Выйти
USD 65,84 -0,07 | 62,75 -0,06
EUR 73,80 -0,39 | 70,34 -0,39

Карта МИР от Сбербанка

Платежная система МИР была создана в ответ на угрозы отключения России от обслуживания зарубежных аналогов – MasterCard, Visa и пр. Чтобы обезопасить держателей пластика от возможных проблем были выпущены отечественные кредитки и дебетовые карты МИР. В Сбербанке появилась своя линейка продуктов, предназначенных для использования в РФ и ряде других стран. В статье мы сравним плюсы и минусы карт МИР, Visa и MasterСard. Сопоставим параметры инструментов различных ПС в Сбербанке, рассмотрим, какие программы предлагает тем, у кого есть карта МИР, Сбербанк. Отдельно проанализируем достоинства и недостатки различных видов дебетового пластика.
Выберу.ру
29 мая 2019 г. 14:58

Отличия продуктов МИР, Visa и MasterСard

Обычно пластиком ПС МИР пользуются бюджетники и военнослужащие. Есть отдельные карты Сбербанка для пенсионеров и тех, кто получает социальные выплаты. Но многие граждане оформляют платежные инструменты по своей инициативе.

На сегодняшний день зарплатные клиенты одного банка по закону имеют право заменить платежный инструмент, выбрать другой банк и другую ПС.

Рассмотрим основные отличия отечественной и зарубежных платежных систем.

  1. Visa относится к американской системе, рассчитанной на операции в долларах и соответствующую конвертацию в валюте США. При этом транзакции можно совершать по всему миру – находясь в какой-то определенной стране или через интернет.
  2. MasterСard также относится к американской ПС, но конвертирование осуществляется уже не через доллары, а через евро. Многие отечественные банки предлагают пластик, выпущенный именно этой системой. Считается, что такие платежные инструменты удобнее использовать для транзакций в Европе и в ряде других стран мира. Сбербанк также эмитирует продукты этой ПС. Они выпускаются с пометкой Maestro.
  3. МИР относится к НСПК России. Транзакции по пластиковым банковским продуктам обрабатываются внутри России. Все финансовые операции осуществляются с привязкой к курсу рубля.

В остальном платежные инструменты похожи по своему описанию и функционалу. С помощью пластика клиенты Сбербанка могут совершать следующие операции:

  • оплату в пунктах обслуживания и в интернете;
  • денежные переводы с пластика на счет в банке или другой пластик;
  • пополнять баланс пластика;
  • обналичивать деньги в банкоматах и отделениях банка.

У пластика каждого вида могут быть свои ограничения по тем или иным операциям. С ними нужно ознакомиться, чтобы избежать комиссии. Плату за услуги берут банкоматы сторонних кредитно-финансовых организаций. Терминалы Сбербанка и компаний-партнеров выдают наличные без комиссии.

 

Виды продуктов ПС МИР в Сбербанке

Сбербанк эмитирует несколько видов пластика, каждый из которых дает своему держателю определенные возможности и предусматривает некоторые ограничения.

На сегодняшний день существуют дебетовые карты МИР следующих видов:

  • классические платежные инструменты,
  • пластик Gold,
  • карты Сбербанка для пенсионеров.

Расскажем о каждом варианте подробнее.

Классический пластик

Выпущенная ПС МИР карта Сбербанка может быть выдана любому гражданину, достигшему 14 лет. Пластик оформляется как в рамках зарплатного проекта, так и по инициативе самого физлица.

Обладатель классического платежного инструмента может использовать его следующим образом:

  • снимать наличные и пополнять счет безналичным переводом и купюрами через банкомат;
  • приобретать товары и оплачивать услуги в платежных терминалах и в интернете;
  • отслеживать операции в онлайн-приложении полной и мобильной версии;
  • автоматически оплачивать налоги, жилищно-коммунальные услуги и сотовую связь;
  • накапливать и использовать бонусы «Спасибо» для получения скидок у партнеров Сбербанка;
  • пользоваться сервисом «Копилка».

Классический пластик МИР Сбербанка выдается бесплатно на 5 лет, затем возможен ее перевыпуск. Стоимость обслуживания составляет за первый год 750 рублей, далее – по 450 руб./год.

