Рейтинг полугодовых рублевых вкладов в банках из топ-100 по нетто-активам (banki.ru)

19 октября 2016

В новый рейтинг портала Банки.ру вошли 20 лучших депозитов в рублях сроком размещения полгода в банках, входящих в топ-100 по нетто-активам*.

Для оценки вкладов были заданы следующие параметры: минимальная сумма первоначального взноса – 250 тыс. рублей, срок размещения – шесть месяцев, начисление и выплата процентов, а также функциональные возможности (пополнение, частичное снятие) депозита – любые. Условия и ставки по вкладам, вошедшим в обзор, действуют для Московского региона. Информацию о том, на каких условиях предоставляется продукт в других регионах присутствия банка, необходимо уточнять по телефону его справочной службы.

Максимальная доходность по вкладам, попавшим в рейтинг, составляет 9,9% годовых, минимальная – 8,7%. Средний уровень процентных ставок – 9,1%. Сумма минимального первоначального взноса по депозитам варьируется от 1 тыс. до 250 тыс. рублей.

Лидером рейтинга стал депозит «Свои люди» Национального Банка «Траст» – 9,9% годовых. Второе место с доходностью 9,5% заняли сразу два депозита - «Максимальный доход» банка «Русский Стандарт» и спецпредложение для посетителей портала Банки.ру »Ренессанс Специальный» банка «Ренессанс Кредит». На третьей строчке оказалось, также два вклада - «Ставка на успех» банка «Российский Капитал» и «Вклад в будущее» Международного Банка Санкт-Петербурга со ставкой 9,3%.

Только у трех вкладов, из обзора, есть возможность пополнения. Так, депозит «Максима» СМП Банка можно пополнять без ограничений. Минимальная сумма допвзноса на депозит «Вклад в будущее» Международного Банка Санкт-Петербург составляет 50 тыс. рублей. При этом общая сумма допвзносов не должна превышать сумму первоначального взноса более чем в три раза. Приходные операции возможны не позднее, чем за 91 день до окончания срока договора. По вкладу «Максимальный доход» Совкомбанка установлена минимальная сумма допвзноса - 1 тыс. рублей. В течение срока действия депозита сумма всех пополнений не может превышать первоначальную сумму, внесенную в течение десяти календарных дней с момента открытия вклада. Кроме того, банк в договоре вклада указывает на то, что имеет право отказать вкладчику в приеме дополнительных взносов во вклад.

Ни один банк, из представленных в обзоре, не допускает расходные операции по депозиту.

Семь вкладов, фигурирующих в рейтинге, предусматривают увеличение процентной ставки при открытии вклада через интернет-банк: «Максимальный доход» Совкомбанка, «Максимальный процент» МДМ Банка и «Максимальный процент» БинБанка – плюс 0,5 п.п., «Урожайный» Связь-Банк – плюс 0,3 п.п., «Все включено» (тарифный план «Максимальный доход») Московского Кредитного Банка – плюс 0,25 п.п., «Ваш резерв» Татфондбанка – плюс 0,2 п.п. и «Максима» СМП Банка – плюс 0,1 п.п. Кроме того, пенсионеры могут получить надбавку в 0,15 п.п. при открытии вклада «Максимальный процент» БинБанка и плюс 0,1 п.п. депозита «Максима» СМП Банка. Более подробную информацию об условиях увеличения ставок по вкладам можно найти на официальных сайтах банков.

Выплату дохода по вкладам 17 кредитных организаций производят в конце срока, две — ежемесячно, и еще в одном банке – в конце срока или ежемесячно по усмотрению вкладчика. Только два депозита («Вклад №1» Банка БФА и «Максима» СМП Банка) предусматривают ежемесячную капитализацию процентов по выбору клиента.

В случае досрочного изъятия средств клиентом только два банка платят проценты на льготных условиях, остальные – по ставке до востребования. Это Национальный Банк «Траст» (вклад «Свои люди») и «Ренессанс Кредит» (спецпредложение для посетителей портала Банки.ру »Ренессанс Специальный») – с 91 дня по ставке 5% годовых.

