в России
На главную страницу
USD 65,74 +0,16 | 62,65 +0,17
EUR 72,43 -0,11 | 68,96 -0,11

Облигации Сбербанка

Облигации, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты – все это ценные бумаги, выпускаемые многими российскими банками. Продажа этих бумаг помогает усилить кредитный потенциал банка и создать дополнительный запас заемных средств. Деньги, полученные с продажи облигаций, всегда «работают», а прибыль, полученная с них, распределяется между банком и держателями ценных бумаг. Ценные бумаги продаются и покупаются на фондовой бирже, поэтому не все могут их приобрести. Ранее доступ к облигациям был только у сертифицированных брокерских компаний, и физическим лицам, желающим вложиться в ценные бумаги, приходилось открывать счет у брокера-посредника, и только через него покупать покупку ценных бумаг.

До недавнего времени не все знали о таком финансовом инструменте, как облигации. Однако с 2017 год Министерство финансов начало выпускать «народные облигации», которые могут купить все, кто заинтересован в их приобретении. Представители министерства уверяют, что облигации – достойный конкурент привычным вкладам, обладающий высокой доходностью. Выберу.Ру решил подробнее разобраться в этом вопросе.

Облигации – что это?

Облигации, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты – все это ценные бумаги, выпускаемые многими российскими банками. Продажа этих бумаг помогает усилить кредитный потенциал банка и создать дополнительный запас заемных средств. Деньги, полученные с продажи облигаций, всегда «работают», а прибыль, полученная с них, распределяется между банком и держателями ценных бумаг.

Сегодня мы говорим конкретно об облигациях. Облигации дают держателю право получить от эмитента полную или номинальную стоимость ценной бумаги в установленный срок. Срок и стоимость облигаций устанавливается при выпуске. Эмитент – то есть организация, выпустившая бумагу, - также выплачивает инвесторам, купившим облигации, процент от дохода предприятия или дисконт.

Облигации обращаются на фондовых рынках, и операции с ними осуществляют брокеры. Однако с недавнего времени на российском финансовом рынке появились народные облигации, о которых мы скажем подробнее далее.

облигации федерального займа

Для чего Сбербанк выпускает облигации?

  • Это позволяет увеличить размер уставного капитала в соответствии с требованиями ЦБ РФ;
  • Также за счет выпуска ценных бумаг формируется ресурсная база Сбербанка;
  • Выпуск ценных бумаг позволяет усилить ликвидность баланса банка, увеличивается стоимость активов;
  • Банк укрепляет свой имидж как стабильной, надежной кредитной организации;
  • Выпуск облигаций позволяет предоставить клиентам более широкие возможности инвестирования.

Виды облигаций

Сбербанк занимается выпуском нескольких видов облигаций – рублевых, еврооблигаций и облигаций федерального займа (ОФЗ). Информация о размещении ценных бумаг публикуется в официальных источниках банка (на официальном сайте), а также в печатных изданиях. Поэтому тем, кто заинтересован в приобретении облигаций Сбербанка, стоит следить за этими источниками – размещение ценных бумаг происходит очень быстро. Как правило, уже в течение первого дня выпуска размещается около 70% бумаг для свободной регуляции.

Еврооблигации выпущены для привлечения инвесторов на международных рынков. Они выпускаются на за рубежом и номинируются в евро и долларах. Для выпуска ценных бумаг за пределами России Сбербанк создал дочернюю структуру SB Capital, расположенную в Люксембурге. Размещение же выпущенных облигации происходит на Лондонской фондовой бирже. Поиском инвесторов и управлением продажами ценных бумаг занимаются ведущие банковские структуры. Доходность по еврооблигациям составляет до 12% годовых. Рублевые облигации, в свою очередь, выпускаются на российском фондовом рынке и номинируются в рублях.

Еврооблигации выпускаются для привлечения инвесторов с иностранных рынков в долларах и евро. Для их выпуска создана специальная структура SB Capital в Люксембурге, привлекаются ведущие зарубежные банковские структуры. Размещение выпущенных ценных бумаг происходит на Лондонской фондовой бирже.

Рублевые облигации выпускаются на фондовом рынке и номинируются в рублях, и предназначены для распространения на внутреннем рынке.

Более 50% капитала Сбербанка – это государственные средства, ведь именно Сбербанку правительство РФ поручает размещение федеральных займов, что позволяет привлечь свободные средства инвесторов к покупке ОФЗ – облигаций федерального займа. К покупке ОФЗ допускаются только сертифицированные компании.