Пластик МИР Gold Сбербанка

Относится к премиальному классу и подчеркивает высокий социальный статус владельца. Может использоваться для получения зарплаты в том числе и теми, кто трудится в бюджетной сфере (по согласованию с работодателем). Пластик выдается с 18 лет тем, у кого есть постоянная регистрация на территории РФ. Также платежный инструмент может быть предоставлен ребенку в возрасте от 7 лет с привязкой к основной карте (МИР или другой ПС) взрослого родителя, опекуна или родственника.

Держателю пластика Gold доступны следующие возможности:

  • снятие наличных и пополнение счета денежным переводом или через банкоматы;
  • оплата покупок и услуг в точках обслуживания и продаж, а также в сети интернет;
  • получение данных о совершенных финансовых операциях в личном кабинете приложения «Сбербанк онлайн» мобильной и полной версии;
  • подключение автоматической оплаты налогов и мобильного телефона;
  • использование программы «Спасибо от Сбербанка»;
  • дополнительный кэшбэк от ПС МИР от 2 до 10% при соблюдении определенных условий.

Чтобы получать бонусы, нужно совершать в месяц оплату товаров и услуг на сумму свыше 15 тысяч рублей. Баллы начисляются в начале следующего расчетного периода.

Среди плюсов также следует отметить систему повышенной безопасности, которую обеспечивает технология 3D-secure. Золотой банковский продукт также предоставляется сроком на 5 лет с возможностью перевыпуска. Стоимость обслуживания – 3 тыс. руб./год.

Социальная (пенсионная) карта МИР Сбербанка

Представляется гражданам, получающим выплаты из пенсионного фонда. По условиям обслуживания начисляется процент на остаток в размере 3,5% годовых.

У карты МИР Сбербанка для пенсионеров плюсы и минусы свои. Она предоставляет своему держателю следующие возможности:

  • оплачивать товары и услуги по безналичному расчету через платежные терминалы и онлайн через интернет с помощью технологии MirAccept;
  • снимать средства в банкоматах Сбербанка и пополнять счет пластика;
  • отслеживать операции в мобильном приложении и в личном кабинете на сайте банка;
  • подключать автоматические платежи (ЖКХ, мобильной связи);
  • накапливать и тратить бонусы в рамках программы лояльности «Спасибо от Сбербанка»;
  • переводить средства на другие счета (собственные или третьих лиц).

Проценты на остаток начисляются только с учетом использования тех средств, которые поступили на счет в Сбербанке пенсионеру в рамках социальной программы.

Плюсы и минусы продуктов системы МИР

Перечислим основные достоинства и недостатки ПС МИР.

Среди плюсов можно выделить следующие:

  • бесплатный и быстрый выпуск и перевыпуск пластика;
  • возможность снятия средств без комиссии в банкоматах Сбербанка и партнерских организаций;
  • многочисленные банкоматы и офисы в каждом регионе России;
  • возможность бесконтактной оплаты;
  • круглосуточная поддержка по короткому номеру 900;
  • возможность в любое время использовать удобное и простое мобильное приложение Сбербанка, а также личный кабинет на сайте полной версии;
  • возможность использовать программу лояльности «Спасибо», накапливать и тратить бонусные баллы на покупку товаров и оплату услуг у партнеров банка;
  • выпуск и обслуживание социального пластика МИР полностью бесплатные;
  • надежная система защиты данных пластика.

В перспективе банк планирует выпуск также платиновой карты МИР.

Среди минусов отметим следующие:

  • не все торговые и сервисные учреждения дают возможность использовать бесконтактную оплату по карте МИР Сбербанка;
  • трудности с оплатой могут возникнуть при совершении покупки через интернет, т. к. на некоторых платежных платформах нет чипа для ввода кодов CSC (CVC2/CVV2);
  • платное СМС-оповещение;
  • нельзя использовать пластик за пределами РФ.

По отзывам некоторых держателей пластика, несмотря на постоянное совершенствование системы МИР Сбербанка, все еще могут возникать технические неполадки.

Тарифы Сбербанка

Дебетовые банковские продукты предполагают платные и бесплатные услуги. Рассмотрим их подробнее.

Тарифы за услугу/Карта МИР Сбербанка Классическая Золотая

Социальная

Годовое обслуживание

(первый раз плата берется при совершении первой операции, затем – ежегодно в соответствии с датой выпуска пластика)

Первый год 750 руб., далее – по 450 руб.

3 тыс. руб./год

Бесплатное

Оформление дополнительного пластика

Не предусмотрено

 

Возможно (стоимость обслуживания – 2,5 тыс. руб./год)

 

Не предусмотрено

 

Плановый перевыпуск

Бесплатно

Перевыпуск в связи с утерей пластика

150 руб.

