Рейтинг рублевых ипотечных кредитов московских банков на покупку «вторички» (ludiipoteki.ru)

02 декабря 2015

На этой неделе портал Банки.ру подготовил очередной рейтинг ипотечных кредитов на покупку квартиры на вторичном рынке недвижимости в банках Москвы. Нами были выбраны следующие параметры кредитования: срок - 15 лет, первоначальный взнос - 30% стоимости приобретаемой недвижимости.

В выборке не участвовали кредиты, для которых указан неполный процентный диапазон. Рассматривались только собственные кредитные программы банков, зарегистрированных в городе Москва. Не учитывались кредиты, предоставляемые банками по стандартам Агентства по ипотечному жилищному кредитованию.

Ипотечные кредиты ранжированы по величине процентной ставки, актуальной при заданных параметрах для работников по найму, полностью подтверждающих свой доход справками по форме 2-НДФЛ, а также приобретающих комплексное ипотечное страхование (личное, титульное и имущественное).

Не учитывались льготные условия, действующие для определенных групп заемщиков - молодых семей, работников бюджетной сферы, клиентов партнерских агентств недвижимости и др. В случае если процентная ставка по продуктам разных банков совпадала, кредиты были отсортированы в алфавитном порядке по названию кредитной организации.

Первое место в рейтинге занимает ипотека банка «Информпрогресс» «Классика» с процентной ставкой 13,25% годовых. На втором месте в списке - продукты «Стандарт» Абсолют Банка и «На квартиру» ЮниКредит Банка со ставкой кредитования 13,5% годовых. Третье место также поделили две программы «Квартира 2015» банка «Возрождение» и «Квартира на вторичном рынке» Газпромбанка под 13,75% годовых.

Размер примерного аннуитетного платежа по кредиту с заданными условиями при стоимости приобретаемой недвижимости 7 млн рублей и по ставкам ипотечных программ, вошедших в рейтинг, составляет 63 - 68 тыс. рублей.

Выбранный срок кредитования на 15 лет является наиболее популярным (также востребована ипотека на срок 10 и 20 лет). Конечно, чем короче срок кредита, тем меньше величина переплаты по ипотеке. Однако при выборе размера и срока ипотечного кредита заемщик в первую должен исходить из своих финансовых возможностей. Ведь чем короче срок, тем больше ежемесячный платеж. Как правило, платеж по кредиту не должен превышать 40-50% дохода заемщика в зависимости от требований конкретного банка.

Размер минимального первоначального взноса по ипотечным программам в кредитных учреждениях отличается. Источником первого взноса при ипотеке могут быть накопления, продажа имеющегося жилья, кредит с другим целевым назначением (например, потребительский). Чем больше заемщик вносит собственных сбережений в качестве первого взноса, тем меньше ему нужно будет заплатить в итоге. Как правило, чем выше размер первоначального взноса, тем ниже величина процентной ставки, которую банк устанавливает по продукту и больше вероятность одобрения заявки банком.

 

Обзор составлен по данным официальных сайтов и колл-центров банков на 1 декабря 2015 года.

 

Кредит / Банк

Процентная ставка, % годовых

«Классика»

«Информпрогресс»

13.25

«Стандарт»

Абсолют Банк

13.5

«На квартиру»

ЮниКредит Банк

13.5

«Квартира 2015»

«Возрождение»

13.75

«Квартира на вторичном рынке»

Газпромбанк

13.75

«Вторичный рынок»

Промсвязьбанк

13.85

«Приобретение готового жилья»

Сбербанк России

13.95

«Вторичное жилье»

Банк Москвы

14

«Покупка готового жилья»

ВТБ 24

14

«Квартира на вторичном рынке»

Райффайзенбанк

14.15 *

«Твоя ипотека»

Связь-Банк

14.25

«Своя квартира»

Банк «Финсервис»

14.5

«Квартира-стандарт»

«Российский Капитал»

14.5

«Покупка квартиры, комнаты или доли»

«Глобэкс»

14.7

* * Указана процентная ставка при выходе на сделку по истечении 45 дней с момента первого одобрения; 13,9% годовых - при выходе на сделку в течение 45 дней.

