Крупные переводы освободили от проверки и блокировки

Анастасия Гостищева
Анастасия Гостищева Анастасия Гостищева
Специализация: банки, страховые компании, МФО, НПФ, госфинансы, экономика.
1 минута чтения
0
0
228
Самые важные и оперативные новости в телеграм-канале «Выберу.ру»
Комментировать

Попытка перевести на карту или счёт более 600 000 рублей чаще всего заканчивается блокировкой. Это, отнюдь, не вредность банков, а последствия сурового закона. Переводы свыше 600 000 рублей обязательно проверяются. Но скоро сумма перевода, подлежащего контролю, увеличится. Значит, банки будут реже блокировать переводы и требовать подтверждения происхождения денег.

Перевести деньги станет проще. Фото: novostivl.ru

Без проверки

Госдума одобрила в окончательном чтении законопроект, который повысит сумму перевода, подлежащего обязательной проверке, с 600 тысяч до 1 млн рублей. Сумма проверяемых переводов по сделкам с недвижимостью вырастет с 3 млн до 5 млн рублей.

ЦБ поддерживает изменения, потому что «они позволят сократить нагрузку на финансовые организации и их клиентов, не снижая при этом эффективность российской «противолегализационной» системы».

Проще говоря, банки будут реже проверять крупные переводы, блокировать и требовать документы, подтверждающие происхождение денег.

Поправки вступят в силу через 10 дней после официальной публикации закона в новом виде. До этого документ должен одобрить Совет Федерации и подписать президент.

Повышение суммы перевода, подлежащего проверке, — хорошая новость. Но это не значит, что банки вовсе перестанут блокировать переводы меньше 1 млн рублей. Более подробно, почему замораживаются переводы, можно прочитать здесь. Там же перечислены разные хитрости, которые пригодятся при отправке крупных переводов через банки. Например, как сэкономить на комиссиях.