Как перевести деньги на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн

Ирина Волкова
Ирина Волкова Ирина Волкова
Специализация: микрозаймы, кредиты, ипотека, страхование
23 декабря 2020 17:18
2 минуты чтения
2
3
38246
Комментировать

Деятельность ИП и юридических лиц связана с необходимостью отправлять деньги физическим лицам. Как перевести нужную сумму с расчетного счета? Может ли предприниматель отправить перевод на собственную карту? Какая комиссия будет удержана за совершение этой операции? Разбираемся в нюансах вместе.

Перечисление денег со счета частному лицу

Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет предпринимателям направлять средства как юридическим, так и физическим лицам. Для этого необходимо на главной странице выбрать пункт «Заплатить контрагенту». В открывшейся форме требуется указать сумму платежа и счет зачисления, а также отметить, что данная операция не облагается НДС. Получателя можно добавить либо выбрать из списка имеющихся контактов.

Чтобы подписать платежное поручение, нажмите «Получить смс-код». На номер мобильного телефона, зарегистрированного в системе, поступит сообщение. Кодовую комбинацию из него нужно ввести в специальное поле. Проверьте правильность указанных данных и нажмите «Отправить в банк».

Для предпринимателей существует еще один способ отправить средства с расчетного счета на карту физического лица:

  1. Зайдите в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн и выберите в левом меню пункт «Зарплатный проект».

  2. В разделе «Выплаты» выберите «Новая выплата».

  3. Заполните открывшуюся форму.
  4. Нажмите «Добавить» и укажите реквизиты вашего пластика.
  5. Создайте платежное поручение, подпишите его с помощью смс или электронной подписи, а затем отправьте в финансовую организацию.

Важно! Сведения о дате заключения договора с и его порядковом номере можно найти в разделе «Выпуск зарплатных карт». Там же содержится информация о количестве выпущенных банковских продуктов.

Порядок перевода денег через Сбербанк Бизнес Онлайн

Чтобы перевести средства, необходимо войти в личный кабинет и выбрать в меню раздел «Платежи и переводы». В выпадающем списке выберите пункт «Платеж контрагенту» – он находится в верхней части первого столбца. В открывшейся форме необходимо заполнить платежное поручение. Для этого нужно указать:

  • информацию об отправителе;
  • дату создания документа;
  • вид и порядковый номер поручения;
  • счет списания;
  • сумму, которая будет перечислена.

В соответствующем поле необходимо указать получателя. В выпадающем списке найдите нужного контрагента и выберите его. Если ранее вы не перечисляли средства данному лицу, то контакт следует добавить в список получателей, нажав кнопку «+», расположенную около поля. В открывшейся форме укажите сведения о контрагенте, затем нажмите «Добавить». Система сохранит указанную вами информацию. При последующем совершении операции вам не потребуется вводить данные вручную.

Комиссии и ограничения на перевод

Сбербанком предусмотрена комиссия за зачисление средств с расчетного счета на карту физического лица. Удержанный процент зависит от общего объема совершенных платежей. Если сумма проведенной операции составляет менее 300 000 рублей, клиенту придется оплатить комиссию 0,5%. Если клиент перевел до 1 500 000 рублей, будет удержано 1,5%. При сумме до 5 000 000 рублей комиссия составит 2%. Если же сумма транзакции превышает 5 000 000 рублей, то у клиента спишется 4%.

Важно! Система позволяет перечислять денежные средства в любое время суток. Это удобно, так как не нужно тратить время на посещение офиса финансовой организации. Кроме того, деньги остаются в безопасности.

Деньги на карту физического лица, выпущенную Сбербанком, поступают в день совершения транзакции. Обычно зачисление происходит в течение нескольких минут. При отправке средств на пластик другой финансовой организации следует ознакомиться с тарифами, так как размер комиссии в этом случае может отличаться. Также нужно учитывать, что зачисление средств может произойти через 2−3 дня.

Почему может быть отказано в переводе

На этапе создания платежного поручения клиент может получить отказ в формировании этого документа. Причин этому может быть несколько:

  • На расчетном счете недостаточно денег. В таком случае необходимо либо внести недостающие средства, либо совершить платеж на меньшую сумму.
  • Счета могут быть заблокированы по решению суда. Разблокировать счет можно будет после отмены судебного решения, либо если будет доказано, что в дальнейшей блокировке нет необходимости.
  • Возникли проблемы технического характера. В таком случае обновите страницу или перезагрузите компьютер. Если на сайте ведутся технические работы, дождитесь их окончания.
  • Данные были введены некорректно. Чтобы исправить ошибки, вернитесь к заполнению формы. Проверьте правильность всех указанных сведений.

После того как платежное поручение создано в системе, можно перейти к следующему этапу – наложению подписи. Сделать это можно при помощи смс-кода.