В выборку не вошли продукты, ориентированные на специальные категории заемщиков: распорядителей материнского (семейного) капитала, различных субсидий, владельцев жилищных сертификатов, военных, молодых учителей и ученых, сотрудников определенных отраслей (например, работников РЖД) и пр.

Продукты ранжированы по размеру процентных ставок, действующих для заемщиков «с улицы», без учета надбавок и скидок за наличие действующих кредитов в других банках, наличия отрицательной или положительной кредитной истории, а также без учета льготных ставок для специальных категорий: зарплатных и корпоративных клиентов, вкладчиков банка и пр.

Последние пресс-релизы

Стартовала акция по оплате просроченной задолженности без пени «Мгновения весны»
Связь-Банк (Группа Внешэкономбанка) запустил традиционную акцию для клиентов-физических лиц, которые испытывают трудности с выполнением кредитных обязательств, - «Мгновения весны».
27 апреля 2017
Бонусными баллами по программе лояльности «Признание» можно оплатить билеты на поезд
Участники Программы лояльности «Признание» Связь-Банка (Группа Внешэкономбанка) получили возможность покупать железнодорожные билеты за бонусные баллы.
27 апреля 2017
Сообщение о существенном факте и раскрытие инсайдерской информации О проведении заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента и его повестке
Сообщение о существенном факте и раскрытие инсайдерской информацииО проведении заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента и его повестке1. Общие сведения1.1.
26 апреля 2017
Режим работы дополнительных офисов Связь-Банка с 30 апреля по 9 мая
Уважаемые клиенты!Поздравляем Вас с наступающими праздниками и обращаем внимание, что с 30 апреля по 9 мая 2017 года дополнительные офисы Связь-Банка в г. Москве будут работать по специальному обслуживания.
26 апреля 2017
С 6 мая 2017 г. вступает в силу «Перечень мер по недопущению установления приоритета интересов одного или нескольких клиентов над интересами других клиентов ПАО АКБ «Связь-Банк»
Уважаемые клиенты, с 6 мая 2017 г. вступает в силу «Перечень мер по недопущению установления приоритета интересов одного или нескольких клиентов над интересами других клиентов ПАО АКБ «Связь-Банк» (далее по тексту - Перечень мер).
26 апреля 2017
Курсы обмена валют
28.04.2017 c 29.04.2017
ЦБ USD 56,97 56,98 +0,01
ЦБ EUR 62,17 62,04 -0,12
«Золотая корона» — Обмен валюты
USD Купить по 57,08 0,00
EUR Купить по 62,27 0,00
Курсы еще 1 банка
Информация обновлена 01.05.2017 в 3:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 22 517 238 -1,6%
2 Газпромбанк 5 197 346 -1,5%
3 ВТБ 24 3 231 796 +0,1%
4 РоссельхозБанк 2 981 197 0%
5 ФК Открытие 2 768 951 +0,6%
6 Альфа-Банк 2 381 675 -1,3%
7 Промсвязьбанк 1 313 294 -0,6%
8 Московский Кредитный Банк 1 305 085 -6,4%
9 ЮниКредит Банк 1 133 406 -1,3%
10 Райффайзенбанк 816 855 +3,1%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.03.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 737 980 +0,1%
2 ВТБ 24 1 491 012 +0,8%
3 РоссельхозБанк 306 099 -0,5%
4 Газпромбанк 298 742 -0,3%
5 Альфа-Банк 233 171 +0,3%
6 Райффайзенбанк 160 479 +1,8%
7 Банк Хоум Кредит 138 974 -0,5%
8 Росбанк 116 082 -1,6%
9 ДельтаКредит 114 508 0%
10 ЮниКредит Банк 103 886 +0,1%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.03.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 842 694 -0,2%
2 ВТБ 24 1 620 515 -1,5%
3 РоссельхозБанк 576 998 +1,6%
4 Газпромбанк 495 019 -1,8%
5 ФК Открытие 455 823 +0,4%
6 Промсвязьбанк 349 764 +2,5%
7 Альфа-Банк 281 331 +0,1%
8 Московский Кредитный Банк 238 644 +1,7%
9 Совкомбанк 214 559 +3%
10 Югра 169 468 +0,9%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.03.2017

Полный рейтинг банков России