Больше половины банков, фигурирующих в рейтинге, предусматривают автоматическую пролонгацию.

В заключение стоит сказать об особенностях некоторых вкладов, попавших в рейтинг.

Пять депозитов, представленные в обзоре, имеют ограниченный период времени, отведенный кредитной организацией на открытие вклада. Банк «Российский Капитал» открывает депозит «Ставка на успех» по 30 ноября 2016 года, а спецпредложение для посетителей портала Банки.ру »Ренессанс Специальный» банка «Ренессанс Кредит», вклад «Урожайный» Связь-Банка и депозит «Осенний» СДМ-Банка оформляются по 31 октября 2016 года.

Вклад «Ренессанс Специальный» банка «Ренессанс Кредит» – спецпредложение для посетителей портала Банки.ру. Чтобы воспользоваться им, необходимо перед тем, как обратиться в кредитную организацию, оформить на сайте Банки.ру онлайн-заявку на получение промокода в разделе »Специальные предложения: вклады». Промокод нужно сообщить сотруднику банка при оформлении депозитного договора.

Также важно отметить, что прежде, чем открыть вклад «Свои люди» Национального Банка «Траст» в офисе кредитной организации, необходимо получить на сайте финучреждения промокод.

В Московском Кредитном Банке по вкладу «Все включено» (тарифный план «Максимальный доход») при возникновении необходимости пополнения депозита или частичного снятия денежных средств со счета вкладчику предоставляется возможность перейти на тарифный план «Накопительный» или «Расчетный». Переход на другой тарифный план возможен только один раз в течение срока действия договора.

Все банки из обзора входят в систему страхования вкладов. При отзыве лицензии у кредитной организации вкладчик имеет право получить компенсацию по своим депозитам в одном банке на сумму до 1,4 млн рублей включительно.

* Топ-100 рассчитан по методике Банки.ру с использованием отчетности, публикуемой на сайте Банка России.

Обзор составлен по информации на 18 октября 2016 года на основе базы данных Банки.ру по вкладам физических лиц, в которой насчитывается порядка 2 500 предложений от более 400 кредитных организаций.

Юлия КОСЕЦКАЯ, отдел анализа банковских услуг информационного портала Банки.ру

Вклад/банк

Ставка, % годовых

Минимальная сумма, руб.

Пополнение

Частичное снятие

Выплата процентов

Капитализация

Досрочное расторжение на льготных условиях

«Свои люди»

9,90

30 000

нет

нет

в конце срока

нет

да

Национальный Банк «Траст»

«Максимальный доход»

9,50

30 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

«Русский Стандарт»

«Ренессанс Специальный»

9,50

100 000

нет

нет

в конце срока

нет

да

«Ренессанс Кредит»

«Ставка на успех»

9,30

100 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

«Российский Капитал»

«Вклад в будущее»

9,30

250 000

да

нет

в конце срока

нет

нет

Международный Банк Санкт-Петербурга (МБСП)

«Вклад №1»

9,25

30 000

нет

нет

ежемесячно

ежемесячно по выбору клиента

нет

Банк БФА

«Максимальный»

9,25

100 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

«Глобэкс»

«Урожайный»

9,20

25 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

Связь-Банк

«Ваш резерв»

9,10

100 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

Татфондбанк

«Срочный»

9,00

3 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

Кредит Европа Банк

«Максимальный доход»

9,00

10 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

Металлинвестбанк

«Осенний»

9,00

10 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

СДМ-Банк

«Перспектива»

9,00

10 000

нет

нет

в конце срока или ежемесячно

нет

нет

Юниаструм Банк

«Максимальный доход»

9,00

30 000

да

нет

в конце срока

нет

нет

Совкомбанк

«Базовый»

9,00

100 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

«Образование»

«Максимальный процент»

8,95

10 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

Бинбанк

«Максимальный процент»

8,95

10 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

МДМ Банк

«Добрые традиции»

