Промсвязьбанк объявляет финансовые результаты за 3-й квартал и 9 месяцев 2016 года по МСФО

29 ноября 2016

Промсвязьбанк публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую информацию, подготовленную в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), по итогам 9 месяцев 2016 года и отчет об обзорной проверке к ней, подготовленный АО “ПрайсвотерхаусКуперс Аудит”. (Загрузить отчетность

Основные показатели отчета о прибылях и убытках: 

• Чистая прибыль в 3-м квартале 2016 года составила 0,1 млрд руб. по сравнению с 1,3 млрд руб. прибыли за предыдущий квартал. Таким образом, чистая прибыль за 9 месяцев 2016 года составила 1,7 млрд руб. по сравнению с 7,7 млрд руб. убытка за аналогичный период прошлого года. 

• Чистый процентный доход за 3-й квартал 2016 года составил 6,7 млрд руб., увеличившись на 16% по сравнению со 2-м кварталом текущего года. Чистый процентный доход за 9 месяцев 2016 года составил 19,2 млрд руб., что на 6% меньше чем за 9 месяцев 2015 года. 

• Чистая процентная маржа в 3-м квартале 2016 года выросла до 2,4% по сравнению с 2,1% кварталом ранее на фоне восстановления чистого процентного дохода. 

• Чистый комиссионный доход за 3-й квартал вырос на 18% относительно 2-го квартала текущего года и составил 4,6 млрд. руб., при этом его доля в операционном доходе составила 40%. По итогам 9 месяцев 2016 года чистый комиссионный доход вырос на 28% и составил 12,4 млрд руб., а его доля в чистом операционном доходе составила 31%. 

• Совокупный финансовый результат по ценным бумагам и финансовым инструментам, а также по операциям с иностранной валютой по итогам 3-го квартала 2016 года составил 0,2 млрд руб. прибыли по сравнению с убытком 0,2 млрд руб. кварталом ранее. Таким образом, по итогам 9 месяцев 2016 года положительный результат от этих операций составил 0,8 млрд руб. 

• Операционный доход за 3-й квартал 2016 года составил 11,5 млрд руб. (2-й квартал: 17,8 млрд руб.). Операционный доход за 9 месяцев 2016 года составил 40,6 млрд руб., что на 10% выше операционного дохода за 9 месяцев 2015 года. 

• Общие и административные расходы за 3-й квартал 2016 года составили 5,1 млрд руб., оставшись на уровне результатов предыдущего квартала. В целом за 9 месяцев 2016 года общие и административные расходы составили 15,3 млрд руб. (9 месяцев 2015 года: 14,2 млрд руб.). Годовой рост показателя на 8%, в основном, обусловлен консолидацией Первобанка. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу за 9 месяцев 2016 года уменьшился на 1 п.п. и составил 38%. 

• Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 3-й квартал 2016 года уменьшились на 48% относительно предыдущего квартала и составили 5,9 млрд руб., что соответствует стоимости риска в размере 2,7% годовых против 5,3% кварталом ранее. В целом за 9 месяцев 2016 года стоимость риска составила 3,6%, что на 1,6 п.п. ниже показателя за аналогичный период прошлого года. 

Основные балансовые показатели: 

• Активы банка по состоянию на 30 сентября 2016 года остались на уровне начала года и составили 1,224 трлн руб. (2015: 1,213 трлн руб., 1П’16: 1,185 трлн руб.) Без учета эффекта восстановления курса рубля рост совокупных активов банка по итогам 9 месяцев 2016 года составил бы 5%. 

• Кредитный портфель, за вычетом резерва под обесценение, вырос на 2% по сравнению с началом года и составил 815 млрд руб. (2015: 800 млрд руб., 1П’16: 798 млрд руб.) По итогам 9 месяцев 2016 года объем корпоративного кредитного портфеля составил 707 млрд руб. (+3% к началу года), портфель МСБ уменьшился на 17% до 39 млрд руб., а объем розничного портфеля вырос на 2% к началу года и составил 69 млрд руб. 

• Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле банка по состоянию на 30 сентября 2016 года составила 8,3% (2015: 4,0%, 1П’16: 7,5%). При этом коэффициент покрытия неработающих кредитов находится на комфортном для банка уровне 101% (2015: 200%, 1П’16: 115%). 

• Портфель ценных бумаг по состоянию на 30 сентября 2016 года вырос до 89 млрд руб. в основном за счет высоколиквидных корпоративных еврооблигаций и ОФЗ, более половины которых обременена залогом по операциям «РЕПО» (2015: 61 млрд руб., 1П’16: 66 млрд руб.), его доля в балансе банка выросла до 7% по сравнению с началом года (2015: 5%, 1П’16: 6%). 

• Средства на счетах клиентов по состоянию на 30 сентября 2016 года увеличились на 11% по сравнению с началом года и составили 879 млрд руб. (2015: 792 млрд руб., 1П’16: 857 млрд руб.). Доля счетов до востребования на конец отчетного периода составила 30% (2015: 28%, 1П’16: 29%). 

• Объем средств от Центрального банка на 30 сентября 2016 года уменьшился в 14 раз по сравнению с началом года и составил 9,3 млрд руб. (2015: 131 млрд руб., 1П’16: 8,4 млрд руб.), а доля этого источника финансирования сократилась с 11,6% до 0,8% в общих обязательствах банка. 

• Соотношение кредитов к депозитам на 30 сентября 2016 года сократилось до 93% (2015: 101%, 1П’16: 93%) на фоне замещения фондирования от ЦБ РФ средствами клиентов. 

• Собственные средства за 9 месяцев 2016 года увеличились на 10% по сравнению с результатом на начало года и составили 91 млрд руб. (2015: 83 млрд руб., 1П’16: 91 млрд руб.). В июне 2016 года банк получил денежные средства в оплату привилегированных акций в объеме 3,7 млрд руб. 

Обзор финансовых и операционных показателей: 

Процентный доход за 3-й квартал 2016 года составил 25,5 млрд руб., что на 4% выше результата за 2-й квартал текущего года (24,4 млрд руб.). За 9 месяцев 2016 года процентный доход составил 75,0 млрд руб. по сравнению с 77,2 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. Сокращение процентного дохода год-к-году объясняется, в основном, принятой в конце 2015 года консервативной политикой банка к оценке возмещаемой суммы кредитов, которая используется в качестве базы для начисления процентных доходов, а также стратегией банка по работе с проблемными активами, предусматривающей, в ряде случаев, отказ от реструктуризации кредитов. 

Процентные расходы за 3-й квартал 2016 года остались на уровне предыдущего квартала и составили 18,8 млрд руб. В целом за 9 месяцев 2016 года процентные расходы составили 55,8 млрд руб., что на 2% меньше аналогичного показателя прошлого года. 

Чистый процентный доход за 3-й квартал 2016 года составил 6,7 млрд руб., увеличившись на 16% по сравнению со 2-м кварталом текущего года за счет роста процентного дохода в корпоративном сегменте. Чистый процентный доход за 9 месяцев 2016 года составил 19,2 млрд руб., что на 6% меньше чем за 9 месяцев 2015 года. 

Чистый комиссионный доход за 3-й квартал 2016 года вырос на 18% относительно 2-го квартала текущего года в основном за счет операций по пластиковым картам и клиентских конверсионных транзакций и составил 4,6 млрд руб., при этом его доля в операционном доходе составила 40%. По итогам 9 месяцев 2016 года чистый комиссионный доход вырос на 28% и составил 12,4 млрд руб., а его доля в чистом операционном доходе составила 31%. Положительную динамику за 9 месяцев 2016 года продемонстрировали комиссии по клиентским денежным переводам, а также операциям с пластиковыми картами, годовой прирост которых составил более 80% совокупного прироста чистого комиссионного дохода. Лидирующим бизнес-сегментом в части чистого комиссионного дохода по итогам 9 месяцев 2016 года остается МСБ: его доля в общем результате по чистому комиссионному доходу составляет порядка 46% за счет стабильно растущей клиентской базы. 