Однако в 2017 году был начат выпуск ОФЗ-н – облигаций федерального займа народного назначения. Целью выпуска этих ценных бумаг стало повышение финансовой грамотности населения и привлечение людей к инвестициям. ОФЗ-н – достойная альтернатива обычным банковским вкладам, ведь их доходность сравнима с процентными ставками простых депозитов.

Условия

Важно обращать внимание на тип приобретаемых облигаций. Они бывают дисконтными и процентными (купонными). В первом случае облигация поступает в продажу по цене номинала и, спустя время, погашается так же по номиналу. Для нее не требуется никаких дополнительных плат, а доход вкладчика формируется из разницы между ценой покупки ценной бумаги и ее погашения.

Существует два типа облигаций – дисконтные и процентные (купонные).

  • Дисконтные облигации: поступают в продажу по цене номинала и спустя время погашаются по номиналу, не требуют дополнительных вложений. Доход с дисконтных облигаций формируется из разницы между ценой покупки и продажи бумаги.
  • Процентные (купонные) облигации: имеют номинальную стоимость, принимаемую за 100%. На торгах стоимость бумаги выражается в процентах от номинала – например, если номинал облигации – 1000 рублей, а цена равно 90%, то купить ее можно за 900 рублей.

Цена процентных облигаций варьируется: купонные облигации могут продаваться по цене, близкой к номиналу, а могут быть дороже или дешевле. Как правило, цену диктует текущее состояние финансового рынка. В течение срока действия облигации держатель сможет получать определенный процент (купон) который выплачивается раз в квартал.

Какова доходность облигаций? Доход с ценных бумаг измеряется в годовой процентной ставке. Так, по рублевым операциям он может составлять от 9 до 10%, а по еврооблигациям – до 5-6%. При этом доходность валютных депозитов, как правило, составляет всего 3-7%. Доходность по ОФЗ-н составляет до 7,35%.

Срок погашения облигации указывается при ее выпуске. Он может составлять от 3 до 10 лет, иногда выпускаются облигации со сроком до 20 лет. Держателю бумаг необходимо вернуть их по истечению срока в банке для погашения. Тогда же банк выплатит предъявителю ценных бумаг равную их номиналу сумму.

На короткий срок выгоднее покупать рублевые облигации, так как у них выше процентная ставка. А вот в периоды неустойчивости национальной валюты более выгодны еврооблигации.

Где и как купить облигации

Как правило ценные бумаги продаются и покупаются на фондовой бирже, поэтому не все могут их приобрести. Ранее доступ к облигациям был только у сертифицированных брокерских компаний, и физическим лицам, желающим вложиться в ценные бумаги, приходилось открывать счет у брокера-посредника, и только через него покупать покупку ценных бумаг.

Купить облигации Сбербанка можно только в точках продаж брокерского обслуживания, расположенных в отделениях Сбербанка РФ. Нельзя покупать облигации у посредников или частников, нельзя передавать их в дар или использовать в качестве залога для получения кредита.

Процесс покупки облигаций очень прост: достаточно прийти в отделение Сбербанка, подписать договор и открыть счет. После этого вы станете владельцем ценных бумаг банка и сможете получать дополнительный доход. Минимальная сумма для заключения договора по облигациям в Сбербанке составляет около 1000 рублей, однако эта сумма слишком мала, чтобы за ней действительно последовал какой-либо эффект. Чтобы получить настоящую выгоду от своих капиталовложений, стоит купить облигаций на сумму минимум от 30 до 50 тыс. рублей.

Предыдущая статьяСнять наличные в кассе магазина — Сбербанк тестирует новый сервис Следующая статьяКак оформить заявку на кредит через мобильное предложение Сбербанк?
Загрузка...

Новости по теме "Сбербанк России"

Российские банки работают в режиме санкций

Банковская система России переживает не лучшие времена, и прошедший год был далеко не самым легким для финансовых организаций.

Сбербанк увеличивает объем обязательств авиакомпании «Трансаэро»

Сбербанк увеличил сумму обязательств, которые должна выполнить авиакомпания «Трансаэро».

Россельхозбанк и Юникредитбанк подали иск на «Трансаэро»

Россельхозбанк и Юникредитбанк обратились в Арбитражный суд Санкт-Петербурга, чтобы подать иск на авиационную компанию «Трансаэро», задолжавшей банкам 6,78 и 1,78 миллиарда рублей соответственно.

Промсвязьбанк требует от «Трансаэро» выполнения своих обязательств

Еще одно заявление в суд было подано Промсвязьбанком, который хочет требовать выполнения обязательств от авиационной компании «Трансаэро».

В России появился рейтинг самых назойливых и доставучих банков

В России был составлен рейтинг самых агрессивных банков, которые не упускают случая названивать клиентам, делать рассылку на электронную почту, чтобы предлагать свои услуги.