Контроль ослабят: Банк России предложил реже проверять переводы

Анастасия Гостищева Анастасия Гостищева
Анастасия Гостищева Анастасия Гостищева
Специализация: банки, страховые компании, МФО, НПФ, госфинансы, экономика.
1 минута чтения
Комментировать

По действующему законодательству, все банковские операции на сумму свыше 600 тысяч рублей подлежат обязательному контролю. Этот порог был установлен 20 лет назад. Центробанк в очередной раз предложил повысить планку, чтобы облегчить работу банков. Как это отразится на обычных людях?

Смягчить контроль

Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский посетовал на то, что если в 2001 году, когда принимался «антиотмывочный» закон, это было не обременительно, то «сегодня это уже избыточная нагрузка на кредитные организации».

Ясинский предлагает повысить порог обязательного контроля за операциями. Фото: nbj.ru

При этом в последние три года нагрузка на банки была серьёзно увеличена (цитата «Интерфакса»):

Поэтому можно было бы рассмотреть пусть и незначительное, но, тем не менее, повышение порога, что снизило бы нагрузку на банки без одновременного снижения эффективности в целом для системы противодействия легализации преступных доходов

ЦБ уже предлагал повысить порог обязательного контроля с текущих 600 тысяч до 1 млн рублей в мае 2019 года. Минфин тогда идею поддержал. Но необходимые поправки в закон так и не приняли.

Если власти услышат повторное предложение регулятора и Госдума внесёт в закон изменения, то это облегчит жизнь не только банкам, но и обычным людям. Чем выше порог контроля, тем реже кредитные организации будут блокировать и задерживать проведение операций.