Операционный доход за 3-й квартал 2016 года составил 11,5 млрд руб. (2-й квартал: 17,8 млрд руб.). В итоге, операционный доход за 9 месяцев 2016 года составил 40,6 млрд руб., что на 10% выше операционного дохода за 9 месяцев 2015 года, что в основном объясняется единоразовым признанием положительной переоценки инвестиционной собственности, полученной в июне текущего года. При этом основной доход банка (чистый процентный и комиссионный доходы банка) вырос на 5% за рассматриваемый период, а его доля в совокупном операционном доходе составила около78%. 

Общие и административные расходы за 3-й квартал 2016 года составили 5,1 млрд руб., оставшись на уровне результатов предыдущего квартала, когда они составили 5,2 млрд руб. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу по итогам 3-го квартала текущего года составил 45%, а показатель покрытия общих и административных расходов чистым комиссионным доходом составил 90%. В целом за 9 месяцев 2016 года общие и административные расходы составили 15,3 млрд руб. (9 месяцев 2015 года: 14,2 млрд руб.). Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу за 9 месяцев 2016 года уменьшился на 1 п.п. и составил 38%, а покрытие чистым комиссионным доходом составило 81%. В стратегию банка входит удержание и последовательное увеличение данного показателя. 

Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 3-й квартал 2016 года уменьшились на 48% относительно предыдущего квартала на фоне стабилизации качества кредитного портфеля и составили 5,9 млрд руб., что соответствует стоимости риска в размере 2,7% годовых против 5,3% кварталом ранее. Стоимость риска в корпоративном кредитном портфеле составила 2,6% по итогам 3-го квартала 2016 года, что на 2,9 п.п. ниже показателя за 2-й квартал текущего года. Основная сумма резервов в 3-м квартале 2016 года пришлась на отрасли недвижимость, пищевая промышленность и инфраструктурное строительство. Стоимость риска в сегменте МСБ сократилась на 2,2 п.п. квартал-к-кварталу несмотря на снижение кредитного портфеля и составила 5,3%. Стоимость риска розничного портфеля по результатам отчетного квартала составила 2,2%. 

Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле банка по состоянию на 30 сентября 2016 года составила 8,3% по сравнению с 4,0% на начало года (1П’16: 7,5%). Рост доли неработающих кредитов является ожидаемым и объясняется стратегией банка по работе с проблемными активами, предусматривающей, в ряде случаев, отказ от реструктуризации кредитов и сменой стратегии взыскания задолженности. Доля неработающих кредитов в корпоративном кредитном портфеле по состоянию на 30 сентября 2016 года составила 8,6% (2015: 3,0%, 1П’16: 7,4%), в портфеле МСБ их доля уменьшилась на 6,5 п.п. до 8,1% (2015: 14,6%, 1П’16: 12,0%), а в розничном портфеле – с 6,6% до 5,6%. За 9 месяцев 2016 года банк списал и продал 20,3 млрд руб. неработающих кредитов. Коэффициент покрытия резервами неработающих кредитов по итогам 9 месяцев 2016 года составил 101% (2015: 200%, 1П’16: 115%), оставаясь в комфортном для банка диапазоне. 

Банк продолжает поддерживать достаточный уровень ликвидности. По состоянию на 30 сентября 2016 года доля ликвидных активов от общих активов банка составила 18% (2015: 19%, 1П’16: 17%), а их доля от счетов и депозитов клиентов – 25% (2015: 29%, 1П’16: 23%), что является адекватным уровнем при реализации стрессового сценария. Как системно-значимый, банк выполняет требования норматива краткосрочной ликвидности (НКЛ). На 30 сентября 2016 года значение НКЛ составило 79,7% при минимальном требовании 70%. 

