Рейтинг рублевых ипотечных кредитов московских банков на покупку «вторички» (ludiipoteki.ru)

02 декабря 2015

На этой неделе портал Банки.ру подготовил очередной рейтинг ипотечных кредитов на покупку квартиры на вторичном рынке недвижимости в банках Москвы. Нами были выбраны следующие параметры кредитования: срок - 15 лет, первоначальный взнос - 30% стоимости приобретаемой недвижимости.

В выборке не участвовали кредиты, для которых указан неполный процентный диапазон. Рассматривались только собственные кредитные программы банков, зарегистрированных в городе Москва. Не учитывались кредиты, предоставляемые банками по стандартам Агентства по ипотечному жилищному кредитованию.

Ипотечные кредиты ранжированы по величине процентной ставки, актуальной при заданных параметрах для работников по найму, полностью подтверждающих свой доход справками по форме 2-НДФЛ, а также приобретающих комплексное ипотечное страхование (личное, титульное и имущественное).

Не учитывались льготные условия, действующие для определенных групп заемщиков - молодых семей, работников бюджетной сферы, клиентов партнерских агентств недвижимости и др. В случае если процентная ставка по продуктам разных банков совпадала, кредиты были отсортированы в алфавитном порядке по названию кредитной организации.

Первое место в рейтинге занимает ипотека банка «Информпрогресс» «Классика» с процентной ставкой 13,25% годовых. На втором месте в списке - продукты «Стандарт» Абсолют Банка и «На квартиру» ЮниКредит Банка со ставкой кредитования 13,5% годовых. Третье место также поделили две программы «Квартира 2015» банка «Возрождение» и «Квартира на вторичном рынке» Газпромбанка под 13,75% годовых.

Размер примерного аннуитетного платежа по кредиту с заданными условиями при стоимости приобретаемой недвижимости 7 млн рублей и по ставкам ипотечных программ, вошедших в рейтинг, составляет 63 - 68 тыс. рублей.

Выбранный срок кредитования на 15 лет является наиболее популярным (также востребована ипотека на срок 10 и 20 лет). Конечно, чем короче срок кредита, тем меньше величина переплаты по ипотеке. Однако при выборе размера и срока ипотечного кредита заемщик в первую должен исходить из своих финансовых возможностей. Ведь чем короче срок, тем больше ежемесячный платеж. Как правило, платеж по кредиту не должен превышать 40-50% дохода заемщика в зависимости от требований конкретного банка.

Размер минимального первоначального взноса по ипотечным программам в кредитных учреждениях отличается. Источником первого взноса при ипотеке могут быть накопления, продажа имеющегося жилья, кредит с другим целевым назначением (например, потребительский). Чем больше заемщик вносит собственных сбережений в качестве первого взноса, тем меньше ему нужно будет заплатить в итоге. Как правило, чем выше размер первоначального взноса, тем ниже величина процентной ставки, которую банк устанавливает по продукту и больше вероятность одобрения заявки банком.

 

Обзор составлен по данным официальных сайтов и колл-центров банков на 1 декабря 2015 года.

 

Кредит / Банк

Процентная ставка, % годовых

«Классика»

«Информпрогресс»

13.25

«Стандарт»

Абсолют Банк

13.5

«На квартиру»

ЮниКредит Банк

13.5

«Квартира 2015»

«Возрождение»

13.75

«Квартира на вторичном рынке»

Газпромбанк

13.75

«Вторичный рынок»

Промсвязьбанк

13.85

«Приобретение готового жилья»

Сбербанк России

13.95

«Вторичное жилье»

Банк Москвы

14

«Покупка готового жилья»

ВТБ 24

14

«Квартира на вторичном рынке»

Райффайзенбанк

14.15 *

«Твоя ипотека»

Связь-Банк

14.25

«Своя квартира»

Банк «Финсервис»

14.5

«Квартира-стандарт»

«Российский Капитал»

14.5

«Покупка квартиры, комнаты или доли»

«Глобэкс»

14.7

* * Указана процентная ставка при выходе на сделку по истечении 45 дней с момента первого одобрения; 13,9% годовых - при выходе на сделку в течение 45 дней.

