в России
На главную страницу
USD 67,25 -0,40 | 65,20 +0,60
EUR 74,90 -0,30 | 72,75 +0,60
GBP 83,30 +0,20 | 79,25 +0,20

Группа «Открытие» увеличила прибыль в 19 раз


В I полугодии 2019 года группа «Открытие» увеличила прибыль в 19 раз по сравнению с аналогичным периодом 2018 года - с 1,8 млрд руб. до 33,4 млрд руб. Это следует из данных промежуточной консолидированной отчетности группы по МСФО, содержащей отчет компании АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» о результатах обзорной проверки.

Михаил Задорнов, президент-председатель правления банка «Открытие»: «Прибыль группы «Открытие» по итогам первого полугодия оказалась выше ориентиров на весь 2019 год. Мы завершили процесс консолидации всех бизнесов и вышли на прибыльность в каждом из основных сегментов нашей деятельности — банковском, страховом и пенсионном. Банк «Открытие» — флагманский актив группы — успешно завершил процедуру санации. Теперь мы имеем динамично развивающийся универсальный банк, успешно работающий как с корпоративными клиентами, так и с физическими лицами. «Росгосстрах» сохраняет лидирующие позиции на страховом рынке, группа «Открытие» остается одним из главных игроков на пенсионном рынке, активно развивается наш брокерский бизнес. Хорошие финансовые показатели по итогам 1 полугодия 2019 года создают все предпосылки для достижения амбициозных целей, стоящих перед Группой в ближайшие два года».

Основные результаты Группы

По итогам 1 полугодия 2019 года банковская группа «Открытие» получила чистую прибыль в размере 33,4 млрд рублей, что существенно превышает показатель за аналогичный период прошлого года (1,8 млрд рублей).

Рентабельность капитала (ROE) по итогам первого полугодия 2019 года составила 16,9%.

Результаты группы «Открытие» в 1 полугодии 2019 года обусловлены успешной интеграцией группы компаний БИНБАНКа, реализацией новых инициатив, направленных на рост бизнеса и улучшение его эффективности.

2 июля 2019 года Советом директоров Банка России принято решение о завершении санации банка «Открытие».

Общий норматив достаточности капитала Группы (Базель) составил 14,7% по состоянию на 30 июня 2019 года (по сравнению с 12,3% на конец 2018 года). Регулятивный капитал Группы составил 338,5 млрд рублей по состоянию на 30 июня 2019 года (248,4 млрд рублей на 31 декабря 2018 года).

Операционный доход Группы (без учета обесценения активов) по итогам 1 полугодия 2019 года составил 72,8 млрд рублей, что на 45,9% выше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (49,9 млрд рублей). Рост операционного дохода Группы обусловлен ростом доходов от основной банковской деятельности, увеличением объемов комиссионного и торгового доходов.

Основными источниками дохода Группы в 1 полугодии 2019 года стали чистый процентный доход, чистый торговый доход и чистый комиссионный доход, которые составили 42,3%, 17,0% и 15,7% от операционного дохода соответственно.

Чистый процентный доход Группы по итогам 1 полугодия 2019 года составил 30,8 млрд рублей.

Чистая процентная маржа (NIM)1 банка «Открытие» составила 3,2% по итогам 1 полугодия 2019 года (3,7% по итогам 2018 года). На динамику маржи оказал влияние рост стоимости фондирования, обусловленный увеличением доли срочных средств физических лиц в структуре клиентских привлечений с 45,5% на 30 июня 2018 года до 49,9% на 30 июня 2019 года. Доля банка «Открытие» в чистом процентном доходе Группы составила 79,4% по итогам 1 полугодия 2019 года.

По итогам 1 полугодия 2019 года Группа получила чистый торговый доход в сумме 12,4 млрд рублей (чистый торговый убыток составил −14,3 млрд рублей по итогам 1 полугодия 2018 года). Основной объем чистого торгового дохода был получен Группой от операций с иностранной валютой и ценными бумагами.

Чистый комиссионный доход Группы по итогам 1 полугодия 2019 года составил 11,4 млрд рублей, что на 60,6% выше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (7,1 млрд рублей). На динамику чистого комиссионного дохода в 1 полугодии 2019 года оказало влияние присоединение БИНБАНКа, принимая во внимание значительный рост клиентской базы Группы. Увеличение комиссионного дохода также является следствием синергии в развитии бизнеса компаний Группы. Основной объем чистого комиссионного дохода был получен Группой от расчетно-кассовых операций (6,8 млрд рублей), брокерских операций (1,3 млрд рублей) и операций с иностранной валютой (1,1 млрд рублей). Чистая комиссионная маржа банка «Открытие» (NCM)2 составила 1,9% по итогам 1 полугодия 2019 года (1,3% за 2018 год).

