Карта МИР от Сбербанка

Ирина Волкова
Ирина Волкова Ирина Волкова
Специализация: микрозаймы, кредиты, ипотека, страхование
25 мая 2022 11:56
7 минут чтения
27
7
83359
Комментировать

Платежная система МИР была создана в ответ на угрозы отключения России от обслуживания зарубежных аналогов – MasterCard, Visa и пр. Чтобы обезопасить держателей пластика от возможных проблем были выпущены отечественные кредитки и дебетовые карты МИР. В Сбербанке появилась своя линейка продуктов, предназначенных для использования в РФ и ряде других стран. В статье мы сравним плюсы и минусы карт МИР, Visa и MasterСard. Сопоставим параметры инструментов различных платежных систем в Сбербанке, рассмотрим, какие программы предлагает тем, у кого есть карта МИР, Сбербанк. Отдельно проанализируем достоинства и недостатки различных видов дебетового пластика.

Отличия продуктов МИР, Visa и MasterСard

Сначала пластиком платежной системы (ПС) МИР пользовались только бюджетники и военнослужащие. После того как Visa и MasterCard ограничили свою работу в России, многие компании стали переводить свои зарплатные проекты на карты МИР. Есть отдельные карты Сбербанка для пенсионеров и тех, кто получает социальные выплаты. Но многие граждане оформляют платежные инструменты по своей инициативе.

На сегодняшний день зарплатные клиенты одного банка по закону имеют право заменить платежный инструмент, выбрать другой банк и другую ПС.

Рассмотрим основные отличия отечественной и зарубежных платежных систем.

  1. Visa относится к американской системе, рассчитанной на операции в долларах и соответствующую конвертацию в валюте США. При этом транзакции можно совершать по всему миру – находясь в любой стране или через интернет. Срок действия карты – 3 года.
  2. MasterСard также относится к американской ПС, но конвертирование осуществляется уже не через доллары, а через евро. Многие отечественные банки предлагают пластик, выпущенный именно этой системой. Считается, что такие платежные инструменты удобнее использовать для транзакций в Европе и в ряде других стран мира. Сбербанк также эмитирует продукты этой ПС. Срок действия карты – 3 года.
  3. МИР относится к НСПК России. Транзакции по пластиковым банковским продуктам обрабатываются внутри России. Все финансовые операции осуществляются с привязкой к курсу рубля. Срок действия карты – 5 лет.

В остальном платежные инструменты похожи по своему описанию и функционалу. С помощью пластика клиенты Сбербанка могут совершать следующие операции:

  • оплату в пунктах обслуживания и в интернете;
  • денежные переводы с пластика на счет в банке или другой пластик;
  • пополнять баланс пластика;
  • обналичивать деньги в банкоматах и отделениях банка.

У пластика каждого вида могут быть свои ограничения по тем или иным операциям. С ними нужно ознакомиться, чтобы избежать комиссии. Плату за услуги берут банкоматы сторонних кредитно-финансовых организаций. Терминалы Сбербанка и компаний-партнеров выдают наличные без комиссии.

Виды продуктов ПС МИР в Сбербанке

Сбербанк эмитирует несколько видов пластика, каждый из которых дает своему держателю определенные возможности и предусматривает некоторые ограничения.

На сегодняшний день существуют дебетовые карты МИР следующих видов:

  • классическая СберКарта;
  • зарплатные карты Gold;
  • карты для молодежи;
  • карты Сбербанка для пособий и пенсии.

Расскажем о каждом варианте подробнее.

Классический пластик

Карта МИР, выпущенная Сбербанком, может быть выдана любому гражданину, достигшему 14 лет. Пластик оформляется как в рамках зарплатного проекта, так и по инициативе самого физлица.

Обладатель классического платежного инструмента может использовать его следующим образом:

  • снимать наличные и пополнять счет безналичным переводом и купюрами через банкомат;
  • приобретать товары и оплачивать услуги в платежных терминалах и в интернете;
  • отслеживать операции в онлайн-приложении полной и мобильной версии;
  • автоматически оплачивать налоги, жилищно-коммунальные услуги и сотовую связь;
  • накапливать и использовать бонусы «Спасибо» для получения скидок у партнеров Сбербанка;
  • пользоваться сервисом «Автонакопления».

Классический пластик МИР Сбербанка выдается бесплатно на 5 лет, затем возможен ее перевыпуск. Стоимость обслуживания составляет 150 рублей в месяц, если вы ежемесячно тратите менее 5 000 рублей или храните до 20 000 рублей, в остальных случаях обслуживание бесплатное.

СберКарта МИР

Некоторое время назад Сбербанк перестал выпускать карты Gold, теперь вместо них предлагается оформить дебетовую СберКарту. Преимущества карты зависят от того, как активно вы будете ею пользоваться. В конце каждого месяца подсчитывается сколько вы потратили, и что осталось на карте, в зависимости от этого вы будете получать разные бонусы и преимущества. Карта может использоваться для получения зарплаты в том числе и теми, кто трудится в бюджетной сфере (по согласованию с работодателем). Пластик выдается с 18 лет тем, у кого есть постоянная регистрация на территории РФ. Также платежный инструмент может быть предоставлен ребенку в возрасте от 6 лет с привязкой к основной карте (МИР или другой ПС) взрослого родителя, опекуна или родственника.

