Результаты финансовой деятельности ПАО Сбербанк по итогам 8 месяцев 2016 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

07 сентября 2016

Ключевые факты августа 2016 года:

  • В августе банк заработал чистую прибыль в размере 47,8 млрд руб.
  • Сбербанк выдал 150 млрд руб. кредитов частным клиентам в августе – наибольший объем с января 2015 года.
  • Средства физических лиц без учета влияния валютной переоценки продолжили положительную динамику, увеличившись на 0,4%.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

«Устойчивые финансовые результаты и аудит прибыли за 2 квартал 2016 года позволили в августе вывести на новый уровень достаточность капитала: по основному и базовому капиталу она выросла до 8,7%. Внимания заслуживает также рекордный с начала 2015 года объем выдачи кредитов населению за месяц».

Комментарии за 8 месяцев 2016 года:

Чистый процентный доход банка составил 734,9 млрд руб. – на 51,6% больше, чем за аналогичный период прошлого года: процентные доходы увеличились на 6,3% за счет роста объема работающих активов;процентные расходы сократились на 21,3% за счет замещения госфинансирования средствами клиентов и снижения уровня процентных ставок относительно прошлого года.

Чистый комиссионный доход увеличился по сравнению с 8 месяцами 2015 года на 22,8% до 198,4 млрд руб. Основной прирост обеспечивают операции с банковскими картами, эквайринг и банковское страхование.

Операционные расходы увеличились на 11,2%, что существенно ниже темпа роста операционных доходов до резервов (34,5%). Расходы растут под влиянием проводимой индексации заработной платы сотрудников. Отношение расходов к доходам снизилось за год с 39,5% до 32,6%.

Расходы на совокупные резервы снизились на 64,1 млрд руб. относительно 8 месяцев прошлого года и составили 213,7 млрд руб. Сбербанк формирует резервы на возможные потери в целях покрытия существующих кредитных рисков, опираясь на требования Банка России. Резервы вдвое покрывают просроченную задолженность.

Прибыль до уплаты налога на прибыль составила 415,4 млрд руб. против 142,7 млрд руб. годом ранее.Чистая прибыль составила 322,8 млрд руб., что в 3 раза больше результата 8 месяцев прошлого года.  

Совокупный финансовый результат, включающий доходы от переоценки ценных бумаг для продажи, составил 388,2 млрд руб.

Активы в августе сократились на 1,1% и составили 21,9 трлн руб. Основной фактор снижения – переоценка валютной составляющей баланса в результате укрепления рубля.

В августе банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму более 620 млрд руб., всего с начала года – около 5,4 трлн руб., что в 1,5 раза больше, чем за 8 месяцев прошлого года. Кредитный портфель по итогам месяца сократился на 284 млрд руб. или на 2,4% до 11,7 трлн руб. Снижение обусловлено как значительным объемом погашений, так и отрицательной переоценкой ранее выданных валютных кредитов.

Частным клиентам в августе выдано 150 млрд руб., всего с начала года – 980 млрд руб., что на треть больше, чем год назад. Розничный кредитный портфель за август увеличился на 37 млрд руб. и на 1 сентября составляет 4,26 трлн руб. В структуре портфеля доля жилищных кредитов составляет 56%.

Доля просроченной задолженности в портфеле кредитов физическим лицам сохранилась на уровне 4,2%. Аналогичный показатель по портфелю кредитов юридическим лицам – 3,2%. В целом доля просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов составляет 3,5%, что существенно ниже среднего уровня по банковской системе (7,0% на 1 августа).

Объем вложений в ценные бумаги в августе сократился на 73 млрд руб. за счет погашения ОФЗ, продажи еврооблигаций РФ, а также за счет валютной переоценки портфеля. Остаток портфеля на 1 сентября составил 2,38 трлн руб.

Средства физических лиц сократились в августе в номинальном выражении на 25 млрд руб., при этом в реальном выражении наблюдался приток вкладов в рублях и в иностранной валюте. Средства юридических лиц сократились на 180 млрд руб. как за счет оттока валютных средств до востребования, так и за счет валютной переоценки. В целом остаток средств клиентов за месяц сократился на 206 млрд руб. или на 1,2% и на 1 сентября составил 16,9 трлн руб.

Доля госфинансирования в обязательствах банка без учета субординированного долга остается на незначительном уровне 0,4%.

Величины базового и основного капиталов банка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 сентября составляют 2 045 млрд руб. На рост основного и базового капитала повлиял аудит прибыли за 2 квартал 2016 года.

Величина общего капитала на 1 сентября составляет 2 884 млрд руб. (+70 млрд руб. за август). На рост общего капитала повлияла заработанная прибыль и переоценка ценных бумаг.

Активы, взвешенные с учетом риска, снизились в августе на 344 млрд руб. в основном за счет сокращения кредитного портфеля корпоративных клиентов.

По оперативным данным значения нормативов на 1 сентября составляют:

  • Н1.1 – 8,7%  (минимальное значение, установленное Банком России, 4,5%)
  • Н1.2 – 8,7%  (минимальное значение, установленное Банком России, 6,0%)
  • Н1.0 – 12,2% (минимальное значение, установленное Банком России, 8,0%)
Курсы обмена валют
07.12.2016 c 08.12.2016
ЦБ EUR 68,69 68,50 -0,19
ЦБ USD 63,87 63,91 +0,04
Курсы еще 121 банка
Информация обновлена 08.12.2016 в 12:05
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 23 101 049 +0,3%
2 Газпромбанк 5 140 957 +2%
3 ВТБ 24 3 231 727 +2,3%
4 ФК Открытие 3 174 407 +1,3%
5 РоссельхозБанк 2 856 940 +2,6%
6 Альфа-Банк 2 295 344 +2,2%
7 Московский Кредитный Банк 1 365 138 +4,6%
8 Промсвязьбанк 1 341 680 +5,4%
9 ЮниКредит Банк 1 236 367 +1,7%
10 БИНБАНК 836 273 +0,8%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.10.2016

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 7 380 945 +101,4%
2 ВТБ 24 2 840 829 +105%
3 РоссельхозБанк 613 418 +102,6%
4 Газпромбанк 596 989 +102,4%
5 Райффайзенбанк 301 283 +104%
6 Банк Хоум Кредит 268 926 +102%
7 Росбанк 254 212 +94,9%
8 ДельтаКредит 221 127 +102,7%
9 Альфа-Банк 220 102 +103,1%
10 ЮниКредит Банк 205 224 +101,7%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.10.2016

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 16 956 199 +101,2%
2 ВТБ 24 3 321 575 +98,5%
3 РоссельхозБанк 1 052 558 +105,3%
4 Газпромбанк 973 603 +97,5%
5 ФК Открытие 861 131 +102,4%
6 БИНБАНК 687 512 +101,7%
7 Промсвязьбанк 640 010 +107,3%
8 Альфа-Банк 572 585 +97,3%
9 Московский Кредитный Банк 429 263 +108,1%
10 Совкомбанк 372 024 +112,8%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.10.2016

Полный рейтинг банков России