Операционный результат по страховой деятельности по итогам 1 полугодия 2019 года составил 5,8 млрд рублей (6,0 млрд рублей за аналогичный период прошлого года). Основным драйвером роста бизнеса стала интеграция деятельности СК «Росгосстрах» с банковской группой «Открытие», что обеспечило значительный рост страховой премии по договорам личного страхования и страхования жизни. Доля моторного страхования в портфеле СК «Росгосстрах» сократилась на 13%, что при доле компании на рынке ОСАГО в пределах 12% позволяет контролировать убыточность данного вида страхования на приемлемом уровне.

Операционный результат по пенсионной деятельности по итогам 1 полугодия 2019 года составил 7,6 млрд рублей (10,8 млрд рублей за аналогичный период прошлого года). Основными факторами изменения операционного результата по пенсионной деятельности в 1 полугодии 2019 года стали значительный рост инвестиционного дохода пенсионного фонда и, как следствие, увеличение размера пенсионных обязательств в результате начисления инвестиционного дохода.

Административно-хозяйственные расходы Группы по итогам 1 полугодия 2019 года увеличились на 36,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 46,0 млрд рублей. Расходы на оплату труда составили 59,3% от общих административно-хозяйственных расходов Группы. Повышение эффективности является одним из основных стратегических направлений работы группы «Открытие». По итогам 1 полугодия 2019 года отношение затрат к доходам (CIR)3 составило 63,2% (67,5% за аналогичный период прошлого года).

Ключевые балансовые статьи

Совокупные активы банковской группы «Открытие» по итогам 1 полугодия 2019 года увеличились на 21,6% до 2 674,6 млрд рублей в основном за счет присоединения БИНБАНКа и роста кредитного портфеля.

По состоянию на 30 июня 2019 года доля банковского бизнеса Группы в совокупных активах составила 72,5%, или 1 940,2 млрд рублей. Доля активов пенсионной деятельности составила 21,8%, или 581,9 млрд рублей. Доля активов страховой деятельности составила 5,7%, или 152,5 млрд рублей.

В структуре активов по состоянию на 30 июня 2019 года инвестиции в ценные бумаги составили 38,1%, или 1 017,8 млрд рублей, включая портфели ценных бумаг пенсионного и страхового бизнесов в сумме 553,7 млрд рублей. Ссуды, предоставленные клиентам, за вычетом резервов составили 31,2% от активов Группы, или 834,2 млрд рублей. Ссуды, предоставленные банкам и прочим финансовым организациям, составили 10,1% от активов Группы, или 269,3 млрд рублей.

Кредитный портфель Группы4 по итогам 1 полугодия 2019 года увеличился на 47,2%, или на 310,3 млрд рублей, до 967,6 млрд рублей. Кредитный портфель юридических лиц в 1 полугодии 2019 года вырос на 42,9%, или на 217,8 млрд рублей, до 725,7 млрд рублей. Розничный кредитный портфель в 1 полугодии 2019 года увеличился на 61,9%, или на 92,5 млрд рублей, до 241,9 млрд рублей. Основными драйверами роста кредитного портфеля физических лиц стали потребительское кредитование, доля которого составила 42,9% и ипотека с долей 48,4% от розничного портфеля Группы. 

Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля5 составило 14,0% по состоянию на 30 июня 2019 года (21,0% на 31 декабря 2018 года). Доля кредитов с просроченной задолженностью более 90 дней составила 7,3% по состоянию на 30 июня 2019 года (9,6% на 31 декабря 2018 года), при этом показатель покрытия резервами просроченной задолженности составил 188,2% на 30 июня 2019 года (212,1% на 31 декабря 2018 года).

Средства клиентов являются основным источником фондирования для Группы с долей 62,2% от обязательств Группы, или 1 387,4 млрд рублей, по итогам 1 полугодия 2019 года, увеличившись на 62,4% в основном за счет роста объемов привлечения от физических лиц в связи с интеграцией БИНБАНКа. Средства физических лиц составляют 65,0% от общего объема средств клиентов, или 902,0 млрд рублей, по состоянию на 30 июня 2019 года (рост на 71,3% по итогам 1 полугодия 2019 года). На долю юридических лиц приходится 35,0%, или 485,4 млрд рублей, на 30 июня 2019 года (рост на 48,1% по итогам 1 полугодия 2019 года). В структуре средств клиентов на срочные депозиты приходится 71,5% от общего объема средств клиентов, 28,5% – доля текущих счетов клиентов.