Портфель ценных бумаг по состоянию на 30 сентября 2016 года вырос до 89 млрд руб. в основном за счет высоколиквидных корпоративных еврооблигаций и ОФЗ, более половины которых обременена залогом по операциям «РЕПО» (2015: 61 млрд руб., 1П’16: 66 млрд руб.), его доля в балансе банка выросла до 7% по сравнению с началом года (2015: 5%, 1П’16: 6%). Банк придерживается консервативного подхода по формированию структуры портфеля ценных бумаг: более 85% из них входят в Ломбардный список ЦБ РФ. 

На 30 сентября 2016 года совокупный объем средств на счетах клиентов увеличился на 11% по сравнению с началом года и составил 879 млрд руб. (2015: 792 млрд руб., 1П’16: 857 млрд руб.). Без учета эффекта укрепления рубля в отчетном периоде данный рост составил бы 16%. Одним из приоритетных направлений банка является увеличение объемов и доли средств до востребования в совокупном объеме средств клиентов. За 9 месяцев 2016 года их объем вырос на 17% до 261 млрд руб., а доля в совокупном объеме средств на счетах клиентов составила 30% (2015: 28%, 1П’16: 29%). 

Объем средств от Центрального банка на 30 сентября 2016 года уменьшился в 14 раз и составил 9,3 млрд руб., после того как Промсвязьбанк своевременно погасил 12-месячный кредит в долларах США, полученный в начале 2015 года (2015: 131 млрд руб., 1П’16: 8,4 млрд руб.). При этом доля этого источника финансирования сократилась с 11,6% до 0,8% в общих обязательствах банка. По состоянию на 30 сентября 2016 года объем неиспользованных средств от Центрального банка составил порядка 75 млрд руб. 

Концентрация топ-20 крупнейших заемщиков в кредитном портфеле за вычетом резервов на 30 сентября 2016 года составила 33% (2015: 34%, 1П’16: 33%). Доля топ-20 крупнейших депозиторов в средствах клиентов на 30 сентября 2016 года сократилась до 26% вследствие роста объемов розничных депозитов (2015: 32%, 1П’16: 28%). Доля кредитования связанных сторон по отношению к общему капиталу по Базель III, рассчитанному по МСФО, на 30 сентября 2016 года составила 24% (2015: 21%, 1П’16: 23%). 

Показатели капитализации: 

• Коэффициент общей достаточности капитала по Базелю III по МСФО на 30 сентября 2016 года составил 13,2% (2015: 14,4%, 1П’16: 13,8%) при минимальном требовании 8,0%; коэффициент достаточности основного капитала (первого уровня) составил 8,0% (2015: 8,2%, 1П’16: 8,3%) при минимальном требовании 6,0%; коэффициент достаточности базового капитала составил 6,6% (2015: 6,8%, 1П’16: 6,8%) при минимальном требовании 4,5%. 

• Коэффициент общей достаточности капитала по Базелю III по РСБУ на 30 сентября 2016 года составил 12,6% (2015 : 13,8%, 1П’16: 12,5%), при минимальном уровне достаточности 8% согласно требованиям Банка России; коэффициент достаточности основного капитала составил 6,8% (2015: 7,3%, 1П’16: 6,7%) при минимальном требовании 6,0%; коэффициент достаточности базового капитала составил 5,4% (2015: 5,9%, 1П’16: 5,3%) при минимальном требуемом уровне 4,5%. 

Комментируя опубликованные результаты, Владимир Мамакин, заместитель Председателя Правления - руководитель блока «Финансы» Промсвязьбанка, сказал: «Результаты третьего квартала и в целом 9 месяцев мы оцениваем как стабильные. Банк продемонстрировал 17% рост основных доходов в отчетном квартале, а также сохранил высокую стабильную долю доходов от безрисковых комиссионных операций – более 30% операционной выручки за 9 месяцев. Развитие транзакционного бизнеса мы считаем стратегически приоритетным направлением для ПСБ, который позволит существенно повысить эффективность бизнеса в целом. Стабилизация макроэкономических показателей в отчетном периоде положительно сказалась на сумме расходов по резервированию: их объем сократился более чем на 20% год-к-году. Промсвязьбанк является системно значимым финансовым институтом. Мы выполняем все требования регулятора по капиталу и ликвидности и будем выполнять их и в будущем, но уже на более высоком уровне».