Бесплатный

30 руб.

Оплата товаров и услуг

Без коммисии

Обналичивание денег в банкоматах Сбербанка и партнерских организаций

Комиссия 1% (не менее ста рублей)

 

Обналичивание денег в банкоматах сторонних организаций

Без комиссии (в случае превышения лимита – 0,5% от суммы)

Получение наличных в кассах сторонних банков

Комиссия 1% плюс 150 рублей

Лимит выдачи наличных

150 тыс. руб./сутки,

1,5 млн руб./мес.

300 тыс. руб./сутки,

3 млн руб./мес.

Сутки – 50 тыс. руб./сутки,

500 тыс. руб./мес.

СМС-оповещение

Первый месяц без оплаты, начиная со второго – 60 рублей/мес.

Бесплатное

Первый месяц без оплаты, начиная со второго – 30 рублей/мес.

 

Способ получения пластика

Рассмотрим, как оформить пластик. На сегодняшний день есть несколько способов получения платежного инструмента системы МИР в Сбербанке:

  • в рамках зарплатного или пенсионного и иного социального проекта. Для этого нужно передать данные по платежному инструменту работодателю. Чтобы оформить карту МИР Сбербанка для пенсионеров, нужно обратиться в территориальный орган того региона, в котором вы постоянно зарегистрированы;
  • в отделении банка. Следует обратиться в любой офис Сбербанка с пакетом необходимых документов. Предстоит заполнить заявление-анкету от руки и дождаться выпуска пластика;
  • через интернет. Подать заявку на оформление того или иного пластика вы можете на нашем сайте. Для этого нажмите на соответствующую кнопку во вкладке интересующего вас платежного инструмента.

После того, как вам выдали пластик, его необходимо активировать. Для этого есть два способа:

  • ввести ПИН-код при совершении первой финансовой операции с помощью платежного инструмента;
  • дождаться автоматической активации – она произойдет в течение суток после выдачи банковского продукта.

Если у вас возникли трудности, обратитесь в службу поддержки.

Что делать, если карта МИР потеряна

Потеря, кража, выход из строя пластика – всегда неприятное событие. Но еще хуже потерять денежные средства, которые есть на счете. Чтобы этого не произошло, пластик нужно заблокировать. Для этого есть два способа:

  • позвоните в службу поддержки по телефону 900. Если вы находитесь на территории РФ, вы также можете использовать номер 8800-555-5550, а за рубежом – 8 (495) 500-5550. Сообщите оператору о том, что вы не можете пользоваться по той или иной причине пластиком и хотели бы ее заблокировать;
  • отправьте СМС на номер 900 со словом «БЛОКИРОВКА» и через пробел укажите четыре последние цифры вашего платежного инструмента.

Если на счете остались денежные средства, нужно обратиться в офис банка и написать заявление о выпуске нового пластика с переводом остатка на другой ее счет. Также вы можете получить средства на руки в кассе Сбербанка.

Для перевыпуска вы можете войти в личный кабинет и выбрать нужный раздел. Данные будут переданы в банк. Затем вам поступит информация л том, где и когда вы сможете получить новый пластик.

 

Предыдущая статьяКредитная карта Мастеркард Голд Следующая статьяКредитная карта Visa Gold Сбербанка

Новости по теме "Сбербанк России"

Российские банки работают в режиме санкций

Банковская система России переживает не лучшие времена, и прошедший год был далеко не самым легким для финансовых организаций.

Сбербанк увеличивает объем обязательств авиакомпании «Трансаэро»

Сбербанк увеличил сумму обязательств, которые должна выполнить авиакомпания «Трансаэро».

Россельхозбанк и Юникредитбанк подали иск на «Трансаэро»

Россельхозбанк и Юникредитбанк обратились в Арбитражный суд Санкт-Петербурга, чтобы подать иск на авиационную компанию «Трансаэро», задолжавшей банкам 6,78 и 1,78 миллиарда рублей соответственно.

Промсвязьбанк требует от «Трансаэро» выполнения своих обязательств

Еще одно заявление в суд было подано Промсвязьбанком, который хочет требовать выполнения обязательств от авиационной компании «Трансаэро».

В России появился рейтинг самых назойливых и доставучих банков

В России был составлен рейтинг самых агрессивных банков, которые не упускают случая названивать клиентам, делать рассылку на электронную почту, чтобы предлагать свои услуги.