1 — NIM — net interest margin / чистая процентная маржа — рассчитывается как отношение чистого процентного дохода к средним активам, генерирующим процентный доход
2 — NCM — net commission margin / чистая комиссионная маржа — рассчитывается как отношение чистого комиссионного дохода к средним работающим активам
3 — Административно-хозяйственные расходы к операционному доходу, без учета резерва под обесценение активов
4 — До вычета резервов
5 — Без учета ссуд, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль и убыток

Банк «Открытие» входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы «Открытие» входят компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховая компания «Росгосстрах» (страхование), «Открытие Брокер» (брокерские услуги), Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие» (рынок пенсионных накоплений), АО «Балтийский лизинг», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА-(RU)») и Эксперт РА («ruAA-»), а также международным агентством Moody’s («Ba2»). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, запуск и развертывание в регионах системы сбора биометрических данных, а также реализацию других передовых финтех-идей.

Последние пресс-релизы

Банк «Открытие» меняет условия по накопительным счетам
С 1 сентября 2019 года банк «Открытие» меняет ставки по продуктам «Моя копилка», «Копилка» и «Смарт счет».
21 августа 2019
Исследование: женщины чаще покупают полисы страхования жизни, но реже инвестируют в валюте
Женщины покупают полисы страхования жизни чаще мужчин: на их долю приходится чуть более 60% договоров.
21 августа 2019
Банк «Открытие» запустил новую рекламную кампанию в поддержку Opencard
На телевидении и в интернете вышли продуктовые рекламные ролики с бренд-амбассадором банка Василием Вакуленко (Бастой) в поддержку дебетовой карты Opencard.
14 августа 2019
Банк «Открытие» снизил ставки по ипотеке
Банк «Открытие» повторно улучшил условия по действующим программам ипотечного кредитования. Снижение ставок составило 0,3% по всем ипотечным программам.
14 августа 2019


Курсы обмена валют

23.08.2019 c 24.08.2019
ЦБ USD 65,62 65,60 -0,02
ЦБ EUR 72,83 72,62 -0,21
Курсы еще 111 банков
Информация обновлена 26.08.2019 в 5:06

Курсы обмена валют
ПАО Банк «ФК Открытие»

Покупка Продажа
USD 65,20 +0,60 67,25 --0,40
EUR 72,75 +0,60 74,90 --0,30
Сравнить курсы банков
Информация обновлена 26.08.2019 в 05:05
Рейтинг банков
  • Активы
  • Кредиты
  • Депозиты
1 Сбербанк России 28 237 350 +0,2%
2 ВТБ 13 965 038 -1,6%
3 Газпромбанк 5 603 839 -1,5%
4 Альфа-Банк 3 287 066 +2%
5 РоссельхозБанк 3 273 414 -0,4%
6 Московский Кредитный Банк 2 196 834 +1,6%
7 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 187 958 +1,1%
8 Промсвязьбанк 1 725 195 +1,4%
9 ТРАСТ 1 654 045 +0,1%
10 ЮниКредит Банк 1 361 718 -8,3%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.07.2019

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 5 823 294 +1,3%
2 ВТБ 2 709 840 +0,9%
3 Газпромбанк 510 335 +2%
4 РоссельхозБанк 419 032 +1,6%
5 Альфа-Банк 364 395 +4%
6 Почта Банк 333 193 +3,1%
7 Росбанк 303 246 +137,2%
8 Райффайзенбанк 265 739 +1,9%
9 Совкомбанк 221 688 +2,6%
10 ПАО Банк «ФК Открытие» 209 179 +5,4%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.07.2019

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 9 981 102 -0,6%
2 ВТБ 3 113 329 -0,4%
3 РоссельхозБанк 1 002 321 +0,8%
4 Газпромбанк 845 998 +1,1%
5 ПАО Банк «ФК Открытие» 678 269 -1%
6 Альфа-Банк 431 699 -0,9%
7 Московский Кредитный Банк 377 105 +1,3%
8 Совкомбанк 361 140 +1,4%
9 Промсвязьбанк 290 122 -0,2%
10 Почта Банк 237 145 +0,3%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.07.2019

Полный рейтинг банков России