Держателю СберКарты доступны следующие возможности:

  • снятие наличных и пополнение счета денежным переводом или через банкоматы;
  • оплата покупок и услуг в точках обслуживания и продаж, а также в сети интернет;
  • получение данных о совершенных финансовых операциях в личном кабинете приложения «Сбербанк онлайн» мобильной и полной версии;
  • подключение автоматической оплаты налогов и мобильного телефона;
  • использование программы СберСпасибо от Сбербанка;
  • дополнительный кэшбэк от ПС МИР от 1 до 50% при соблюдении определенных условий.

Чтобы получать повышенные бонусы СберСпасибо, нужно совершать в месяц оплату товаров и услуг на сумму свыше 75 тысяч рублей. Баллы начисляются в начале следующего расчетного периода.

СберКарта МИР выпускается на 5 лет, хранить на ней можно только рубли. Стоимость обслуживания зависит от того, сколько денег вы тратите.

Карта МИР для пособий и пенсии от Сбербанка

Предоставляется гражданам, получающим выплаты из пенсионного фонда. По условиям обслуживания начисляется процент на остаток в размере 3,5% годовых и повышенные бонусы СберСпасибо.

У карты МИР Сбербанка для пенсионеров плюсы и минусы свои. Она предоставляет своему держателю следующие возможности:

  • оплачивать товары и услуги по безналичному расчету через платежные терминалы и онлайн через интернет с помощью технологии Mir Pay или SberPay;
  • снимать средства в банкоматах Сбербанка и пополнять счет пластика;
  • отслеживать операции в мобильном приложении и в личном кабинете на сайте банка;
  • подключать автоматические платежи (ЖКХ, мобильной связи);
  • накапливать и тратить бонусы в рамках программы лояльности СберСпасибо;
  • переводить средства на другие счета (собственные или третьих лиц, бесплатно до 50 000 рублей в месяц);
  • бесплатно снимать до 150 000 рублей в сутки в банкоматах Сбербанка.

Проценты на остаток начисляются только с учетом использования тех средств, которые поступили на счет в Сбербанке пенсионеру в рамках социальной программы.

Плюсы и минусы продуктов системы МИР

Перечислим основные достоинства и недостатки платежной системы МИР.

Среди плюсов можно выделить следующие:

  • бесплатный и быстрый выпуск и перевыпуск пластика;
  • возможность снятия средств без комиссии в банкоматах Сбербанка и партнерских организаций;
  • многочисленные банкоматы и офисы в каждом регионе России;
  • возможность бесконтактной оплаты;
  • круглосуточная поддержка по короткому номеру 900;
  • возможность в любое время использовать удобное и простое мобильное приложение Сбербанка, а также личный кабинет на сайте полной версии;
  • возможность использовать программу лояльности СберСпасибо, накапливать и тратить бонусные баллы на покупку товаров и оплату услуг у партнеров банка;
  • надежная система защиты данных пластика.

Среди минусов отметим следующие:

  • не все торговые и сервисные учреждения дают возможность использовать бесконтактную оплату по карте МИР Сбербанка;
  • открывается только в рублях;
  • платное СМС-оповещение;
  • только несколько стран принимают к оплате данные карты.

Карты платежной системы МИР принимаются в Турции, Вьетнаме, Армении, Узбекистане, Беларуси, Кыргызстане, Таджикистане, Казахстане, Южной Осетии и Абхазии.

По отзывам некоторых держателей пластика, несмотря на постоянное совершенствование системы МИР Сбербанка, все еще могут возникать технические неполадки.

Тарифы Сбербанка

Дебетовые банковские продукты предполагают платные и бесплатные услуги. Рассмотрим их подробнее.

Тарифы за услугу/Карта МИР СбербанкаСберКартаМолодежная

Социальная

Годовое обслуживание

(первый раз плата берется при совершении первой операции, затем – ежегодно в соответствии с датой выпуска пластика)

Бесплатно при тратах от 5000 руб. в месяц, иначе – 150 руб.

Бесплатно при тратах от 5 000 руб. в месяц или при получении на карту стипендии, в других случаях 40 руб. в месяц

Бесплатно для тех, кто на пенсии или получает пособия, иначе – 150 руб. в месяц

Оформление дополнительного пластика

Возможно

Плановый перевыпуск

Бесплатно

Перевыпуск в связи с утерей пластика

150 руб.

Оплата товаров и услуг

Без коммисии

Обналичивание денег в банкоматах Сбербанка и партнерских организаций

Без комиссии

Обналичивание денег в банкоматах сторонних организаций

Комиссия 1% от суммы, но не менее 150 рублей

Получение наличных в кассах сторонних банков

Комиссия 1% от суммы, но не менее 150 рублей

Лимит выдачи наличных

50 тыс. руб./сутки,

500 тыс. руб./мес.

