 19,3 га. и объединены в 10 самостоятельных жилых кластеров, выполненных по индивидуальному дизайну. Жилая площадь застройки составит 406 690 кв. м. Проект планируется реализовать в составе восьми очередей до 2028 года. В Московском банке Сбербанка отмечают, что рады участвовать в финансировании строительства такого современного жилого комплекса, предназначенного для комфортного проживания нескольких тысяч московских семей.

Сбербанк подключил к своей платежной системе оператора связи Таджикистана. Сбербанк подключил к своей платежной системе компанию «O Mobile», предоставляющую услуги мобильной связи и доступ в интернет в Республике Таджикистан. Теперь клиенты Сбербанка, находясь в любой стране, могут быстро и безопасно оплачивать сервисы данной компании, пополнять лицевые счета за себя и своих близких в Сбербанк Онлайн, мобильном приложении, а также через устройства самообслуживания банка. В конце 2019 года Сбербанк вышел на международный рынок платежей, подписав первые соглашения с национальным оператором Республики Таджикистан Tcell и компанией «МегаФон». Сервис оказался востребованным среди клиентов банка — работающих в России иностранцев, туристов и граждан РФ, чьи близкие проживают за границей. Поэтому было принято решение о расширении взаимодействия Сбербанка с мобильными операторами стран СНГ. Сегодня в СберБанк Онлайн можно пополнить баланс операторов сотовой связи Таджикистана, Узбекистана, Казахстана и Кыргызстана.

Hyundai Creta, Hyundai Tucson и Kia Sportage — самые угоняемые автомобили в Санкт-Петербурге за 9 месяцев 2020 г. Владельцы таких иномарок чаще всего обращались в «АльфаСтрахование» для возмещения по каско в связи с угоном. Самыми угоняемыми автомобилями за 9 месяцев 2020 г. стали Hyundai Creta (8,2%) и Hyundai Tucson (8,2%), за ними следует Kia Sportage (7%). В топ−10 по частоте угонов также вошли еще две модели марки KIA: шестую строчку заняла Kia Ceed (4,7%), десятую — Kia Sorento (3,5%). Кроме того, в первой десятке по популярности у угонщиков — Toyota RAV 4 (5,9%), Toyota Camry (4,7%), Mitsubishi Outlander (4,7%) и Nissan X-Trail (4,7%). Интересно, что похитителей также часто интересовали грузовые автомобили — в топ−10 попали и автомобили КАМАЗ (5,9%).

Новикомбанк вошел в рейтинг мобильных приложений Mobile Banking Rank 2020. Мобильный банк — в топ−20 лучших приложений по версии консалтингового агентства «Markswebb». В рамках Mobile Banking Rank 2020 эксперты оценили сервисы и функционал более 40 российских мобильных банков. Новикомбанк вошел в рейтинг в номинациях «Daily Banking» и «Digital Office». В рамках номинации «Daily Banking» акцент был сделан на качестве клиентского опыта, который получают пользователи мобильного банка при выполнении ежедневных задач по управлению личными финансами: платежи и переводы, контроль и оплата счетов, автоматизация повторяющихся операций. В номинации «Digital Office» эксперты учитывали, насколько удобно в мобильном банке открывать новые продукты, консультироваться в чате, заказывать документы. Как отмечают в кредитной организации, Новикомбанк впервые вошел в число участников рейтинга и занял место среди лучших мобильных банков для решения ежедневных задач, а также цифровых офисов. Мы понимаем, что мобильный банк– это фактически ключевой сервис для клиентов, поэтому уделяем большое внимание его развитию с тем, чтобы сделать приложение максимально эффективным и удобным. Мы рады, что эксперты оценили нашу работу в этом направлении.

Банк «Кубань Кредит» снизит ставку на ипотеку при условии подачи заявки в режиме онлайн. Предложение распространяется на ипотечные программы Банка «Льготная ипотека 6,0%», «Льготное жилье» и «Рефинансирование ипотечных кредитов». Так, в рамках программы «Льготная ипотека 6,0%» будет действовать ставка 5,95% вместо 6%, «Готовое жилье» – от 7,8% (вместо 8%), при рефинансировании – 7,9% (вместо 8%). Подробности можно узнать в офисах КБ «Кубань Кредит», на сайте.

КБ «Кубань Кредит» поднялся в рэнкингах банков, опубликованных рейтинговым агентством «Эксперт РА» по данным на 1 ноября 2020 года. В рэнкинге по объемам активов кредитная организация заняла 56-ю строчку, поднявшись за последние 12 месяцев — с 1 ноября 2019 года — на четыре позиции с приростом показателя на 11,1%. Помимо того, «Кубань Кредит» разместился на 36-м месте в рэнкинге по портфелю кредитов предприятиям (+2 позиции и 6,8% за год), 59-м — по размеру розничного кредитного портфеля (+2 и 7,4%), 66-м — по объему привлеченных средств предприятий (+11 и 49,2%), 34-м — по объему привлеченных средств физических лиц и ИП (+3 и 1,9%), а также сохранил за собой 55-е место в рэнкинге по совокупному остатку ссудной задолженности без учета размещенных межбанковских кредитов (прирост за год 4,5%). Приведенные показатели являются лучшими среди всех самостоятельных банков Краснодарского края.

Рекомендуемые вклады

от 50 000 руб.
Сумма
от 367 дней до 1095 дней
Срок
до 5.5 %
Ставка