Создание шаблона в Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет предпринимателям и юридическим лицам создавать шаблоны для быстрой оплаты. Благодаря этому управлять компанией становится удобнее и проще.

Чтобы создать шаблон в Сбербанк Бизнес Онлайн, необходимо авторизоваться в системе. Далее в левом меню необходимо выбрать пункт «Создать шаблон». После этого остается только подтвердить операцию.

Кроме того, шаблон можно создать непосредственно после совершения платежа. Для этого предусмотрена специальная кнопка.

Также можно создавать шаблоны на основе документов, регулярно поступающих от клиента в банк. Это выполняется следующим образом:

  1. Выберите из списка документов тот, для которого будет создаваться шаблон.
  2. Выберите в меню «Создание шаблона» или нажмите соответствующую кнопку.
  3. В открывшемся окне необходимо задать название для шаблона.
  4. После этого нажмите «ОК».
  5. Система осуществит переход обратно к списку документов.
  6. В перечне шаблонов появится новый, только что созданный.

Раздел «Управление шаблонами» позволяет пользователю при необходимости изменять настройки шаблонов – переименовывать, удалять, добавлять напоминание и т. д.

Заключение

Сбербанк Бизнес Онлайн был создан специально для предпринимателей и организаций. Система позволяет оперативно управлять бизнес-процессами. При необходимости клиент может вывести средства с расчетного счета на карту физлица. Личный кабинет позволяет совершить эту операцию с максимальной быстротой и удобством.

Рекомендуемые дебетовые карты

Новое предложение
Cash Back до 3%
Карта «"Мир" для всех»
Проценты на остаток
до 7%
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Мир
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 3%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 5 000 до 300 000 рублей процентная ставка до 7%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: нет
  • SMS информирование: 59 рублей в месяц
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублидо 1000000%0
от 1000001,5%200
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли200 000 в день
1 500 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли200 000 в день
1 500 000 в месяц
Возможна доставка курьером
Cash Back до 50%
Мультикарта ВТБ - Мир
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Мили на авиабилеты
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: Мир
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 50%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: нет
  • SMS информирование: бесплатно
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
Доллары СШАЛюбая0%0
ЕвроЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%300
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли350 000 в день
2 000 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли350 000 в день
2 000 000 в месяц
Cash Back до 30%
Карта «Tinkoff Black»
Проценты на остаток
до 7%
Обслуживание
до 99 ₽ в месяц
в первый год
Овердрафт
да
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
С овердрафтом
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир
  • Обслуживание в первый год: до 99 ₽ в месяц
  • Обслуживание со второго года: до 99 ₽ в месяц
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 3 000 до 300 000 рублей процентная ставка 4 – 7%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 14 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 59 рублей в месяц
  • Доставка карты: курьером
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублидо 5000000%0
от 5000002%90
Доллары СШАдо 50000%0
от 50002%3
Евродо 50000%0
от 50002%3
В банкоматах других банковРублиот 3000 до 1000000%0
до 30000%90
от 1000002%90
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
Рубли500 000 в месяцДоллары США
5 000 в месяцВ банкоматах банкаЕвро
5 000 в месяцРубли
100 000 в месяцДоллары США
5 000 в месяцВ банкоматах других банковЕвро
Cash Back до 30%
Карта «Opencard»
Проценты на остаток
нет
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
нет
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World, Мир Классическая
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: нет
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 59 рублей в месяц(Первые 30 дней бесплатно, далее Push Pro и Push — 59 руб., SMS — 99 руб.)
  • Доставка карты: курьером, в отделении банка
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублиЛюбая0%0
В банкоматах других банковРублиЛюбая1%299
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли300 000 в день
1 200 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли300 000 в день
1 200 000 в месяц
Cash Back до 30%
Карта «Для иностранных граждан»
Проценты на остаток
до 7%
Обслуживание
бесплатно
Овердрафт
да
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
С овердрафтом
Подробные условия Оформить
  • Общие условия
  • Снятие наличных
  • Cash Back
  • Тип: MasterСard World
  • Обслуживание в первый год: бесплатно
  • Обслуживание со второго года: бесплатно
  • Cash back: до 30%
  • Проценты на остаток: при сумме остатка от 3 000 до 300 000 рублей процентная ставка 4 – 7%
  • Бесплатный выпуск: да
  • Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
  • Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
  • SMS информирование: 59 рублей в месяц
  • Доставка карты: курьером
Условия снятия наличных
ВалютаСуммаКомиссияМинимальная сумма комиссии
В банкоматах банкаРублидо 5000000%0
от 5000002%90
В банкоматах других банковРублиот 3000 до 1000000%0
до 30002%90
от 1000002%90
Ограничения на снятие наличных
ВалютаОграничение
В банкоматах банкаРубли500 000 в месяц
В банкоматах других банковРубли100 000 в месяц