В выборку не вошли продукты, ориентированные на специальные категории заемщиков: распорядителей материнского (семейного) капитала, различных субсидий, владельцев жилищных сертификатов, военных, молодых учителей и ученых, сотрудников определенных отраслей (например, работников РЖД) и пр.

Продукты ранжированы по размеру процентных ставок, действующих для заемщиков «с улицы», без учета надбавок и скидок за наличие действующих кредитов в других банках, наличия отрицательной или положительной кредитной истории, а также без учета льготных ставок для специальных категорий: зарплатных и корпоративных клиентов, вкладчиков банка и пр.

Последние пресс-релизы

Изменения в Тарифы на услуги для клиентов-физических лиц
Связь-Банк (Группа Внешэкономбанка) инициировал изменения в Тарифы для клиентов-физических лиц за услуги, предоставляемые во всех подразделениях ПАО АКБ «Связь-Банк» далее - Тарифы).
22 сентября 2017
Сообщение о существенном факте и раскрытие инсайдерской информации О проведении заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента и его повестке
Сообщение о существенном факте и раскрытие инсайдерской информацииО проведении заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента и его повестке1. Общие сведения1.1.
19 сентября 2017
«Кредит наличными» Связь-Банка вошел в рейтинг самых выгодных
«Кредит наличными» Связь-Банк (Группа Внешэкономбанка) вошел в рейтинг «Самых выгодных потребительских кредитов этой осени» портала Bankdirect.
19 сентября 2017
Чистая прибыль Связь-Банка за 8 месяцев составила 3,3 млрд рублей
Связь-Банк (Группа Внешэкономбанка) подвел финансовые итоги деятельности за 8 месяцев 2017 года по российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ).Чистая прибыль Связь-Банка за январь-август 2017 года достигла 3,3 млрд рублей.
15 сентября 2017
Связь-Банк выступил одним из организаторов размещения облигаций «КОРТРОС» на 5 млрд рублей
Связь-Банк выступил одним из организаторов размещения выпуска биржевых облигаций серии БО-03 компании «РСГ-Финанс» (ГК «КОРТРОС») объемом 5 млрд рублей со сроком обращения 3 года. Выпуск обеспечен поручительством RSG International Limited.
15 сентября 2017
Курсы обмена валют
22.09.2017 c 23.09.2017
ЦБ USD 58,22 57,65 -0,57
ЦБ EUR 69,26 69,07 -0,19
Курсы еще 102 банков
Информация обновлена 22.09.2017 в 22:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 23 756 690 +0,3%
2 Газпромбанк 5 320 894 -1,7%
3 ВТБ 24 3 466 043 -0,3%
4 РоссельхозБанк 3 027 256 +2,1%
5 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 603 202 +12,8%
6 Московский Кредитный Банк 1 719 537 -0,6%
7 Промсвязьбанк 1 343 199 +2,2%
8 ЮниКредит Банк 1 126 164 -0,9%
9 БИНБАНК 1 101 073 -4,6%
10 Райффайзенбанк 841 389 +1,3%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 3 933 040 +1,6%
2 ВТБ 24 1 647 300 +1,9%
3 РоссельхозБанк 329 212 +1,2%
4 Газпромбанк 324 630 +2,6%
5 Райффайзенбанк 185 702 +1,7%
6 Банк Хоум Кредит 150 542 +2,8%
7 Почта Банк 149 835 +7,2%
8 ДельтаКредит 123 860 +1,5%
9 Росбанк 114 770 +0,4%
10 ЮниКредит Банк 113 202 +1,1%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 924 962 +0%
2 ВТБ 24 1 741 433 +2,8%
3 РоссельхозБанк 692 246 +2,5%
4 Газпромбанк 588 621 +3,5%
5 БИНБАНК 496 926 -3,6%
6 Промсвязьбанк 332 612 -5,4%
7 ПАО Банк «ФК Открытие» 327 288 -29,1%
8 Совкомбанк 261 396 +2,9%
9 Московский Кредитный Банк 259 985 +1,1%
10 Московский Индустриальный Банк 167 509 -0,4%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.09.2017

Полный рейтинг банков России