(чем больше трат по карте, тем больше лимит)

150 тыс. руб./сутки

Сутки – 50 тыс. руб./сутки,

500 тыс. руб./мес.

(чем больше трат по карте, тем больше лимит)

СМС-оповещение

60 руб./мес.

30 руб./мес.

Способ получения пластика

Рассмотрим, как оформить пластик. На сегодняшний день есть несколько способов получения платежного инструмента системы МИР в Сбербанке:

  • в рамках зарплатного или пенсионного и иного социального проекта. Для этого нужно передать данные по платежному инструменту работодателю. Чтобы оформить карту МИР Сбербанка для пенсионеров, нужно обратиться в территориальный орган того региона, в котором вы постоянно зарегистрированы;
  • в отделении банка. Следует обратиться в любой офис Сбербанка с пакетом необходимых документов. Предстоит заполнить заявление-анкету и дождаться выпуска пластика;
  • через интернет. Подать заявку на оформление того или иного пластика вы можете на нашем сайте или на сайте Сбербанка. Для этого нажмите на соответствующую кнопку во вкладке интересующего вас платежного инструмента.

После того, как вам выдали пластик, его необходимо активировать. Для этого есть два способа:

  • ввести ПИН-код при совершении первой финансовой операции с помощью платежного инструмента;
  • активировать в личном кабинете на сайте Сбербанка или в мобильном приложении.

Если у вас возникли трудности, обратитесь в службу поддержки.

Что делать, если карта МИР потеряна

Потеря, кража, выход из строя пластика – всегда неприятное событие. Но еще хуже потерять денежные средства, которые есть на счете. Чтобы этого не произошло, пластик нужно заблокировать. Для этого есть два способа:

  • позвоните в службу поддержки по телефону 900. Если вы находитесь на территории РФ, вы также можете использовать номер 8 (800) 555−55−50, а за рубежом – 8 (495) 500−55−50. Сообщите оператору о том, что вы не можете пользоваться по той или иной причине пластиком и хотели бы его заблокировать;
  • заблокируйте карту с помощью мобильного приложения Сбербанка или в личном кабинете на сайте банка. Если же карта нашлась, вы сможете разблокировать ее в мобильном приложении, в том случае, если она еще не перевыпущена.

Если на счете остались денежные средства, нужно обратиться в офис банка и написать заявление о выпуске нового пластика с переводом остатка на другой счет. Также вы можете получить средства на руки в кассе Сбербанка.

Для перевыпуска вы можете войти в личный кабинет и выбрать нужный раздел. Данные будут переданы в банк. Затем вам поступит информация о том, где и когда вы сможете получить новый пластик.

Рекомендуемые дебетовые карты

Новое предложение
Cash Back до 3%
Карта «"Мир" для всех»
Проценты на остаток
до 7%
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Мир
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 3%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 5 000 до 300 000 рублей процентная ставка до 7%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: нет
  • SMS информирование: 59 рублей в месяц
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублидо 1000000%0
от 1000001,5%200
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли200 000 в день
1 500 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли200 000 в день
1 500 000 в месяц
Возможна доставка курьером
Cash Back до 50%
Мультикарта ВТБ - Мир
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Мили на авиабилеты
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Мир
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 50%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: нет
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
Доллары СШАЛюбая0%0
ЕвроЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%300
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли350 000 в день
2 000 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли350 000 в день
2 000 000 в месяц
Cash Back до 30%
Карта «Tinkoff Black»
Проценты на остаток
до 7%
Обслуживание
до 99 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
да
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
С овердрафтом
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир
  • Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 3 000 до 300 000 рублей процентная ставка 4 – 7%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 59 рублей в месяц
  • Доставка карты: курьером
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублидо 5000000%0
от 5000002%90
Доллары СШАдо 50000%0
от 50002%3
Евродо 50000%0
от 50002%3
В банкоматах других банковРублиот 3000 до 1000000%0
до 30000%90
от 1000002%90
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
Рубли500 000 в месяцДоллары США
5 000 в месяцВ банкоматах банкаЕвро
5 000 в месяцРубли
100 000 в месяцДоллары США
5 000 в месяцВ банкоматах других банковЕвро
Cash Back до 30%
Карта «Opencard»
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир Классическая
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 59 рублей в месяц(Первые 30 дней бесплатно, далее Push Pro и Push — 59 руб., SMS — 99 руб.)
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%299
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли300 000 в день
1 200 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли300 000 в день
1 200 000 в месяц
Cash Back до 30%
Карта «Для иностранных граждан»
Проценты на остаток
до 7%
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
да
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
С овердрафтом
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 3 000 до 300 000 рублей процентная ставка 4 – 7%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 59 рублей в месяц
  • Доставка карты: курьером
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублидо 5000000%0
от 5000002%90
В банкоматах других банковРублиот 3000 до 1000000%0
до 30002%90
от 1000002%90
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли500 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли100 000 в месяц