Рейтинг рублевых ипотечных кредитов московских банков на покупку «вторички» (ludiipoteki.ru)

02 декабря 2015

На этой неделе портал Банки.ру подготовил очередной рейтинг ипотечных кредитов на покупку квартиры на вторичном рынке недвижимости в банках Москвы. Нами были выбраны следующие параметры кредитования: срок - 15 лет, первоначальный взнос - 30% стоимости приобретаемой недвижимости.

В выборке не участвовали кредиты, для которых указан неполный процентный диапазон. Рассматривались только собственные кредитные программы банков, зарегистрированных в городе Москва. Не учитывались кредиты, предоставляемые банками по стандартам Агентства по ипотечному жилищному кредитованию.

Ипотечные кредиты ранжированы по величине процентной ставки, актуальной при заданных параметрах для работников по найму, полностью подтверждающих свой доход справками по форме 2-НДФЛ, а также приобретающих комплексное ипотечное страхование (личное, титульное и имущественное).

Не учитывались льготные условия, действующие для определенных групп заемщиков - молодых семей, работников бюджетной сферы, клиентов партнерских агентств недвижимости и др. В случае если процентная ставка по продуктам разных банков совпадала, кредиты были отсортированы в алфавитном порядке по названию кредитной организации.

Первое место в рейтинге занимает ипотека банка «Информпрогресс» «Классика» с процентной ставкой 13,25% годовых. На втором месте в списке - продукты «Стандарт» Абсолют Банка и «На квартиру» ЮниКредит Банка со ставкой кредитования 13,5% годовых. Третье место также поделили две программы «Квартира 2015» банка «Возрождение» и «Квартира на вторичном рынке» Газпромбанка под 13,75% годовых.

Размер примерного аннуитетного платежа по кредиту с заданными условиями при стоимости приобретаемой недвижимости 7 млн рублей и по ставкам ипотечных программ, вошедших в рейтинг, составляет 63 - 68 тыс. рублей.

Выбранный срок кредитования на 15 лет является наиболее популярным (также востребована ипотека на срок 10 и 20 лет). Конечно, чем короче срок кредита, тем меньше величина переплаты по ипотеке. Однако при выборе размера и срока ипотечного кредита заемщик в первую должен исходить из своих финансовых возможностей. Ведь чем короче срок, тем больше ежемесячный платеж. Как правило, платеж по кредиту не должен превышать 40-50% дохода заемщика в зависимости от требований конкретного банка.

Размер минимального первоначального взноса по ипотечным программам в кредитных учреждениях отличается. Источником первого взноса при ипотеке могут быть накопления, продажа имеющегося жилья, кредит с другим целевым назначением (например, потребительский). Чем больше заемщик вносит собственных сбережений в качестве первого взноса, тем меньше ему нужно будет заплатить в итоге. Как правило, чем выше размер первоначального взноса, тем ниже величина процентной ставки, которую банк устанавливает по продукту и больше вероятность одобрения заявки банком.

 

Обзор составлен по данным официальных сайтов и колл-центров банков на 1 декабря 2015 года.

 

Кредит / Банк

Процентная ставка, % годовых

«Классика»

«Информпрогресс»

13.25

«Стандарт»

Абсолют Банк

13.5

«На квартиру»

ЮниКредит Банк

13.5

«Квартира 2015»

«Возрождение»

13.75

«Квартира на вторичном рынке»

Газпромбанк

13.75

«Вторичный рынок»

Промсвязьбанк

13.85

«Приобретение готового жилья»

Сбербанк России

13.95

«Вторичное жилье»

Банк Москвы

14

«Покупка готового жилья»

ВТБ 24

14

«Квартира на вторичном рынке»

Райффайзенбанк

14.15 *

«Твоя ипотека»

Связь-Банк

14.25

«Своя квартира»

Банк «Финсервис»

14.5

«Квартира-стандарт»

«Российский Капитал»

14.5

«Покупка квартиры, комнаты или доли»

«Глобэкс»

14.7

* * Указана процентная ставка при выходе на сделку по истечении 45 дней с момента первого одобрения; 13,9% годовых - при выходе на сделку в течение 45 дней.