Последние пресс-релизы

Промсвязьбанк провел семинар для участников внешнеэкономической деятельности в Хабаровске
Промсвязьбанк совместно со страховой компанией Ингосстрах организовали обучающий семинар для крупных компаний Дальнего Востока - «Банковские гарантии по упрощенной процедуре. Новые возможности банковского сопровождения для участников ВЭД».
23 марта 2017
Промсвязьбанк снизил ставки по ипотеке
Промсвязьбанк улучшил условия по ипотечным программам, снизив базовую ставку для первичного рынка до 10,9% и первоначальный взнос до 10%. По программе «Новостройка» действует ставка от 10,9%.
22 марта 2017
Обыкновенные акции Промсвязьбанка включены в расчет индекса акций широкого рынка Московской биржи
Обыкновенные акции Промсвязьбанка включены 17 марта 2017 года в базу расчета индекса акций широкого рынка, состоящего из акций ТОП 100, отобранных Индексным комитетом Московской Биржи по критериям ликвидности, капитализации и доли акций, находящейся...
20 марта 2017
Перерыв в обслуживании карт:     20 марта с 03:00 до 07:00 (время московское)
Уважаемые клиенты! Информируем вас о том, что в ночь с 19.03 на 20.03.2017 в промежутке с 03:00 до 06:00 (время московское) будут проводиться работы по обслуживанию систем банка.
17 марта 2017
Промсвязьбанк получил прибыль 2,1 млрд рублей за 2016 год по МСФО
Промсвязьбанк публикует консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 4-й квартал и по итогам 2016 года, подтвержденную аудиторами PricewaterhouseCoopers (загрузить отчетность).
17 марта 2017
Курсы обмена валют
24.03.2017 c 25.03.2017
ЦБ USD 57,52 57,42 -0,10
ЦБ EUR 62,10 61,86 -0,23
«Золотая корона» — Обмен валюты
USD Купить по 57,11 -0,06
EUR Купить по 61,73 0,00
USD - 55,80 58,30
EUR - 60,20 62,90
Информация обновлена 25.03.2017 в 3:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 22 890 926 -1,1%
2 Газпромбанк 5 274 296 +3,4%
3 ВТБ 24 3 228 326 +1,8%
4 РоссельхозБанк 2 982 112 +4%
5 ФК Открытие 2 751 106 -2,1%
6 Альфа-Банк 2 412 642 -2,7%
7 Московский Кредитный Банк 1 394 647 -4,4%
8 Промсвязьбанк 1 321 270 -0,5%
9 ЮниКредит Банк 1 147 947 -2,7%
10 Райффайзенбанк 792 310 +3,9%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.02.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 734 041 -0,4%
2 ВТБ 24 1 478 912 -0,1%
3 РоссельхозБанк 307 547 -1,5%
4 Газпромбанк 299 729 -0,6%
5 Альфа-Банк 232 466 +0,3%
6 Райффайзенбанк 157 680 +0,3%
7 Банк Хоум Кредит 139 671 -0,5%
8 Росбанк 117 955 -1,9%
9 ДельтаКредит 114 541 -0,5%
10 ЮниКредит Банк 103 811 -0,3%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.02.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 860 668 +0,8%
2 ВТБ 24 1 644 512 -0,3%
3 РоссельхозБанк 568 086 +3,2%
4 Газпромбанк 504 236 +1,3%
5 Промсвязьбанк 341 346 +0,4%
6 ФК Открытие 454 178 +2,7%
7 Альфа-Банк 281 110 +3,5%
8 Московский Кредитный Банк 234 744 +2,2%
9 Совкомбанк 208 340 +3,7%
10 Югра 167 902 +0,8%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.02.2017

Полный рейтинг банков России