8,80

100 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

«Ак Барс»

«Все включено (тарифный план Максимальный доход)»

8,75

1 000

нет

нет

в конце срока

нет

нет

Московский Кредитный Банк

«Максима»

8,70

3 000

да

нет

ежемесячно

ежемесячно по выбору клиента

нет

Последние пресс-релизы

Связь-Банк вошел в ТОП лучших банков на рынке вкладов Екатеринбурга и Свердловской области
Связь-Банк вошел в ТОП-3 лучших банков на рынке вкладов Екатеринбурга и Свердловской области, по версии Bankinform.ru.  Аналитики портала оценивали банки на региональном финансовом рынке и отобрали банки с наиболее популярными депозитами.
16 января 2018
Кредитная карта Связь-Банка – лидер рейтинга самых выгодных кредитных карт
Кредитная карта Связь-Банка (группа Внешэкономбанка) заняла 1 место в рейтинге 10 лучших «кредиток» с функцией CashBack от российских банков в 2018 году, по версии портала zanimayonlayn.ru.
15 января 2018
Объем переводов Связь-Банка с карты на карту в 2017 году превысил 2 млрд рублей
Объем переводов Связь-Банка (группа Внешэкономбанка) с карты на карту в 2017 году превысил 2 млрд рублей при количестве операций свыше 260 тысяч.
12 января 2018
Связь-Банк увеличил оборот по эквайрингу до 6,7 млрд рублей за 2017 год
Связь-Банк (группа Внешэкономбанка) существенно увеличил оборот по эквайрингу в 2017 году. Оборот за 2017 год достиг 6,7 млрд рублей и превысил аналогичный показатель 2016 года в 1,4 раза.
11 января 2018
Прибыль 30 крупнейших банков в январе-ноябре выросла на 28% (Интерфакс)
11 января. ФИНМАРКЕТ - ЦБ РФ опубликовал сводную статистическую информацию по 30 крупнейшим банкам по состоянию на 1 декабря 2017 года. Согласно этим данным, в январе-ноябре тридцатка крупнейших банков получила прибыль в размере 1,087 трлн руб.
11 января 2018
Оставить отзыв

Курсы обмена валют

16.01.2018 c 17.01.2018
ЦБ USD 56,36 56,39 +0,03
ЦБ EUR 68,82 69,02 +0,21
Курсы еще 1 банка
Информация обновлена 17.01.2018 в 4:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 23 948 530 +0,9%
2 ВТБ 9 316 669 -0,9%
3 Газпромбанк 5 438 586 -1,6%
4 ВТБ 24 3 704 458 +1,1%
5 РоссельхозБанк 3 166 447 +3,3%
6 Альфа-Банк 2 650 277 +0,7%
7 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 085 907 -2,9%
8 Московский Кредитный Банк 1 861 927 +5,7%
9 Промсвязьбанк 1 360 168 +1,9%
10 БИНБАНК 1 254 982 +10%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 4 067 557 +1,9%
2 ВТБ 24 1 657 662 -1,1%
3 Газпромбанк 343 495 +4,3%
4 РоссельхозБанк 333 253 +0,2%
5 ВТБ 215 956 +0,1%
6 Райффайзенбанк 192 725 +2,4%
7 Почта Банк 168 289 +5,1%
8 Банк Хоум Кредит 159 849 +3,6%
9 Альфа-Банк 152 719 +4,2%
10 ДельтаКредит 128 485 +1,9%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 865 393 -0,2%
2 ВТБ 24 1 796 559 +1,3%
3 РоссельхозБанк 730 672 +2,7%
4 Газпромбанк 615 139 +1,3%
5 ВТБ 513 215 +1,8%
6 БИНБАНК 446 937 -0,3%
7 ПАО Банк «ФК Открытие» 329 221 -0,5%
8 Промсвязьбанк 327 639 -1,3%
9 Альфа-Банк 323 875 +1,3%
10 Совкомбанк 278 957 +5,2%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2017

Полный рейтинг банков России