В выборку не вошли продукты, ориентированные на специальные категории заемщиков: распорядителей материнского (семейного) капитала, различных субсидий, владельцев жилищных сертификатов, военных, молодых учителей и ученых, сотрудников определенных отраслей (например, работников РЖД) и пр.

Продукты ранжированы по размеру процентных ставок, действующих для заемщиков «с улицы», без учета надбавок и скидок за наличие действующих кредитов в других банках, наличия отрицательной или положительной кредитной истории, а также без учета льготных ставок для специальных категорий: зарплатных и корпоративных клиентов, вкладчиков банка и пр.

Последние пресс-релизы

Fitch изменил прогноз Связь-Банка на «стабильный»
Международное рейтинговое агентство Fitch подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) в иностранной и национальной валюте на уровне «BB-» и краткосрочный РДЭ на уровне «В». Прогноз рейтинга был изменен с «негативного» на «стабильный».
21 мая 2018
ПАО АКБ "Связь-Банк" осуществил выплаты депонентам по ценным бумагам
ПАО АКБ "Связь-Банк" осуществил выплаты дивидендов по акциям следующих эмитентов: Наименование эмитентаПАО "НОВАТЭК"Регистрационный номер выпуска1-02-00268-EДата фиксации списка03.05.2018Период2017 годРазмер на одну ценную бумагу*8.
21 мая 2018
Сообщение о существенном факте о присвоении рейтинга эмиссионным ценным бумагам и (или) их эмитенту или об изменении его рейтинговым агентством на основании заключенного с эмитентом договора
Сообщение о существенном факте о присвоении рейтинга эмиссионным ценным бумагам и (или) их эмитенту или об изменении его рейтинговым агентством на основании заключенного с эмитентом договора1. Общие сведения1.1.
21 мая 2018
Связь-Банк выступил одним из организаторов размещения выпуска облигаций ВЭБ на 19,2 млрд рублей
Связь-Банк (группа Внешэкономбанка) выступил одним из организаторов очередного размещения краткосрочных облигаций Внешэкономбанка для компаний и корпораций 16-18 мая 2018 года.Общий объем эмиссии составил 19,2 млрд рублей.
18 мая 2018
Изменение тарифов Банка для юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой
С 01 июня 2018 года вводится в действие новая редакция Тарифов ПАО АКБ «Связь-Банк» для юридических лиц (кроме банков), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой.
18 мая 2018

Курсы обмена валют

22.05.2018 c 23.05.2018
ЦБ USD 62,53 61,26 -1,27
ЦБ EUR 73,33 72,24 -1,09
Курсы еще 116 банков
Информация обновлена 23.05.2018 в 10:06
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 24 553 604 +1,4%
2 ВТБ 12 035 259 +1,3%
3 Газпромбанк 6 256 975 +11,1%
4 РоссельхозБанк 3 276 433 +1,2%
5 Альфа-Банк 2 643 737 +1,4%
6 Московский Кредитный Банк 1 907 369 +3,3%
7 ПАО Банк «ФК Открытие» 1 822 055 -13,9%
8 Промсвязьбанк 1 310 944 +0,6%
9 ЮниКредит Банк 1 209 654 +2,7%
10 Россия 968 330 +4,3%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.04.2018

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 4 467 920 +2,2%
2 ВТБ 1 996 359 +1,4%
3 Газпромбанк 379 433 +3,2%
4 РоссельхозБанк 361 767 +2,7%
5 Райффайзенбанк 209 669 +3,1%
6 Почта Банк 203 081 +5,8%
7 Альфа-Банк 185 534 +4,7%
8 Банк Хоум Кредит 176 211 +1,4%
9 ДельтаКредит 138 722 +1,4%
10 Совкомбанк 126 507 +2,2%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.04.2018

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 9 087 038 +0,5%
2 ВТБ 2 585 477 +6,7%
3 РоссельхозБанк 804 975 +1,2%
4 Газпромбанк 598 939 +2,1%
5 БИНБАНК 480 277 +0,3%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 361 781 +0,4%
7 Промсвязьбанк 340 897 +0,5%
8 Альфа-Банк 335 033 +2%
9 Совкомбанк 291 499 -0,1%
10 Московский Кредитный Банк 285 195 +1,8%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.04.2018

Полный рейтинг банков России